只看00922殖利率的盲點：高配息不等於高總報酬，成分股結構與填息速度才是關鍵

3檔高股息ETF500美元就能上車，現在該一次打包還是分批佈局？

對於一般投資人來說，自行挑選與監控個股投資組合需要耗費大量精力，而透過指數股票型基金就能輕鬆參與市場。若你偏好穩健的配息收益，市場上有三檔高股息ETF值得關注，只需500美元的小額資金即可輕鬆佈局，為投資組合提供穩定的現金流。 嘉信美國股息權益ETF(SCHD)嚴選連十年增息股 嘉信美國股息權益ETF(SCHD)採用嚴格的選股標準，首要條件是企業必須連續10年提高股息，這也是許多存股族看重的指標，同時排除不動產投資信託基金。接著綜合評估現金流對總債務比率、股東權益報酬率、殖利率及五年股息成長率，最終挑選出綜合評分最高的100檔股票，並依市值進行加權。目前該ETF的殖利率約為3.3%，達標普500指數(SPX)約1.1%殖利率的三倍水準，且內扣費用率僅0.06%。只需投入約500美元就能買進約16股，適合長期穩健佈局。 SPDR標普500高股息ETF(SPYD)主打等權重降風險 SPDR標普500高股息ETF(SPYD)的策略相對簡單直觀，成分股完全來自標普500指數的大型指標企業。該基金從中挑選出殖利率最高的80檔股票，並採用等權重方式配置。等權重做法能有效限制風險，因為挑選高息股往往容易過度集中於公用事業、金融、房地產或目前營運面臨挑戰的企業。目前這檔ETF的殖利率逼近4.1%，內扣費用率極低僅需0.07%，投入約500美元即可買進約10股。 Amplify增強型股息收益ETF(DIVO)主動操作衝高息 Amplify增強型股息收益ETF(DIVO)屬於主動型管理基金，投資團隊主要鎖定營運穩健且穩定配息的優質企業，通常持有約30檔成分股。為了進一步提升收益，經理人會靈活運用掩護性買權策略，目前為投資人帶來約4.9%的亮眼殖利率。不過，由於採用選擇權策略，其每月配息金額可能會有所波動，且主動式管理使得內扣費用率較高，約為0.56%。投入約500美元能買進約11股，這檔基金相當適合搭配前述兩檔ETF共同持有。 一次打包多元高息標的輕鬆打造現金流 投資人無需每天緊盯盤勢或耗費數小時尋找合適的配息標的，透過嘉信美國股息權益ETF(SCHD)、SPDR標普500高股息ETF(SPYD)以及Amplify增強型股息收益ETF(DIVO)等產品，就能用簡單的決策達到分散投資與追求高殖利率的雙重目標。妥善利用這三檔高股息ETF，將有機會為自己的資產組合增添穩定收益。

台股大盤跌逾一成七，這3檔高息低波ETF撿得起嗎？

今年來金融市場受到各種利空衝擊，不論股債市波動都加劇，對比過去幾年的多頭環境，可說是完全截然不同。 其中台股今年以來也受到眾多國際利空因素影響，大盤表現不佳，統計今年至8月底，大盤大跌17.14％，另外以近一年台股ETF報酬表現來看，平均下跌幅度來到12.9%，可說是愁雲慘霧為2008年金融海嘯以來同時間最大跌幅。 在好老公選股App小資高息ETF的選股策略中，老師注意到今年有三檔高息低波的ETF表現相對比大盤抗跌，分別是元大台灣高息低波、國泰股利精選30、國泰永續高股息。 從下表一報酬率研究看來，普遍打敗大盤指數跌幅的皆具有「低波高息」特性，顯示訴求低波、高息的ETF，因納入低波因子或是用股息做為下檔保護，穩定度確實較好。

