以退休為目標的台灣50 ETF策略：從0050與006208談資產配置與行為風險

台股衝上 9600 多點大多頭，現在才存股、定期定額台灣50 ETF 會不會套在高點？

2015 年是大多頭， 新春開紅盤台股躍上 9600 多點， 氣勢紅不讓！ 但這個時候投資人反而「既期待又害怕受傷害」， 想參與多頭的歡樂氣氛， 又怕買高了被套牢！ 大多頭要怎麼投資 巴菲特的合夥人查理.蒙格曾說: 「等待對投資人很有幫助，但很多人就是等不起。」 在大牛市投資，其實更需要耐心！ 以下有一些建議提供投資人參考: 1.績優股也要在便宜價買進， 艾蜜莉定存股 多頭年仍至少有5次買進機會 最近有很多朋友詢問:「最近有什麼股票好買呢？」 甚至也有人坦承「我很急著想買」， 願意用合理價、甚至更高的價格來買進股票！ 雖然「艾蜜莉定存股」目前沒有「便宜價」以下的股票。 但其實根據回測，用「艾蜜莉定存股」的方法， 像2006年~2007年這種大多頭年 也有 5 次以上的投資機會， 因此我們如果耐心等待， 不用擔心沒有機會以便宜的價格買進績優股喔！ 2.大多頭是「開始」存股的好時機嗎？ 先確認自己股災來不會恐慌性停損！ 最近「存股」成為一門顯學， 身邊很多朋友也都想投入「存股」的行列中。 但大多頭時期，才開始想「存股」的朋友， 不妨再仔細考慮一下... 如果是已經存股超過7~10年， 經歷過多空景氣循環的人要存股是沒問題的， 因為他們的信心與耐心已經通過試煉， 不會在空頭來臨、股價腰斬時 就恐慌性賣股， 也不會存股到一半，覺得別人買飆股更好賺， 就突然停損讓自己蒙受損失。 我所擔心的， 是最近很多這樣問我的朋友，很多是投資新手， 他們在9000點以上的大多頭，才決定開始「存股」， 卻沒有意識到存股需要的耐心， 與空頭來臨時無懼的信心， 所以艾蜜莉建議， 若非錢放在身上就會亂花掉、亂買股的人， 不如把錢先定存在銀行， 等空頭來時再存股， 可以買的好股票更多，殖利率也更好！ 3.現在開始定期定額 ETF 好嗎？ 如果不能持續投入，不如等 6500點以下在進場 ETF的好處是不用選擇標的， 以寶來台灣50 ETF 來說， 等於讓投資人同時持有台股中市值較大的50支績優股。 雖然在台灣50上市之後， 任何一個時間點定期定額買進， 到目前為止都是賺的 但在山頂上開始單筆投資 或定期定額ETF， 除了成本或拉高、並壓縮到獲利之外， 就像坐雲霄飛車一樣， 從高處俯衝下來的刺激程度不是任何人能承受的。 因此若能耐心等待， 可等待大盤10年線 或 6500點左右再開始定期定額， 若真的很想要現在進場， 也要有心理準備， 遇股災時仍要持續投入， 這樣才能達到平均成本的效果！ 快速結論: 成功的價值投資者勝出的關鍵--耐心 我所使用的逆勢價值投資法， 是買進上市櫃 10 年以上， 年年賺錢、年年發股息的龍頭績優股， 當股票的價格低於內在價值時買進， 股價不漲就坐領股利， 當股價漲到合理價或昂貴價就賣出賺價差。 雖然看起來原理不會很難， 但能做到的人卻不是太多， 原因並非讀財報和判斷利空那些知識很難學， 而是能耐心等待好股票和好價格的人不多。 所以「耐心」是價值投資者勝出的關鍵， 更何況在等待期間， 我們也不是無所事事， 如果能好好利用這個時間， 讀書和研究標的， 這樣更能增加長期的績效！ 幫自己圓夢、提早10年 快樂退休計畫... >>我的「小資女艾蜜莉:我的資產翻倍存股筆記」(智富出版) >>不花一毛錢，免費使用艾蜜莉定存股理財寶

