0056 配息1元股價約41元：短線領息風險與長期存股買點解析

00878配息0.66元創高、還能追?

2026年5月1日更新。 擁有158萬股民的國泰永續高股息ETF 00878，4月30日公布本季預估配息，每受益權單位0.66元，創掛牌以來新高，折合年化配息率10.4%，除息日落在5月19日，6月12日入帳。過去曾因配息縮水受質疑的00878，本次大方配息迅速帶動市場討論，支持與質疑聲浪並陳。 00878自2024年第三、四季各配0.55元後，配息一路下滑至2025年最低0.4元，今年首季略回升至0.42元，本季一舉跳至0.66元，不僅刷新紀錄，也使單次配息率達2.6%、年化估逾10%。 國泰投信指出，近月台股在AI與金融雙題材帶動下屢創高，成分股表現直接反映在收益平準金累積，形成此次驚喜配息；根據資料顯示，目前00878已連續22次完全填息，股價並於4月底突破25元大關、資產規模4830億元，目前位居台股第三大ETF。若欲參與本次配息，最後買進日為5月18日，投資人須留意時間與資金調度。 消息公布後，輿論反應兩極，有的人認為「領息就是現金流」大讚00878「重返榮耀」、「適合長輩存股」；也有投資人將00878與0056並列，視為長期配息組合。不過也有投資人質疑，ETF配息本質為資產轉換「左手換右手還要扣二代健保」，如果要追求資本成長，主動式ETF或持股集中標的可能效率更高。 分析師提醒，高股息策略在填息期間確實壓抑價格波動，但長期報酬仍受成分股獲利與景氣循環左右，選擇前應釐清投資目標。此外，158萬龐大受益人結構也意味著除息日資金移動規模可觀，短線震盪不可忽視。 從持股結構觀察，00878將AI概念股與金融權值股視為兩大動力，據自由時報報導，基金經理人江宇騰透露，AI鏈合計權重達45.7%，包含晶圓代工聯電、IC設計龍頭聯發科、組裝品牌華碩及PCB大廠臻鼎-KY；其中聯電宣布買回庫藏股並與英特爾合作拓展先進封裝，可望自2027年起挹注營收。 金融方面，國泰金、中信金與元大金首季盈餘表現亮眼，在利差擴大與股利政策加持下，提供穩定現金流。市場人士評估，在AI需求延續與金融獲利回升的情境下，00878本益比仍低於大盤三成，具中長線吸引力。

112億老牌台股基金衝第一，還能追嗎?

元大投信發行的開放式共同基金，成立超過 26 年，至今已 26.7 年，規模約 112 億元，風險等級為 RR4，主要投資台灣上市櫃股票，受益人約 5400 多人。 這檔基金近一年漲幅高達 307.2%，同類排名衝上第一；近三個月漲 65.6%，近三年漲 390.8%，近五年漲 413.1%。成立以來報酬率突破 1800%。 它採不配息機制，收益會直接滾入基金再投資，長期下來有利複利累積。 持股方面相當分散，前幾大持股包含台達電約 3.9%、鴻海約 3.3%、聯電約 0.9%，也配置統一、南亞、中鋼等傳產股。 適合想長期累積資產、暫時不需要現金流的年輕上班族，較不適合需要固定現金流或短期內可能用錢的人。投資人可觀察淨值走勢、同類排名與前十大持股變化。

00999A 10.55元微跌，170億還能追嗎?