油價盤旋百元、AI記憶體爆單、高股息ETF正夯：現在該抱能源、追AI還是守現金？

中東衝突重創全球石油供給，油價高檔震盪；同時AI伺服器推升高階記憶體需求，南韓廠商吃補。從OPEC+增產難落實、深海礦業試圖填補金屬缺口，到高股息ETF與投資人理財素養缺口，能源與資本市場正被重新洗牌。 全球能源與資本市場正同時面臨罕見的結構性震盪：一邊是中東衝突升級，導致關鍵石油航道受阻、油價在每桶百美元之上高檔盤旋；另一邊則是人工智慧(AI)基礎建設狂飆，推動高頻寬記憶體(HBM)與金屬原物料需求暴衝。供給鏈緊繃與資金潮流交互作用，正悄悄重塑科技產業與投資人資產配置樣貌。 首先在傳統能源市場，OPEC+成員國準備在5月起小幅上調產量目標，計畫增配約日產20.6萬桶。沙烏地阿拉伯與俄羅斯等關鍵產油國被指將支持這項方案，名義上看似向市場釋出「增供」訊號。但實務上，由於中東戰事導致現貨流量大幅受阻，這次調整被視為更多是象徵性宣示，而非立即落地的供給擴張。 真正卡住市場的，是地緣政治與航運瓶頸。戰火使得阿拉伯聯合大公國、伊拉克與科威特等海灣產油國出口銳減，關鍵的荷姆茲海峽通行受限，這條平時負責全球約五分之一原油運輸的生命線被國際能源總署形容為「史無前例的供應震盪」。即便近期船隻通行略見回溫，運量仍遠低於常態，伊朗雖釋出可能放行部分伊拉克貨輪的訊號，但船公司是否願承擔風險仍充滿變數。 在這種高不確定環境下，布蘭特與西德州基準油價先前一度衝上每桶120美元附近，目前仍在109美元高檔徘徊。海灣產油國合計日減產約1,000萬桶，約等於全球供應的10%。即便戰事快速降溫，產能恢復與物流重建恐需數月時間，俄羅斯境內能源設施又接連遭到烏克蘭攻擊，波羅的海出口受阻，更讓全球供給前景雪上加霜。 值得注意的是，這場能源緊縮並非只是油價題材，還深刻牽動新科技與綠能轉型節奏。一方面，AI與雲端運算推升資料中心用電與冷卻需求，對天然氣、電力與相關基礎建設形成長期拉力；另一方面，新能源設備與高效運算晶片所需的大量金屬與稀有元素，也把焦點推向更具爭議的新礦源：深海礦業。 掛牌納斯達克的 The Metals Company（NASDAQ: TMC）正企圖在這個縫隙中扮演關鍵角色。該公司主打深海採礦，不是第一次有人嘗試，但過去因成本過高而無法商業化。The Metals Company自稱已開發出可在嚴苛水下環境維持獲利的新技術，並在三月向美國國家海洋暨大氣總署（NOAA）申請相關核准，近期獲通知其申請內容已達「實質合規」，意味審查程序得以持續推進，而不必大幅來回重送資料。 對資本市場來說，這是潛在供給突破的重要一步，尤其在AI伺服器、電動車與儲能系統大量吃金屬的背景下，深海礦產被形容為下一波戰略資源。但風險同樣明顯：The Metals Company目前尚無營收，2025年營運費用就達1.4億美元，每股淨損0.83美元。在環評規則邊做邊修、技術與成本高度不確定的情況下，即便NOAA態度略趨開放，該股仍只能被視為只適合最激進投資人的高風險標的。 與此同時，另一端的AI浪潮則直接改寫半導體產業結構。根據Barclays報告，南韓記憶體雙雄 Samsung Electronics（三星電子）與 SK Hynix，因AI伺服器與資料中心對高頻寬記憶體(HBM)需求爆發，正成為這波結構性成長的最大受惠者。過去被視為高度景氣循環的DRAM與NAND，如今在AI牽引下，轉向與長期運算能力需求緊密綁定。 Barclays指出，AI相關訂單使先進記憶體供給吃緊，報價與平均售價（ASP）明顯回升，推升三星與SK Hynix短期獲利動能。不過報告也提醒，光靠「價格循環」吃紅利已不夠，兩家公司都必須主動調整產品組合，將更大資源轉向HBM與專用AI記憶體方案。其中特別看好SK Hynix在HBM技術上的領先優勢，相較之下，三星必須加快轉型節奏才能縮短差距。 AI基礎建設狂潮也反映在資本市場與一般投資人配置上。為了在波動環境中穩定領取現金流，部分投資人轉向高股息ETF作為核心持股。例如 Schwab U.S. Dividend Equity ETF（NYSEMKT: SCHD）嚴選至少連續10年配息成長、財務體質良好且殖利率具吸引力的個股，現行殖利率約3.3%，費用率僅0.06%；SPDR Portfolio S&P 500 High Yield ETF（NYSEMKT: SPYD）則從S&P 500中挑出80檔高股息股，採等權重配置，殖利率約4.1%；Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF（NYSEMKT: DIVO）則透過主動選股＋覆蓋買權策略，把殖利率拉高到約4.9%，但相對費用率與配息波動也較大。 然而，工具再多，若投資人缺乏基礎金融素養，仍可能在多變的能源與科技行情中迷失方向。FINRA投資人教育基金總裁 Gerri Walsh 就坦言，自己年輕時也曾因錯估學貸負擔、過早領出401(k)退休金而付出高昂代價。她引用研究指出，全美不到三成民眾能正確回答七題基礎理財題中的至少五題，對「單一股票」與「基金分散風險」孰高孰低的認知甚至愈來愈差。 Walsh警告，當前投資人最大的錯誤是「FOMO」（錯失恐懼症），在社群媒體與0手續費交易平台推波助瀾下，投資決策愈來愈即時、情緒化。她呼籲投資人面對任何新產品或熱門題材時，都應刻意放慢速度、扮演自己的「反方」，先問一句「如果錯了，最壞會怎樣？」再按下交易鍵。 綜合來看，中東戰火壓縮能源供給、AI推升記憶體與金屬需求、深海礦業與高股息ETF各自成為資本市場追逐焦點，但背後共同的關鍵字是「風險定價」。在地緣政治與科技創新雙重拉扯下，未來數年全球市場恐難重返低波動時代。對個人投資人而言，真正需要思考的，或許不是下一檔飆股或新礦源在哪裡，而是自己在高通膨、高利率、高波動的新常態中，是否具備足夠的金融識讀能力與紀律，撐過下一次風浪。