0050 長期年化 7%：台灣50(0050)能否取代定存，現在不買會後悔？

我問大家： 如果一輩子只能買進一檔標的，大家會回答什麼呢？ 或許會回答中華電信、台積電等等。 以台灣來說，這確實是能充分表達台灣的好公司， 但如果問股神 巴菲特呢？ 他可能會回答： ETF 喔～ 股神為了 它 豪賭 100美金 － ETF 巴菲特曾多次公開推薦投資人可以買進 ETF 基金， 甚至在 10年前還跟避險基金 Protégé Partners公司總裁 Ted Seides公開對賭， 期限 10年，賭注 100萬美元，剛好在今年底（12/31）到期。 其中巴菲特選擇 Vanguard的一檔標準普爾 500指數基金， Seides則選了 5檔組合基金。 結果 ... 巴菲特選擇的基金至今大漲超過 66%、年化報酬率 7.1% ， Seides挑選的一籃子避險基金含管理費漲幅僅 22%、年化報酬率更是只剩 2.2% 。 使得Seides在 2015已提前認輸，但因當時期限還沒到， 所以要等到今年底才算數。不過看來股神早已勝券在握。 看到這邊，大家是不是覺得屬於主動管理的避險基金， 應該都是由華爾街的菁英份子， 那些很聰明、很天才的人管理基金才對阿？ 怎麼報酬率只有如此表現？ 努力研究股票居然只比 定存好一點點而已！ 但被稱為無腦的被動型基金， 不用研究個股、不用看盤、只追蹤指數， 就能創造 7.1% 的年化報酬率。 無怪乎股神會大力推薦了！ 所以身為股神的頭號鐵粉－艾蜜莉（自稱）， 今天就來跟隨股神的走步，介紹 ETF 給大家。 不過不用擔心是美股，因為我們台灣也有好的 ETF ～ 台灣 ETF首選－元大台灣卓越50 (0050) 說到台灣的 EFT 有一檔一定要先想到， 那就是跟台灣最相關的台灣50 (0050)！ 而「台灣50」就像股神賭注裡的「標準普爾500指數基金」一樣， 所追蹤的是市場中最具有代表性的公司。 台灣50追蹤的就是台股市值前 50大的公司， 它全名為：「元大台灣卓越50。」 既然是追蹤市場最具代表性的公司， 那麼它的優點就是能夠充分反應台股的漲跌。 並且因為追蹤的是一籃子股票( 50檔)， 等於同時持有台灣最績優的 50家公司， 另外它們所屬類股不同，還可以達到分散風險的效果！ 台灣50相當適合沒有時間研究個股的投資人， 可以隨時買進或採定期定額的方式進行投資喔～ ▼大盤指數跟台灣50的走勢比較－是不是很像阿！這可不是複製貼上喔～ (資料來源-元大 yeswin 看盤軟體) 台灣50有許多需要注意的地方喔 那麼 ... 除了這些優點以外， 想要買進台灣50，還有什麼需要注意的地方嗎？ 以下艾蜜莉用表格替大家做介紹～ ▼台灣50相關基本資料 交易稅比一般買進股票的 3‰ 還便宜！ 只是要注意的是台灣50畢竟是基金，因此會有管理費跟保管費。 另外從 105年後，配息改成一年兩次了喔～ (資料來源-證交所；製表-艾蜜莉) ▼台灣50成份股 106 Q2 權重最大的台積電就佔了 30% 以上！ (資料來源-公開資訊觀測站；製表-艾蜜莉) ▼艾蜜莉整理過去跟網友互動時，常被問到的台灣 50問題～ (製表-艾蜜莉) 台灣50 VS 銀行定存 ▼台灣50長期年化報酬率，這個資料是證交所做的回測。 大家有沒有發現台灣50的報酬率可是比巴菲特推薦的 標普500基金還高呢！ (資料來源-證交所；製表-艾蜜莉) 不過光看這樣的報酬率，是比定存高很多沒錯， 可是 7% 長期下來到底會變成多少呢？ 這或許是很多投資朋友的疑問！ 所以我現在就幫大家做兩個例子的試算， 看看這樣的年化報酬率長期下來，會讓大家的錢長大多少喔～ ▼如果用 100萬的本金投入台灣50，經過 30年後，就超過 800萬了喔～ (製表-艾蜜莉) 覺得有點少嗎？但如果您是投入定存呢？ 目前一年期定存中 最高為 1.09%，因此我們就用這個最高利率來試算！ ▼定存 30年後，居然才成長到 138萬 …… (製表-艾蜜莉) 那有大大可能會說 …沒有 100萬怎麼辦呢？ 如果您願意持之以恆的每個月投入 1萬月定期定額買進0050的話， 那麼長期來看的報酬也很高喔～ ▼每月定期定額 1萬元， 30年後，突破1千萬元！ (製表-艾蜜莉) 透過與銀行定存的比較之後，大家是不是感覺到台灣50的魅力了呢！ 難怪巴菲特會不止一次的公開推薦大家買進 ETF 喔～ 結論 連股神巴菲特都推薦投資人買 ETF ！ 如果您現在正值 30幾歲的壯年時期， 身邊有 100萬的資金可以投入股市， 卻不知道如何研究個股，建議您可以直接買進台灣50。 然後都不要理它，等待 30年後正值退休年齡時， 在去把證券戶頭打開， 相信會如同諸葛亮的錦囊妙計般，讓您滿意～ ★警語：以上只是個人研究記錄， 非任何形式之投資建議， 投資前請獨立思考、審慎評估。 【歡迎加入 艾蜜莉-自由之路 臉書粉絲團】 跟著艾蜜莉一起 學習投資理財， 一起邁向 財富自由～（手刀衝）

疫情後新鮮人薪水還沒起飛，保費怎麼配才不踩雷？

近幾年因為被疫情影響，工作本身就難找，又加上職場上會遇到的重重難關，讓不少初出茅廬的上班族心很累。而職場新鮮人剛出社會打拼，又該如何規劃保險？ 文 / 小花平台 「所有老闆的病，都是被聽話的下屬寵出來的。」、「有時候太想贏得眼前這一分，反而會落得滿盤皆輸。」、「如果我一直選一條簡單的路走，我怕之後我會失去走困難那條路的勇氣和毅力。」……，這些是近來廣受歡迎的陸劇《請叫我總監》劇中經典台詞，縱觀網友們的評價幾乎一面倒都是好評，劇情發人省思並能引起深刻共鳴。確實，小編實際看過之後，回想自己在職場中也有類似的境遇，深有同感、心有戚戚焉！ 該劇以真實細膩的手法描寫了專業小秘書寧檬面對魔鬼總裁「陸總」的職場求生術，其中許多眉角已成為社會新鮮人不可不知的職場生存撇步。適逢畢業季求職潮到來，小花平台站在職場新鮮人的立場來看，「宛如一張白紙般」，最好趁早規劃保險同時兼顧保障與風險，先照顧好自己、要讓自己在無後顧之憂的前提下開始打拚，才能無畏無懼！ 社畜們的真實心聲！你被說中了嗎？ 《請叫我總監》講述了從小到大夢想成為投資人的寧檬陰差陽錯成為總裁秘書，與能力極強、脾氣火爆的霸總上司陸既明鬥智鬥勇，最終攜手逐夢、並肩搞事業的故事。 小編在看這部職場愛情劇時，面對劇情的鋪陳，講述有關上層打壓、不願聽員工意見、故意刁難、辦公室小圈圈……等職場困境，回想起自己 N 年前在職場上的種種經歷，著實深有同感、心有戚戚焉；尤其劇中許多「社畜」心聲引起觀眾心中的共鳴，不僅為女主角寧檬氣憤，更是對自己的生活感到無力和絕望。 所謂「社畜」是指日本企業底層上班族的自嘲用語，源於「會社」與「家畜」兩個詞，意思為「公司的牲畜」，最早出現在西元 1990 年代的日本，隨後在東亞逐漸流行。 以下小編為讀者整理該劇經典台詞「社畜真實心聲」，分享給身為職場傭兵的你我： 金句 1、所有老闆的病，都是被聽話的下屬寵出來的。 金句 2、你知道在職場把自己打扮得養眼得體，不但是對別人和自己的尊重，更重要的是能力的象徵，代表你能從容兼顧工作和生活的事情，而不是疲於奔命。 金句 3、生活上有許多事可以將就，但是吃和住不能太草率，尤其對一個女孩子來說。 金句 4、如果我每天只是泡咖啡，那麼我展現出來的就只是泡咖啡的能力。 金句 5、這哪裡是家，這是我另一個辦公室、外加一張床可以小憩。 金句 6、我也是個人，不是人工智能。 金句 7、幫忙是情分、不幫忙是本分。 金句 8、錢多的話就值得。 新鮮人的保險怎麼買？優先考量 2 大投保重點 又到了鳳凰花開、驪歌輕唱的畢業季節，受到國內新冠疫情持續升溫連帶許多企業營運也受到影響，產業職缺大幅降低；根據主計總處最新統計，今（111）年前 3 月失業率為 3.66％，其中 20 至 24 歲青年失業率高達 12.48％，加上因為本土疫情嚴峻，全台放無薪假人數不斷創新高紀錄，其影響層面已明顯擴及至各行各業，可以想像對於即將步入職場的社會新鮮人將會造成不小的衝擊。 小花平台保險顧問表示，社會新鮮人工作才剛起步、口袋不夠深沒有關係，只要做足基本保障規劃，有足夠的能力承擔疾病或是意外風險，那麼就已經贏在起跑點了，以下建議可以透過 3 大投保重點，為自己的未來撐起一把保護傘。 首要課題、做足意外與醫療保障 考量社會新鮮人經常在外面奔波，不論是騎車或是開車都有安全上的顧慮，甚至可能發生突如其來的意外事件……；對於初入職場的社會新鮮人來說，首要思考的重點應該是：自己能否承擔這樣的風險及是否會造成家人額外的負擔？ ＊建議險種：意外險（附加傷害醫療險）、實支實付型醫療險 次要考量、補足防癌和重大傷病保障 考量癌症已連續 40 年蟬聯國人死因首位，平均每 4 分 20 秒就有 1 人罹患癌症，可謂是人人聞「癌」色變，再加上癌症已不再是老年人「專利」，年輕罹癌人數不斷攀升，且許多風險因素仍在不明階段，其可怕之處不言而喻！ ＊建議險種：整筆＋多次給付的癌症險、一次給付的重大傷病險 最後補強、也別忽略了壽險的重要性 除了前述的投保重點外，小花平台保險顧問指出，如果社會新鮮人預算有限，可以優先選擇定期壽險；如果想要運用時間複利加乘效果同步累積資產，不妨透過投資型保單例如：變額萬能壽險，定期定額、繳費彈性，同時兼具保障與投資的功能。 另一方面，建議趁著自己還年輕時，及早為退休生活做打算，像是變額年金險就是不錯的選擇，活得愈久也領得愈多，可以視為對抗長壽風險並降低退休理財成本的最佳利器；不過，變額年金險屬於投資型保險的一種，保單帳戶價值會隨著實際投資績變動而改變、要自負盈虧，需特別留意。 ＊建議險種：變額萬能壽險、變額年金險 本文由 小花平台 授權轉載 （圖：shutterstock，僅示意 / 責任編輯：Winny）