00999A今天收盤價來到10.55元，單日微幅下跌0.28%，不過近一週還是交出0.7%的正報酬，成立以來的總報酬累積到4.3%。目前基金規模穩定維持在170.3億，顯示資金對這檔主動高息ETF的認同度保持穩定。 今天最明顯的操作動作，是經理人一口氣新建倉了11檔股票。資金主要流向防禦色彩濃厚的電信股，像是台灣大哥大和遠傳，同時也大舉佈局了至上、聯強、日電貿等電子與3C通路商。這些新進榜的名單都具備相對穩定的高息特性，看得出資金正在高檔進行防禦性佈局。而在既有持股中，加碼力道最大的是機殼廠勤誠，持股增幅高達44%，致茂與台灣百和也都有超過一成的加碼幅度。 有買就有賣，今天被減碼的8檔股票幾乎都是近期盤面上最熱門的AI硬體與半導體供應鏈。包含旺矽、鴻勁、緯穎、穎崴的減碼幅度都超過兩成，大型權值股鴻海、日月光以及散熱廠奇鋐也都被提款。這顯示經理人正在把高波動的強勢股進行獲利了結，將資金換手到基期相對較低的高息主線。

安聯台灣大壩基金 322.37 元，還能追嗎？

老牌基金為何還能稱霸？這幾天市場上大家都在討論，有一檔成立超過 26 年的老字號基金，默默把當年投資的 100 萬本金，翻成了超過 3000 萬的驚人數字。這檔就是安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣（17604124），今天我們就坐下來，好好聊聊這檔基金到底有什麼特別之處，以及它為什麼能吸引這麼多資金停留。 經歷過大風大浪的老學長 我們買基金的時候，第一件事就是要先摸清楚它的基本身份。這檔基金是由安聯投信發行的，是一檔專門投資台灣股市的開放式共同基金。 最引人注目的是它的年紀，它成立到現在已經超過 26 年了。換句話說，它經歷過西元 2000 年的網路泡沫、2008 年的金融海嘯，還有近幾年的疫情大波動。它就像是一個見過大風大浪的老學長，有著非常豐富的實戰經驗。 目前它的基金規模大約是 535 億元。這個數字非常驚人，在全台灣的共同基金規模排名裡高居第 13 名。也就是說，市場上有非常多資金願意長期信任這個老字號，每個月都還有資金持續穩定流入。 在風險方面，它的風險等級被歸類為 RR4。這代表它的波動偏高，因為它的資金主要都是拿去投資股票。不過因為它不會只集中在單一的高風險產業，所以比起最高風險的 RR5 等級，它的整體漲跌幅度相對會再稍微平均一點。 讓人驚豔的長期績效成績單 買理財產品，大家最關心的肯定還是實際的成績單。這檔基金最新的淨值來到了 322.37 元。 如果我們看近一年的表現，這檔基金近一年漲了 268.8%。也就是說，一年前如果你放了 100 萬進去，現在這筆錢會變成將近 368 萬。這個成績在同類排名裡拿到了第 8 名，算是非常靠前的優等生。 我們把時間稍微切短一點來看近期的爆發力。它近三個月的績效是 61.6%，等於 100 萬變 161 萬；近六個月的績效是 119.3%，等於 100 萬變成將近 219 萬。 但是，真正讓它拉開差距的其實是長期持有的結果。近三年的績效是 460%，等於 100 萬變 560 萬；近五年的績效則是 499.9%，等於 100 萬變成將近 600 萬。 最誇張的是它成立以來的累積績效高達 3123.7%。