3/28~4/1高殖利率除權息清單：達爾膚殖利率飆16%，現在搶息還來得及？

台股這周反彈又震盪！ 在長線還沒正式翻多的狀態下， 相信還是有不少保守投資人正在觀望。 這時候，有一種方法立即可以獲得報酬....， 那就是參加除權息！ 以下幫大家整理好了 3/28~4/1 即將除權息的股票！ 其中，達爾膚的殖利率有16%....！ 還有不少股票在除權息當日的上漲機率非常的高， 提醒投資人可多加留意或佈局！ 趕快打開股市殖利率APP來觀察這些股票們吧~ 而若不想忘記某某股票的除權息日期， 可依序下面步驟，提醒自己將股票除權息的日期存到行事曆裡哦。 1. 打開籌碼K線APP→動向 2. 點「近期事件」→除權息，一目了然近期所有除權息股票。 3. 點日曆圖型→加入，就能將你所關注股票的除權息日期，自動加入你的行事曆裡面！不怕忘記啦~ 股市殖利率！找出高股息存股好工具👉🏼 https://chipkhighdividend.page.link/2wDH （🔎點圖片，馬上下載！） 籌碼K線！輕鬆記下除權息日期👉🏼 https://chipk.page.link/XSuF （🔎點圖片，馬上下載！）