美國富豪撤資實體、散戶買爆科技股：誰先扛不住風險轉折？

近期美國富豪與散戶在投資策略上明顯分歧，富豪協尋避險、國際化與實體資產，散戶則積極投入科技股、關注長期退休財務規劃，顯示市場兩極化趨勢。 美國金融市場自2024年下半年起，受選舉年政局動盪及新興科技熱潮雙重牽引，投資人行為正出現明顯分化。富豪與高淨值族群因預期政策急劇變動，正加速避險與全球化資產配置。他們偏好黃金、海外不動產以及“黃金簽證”等身份規劃，準備隨時移動資產或原地防守。 觀察金融理財顧問與稅務律師的實務對話，富豪正將大規模股利與資本利得提早結算變現，預防未來資本所得稅率上漲，並傾向拋售個別美股，將資產轉移至海外題材、房地產基金（如Qualified Opportunity Zone，QOZ），並利用目前的100%折舊優惠。部分家族甚至將上億美元工業園區收益轉入QOZ基金延遲稅負，同時避開美國本土政策不確定風險。 相較於富豪族群，散戶投資人則呈現截然不同的行為。美國退休族，尤其是中產階級80歲以上夫婦，資產結構偏重長期儲蓄（401K、IRA），主力收入仰賴社會安全福利（Social Security），平均每年約可運用7.3萬美元，遠高於生活所需。但年輕世代（Gen X、Gen Z）面臨高房價、學生債及醫療負擔，預期未來每年退休生活成本恐達10萬美元以上，因此散戶更熱衷以科技、AI相關美股（如NVIDIA、Microsoft）投入長線成長方案，盼藉新領域帶動資產增值。 科技產業方面，財報結果呈現兩樣情。Intuit 2025財年EPS超出預期，主因全球商業解決方案部門貢獻顯著，但整體美國軟體產業預估年成長約13%。部分AI題材股如C3.ai則出現業績不如預期，反映單一科技股波動風險仍高，投資人需審慎判斷產業與個股前景。 綜合觀察，美國投資人正被政策、稅制、地緣風險及科技創新全面改寫資產配置版圖。富豪族群防守、跨境避險，散戶則以科技長投結合退休理財。雖各自有風險與機會，但美國資本市場的未來仍高度不確定，投資者需審慎布局，持續追蹤政策趨勢與科技演變，以避免財務結構失衡或資產意外縮水。 免責宣言 本網站所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人應自行承擔交易風險。 文章相關標籤 本文內容轉載於此