因為它靠著長時間的複利滾動，加上經理團隊持續汰弱留強，才能跑出這種長線的驚人數字。等於當年如果投資 100 萬，現在已經變成超過 3200 萬了。這就像是一場馬拉松，起步早加上配速穩，最後累積的距離就會非常可觀。 不發現金，把錢變成雪球的魔法 很多人買理財產品第一句話都會問「有沒有配息」。老實說，這檔基金的設定是「不配息」的。 也就是說，它不會把賺到的錢變成現金發到你的銀行戶頭裡。但是，它會把這些獲利直接滾入本金繼續投資，讓你的錢有機會像滾雪球一樣越滾越大。對於不需要每個月拿現金去繳水電費的人來說，這種機制的長期累積效果其實會更好。目前這檔基金的受益人大約有一萬多人，大家都是看中這種長期的成長潛力。 再來看看它把錢都投資到哪裡去了。攤開它最新的前十大持股，你會發現經理團隊的選股範圍非常廣泛。 裡面有大家熟知的科技巨頭，像是台達電、鴻海、聯電與光寶科。不過，它同時也買了統一、台塑、南亞、中鋼與和泰車這些非常傳統的產業。 因為它的持股非常分散，前十大持股佔總資金的比例都不算極高。換句話說，經理人沒有把雞蛋全放在同一個籃子裡。如果科技股最近休息，傳統產業剛好接棒上漲，這檔基金就能維持相對穩定的前進步伐，不會因為單一公司出狀況就跟著大起大落。 誰適合當它的隊友？誰又該再想想？ 那麼，這檔老字號的共同基金到底適不適合你呢？我們可以用組建籃球隊來做個比喻。 如果你想要的是那種每次上場都只投三分球、追求瞬間爆發，願意承受極高風險的極端球隊，這檔基金可能不太適合你。因為它的防守和進攻相對均衡，不會只押寶單一最熱門的題材。 第一種非常適合的人，是「想參與台灣經濟成長，但完全不想自己看盤選股」的上班族。因為它的持股包山包海，有科技也有傳產。你把資金交給專業的投信團隊去調配比例，你只要專心工作、過好自己的生活就好。 第二種適合的人，是「目標放在五年、十年後退休金」的長線投資人。因為它不配息，擁有非常強大的複利滾動效果。如果你現在不缺每個月的現金流，這檔基金很適合用來幫未來的自己慢慢存一筆大錢。 相對地，如果你是希望每個月都能領到一筆錢來補貼房租的人，那這檔不配息的基金就完全不符合你的需求了。同時，因為它畢竟是一檔純股票型的基金，短期市場震盪時還是會有正常的波動。如果你看到帳面跌了 5% 就會焦慮到睡不著覺，那可能要考慮把資金轉向更保守的選擇。 怎麼自己追蹤這檔基金的變化？ 如果你對這檔經歷過無數考驗的基金有興趣，平常可以怎麼自己觀察它呢？其實非常簡單。 你可以去各大基金平台，搜尋它的名字。第一步，先看它的「近六個月」或「近一年」的同類排名。只要它能穩定保持在同類型基金的前半段，就代表經理團隊當下的操作節奏沒有走鐘，維持著良好的競爭力。 第二步，你可以每季去觀察一下它的「前十大持股」有沒有發生大換血。因為這檔基金平常的風格偏向穩健佈局，如果某天你發現它突然把傳統產業全賣了，換成滿手的單一熱門科技股，那可能就是市場大趨勢正在轉向的訊號。 最後，留一個小問題給你思考。你現在手邊的這筆閒錢，是希望能每個月領點小確幸的零用錢，還是希望能放著讓它在十年後滾出未來的退休金呢？想清楚這個問題，你就會知道該不該把它加入你的理財計畫了。 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