中鴻(2014)接單暴增3成、今年估賺3.4元配息2.8元，鋼價起漲現在進場撿得起嗎？

鉅亨網報導： 鋼鐵市況谷底反彈，中鴻 (2014-TW) 3 月以來接單跳增，已達 20 萬噸，較 2 月大增約 3 成，加上盤價上漲助攻，單月營收可望重返 50 億元、盛況也將延續至 4 月。 評論： 中鴻(2014)受惠下游回補庫存，3月訂單達20萬噸，較2月接單15.5萬噸增加30%，隨著目前進入旺季，預計4月接單會維持20萬噸以上，毛利率的部分，中鴻表示目前購料狀況穩定，短期成本雖微幅增加，但未來會視情況調整報價，中鴻3月內銷盤價每公噸已調漲900~1300 元，3-5 月外銷產品每公噸調漲 80~110 美元。隨著第二季用鋼需求回溫，預期第二季鋼鐵報價可望逐季向上，市場預估2022年EPS 3.40元，獲利維持高檔，每股淨值16.32元。另外，預計今年配發2.8元現金股利，殖利率約6.3%，可以留意殖利率題材。

中鋼(2002)盤價連2跌、仍估配息3.1元殖利率9.4%，這價位還撿得起？

鉅亨網報導： 中鋼(2002)昨(20)召開盤價會議，考量最近二個月國際大宗熱、冷軋價格急速修正、客戶出口接單量能急遽萎縮，7 月內銷盤價每公噸下跌 600-1500 元；季盤產品因相關產業較穩定，則維持平盤，此次盤價平均調降幅度約 2.23%。 評論： 中鋼昨天表示，考量近月國際冷、熱軋鋼價修正、客戶訂單需求下降，7月內銷盤價下調600~1500元/公噸，平均調降2.2%，季盤則維持平盤。 中鋼第二季內銷接單量約163 萬公噸，優於公司規劃目標，加計外銷訂單，接單量總計達292~293 萬公噸，符合市場預期。受到中國封城的影響，6月內銷盤價平均調降2.1%，營運成長放緩。在中國解封後，目前需求恢復的速度不如預期，寶鋼7月熱、冷軋全面平盤，河靜鋼鐵7月下調盤價後，近期宣布8月盤價熱軋下調100美元、線材下調70美元。目前中國鋼價已接近成本價附近，中國在碳中和政策下鼓勵大型鋼企整併，預計下半年鋼鐵產能轉緊，預估2022年全球鋼鐵供給年減2%，鋼價下行空間有限，而在需求端的部份，尚需觀察中國所推出多項政策刺激利多，屆時鋼市才可望落底走揚。市場預估中鋼2022年EPS 2.98元，每股淨值22.01元，預計配發3.1元現金股利，殖利率9.4%，股價淨值比1.5倍，評價合理。

友達(2409)股價18.3元、現金股利0.8元殖利率約4.4%，虧損年EPS轉機股撿不撿？

友達(2409)擬配發 0.8現金股利，潛在殖利率約 4.4% 大尺寸面板廠友達(2409)宣布高階人事異動，彭双浪將卸任執行長職務並由柯富仁接任，而彭双浪仍將繼續擔任董事長並兼任集團策略長。另外也公告將以資本公積配發 0.8 元現金股利，潛在殖利率約 4.4%。 預估友達 2023 年每股淨值為 22.69 元，股價淨值比有望朝 0.9 倍靠攏 展望 2023 年面板產業，根據市調機構 TrendForce 調查，23Q1 全球電視需求受淡季衝擊，出貨量將季減 24.3% 僅 4,199 萬台，創近 10 年同期新低。然而 23Q2 起中國品牌將進入大型電商促銷 618 備貨時期，預期帶動電視出貨量季增 8.7% 達 4,564萬台，此將帶動全尺寸電視面板價格上漲，包含 32 吋～55 吋漲幅將達 3%～5%，65 吋漲幅將達 7%～9%，電視面板價格有望於 2023 下半年重返現金成本水位。在 IT 面板方面，雖然需求不佳但面板廠不願在價格上多作讓步，預期報價呈現持平。 預估友達 2023 年 EPS 為 -1.67 元，2023 年每股淨值為 22.69 元，2023.02.23 收盤價 18.30 元，股價淨值比為 0.8 倍。考量未來有望隨旺季迎來帶動報價反彈，股價淨值比有望朝 0.9 倍靠攏。 延伸閱讀：面板研究報告