投資台灣50 ETF 最常見 3 大迷思：0050 長期報酬率 6%～10% 能靠它退休嗎？

1. 0050 ETF 是什麼？ 台灣 50 ETF（代號：0050），全名是「元大寶來台灣卓越 50 指數股票型基金」，是全台成交量與規模最大的一檔 ETF 之一。 它是一檔「股票型指數基金」，意思是： - 在股票券商就可以像一般股票一樣買賣 - 不做主觀選股，而是「盡可能去追蹤一個指數」 - 根據一套規則去買進一籃子股票 這種作法稱為「被動投資」，因為不用積極研究、進出，管理成本較低，所以費用也比較便宜，報酬就是跟著指數走，績效通常只會接近指數，不會高很多，也不會低太多。 台灣 50 ETF（習慣簡稱 0050）追蹤的就是「台灣 50 指數」。 0050 可以簡單理解成： - 一次幫你買進台灣市值最大的 50 檔股票 - 這些股票就是 ETF 的「成分股」 在 ETF 發行商網站上，可以查到 0050 目前的成分股有哪些，以及各檔股票的權重比重。 （0050 成分股查詢網址： http://www.yuantaetfs.com/#/FundWeights/1066 ） 需要注意的是，「台灣 50 指數」和「台灣 50 ETF」是兩種不同的東西，雖然名字很像： - 指數：只是一個用來觀察市場的「數字」，不能直接買賣 - ETF：是實際去買進成分股、可以在市場上交易的基金 像「加權指數」就是把各種股票依市值權重加總成的一個數字，方便用一個數字看全市場狀況。類似的指數還有：金融指數、電子指數、S&P 500 指數、道瓊工業指數等等。 ETF 則是追蹤這些指數的基金，可以被買賣，相當於真的幫你買進並持有指數裡的那些成分股。 2. 0050 ETF 要怎麼買？ 如果要投資 0050 ETF，可以直接透過股票券商下單，輸入股票代號「0050」就可以像買股票一樣買進。 目前一股 0050 ETF 價格約 85 元，買一張（1,000 股）大約是 85,000 元。 這等於用 8 萬多元直接持有台灣市值最大的 50 間企業。如果不用 ETF、而是自己一檔一檔去買這 50 檔股票，就算每檔只買 1 張，資金也要將近 850 萬元，而且權重比例還無法精準配到跟指數一樣。 因此，ETF 是讓一般投資人更容易做「整體市場投資」的一種工具，讓資產配置更有彈性。 0050 ETF 的本質仍然是「基金」的一種，每年要收經理費加保管費約 0.35%，相較於一般主動型基金，這個費用算相對低，可以近乎忽略不計。 3. 長期投資 0050 ETF ，成效如何？ 和單一股票相比，0050 ETF 一次持有 50 檔股票，因此整體波動相對比較小。 在做任何投資決策前，可以先看「最糟的情況」： 文章用兩種方式示範： - 單筆買進 - 定期定額分批買進 假設都很倒楣，通通買在 2007 年金融海嘯前的高點，結果會怎麼樣？ (1) 單筆買進，抱 10 年報酬約 6% 假設你在 2007 年 10 月，金融海嘯前股價最高點買進 0050： - 2008 年遇到金融海嘯，帳面立刻大賠 - 但如果你一直持有、沒有賣出 - 持有滿 10 年之後，年化報酬率仍約有 6% 也就是說，就算一開始買在相對高點，只要長期抱著，0050 ETF 過去 10 年的成效仍然不差，甚至贏過許多其他投資標的。 (2) 從 2007 年高點開始定期定額買，10 年年化報酬約 10% 上面 6% 是「單筆一次買進」的情況。如果改成「定期定額分批投入」： - 從 2007 年高點開始，每期固定投入 - 拉長到 10 年後，年化報酬率可達約 10.1% 原因是下跌時也持續買入，攤低成本，之後指數回升時，整體平均買進價格較低，報酬率就會被拉高。 不過這組 10.1% 的數字，也和文章撰寫當下剛好在相對高點有關。定期定額雖然不太受「買進點」影響，但仍然很受「賣出時間點」影響： - 如果最後賣出點碰到高點，報酬就特別漂亮 - 若遇到低點，帳面報酬就會被壓低 4. 0050 ETF 成分股結構：其實很仰賴台積電 (2330) 台灣 50 ETF 的成分股，是按照「市值權重」分配： - 假設 A 股市值 100 億、B 股市值 10 億 - 在指數裡，A : B 的權重就會約 10 : 1 台灣 50 是從台股中選出市值前 50 大的公司，依照市值大小決定各自的權重。指數每一季會審核一次，決定是否要調整成分股與權重。 以 2018/9/18 的權重為例： - 台積電 (2330) 權重 34.6% - 鴻海 (2317) 權重 6.4% - 兩檔合計權重達 41% 這代表什麼？ - 台灣 50 的漲跌，有很大一部分是由台積電 (2330) 和鴻海 (2317) 兩檔大型電子股在主導 - 產業結構也高度集中在電子業，尤其是蘋果供應鏈 雖然 ETF 本身有分散風險、汰弱留強的效果，但在 0050 上，由於台積電 (2330) 權重大，非常影響指數走勢。 所以，如果你打算「長期懶人投資 0050 ETF」，其實還是要關注台積電 (2330) 的獲利能力是否出現重大改變。 5. 投資 0050 ETF 常見的 3 大迷思 作者整理了投資人最常問的 3 題，並提出看法： 迷思 1：0050 ETF 適合拿來穩定領配息嗎？ 作者的結論： - 0050 ETF 的殖利率並不高 - 投資重點應該是「總報酬率」，而不是配息高不高 有一種流行做法是： - 把股票當定存，一直買、都不賣 - 只靠現金股利當生活費 但作者認為，看股票只看「殖利率」是不對的： - 應該看的是「資本利得 + 配息」的整體報酬 - 殖利率高不代表真的比較賺錢 以 0050 ETF 為例： - 近幾年現金殖利率大約在 1% 以下 - 主要原因是 ETF 價格漲不少、現金股利反而略有減少 另外： - 股票除權息後，配息只是公司把你持有的價值，用「現金」形式先發給你一部分 - 配很多息，不等於公司替你多賺錢 - 領到的現金股利還要課所得稅 如果你只是想要「現金流」，其實可以： - 不一定要靠高配息標的 - 也可以在需要現金時「賣掉一小部分持股」來當生活費 - 這樣甚至可以避開股利所得稅 文中提到： - 若配息再投入，過去 10 年 0050 ETF 的年化報酬約 6% - 如果中途每年把配息都領走沒有再投入，長期報酬就一定會低於 6%，可能不到 5% 結論： - 0050 ETF 不適合專門拿來「領配息」 - 如果你特別迷戀高配息現金流，應該另選其他高殖利率標的，比較符合目標 迷思 2：0050 ETF 可以用技術分析低買高賣、賺價差嗎？ 作者的結論： - 「長期持有」 0050 ETF 的總績效，多數情況比「頻繁進出」還高 有些人會： - 用 KD 指標、均線之類技術工具，想低買高賣 0050 - 或設定指數點位：例如大盤 6,000 點以下買、9,000 點以上賣 作者實際拉資料回測之後發現： - 這些操作方式看起來好像有「買低賣高」 - 但現實結果是，大量時間處於「空手」，資金就只是放在銀行 - 多數人甚至是放在活存，利息極低 結果變成： - 「投入市場」那一段資金的報酬率看起來變高了 - 但「總資金」（包含空手期間閒置在銀行的那一筆）的整體報酬率反而下降 因為你： - 避開了一些下跌 - 但同時也錯過了好幾段大漲 - 加上頻繁進出還要付手續費、交易稅 對波動不大的 ETF 這種商品來說，交易成本對獲利的侵蝕影響其實很大。 所以作者認為： - 對一般投資人來說，波段進出 0050 ETF，通常只會讓你「少賺」 - 0050 本來就設計成「指數化投資」工具，適合長期持有 - 除非你有一套完整、經過長期驗證的操作策略，否則不建議用技術分析進進出出 迷思 3：大盤低檔買 0050 正 2、高檔買 0050 反，比較聰明？ 市場上有人這樣操作： - 大盤 9,000 或 10,000 點以上，就開始分批買「0050 反」 - 大盤跌到比較低的位置，再去買「0050 正 2」 作者的結論： - 如果你真心想用槓桿或放空去押方向，與其買「0050 正 2」或「0050 反」這類槓桿 / 反向 ETF，還不如直接去交易台指期貨 原因是： - 0050 正 2 和 0050 反，其實也是透過「買賣台指期貨」來達成槓桿或反向效果 - 只不過，透過 ETF 包裝後，投資人支付的交易成本，比自己直接去做期貨「貴上 10 倍以上」 作者的觀點： - 期貨沒有大家想像的那麼可怕 - 如果你連期貨都不敢碰，其實更不應該去買槓桿型或反向型 ETF - 因為本質上，你還是在用自己的錢，讓基金公司去幫你下期貨單，只是多了一層包裝與成本 6. 如何查 0050 ETF 股價與配息資料？ 文中提供的查詢方式： - 0050 股價走勢查詢（CMoney） - 0050 歷年配息與殖利率資料（CMoney） 若想更系統地了解 ETF，作者也整理了一份「台股 ETF 投資懶人包」，從 ETF 概念、商品分類到實際投資觀念，都有進一步延伸說明，適合想打好基礎的投資新手。