微策略(MSTR)跌3.46%還能追? 20年漲勢與624.2億市值怎麼看

根據最新市場數據顯示，微策略(MSTR)在過去20年間展現出強勁的長期成長動能，其年化報酬率高達15.86%，表現大幅超越大盤指數達6.59%。目前該公司的總市值已攀升至624.2億美元。若投資人在20年前僅以100美元買進微策略(MSTR)的股票，以大約178美元的基準股價計算，該筆投資現在的價值將大幅成長至1,834.79美元。 這項長線的統計數據充分證明了時間與複利在資產增長上的驚人威力。投資微策略(MSTR)的實際案例顯示，只要透過拉長投資時間軸並耐心持有，原本小額的資金也能在市場中累積出可觀的報酬。這個現象提醒市場參與者，在評估個股表現時，不應僅關注短期波動，長期持有的複利效應才是創造財富的關鍵。 微策略(MSTR)為知名的企業分析與行動軟體提供商，旗下核心產品MicroStrategy Analytics平台提供專業的報表與儀表板功能，讓用戶能透過行動裝置或網路進行即時分析並分享商業見解。同時，公司也提供具備分析處理與作業管理功能的伺服器產品，主要透過軟體授權、雲端訂閱及相關服務來進行軟體平台的設計、開發與行銷。 在最新一個交易日中，微策略(MSTR)收盤價為178.03美元，單日下跌6.39美元，跌幅達3.46%。單日成交量為12,316,990股，成交量較前一日減少16.43%。