頎邦(6147)Q1賺1.81元、配息3.8元殖利率5.4%，Q2業績再拚一成成長還撿得起？

【投資快訊】接單調漲 頎邦 Q2業績季增上看一成 摘要和看法 面板廠今年以來接單暢旺且產能滿載，但因驅動IC缺貨導致出貨未如預期，隨著面板驅動IC供應商持續對半導體供應鏈追加下單，頎邦（6147）第一季接單暢旺且調漲價格，推升第一季合併營收達64.19億元創下歷史新高，每股淨利1.81元優於預期。頎邦董事會5日亦決議配發每普通股3.8元現金股利，隱含現金殖利率達5.4％。(資料來源:工商時報) 5G智慧型手機搭載OLED面板已成主流，4G手機則加速導入TDDI，相關訂單持續湧入，由於以上產品價格相對較高，且測試時間更長，21H1 IC封測的需求仍然旺盛，然各家廠商新購入的機台尚未完全到位，使得封測廠產能不足狀況仍未紓解。而成本端來看，新台幣升值壓力不仍在，且包括銅、金、環氧樹脂等材料成本持續拉高，讓封測價格有續漲機會，市場預期21H1可望續漲10％，預期公司將受惠漲價效應，毛利可望改善，帶動獲利成長，預估頎邦2021年稅後EPS 6.36元。。近期市場目標價80-93元。 延伸閱讀: 頎邦 https://www.cmoney.tw/notes/note-detail.aspx?nid=245868 相關個股:頎邦(6147)、聯詠(3034)、瑞鼎(3592)、南茂(8150)、京元電(2449)

遠東銀(2845)獲利復甦、殖利率6.54％，存股族現在進場會不會太晚？

遠東銀過去 10 年來，營收、稅後淨利、EPS 皆穩定成長 不過在 2016、2017 年突然出現營運衰退 主要原因在於這二年，台幣突然快速升值，導致部份的匯兌損失 其實除了壽險業會有投資部位以外，銀行一樣也會拿客戶存款去投資 只是持有部位的大小不同，對於衝擊的影響程度當然也不同 另外一個原因，就是當時復興航空無預警停業，造成了大筆的呆帳費用 讓我們繼續看下去… 不過 2018 年起，台幣逐漸由升轉貶，匯兌損失減少 而復興航空這種無預警的呆帳，也沒有再發生 可以明顯看到 2018 年的獲利能力，產生明顯復甦 到了 2019 年 Q1 營收 47.6 億，年增 25% 而稅後淨利約 11.6 億，年增更是高達 57% 獲利能力開始恢復到往年穩定成長的軌道上 每年穩定配發股票股利 近 10 年平均殖利率 6.54% 近 4 年，現金股利增加、股票股利減少 接著，讓我們看到遠東銀的股利表現是如何？ 近 10 年的平均殖利率達 6.54%，算是相當不錯的報酬率 而且每年也會穩定發放股票股利， 說明公司有打算保留現金來擴大營運 從 2016、2017 年獲利衰退的這二年來看， 儘管獲利減少，但是這二年的股利並沒有減少， 顯示公司其實是有決心想要保護股東該有的權益！ 所以增加這二年的盈餘分配率，來發放穩定的股利 不過值得注意的 1 個地方是....