若一檔股票從 10 漲到 100，你該賣在哪裡？關鍵其實是「出場機制」不是賺多少

1. 用賺多少來決定出場，通常不是好方法 2. 「永遠不賣」也不是安全策略，任何標的一定要先想好退場機制 3. 真正關鍵：你在 12 元就賣掉？還是一路跌回 10 元都捨不得出？ 4. 台灣 50 ETF 再安全，碰到極端事件也要事先想好要不要賣出 5. 投資不是定存，沒有任何投資可以完全不設出場點

看景氣燈號、搭配 台灣 50 ETF，真的能穩穩賺波段嗎？

1. 標題：看景氣燈號，簡單做投資！ 2. 內文整理（忠實呈現原意） 看景氣燈號，簡單做投資！ 作者: 怪老子 在報章雜誌上，經常可以看到利用景氣對策信號配合台灣 50 ETF 來做波段操作， 然而這樣的操作方式長期到底有多少獲利空間， 以及是否有方式可以微調，創造更好的績效 本文提供了一個實用的 Excel 檔，不只可以讓讀者自行試算投資報酬率， 還可以微調買入及賣出點，提升整體報酬率。 但首先你需要先從了解景氣信號開始了解 景氣信號 經建會每個月月底都會公佈上一個月景氣狀況， 用貨幣、股價、就業及進出口來評分，得到一個綜合的景氣對策信號分數， 用以判斷未來景氣， 作為決策參考的一組信號標幟。 標幟以紅，黃紅，綠，黃藍至藍燈分別代表景氣由繁榮至衰退的信號， 如下表所示。 分數｜燈號｜代表意義 38 以上｜紅燈｜景氣過熱，政府宜採適當的緊縮措施，讓景氣回穩 32～37｜黃紅燈｜景氣活絡，但短期內有轉熱的可能，政府不宜再採刺激經濟成長的政策 23～31｜綠燈｜景氣穩定，政府應採取能穩定促進成長的措施 17～22｜黃藍燈｜表示景氣欠佳，政府應適時採取擴張措施 16 以下｜藍燈｜景氣進入衰退，政府有必要採取強力刺激景氣復甦政策 景氣信號 vs. 台股指數 然而我們更希望知道的是：股票是否會跟著經濟景氣的循環連動呢？ 如果是，什麼時候該買，什麼時候又該賣呢？ （下圖是景氣信號與台股指數的折線圖 2000～2012） 資料來源: 行政院經建會 很顯然的 2007 年到 2010 年，兩者之間的相關性非常高，幾乎是同步走勢， 相信這是最近景氣信號的投資方法很火紅的原因吧， 可是若再往前看，2003～2007 年可就不是那麼一回事了， 景氣分數已經經歷兩循環，可是台灣卻沒有， 在這時期兩者之間並無太大關連，需注意操作上的風險。 下面的試算表用來計算台灣 50 利用景氣燈號投資法的績效。 景氣分數與台灣 50 Excel 試算表說明 這試算基礎是投資者擁有一筆資金，從 2003 年 7 月開始（台灣 50 成立時）， 平常放在銀行升息，等買進信號出現時，所有金額均投入台灣 50 ETF， 再等賣出信號出現時，賣出所有持股轉入銀行升息， 靜待下一波買進信號出現。 讀者可以自行設定「買入／賣出」信號所對應的景氣分數， 此試算表會立即算出總獲利會是多少。 試算表規劃如下：儲存格 A1～B4 為參數區， 和其他 Excel 一樣，黃色儲存格代表可以更動之參數。 A5～B7 為結論區，可以看到試算的結論。 A12～C92 為資料區，放著台灣 50 ETF 的股價以及景氣對策信號。 E12～L92 為試算區，在試算區可以看到每個步驟的明細， 很清楚的可以看出資金的流向以及獲利程度。 來源: 怪老子 這方法是否有效還待時間來考驗， 這裡僅提供一個分析的工具，可以讓投資者做更深入的探討。 小編: 意猶未盡嗎? 繼續閱讀怪老子文章 或是直接使用怪老子寫的軟體 ►►怪老子理財寶【看財報選好股】 ►►怪老子理財寶【個股分析】營收與盈餘成長率分析 3. 標籤（示意） 景氣燈號, 台灣 50 ETF, 台股, 景氣循環, 投資工具試算表