貝萊德加拿大ETF 5/21 配息出爐，現在該抱還是等？

2026-05-14 02:04 貝萊德(BLK)加拿大分公司最新發布旗下多檔 iShares ETF 的配息公告。投資人需特別留意相關時程，本次配息的除息日與股權登記日皆訂於5月21日，而現金股息的實際發放日則落在5月29日，提供市場明確的收益分配資訊。 針對全球與加拿大債券型 ETF，本次公布的每單位配息金額包含：iShares核心加拿大政府債券指數ETF(XGB:CA)配發0.05加幣、iShares全球政府債券指數ETF(加幣避險)(XGGB:CA)配發0.042加幣，以及iShares加拿大混合企業債券指數ETF(XHB:CA)配發0.076加幣。 在美國高股息與相關債券 ETF 方面，iShares美國高股息股票指數ETF(加幣避險)(XHD:CA)配發0.08加幣、iShares美國高股息股票指數ETF(XHU:CA)配發0.077加幣、iShares美國高收益債券指數ETF(加幣避險)(XHY:CA)配發0.084加幣，而iShares美國投資等級企業債券指數ETF(加幣避險)(XIG:CA)則配發0.07加幣。 此外，各類型特定標的也同步公告數據：iShares 1-5年期美國投資等級企業債券指數ETF(加幣避險)(XIGS:CA)配發0.128加幣、iShares標普/多倫多證交所60指數ETF(XIU:CA)配發0.272加幣、iShares核心加拿大長天期債券指數ETF(XLB:CA)配發0.062加幣、iShares標普/多倫多證交所北美特別股指數ETF(加幣避險)(XPF:CA)配發0.068加幣，以及iShares高品質加拿大債券指數ETF(XQB:CA)配發0.054加幣。

26年基金近一年飆274.9% 還能追嗎?