2026 Q1 ETF排行揭曉：大盤漲近1成、石油ETF飆84%，你的存股組合該調整嗎？

2026第一季結束！按照慣例幫大家整理了ETF整體表現，包括受益人數排行、定期定額排行、漲幅排行、年化殖利率排行、以及盤中零股交易排行等五大類，大家可以回頭檢視自己的投資績效，適時調整自己的投資組合，提升整體的資金效率。 《ETF存股計畫》APP：定期定額績效、每月領息一鍵試算 手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/rcdkrv 大盤第一季漲幅9.53%，超越79.6%上市櫃公司 2026年第一季加權指數總共上漲2759.39點，漲幅約9.53%，超越1,547間上市櫃公司的表現，也就是79.6%的公司在今年表現不如大盤，受到近期美伊戰爭影響，盤面波動加劇，大家可以檢視自己目前的投資組合表現，是否需要進行調整來面對短中期的不確定性。以下開始來看看各種第一季排行！ 0050大增67萬股民！009816上市即擠進第五大ETF 第一季元大台灣50(0050)持續大增67萬股民參與，穩居第一名的人氣ETF，主打「不配息的0050」的凱基台灣TOP50(009816)在今年上市即空降第五名；主動統一台股增長(00981A)憑藉卓越的績效表現也進入人氣榜第十名，而高股息ETF則持續有人氣減少趨勢。 AI主導市場，市值型、科技型仍是市場偏好 在AI持續成為盤面主流的趨勢下，科技成長股仍然較受股民青睞，元大台灣50(0050)、國泰台灣科技龍頭(00881)、元大S&P500(00646)同步增長，主動統一台股增長(00981A)同樣進入定期定額排行。 美伊戰爭影響油價，00642U大漲84.21%！ 第一季績效王為期元大S&P石油(00642U)，主要受美伊戰爭影響導致油價大漲，後續須持續關注通膨以及是否造成總經影響；其他部分同樣聚焦科技半導體、低軌衛星等題材。 台股表現強勁，國外型ETF表現黯淡 第一季表現較差的ETF多集中在國外型ETF，相較之下台股目前的表現相較美國更為強勁。 5檔高股息殖利率突破10%，填息表現需要留意 第一季共有5檔ETF的年化殖利率超越10%，中信特選金融(00917)、國泰費城半導體(00830)更是有15%以上的表現，受惠行情上漲所配出的資本利得拉高整體配息表現，後續還是提醒可以留意填息表現。 0050小資大買5.6億股，00631L分割後有望角逐前段班 零股交易冠軍由0050蟬聯，第一季零股交易股數高達5.6億股，與第二名國泰永續高股息(00878)的有5倍以上的差距；009816同樣以低價、不配息等優勢獲小資青睞，單季有將近9千萬的零股交易，在季底完成22倍分割的00631L後續也值得關注交易熱度。 《ETF存股計畫》APP：定期定額績效、每月領息一鍵試算 不同於一般的券商或看盤軟體，《ETF存股計畫》APP內將ETF詳細依市值型、高股息、主題型、國際型、債券型分類，可以集中查看ETF報價以及年化報酬率、殖利率等重點資訊，幫你快速篩選出優質ETF。 在APP內還可以比較不同ETF之間的股價走勢表現，圖表化的資訊讓你一眼判斷在相同的時間內誰的表現更優異；如果你是偏好領股息的投資人，我們還有除息日曆與配息組成資訊功能，幫助你清楚掌握除息、領息日，以及你收到的配息來源是否健康。 「存股計算機」提供多元的存股試算工具，包含投資組合績效模擬、定期定額試算、股息試算、生命週期存股試算(計算幾歲退休)，方便大家訂定目標並找到適合自己的最佳ETF組合。 「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，上面除了有從開戶到第一次買股的免費教學資源與最新ETF資訊、分析以外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！ 好用無廣告的ETF工具馬上來試用！👉手機點我下載 延伸閱讀：今年台股ETF配息表現一次看！ 只有12檔「股息價差」兩兼得 - - ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。 ＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。