選股、擇時真的讓你變窮？周行一點破散戶盲點：別再迷信超越市場報酬

投資就是選股、抓進出場？教投資超過 30 年、親眼看過「4 億一夕歸零」的周行一教授直言：投資最大的風險，不是賠錢，而是方法一開始就錯了！本集《理財資優生》(播出時間：2025 年 12 月 16 日)前政大校長周行一分享他提出的「全人均衡理財」與「八喜法則」，為什麼一般人不該追求超越市場的報酬率，而是先搞懂人生目標、風險承擔與資產配置，讓投資真正成為人生的助力！ 周行一教授退休後，致力推廣全人均衡理財 政大前校長/財管系教授周行一研究投資超過 30 年，他對於一般人的投資理財有長期的研究跟觀察，他將這些觀察所形成的理論叫「全人均衡理財」，他在 2022 年提前退休，就是希望這個理論能在社會上傳播。 投資通常都是經過很長一段時間，才會發覺過去花了那麼多時間投資，結果後來是不好的，甚至是虧損，可是已經來不及，所以我們當然要在一開始就知道什麼才是正確的投資方法。 基本上投資大家想的都是選股、擇時，周行一教授退休這幾年也開創了一個新職業，不斷去學習怎麼樣跟別人說，可以比較理解投資用選股跟擇時對我們來講其實是不利的。 退休不是休息，而是另一個起點 周行一教授常跟別人說，其實退休是生命的另一個起點，所以退休後可以去想一下，我們的人生是否會因為退休而活得更有意義，他也看到很多朋友在退休後，尋找人生的意義，有些人會去做義工、去學校輔導學生，而他現在在做的事就是可以讓大家因為投資理財，而過的更好。 金錢的意義：金錢不是人生中最重要的，它的意義在於金錢怎麼幫助我們，讓我們的人生過得更好，不管是對自己還是對孩子，他會選擇把錢用在可以增加個人的價值上面。 選股、擇時有什麼問題 曾經有一個學生跟他說一檔股票好，那時候他買不到 50 塊，學生跟他說大概 120 塊左右可以賣掉，結果因為太忙他就忘了，後來想到去看發現已經變 30 塊，這間公司之後也一蹶不振就把它給賣了，這段經歷其實就告訴我們，我們沒辦法去抓到那麼好的時點，主要是因為那不是我們的本業，沒辦法像業界的人一樣時刻關注。 周行一教授一開始在美國教書時，民國 78 年底時他一個朋友靠投資賺了 4 億，就想邀請他一起做股票，結果隔年 2 月股市崩盤，他朋友不但賺來的錢都沒了，還賠了 4 億，在研究投資的過程，他看過太多想靠投資賺快錢的人，可是快錢根本沒那麼好賺。 投資人希望可以靠投資賺錢，但往往只看到報酬、沒看到風險，周行一教授在全人均衡理財中的「八喜法則」，就是要做好風險管理，如果能把風險控管好，就會有非常好的投資結果，如果只想賺錢就會有一個問題，就是會承擔過高的風險。 散戶投資注意 2 件事 美國 100 年的報酬率大約是 12% 左右，既然是平均就代表它有時候會高於或低於平均，所以我們能知道當它低於平均時，它有一天會往上，對散戶來講有 2 件事一定要注意： 1. 不能夠要一個超過市場平均的報酬，如果想要就必須要選股、擇時，但太多數據顯示當我們想要這樣做的時候，就會變法人的韭菜，因為市場上的法人都比我們厲害太多。 2. 當市場在跌時，我們要有能力可以操作，然後等市場好的時候再賣。 投資要能等才會贏 「八喜法則」就是在教我們要能夠去等，只要能等就永遠都可以贏，但另一個概念就是我們不可以把所有的錢都放在股市裡，有一個風險就是如果哪一天我們急需用錢，又遇上股市崩盤，就必須要去賣股票，不能等就違反了八喜法則。 理財規劃 SOP 1. 思考自己希望我想要一個怎麼樣的人生。 2. 兩件事要做：思考將來收入會是多少、我們又要怎麼花錢。 3. 問自己 3 個問題：你喜歡做什麼事、這件事對別人的好處是什麼、你的能力適不適合這件事。 如何達到財務目標 周行一教授建議可以用兩面向思考： 1. You are what you spend，你要如何花錢代表你是什麼樣的人，它決定著我們的未來。 2. trade off，要做取捨現在花得多，以後就花得少。 定期定額 ETF 就一定賺錢？請看影片👇🏻 影片／教書 30 年，卻教人「別靠選股致富」！散戶 3 大致命誤區，定期定額買 ETF+長期投資有什麼盲點｜ft. 周行一【理財資優生】EP55 （圖：shutterstock / 內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）