老牌基金為何還能稱霸？這幾天市場上大家都在關注，一檔成立超過 26 年的基金，竟然在近一年跑出了驚人的爆發性成績。如果你好奇時間跟複利的力量可以有多大，這檔基金絕對是個很好的觀察名單。 這檔基金的全名叫做安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣（17604124）。它是一檔專門投資台灣股市的開放式共同基金。從 2000 年 4 月成立到現在，已經在市場上打滾了 26 年。也就是說，它經歷過網路泡沫、金融海嘯、疫情爆發等各種大事件，卻依然能在市場上屹立不搖。 目前它的基金規模大約是 535 億元。這個龐大的數字讓它在全台灣的基金規模排行榜裡，穩坐第 13 名。當下大約有一萬多名受益人（持有這檔基金的人數），把辛苦存下來的錢交給現任經理人蕭惠中團隊來管理。 它的風險等級被歸類為 RR4（基金的風險與波動程度，數字越高代表風險與潛在報酬越大）。這代表它主要把資金放在股票市場，淨值上下的波動會比較明顯。如果你是喜歡絕對安穩保本的人，看它的漲跌可能要稍微有點心理準備。 這幾天最吸引大家目光的，就是它超強的短期爆發力。這檔基金近一年的報酬率高達 274.9%。換句話說，如果你一年前放了 100 萬進去，現在這筆錢已經變成了將近 375 萬。這個好成績讓它在同類排名（同類型基金中的績效名次）中，高居第 9 名。 不只是短期衝得快，拉長時間來看它的數字更是驚人。它近三年的績效是 462.7%，等於 100 萬變成了 562 萬。近十年的績效更是來到了 1998.1%，等於當年的 100 萬直接滾成了將近 2098 萬。 因為這是一檔成立 26 年的長青基金，所以我們可以把眼光放得很遠。它成立以來的總報酬率超過 3139%。也就是說，如果有人在當年一推出就投入 100 萬，並一路緊抱到現在，這筆錢已經變成了 3239 萬。 我們還可以從兩個進階數字來看它的個性。它的 Beta值（衡量基金跟大盤連動的波動度，大於 1 代表比大盤活潑）大約是 1.17。這表示大盤漲的時候它往往能衝得更快，當然跌的時候也會跌得稍微深一點。不過它的夏普值（衡量承受每單位風險能換來多少額外報酬，越高越好）來到 1.06。這代表經理人雖然讓大家承受了波動風險，但確實有幫大家賺到相對豐厚的回報。 很多剛學理財的朋友，第一句都會問這檔基金配息（基金把賺到的錢分回給投資人）能領多少。老實說，這檔基金的策略是「不配息」的。 但是，不配息反而正是它長期績效能飆這麼高的最大秘密。因為基金公司會把你賺到的股利，直接在基金內部拿去買更多的股票。這就像是便當店老闆把賺到的利潤，不放進自己口袋，而是全部拿去開分店一樣。透過這樣不斷重複投入，才能創造出前面提到那種滾雪球般的龐大數字。 至於它拿大家的錢買了什麼？攤開最新的前十大持股來看，最大宗是台達電和鴻海，這兩家加起來佔了將近 7%。再來是聯電、光寶科、川湖等科技廠。特別的是，它也買了統一、台塑、南亞、中鋼、和泰車這些傳統產業的巨頭。 你會發現它買得很分散，每一檔股票的佔比都不算太高。這就像是球隊教練在安排先發陣容一樣。教練不會把籌碼全部押在同一個明星球員身上，而是讓科技股負責猛烈攻擊得分，傳產巨頭負責穩健防守。這樣就算哪天某個單一產業表現不好，也不會整隊跟著大崩盤，算是相當攻守兼備的配置。 看到這麼驚人的績效，你一定會想問自己適不適合買。我們可以把讀者分成兩種情況來討論。 第一種是「想要資產長期長大，不需要馬上用到錢」的人。如果你現在大概 30 歲上下，每個月有一筆閒錢可以做投資。你不在乎每個月有沒有現金入帳，只希望十年、二十年後有一筆非常豐厚的退休金可以運用。那麼這種不配息、專注於把淨值（基金當下每一份的價格）不斷推高的台股基金，就非常適合你用定期定額的方式慢慢存。 第二種是「每個月需要現金流來繳房租、付車貸」的人。如果你投資是為了每個月多幾千塊的生活費可以花用，那這檔基金絕對不適合你。因為它完全不會把錢配發到你的銀行戶頭裡。對於需要馬上看到現金入帳的人來說，去找其他有穩定配息機制的產品會比較實際。 如果你對這檔基金有興趣，想自己去基金平台或是銀行 APP 追蹤它的最新狀況，有幾個欄位你可以特別留意。 首先是看「同類排名」。台股基金非常多，你要看它在「近六個月」或「近一年」有沒有維持在同類型的前二分之一。這檔基金目前在近三個月、近六個月、近一年的排名，幾乎都在前 30 名的超前段班，表現算是非常強勢。 再來是看「持股明細」。基金經理人每個月都會根據市場狀況，調整買賣的股票。你可以偶爾進去看一下，它的前十大持股有沒有發生劇烈變化。這可以幫你理解經理人當下是看好科技股多一點，還是覺得傳統產業比較有機會。 想體驗讓時間幫你把小錢滾成大錢的感覺嗎？或許你可以先去查查這檔基金這幾天的淨值走勢，看看它現在的價格落在哪個位置喔。 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

1,413億創高！安聯台灣科技基金還能追嗎?