一文看懂 0050 配息、成分股、定期定額重點！跟 006208、0056、00878、00692、00922 相比，我現在該選哪一檔？

0050 是台灣最早、知名度最高的 ETF，本文將介紹最詳細的 0050 檔案，讓投資人一口氣掌握股價、配息、殖利率、淨值等，以及 0050 定期定額的購買方式，加上全面比較 5 檔 ETF（006208、0056、00878、00692、00922）！ 0050 配息(2024) 元大台灣 50（0050） ETF 2024 下半年 7 月配息為每股 1.0 元，需在 7/15 前買進才能參加配息，除息日為 7/16，股息會到 8/9 發放。（根據元大投信官網公告） 元大台灣 50（0050）配息金額整理（2024 / H1）： - 每股配息金額：1.0 元 - 最後買進日：2024 年 7 月 15 日 - 除息日：2024 年 7 月 16 日 - 股息發放日：2024 年 8 月 9 日 此次配息後，0050 下一次的配息（2024 / H2）時間會在 2025 年 1 月左右。 0050 配息月份？0050 配息幾次？ 0050 配息月份是 1、7 月，是半年配 ETF，0050 一年配息次數共 2 次。 0050 在 2024 上半年每股配發 1 元現金股利，除息日是 7/16，發放日是 8/9，下次配息是 2025 年 1 月。 0050 在 2023 上半年同時間每股配發 1.9 元現金股利，除息日是 7/18，發放日是 8/11。 0050 配息時間表、除息日程 0050 7 月 16 日除息，股息發放日為 8 月 9 日。 0050 目前採取半年配，今年 2 次配息，合計配息 4 元。 2021 – 2024 年 0050 配息時間表，資料來源：股市爆料同學會 0050 ETF(台灣50)是什麼？0050 基本資料介紹 元大台灣 50（0050） 追蹤「台灣 50 指數」，此指數包含臺灣市值最大的前 50 大企業股票，相當於一次投資台灣最大的 50 檔股票，例如台積電、鴻海、聯發科、台達電、富邦金等等。 ? 0050追蹤的幾乎都是權值股，也就是「市值較大」和「在台灣加權股價指數權重較高」的股票。因此0050與大盤績效高度相關，這類績效貼著大盤走的ETF稱為市值型ETF，如熟知的0050、006208。 投資 0050 的優點在於： 1. 輕鬆投資大企業：一次投資多家大型企業，例如台積電、鴻海、金控股等，降低時間精力和風險。 2. 反映大盤走勢：自 2003 年成立以來，0050 的走勢與台灣加權指數高度相關，呈上升趨勢。 3. 成分動態調整：該基金的持股每年調整 4 次，確保持續追蹤臺灣市值最大的前 50 大企業。 0050 是台灣成立最久、最具代表性、也是目前全台灣規模較大的 ETF 之一，適合想分散投資台灣市場，看好台灣企業長期成長，且不想深入研究個股的投資人。 ? 延伸閱讀＞權值股除了台積電還有哪些？台積電漲跌 1 元會影響大盤幾點？ 0050 股價？0050 一張多少錢？ 0050 在 11 月份的平均股價約為 194.56 元，因此購買一張（1000股） 0050 約為 194,560 元。 0050 在 10 月份的平均股價約為 192.57 元，因此購買一張（1000股）0050 約為 192,566 元。 股價可能會在短期內影響買入或定期定額的成本，但投資 0050 這類市值型 ETF 的投資人應該較在意整體市場或產業的長期增長潛力，而非短期股價波動。 0050 11 月股價 0050 成分股 0050 的成分股為臺灣市值前五十大公司，前十大成分股佔比依序為：台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)、廣達(2382)、台達電(2308)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、聯電(2303)、日月光投控(3711)。（根據元大投信公開資料說明，截至 2024 年 12 月 3 日。） 0050 十二月成分股（表略） 須注意，0050 持倉最大的是台積電(2330)，已近六成，整體績效與台積電走勢密不可分，目前可能較缺少分散風險的效果。 0050 追蹤指數與另一檔市值型 ETF 006208 完全相同，兩者前十大成分股也相同，僅有權重有稍許變化。 ? 推薦你看＞006208 11月最新配息、成分股！與0050差在哪？ 0050 產業分布 0050 ETF 產業分布以半導體業為最多，占比超過 6 成，接著依序是金融保險、電腦及週邊設備業、其他電子業、電子零組件業，以科技類股為主。也可以反映出目前台灣整體市場的趨勢。 0050 產業分布（2024/11/15） 0050 年化報酬率 0050 年化報酬率如下： - 1年（年化報酬率）52.42% - 2年（年化報酬率）36.14% - 3年（年化報酬率）14.31% - 5年（年化報酬率）19.47% - 10年（年化報酬率）14.66% 近一年（年化報酬率）52.42%，也就是投入 100 萬資金，年底可以賺 52.42 萬元。 0050 保管銀行 0050 的保管銀行為中國信託商業銀行，發行者為元大投信。 若要節省 0050 股息收入的跨行匯款手續費，就可以選擇交割銀行是中信銀行的證券去購買 0050，例如中國信託證券。 如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。 以 0050 為例，可以去元大投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。 這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，要在變更時確認清楚。 0050 管理費 0050 內扣費用包含管理費、保管費、手續費與交易稅如下： - 管理費：每年 0.32 % - 保管費：每年 0.035 % - 手續費：每次進出 0.1425 % - 交易稅：每次進出 0.1 % 另一個市值型 ETF 006208 管理費為 0.15%，則僅為 0050 的一半。因此若想要投資台灣前五十大企業又想省內扣費用，可以選擇 006208。 0050 ETF 現金股利與殖利率 0050 於 2024 年 1 月的殖利率為 2.28%，7 月的殖利率為 0.51%，全年年殖利率為 2.44%。 0050 於 2024 年的均價為 164.18 元，年股利 4.0 元。已經連續 19 年發放現金股利，合計 50.90 元。 （歷年表格略） 0050 淨值&折溢價 0050 11 月淨值如下表，如想查詢更詳細的 0050 折溢價可至股市爆料同學會查詢。 （11 月淨值表略） 0050 怎麼買 0050 是 ETF，交易方式與股票相同。首先要開立自己的「證券帳戶」和「銀行交割帳戶」，通過開戶審核之後才能向買賣股票一樣買賣 0050。 證券戶是透過證券商開立的證券帳戶，用來放置股票或 ETF。 銀行戶是用來放置買賣股票所需的資金，買入、賣出都是約定從此帳戶扣款和收款。 若買賣 ETF 後交割帳戶沒有足夠資金支付，很可能面臨法律問題！因此交割帳戶相當重要。 完成前述的開戶手續後，可至網路交易平台、基金公司等下單購買 0050。一般會使用股票 APP 或電腦連動證券帳戶，較為方便。 現在許多「股票 APP」（例如：籌碼 K 線、XQ、富果）都有支援下單 ETF 功能，配合券商各有不同。 ETF 下單方式跟一般股票相同，可以整張、零股交易，只要在代號處輸入 0050，選擇想買進 / 賣出的股數，送出委託單，即可等待成交回報。 也有股票 APP 主打「試算功能」，雖然不能下單，但是有各項計算器可以供投資人掌握預期回報，例如 ETF 存股計畫。 ? 股票 APP 怎麼選？10 款免費股票 APP、證券 APP 推薦及比較(最新) 0050 定期定額？一次買一張？ 目前以定期定額購買 0050 為主流方式，原因可歸類成以下 4 點：資金投入壓力較小、平均購入成本、培養投資習慣、操作簡單。 0050 定期定額：資金投入壓力小 定期定額購入 0050 ，資金投入的壓力較小。 以 0050 目前股價（11/15）來說，一股價格 191.85 元，一張是 191,850 元，將近二十萬。 以上班族來說，每月投入 5,000 元的話，要將近 40 個月，也就是三年時間才能存夠錢購買。 因此更多人會選擇用「零股交易、定期定額」的方式來買 0050。 即使手頭資金不多，也能從現在開始參與市場，逐步累積持有的 0050 單位數。 盡早發揮市值型 ETF 的優點，享受複利的威力，靠 0050 的增值與股利累積財富，適合資金有限但想長期投資的投資人。 0050 定期定額：平均購入成本 定期定額購入 0050 ，可以平均每次購入的成本。 ETF 如股票一樣會有價格波動，定期定額每次買在不同的價格，在高點時買進的單位數少，低點時買進的單位數多。 透過定期定額「平均成本法」的優勢，可以平滑掉短期的市場波動。適合擔心短期價格波動的投資人。 0050 定期定額：培養投資習慣 定期定額購入 0050 ，主動降低因市場波動而產生的情緒，進而培養投資習慣。 因為投資金額是分批投入，即使短期內市場下跌，相對於一次購買，對整體資產影響也較小。 適合易因股價波動而影響情緒、放棄原先投資策略的投資人。 0050 定期定額：操作簡單 定期定額購入 0050 ，只要在下單軟體上設置好即可，操作簡單，免去看盤。 許多市面上的看盤軟體或券商 APP 都有定期定額的功能，並且可以自動因應價格調整購買股數，投資人設置好預算、交割帳戶即可。 不需要經常關注股市表現，只需按期投入，適合沒時間看盤或不熟悉市場的投資人。 ? 延伸閱讀＞定期定額優缺點？適合哪些股票、ETF？ 0050 與其他市值型 ETF 比較 股市百科為投資人整理了市值型 ETF 之間的比較，包括 0050、006208、00922、00692。並且加碼比較 0050 與高股息 ETF，包括 0056、00878 的比較！ 0050 追蹤台灣市值前 50 大企業，與大盤（台灣加權指數）類似。這類與市場趨勢相關的 ETF 稱為「市值型 ETF」。 0050 vs 006208 元大台灣 50 ETF (0050)與富邦台 50 (006208) 追蹤指數都是「臺灣 50 指數」，差異在於三點：1. 006208 股價低了近一半；2. 006208 內扣費用率較低；3. 006208 規模較小。 1. 股價：006208 的股價較 0050 低了將近一半 這是因為 006208 比 0050 還要晚推出，而且發行時發行價格是 30 元，比 0050 當時的股價 49.5 還低。 所以在兩者追蹤相同指數的情況下，006208 的股價就大約是 0050 的 6 折左右。 換言之，投入相同金額，006208 能買到更多股數。 但股價低，只代表能買的股數比較多，假設兩者的成分股比例一樣，買到的成分股數量也會一樣，實際價值並無差異。 投資 100 萬在 0050，相當於會買到 60 萬元的台積電 + 5 萬元的鴻海 + …。 而花 100 萬去買 006208，也會等於買到 60 萬元的台積電 + 5 萬元的鴻海 + …。 因此，股價低看似划算，但實際價值並無差異。 若考慮「配息 x 股數」配息的獲利，也相差不多。 因為兩者配息頻率相同，皆為一年配息兩次，本次 0050 的配息是 1.8 元，006208 的配息是 0.9 元，正好是一倍的差距，跟股價是 0050 的 6 折相抵銷，整體配息收益在相同比例的持股下差距不大。 2. 費用率：006208 經理費用是 0050 的一半 006208 的經理費是 0.15%，0050 的經理費用是 0.32%。但對於投入金額較小的投資人差距不大。 3. 規模：0050 約是 006208 的三倍 0050 的規模達到 4146.8 億元，約是 006208 的三倍，如果真的相當重視流通性，可以選擇 0050。 但以證交所統計的 10 月定期定額交易戶數來說，兩者增長人數已相當接近，皆在 26 萬人左右。 （詳細比較表略） ? 更詳細的 006208 資訊＞006208 11 月最新配息 0.90 元！與 00878、00922 差在哪？ 00692 vs 0050 富邦公司治理(00692) 和 0050 皆為半年配的市值型 ETF，差異主要在於三點：追蹤指數不同、00692 成分股較分散、00692 股價較低。 00692、 0050 同樣納入市值、績效、公司治理評鑑高的企業，但成分股數量為 100 檔，更為分散，並將財務指標與 ESG 也納入選股考量，重視長期發展。 另外 00692 股價較低，約是 0050 的四分之一。 （詳細比較表略） ? 更詳細的 00692 資訊＞00692 配息、成分股一覽 | 與 006208、0050 比較 0050 vs 00922 國泰台灣領袖 50 ETF（00922）與 0050 同為市值型 ETF，且前十大成分股與 0050 重疊性相當高，差別在於追蹤指數以及價格。 00922 追蹤指數為「MSCI 台灣領袖 50 精選指數」，特色是依市值大小做為原始權重，並且重視 ESG 評分。 尚未入手 0050，或認為 0050 價格過高的投資人，可以考慮國泰台灣領袖 50 ETF（00922）。 （詳細比較表略） （相對績效圖略） 0056 vs 0050 0056 是元大推出的高股息 ETF，追蹤的指數是「台灣高股息指數」。 0056 成分股總共有 50 檔，皆是從 台灣 50 指數與台灣中型 100 指數共 150 檔股票中挑選成分股。 高股息 ETF 指的就是那些殖利率高，能穩定配出股利的 ETF，但並不等同高報酬或高收益！ （每年報酬率比較表略） - 2023 年 AI 股大漲，0056 表現優於 0050 2023 年因人工智慧(AI)的熱潮帶動股市屢創新高，然而由於 AI 股多為高股息電子股，帶動了 0056 的表現，使其整體年化報酬率超越 0050。 - 2024 年 AI 熱潮擴及大型權值股，0050 表現逆襲 2024 年，AI 風潮使得台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)等龍頭企業接連上漲，使 0050 上半年表現優於 0056。 若投資人想追求穩定配息收入，較適合高配息的 0056；若投資人目標是長期資本成長，則 0050 更適合。 （詳細比較表略） ? 更詳細的 0056 資訊＞0056 配息 1.07 元！0056 除息日、配息日、最後買進日總整理 0050 vs 00878 0050 和 00878 差異主要在於三點：ETF 類型、配息金額和頻率、殖利率。 國泰永續高股息(00878)追蹤的是「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，屬於高股息 ETF。 高股息 ETF 特點是殖利率高，能穩定配出較高股利，較適合已擁有一定資產，追求穩定現金流的投資人。 （詳細比較表略） ? 高股息 ETF 介紹＞ 高股息 ETF 有哪些？優缺點？和市值型該選哪一個？ 小資族月存 0050 教學影片 https://www.youtube.com/watch?v=tTc-6q3pwVQ&pp=ygULQ01PTkVZIDAwNTA%3D 0050 ETF 常見問題 0050 配息多少？ 元大台灣 50（0050） ETF 2024 下半年 7 月配息每股 1.0 元，需在 7/15 前買進才能參加配息，除息日為 7/16，股息會到 8/9 發放。 0050 成分股？ 0050 的成分股為臺灣市值前五十大公司，前十大成分股佔比依序為：台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)、廣達(2382)、台達電(2308)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、聯電(2303)、日月光投控(3711)。（根據元大投信公開資料說明，截至 2024 年 11 月 15 日。） 0050 股價買一張多少？ 0050 在 11 月份的平均股價約為 194.56 元，因此購買一張（1000股） 0050 約為 194,560 元。

0050 即將換血：南亞科、健策等 4 檔高機率納入；誰進誰出，12 月成分股變動投資人最在意的關鍵

元大台灣50（0050）股東數量持續刷新台股紀錄，據集保結算所資料顯示，0050 上週五股東人數已攀升至 191 萬人，不僅突破台積電 189 萬人的歷史高點，更等同台灣每十人就有一人持有該 ETF，若以開戶人數計算更是「7 人中就有 1 人」擁有。市場普遍認為，0050 採行「一拆四」後股價更親民，加上大盤震盪激起逢低買盤，是帶動近 80 萬新投資人湧入的主因。隨 12 月成份股調整在即，0050 規模也蓄勢朝兆元邁進，引發市場高度關注。 據集保結算所資料顯示，0050 在今年 6 月 18 日完成一拆四後，進入股價「親民區間」，原本一張需 18 萬元以上，分割後僅約 4.7 萬元，使投資門檻大幅降低，不只小資族、年輕族群，上班族與退休族也大舉進場。 數據顯示，6 月 6 日分割前，股東人數為 110.9 萬人，分割後一週便躍升至 123.3 萬人，其後更以每月增加約 10 萬人的速度持續攀升，11 月突破 180 萬，至上週五正式站上 191 萬。 0050 投資人「愈跌愈買」的特性在近期大盤震盪中更加明顯，單週即新增約 7.5 萬名投資人，刷新台股 ETF 新增紀錄，總投資人數正式突破 191 萬；同時，也以 288.7 億元的單周淨申購額居市場之冠。 隨著 0050 規模持續擴大，12 月即將到來的的成份股調整備受投資人關注。據 CMoney 依指數規則推算高機率入選的個股，包括市值突破 3000 億元的南亞科、健策、致茂與貿聯-KY，依 11 月 24 日基準日市值排名，分居第 21、30、34、38 名。另一方面，現有成份股中市值跌出前 50 名的陽明、和碩、中租-KY 等，調出機率最高。 截至 10 月底，0050 定期定額戶數今年已新增逾 32 萬戶，單月投入金額更突破 57 億元，每戶平均月扣接近 1 萬元，顯示 0050「長期核心持股」地位已深植投資人心中。