老牌基金為何還能稱霸？如果你在25年前拿了100萬投資這檔基金。到了今天，這筆錢已經變成將近7,700萬了。安聯台灣科技基金（18480065）這幾天迎來了一個非常驚人的里程碑。它的規模正式突破了1,413億元，穩穩拿下全台共同基金規模第三名的寶座。 基本身分：經歷過無數風雨的市場老將 這是一檔由安聯投信發行的開放式共同基金（投資人可以隨時申購或贖回的基金）。它專門投資台灣的股票市場，跟著台灣的經濟一起成長。 這檔基金成立於2001年，至今已經超過25個年頭。如果把它當成一個人來看，它已經是個出社會歷練很久、看過大風大浪的成熟大人了。目前市場上有大約1.2萬名受益人（持有這檔基金的人數），選擇把辛苦賺來的錢交給這個團隊打理。 這幾天它的規模甚至突破了1,413億元的大關。這代表市場上有非常龐大的資金，十分信任這位經理人的操盤能力。不過因為它幾乎全力投資在股票市場，風險等級屬於RR5（風險與潛在報酬都相對較高的基金級別）。 也就是說，當市場大環境很好的時候，它有機會幫你賺取超額的利潤。但是當市場遇到短期震盪時，它的價格起伏也會比一般的保守型產品還要劇烈。這是一體兩面的事情，享受高成長的同時，也要能承受相應的波動。 績效成績單：近一年100萬變392萬的爆發力 提到這檔基金，大家最常在咖啡廳裡討論的，絕對是它驚人的績效成績單。這幾天去查它的最新數據，會發現它在近一年的同類排名（同類型基金中的績效名次）穩居第一名。 過去短短一年內，它竟然漲了高達292.7%。這等於是你一年前如果放了100萬進去，現在帳面上已經變成大約392萬了。這種短期爆發力，確實讓很多剛接觸投資的人感到不可思議。 如果我們把時間拉長來看，它的長期表現依然非常亮眼。近三年的報酬率是551.2%，等於100萬變成了650多萬。近五年的績效則是756.3%，等於100萬變成了850多萬。 最讓人驚訝的是近十年的表現，報酬率高達3060.8%。這等於是十年前投入100萬，現在已經滾成將近3,160萬了。這背後代表的，是經理人長期看對了台灣產業的發展趨勢。 因為它在近三年、近五年甚至成立以來的排名全部都是第一名。這種驚人的持續力，就像是一個參加馬拉松的長跑選手。他不只在起跑時爆發力很強，還能一路上都維持在領先集團。要在競爭激烈的市場中長期保持第一，這點確實非常不容易。 配息與持股：把賺到的錢繼續滾雪球 很多剛開始學投資的朋友最愛問，這檔基金的配息率到底是多少？一年可以領幾次錢？答案可能會讓你有點意外，因為它「完全不配息」。 這絕對不是因為它沒賺錢，而是因為它採取了累積型的策略。換句話說，基金會把賺到的錢直接投入本金，繼續去買更多的優質股票。這就像是你開了一家生意非常好的便當店。你每個月賺到的利潤都不拿去買名牌包，而是全部拿去開第二家、第三家分店。 因為本金越來越大，未來錢滾錢的速度就會變得更快。這就是複利的可怕之處，也是它為什麼能在25年內讓本金翻了數十倍的秘密。 打開它近期的持股名單，佔比最大的是大家很熟悉的台達電和鴻海。光是這兩家重量級公司，就佔了七個百分點左右的資金。另外像是聯電、光寶科與川湖這些科技大廠，也都在主力名單中。 有趣的是，雖然它叫做科技基金，但經理人也會買進一些統一、台塑或中鋼。因為科技股有時候波動比較大，加入一些傳統產業的大公司，可以讓整體的腳步更穩健。他不會死守著單一產業，而是盡量幫大家抓住市場上會賺錢的好公司。 誰適合買這檔基金？誰又該避開？ 了解了它的特性後，我們來看看它到底適合誰。如果你是每個月需要有現金流來繳房租、付車貸的人。這檔基金可能就不太適合你，因為它完全不會定期把錢發還給你。 另外，如果你是一個極度保守的投資人。只要看到帳面上的淨值（基金當下每一份的價格）少個兩三成，就會焦慮得睡不著覺，甚至影響到白天的工作。那你可能要考慮把錢放在更安穩的地方。 相反地，如果你現在才三十歲上下，每個月都有一筆閒錢可以投資。而且這筆錢放個五年、十年都不會動用到，那麼這檔基金就很適合用來累積未來的退休金。因為時間是你最大的優勢，你可以耐心等待便當店開出一間又一間的分店。 或者你是一個平時工作非常忙碌的上班族。你根本沒有時間每天盯著盤面看，也不想自己花時間去研究要買哪一檔股票。這時候把錢交給這位長期維持在第一名的老將，讓他幫你做決定，就是一個既省時又省力的好選擇。 自己做功課，你可以觀察哪些重點？ 如果你聽完覺得這檔基金的邏輯滿符合你的需求，這幾天可以自己上網查查它的最新動態。在看基金資料時，不用被那些複雜的專有名詞嚇到。 你只要特別留意它的「同類排名」是不是依然穩定就好。只要它還能長期維持在前四分之一的領先群，就代表經理人的選股邏輯依然能適應現在的市場變化。另外，你也可以每隔幾個月看一下它的前十大持股，觀察經理人最近把資金移到了哪些產業。 投資其實沒有絕對的好壞，只有適不適合當下的你。你現在的理財目標，是想要每個月領一筆確定的零用錢，還是想要在十年後擁有一大筆可以圓夢的資金呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

1413億衝第3名！安聯台灣科技基金該追嗎?

這幾天理財圈討論度很高的一件事，就是有檔老牌基金的規模悄悄衝破了 1,413 億元的大關。同樣是投資台灣的市場，它沒有主打月月領錢，卻靠著驚人的長期成長力道，讓許多人默默關注並持續持有。今天我們就坐下來慢慢聊聊，這檔安聯台灣科技基金（18480065）到底有什麼特別之處。 走過 25 年的台股老司機，規模怎麼這麼大？ 老實說，現在市場上的金融商品多到讓人眼花撩亂，很多基金可能紅個一兩年就沒人討論了。但是安聯台灣科技基金是一檔已經成立超過 25 年的老牌基金。你可以想像它就像是一家開了 25 年的老字號便當店，經歷過各種景氣好壞、市場的大風大浪，現在每天還是大排長龍，甚至規模越來越大。 目前它的總規模來到了 1,413 億元，這幾天在全台灣共同基金的規模排行榜上穩居第 3 名。這代表有非常龐大的資金信任這個團隊的操盤能力。這檔基金的風險等級被歸類為 RR5（風險報酬等級的最高級，代表主要投資股票，波動較大）。因為它主要投資在台灣的科技公司，而科技產業本來就是一個成長快速但漲跌也比較明顯的領域，所以波動自然會比一般傳統產業來得大一些。 攤開成績單，同類排名的常勝軍 買基金最怕的就是不知道經理人到底有沒有幫你賺到錢。我們直接來看它的歷史成績單，這也是它最常被討論的地方。首先是近一年的表現，這檔基金近一年漲了 292.7%，等於你放 100 萬進去，一年後你的總資產會變成將近 392.7 萬。 如果把時間拉長看，近三年的績效是 551.2%，也就是 100 萬會變成 651.2 萬；近五年則是 756.3%，等於 100 萬變成 856.3 萬。最誇張的是近十年的成績，達到了驚人的 3060.8%，換句話說，十年前如果投入 100 萬，現在會變成 3160.8 萬。 更難得的是它的同類排名（同類型基金中的績效名次）。這就像是一個班級裡的考試成績，如果一次考第一名可能是運氣，但是安聯台灣科技基金在近一年、近三年、近五年、近十年，甚至是成立以來的同類排名中，通通都是第 1 名。因為這檔基金是由經理人周敬烈帶領團隊主動去挑選好公司，也就是說經理人的選股眼光與靈活度，確實在過去這段時間裡，幫投資人創造了非常亮眼的超額報酬。 不配息反而賺更多？看看它的持股策略 很多剛接觸理財的朋友，第一眼都會想找有配息（基金把賺到的錢分回給投資人）的基金，覺得每個月或每年有現金入帳很有安全感。但是安聯台灣科技基金完全不走這個路線，它最大的特色之一就是「不配息」。 這聽起來好像有點虧？其實完全不會。你可以把投資想像成種果樹，配息就像是果樹長了蘋果，你馬上摘下來吃掉；而不配息的意思，就是經理人把這顆蘋果的種子直接拿去種下更多果樹。因為沒有把錢發還給你，這些賺到的錢就能在市場裡不斷滾動，這也是為什麼它長期的累積報酬率會這麼驚人。 另外，雖然它的名字叫「科技基金」，但如果你攤開它最新的前十大持股來看，會發現經理人的配置非常有趣。它最大的持股是台達電，佔比也才大約 3.93%，其次是鴻海的 3.37% 以及聯電的 0.96%。這代表它沒有把所有的雞蛋都重壓在少數一兩家公司上。而且，它的前十大持股裡甚至包含了統一、南亞、中鋼、台塑這些傳統產業的龍頭。換句話說，經理人會根據當下的市場狀況靈活調整陣型，遇到科技股休息的時候，也能靠其他產業來平衡整體的表現。 這樣的基金，適合什麼樣的你？ 看完這些特性，你可能會想問，那這檔基金到底適不適合自己？其實每檔基金都有它最適合的主人。 如果你是 25 到 40 歲的年輕上班族，平常忙著工作沒時間盯盤，但每個月有一筆閒錢可以拿來長期投資，那這檔基金就非常適合你。因為你不急著每個月拿現金出來花，就可以利用它不配息的機制，讓時間與複利幫你慢慢滾雪球。只要你能承受市場短期的上上下下，把它當作存未來的退休金或購屋金，這是一個很有爆發力的工具。 不過，如果你是準備要退休的長輩，或者你每個月需要固定拿一筆錢來繳房貸、付生活費，那這檔基金可能就不太適合你。因為它不會定期發錢給你，你必須自己決定什麼時候要把基金賣掉換成現金。而且當市場遇到短期震盪時，你的總資產數字會跟著縮水，這對需要穩定現金流的人來說，心理壓力會非常大。 想開始觀察，你可以怎麼做？ 如果你覺得這檔基金的邏輯很符合你的理財規劃，想要開始自己追蹤看看，其實不用把事情想得太複雜。 你可以每隔一陣子去基金平台看看它的淨值（基金當下每一份的價格），不需要每天盯著看，只要確認它長期的趨勢是不是穩定向上就好。另外，也可以偶爾關注一下它的同類排名，看看它跟其他一樣買台灣股票的基金相比，是不是還能維持在前段班。只要經理人的選股邏輯沒有跑掉，團隊依然穩定，它就是一個值得長期關注的理財夥伴。 了解完這檔老牌基金的特性後，你可以喝口咖啡想一想：你現在的理財目標，是需要每個月看到現金入帳的安全感，還是更想要十年後有一筆可觀的資產呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

15萬粉大俠武林：長期持有還能逢低布局？

大俠武林 ▍逾15萬追蹤者FB粉專「大俠武林」版主 ▍財經暢銷書《股息Cover我每一天》作者 ▍核心信念：長期持有完整的市場合理報酬 大俠本身的對帳單績效皆全數公開並且可受檢視，也長期分享讀者的回饋對帳單，來證實佈局策略的確能應用在不同資金族群上面，透過行動推廣自身投資心法—「專注本業，閒錢投資；資金控管，分批進場；找到週期。逢低布局」。