0050飆破85元：0050還能不能追？該換買0052嗎？從風險承受度與投資紀律看長期策略

22檔台股科技基金翻倍，還能追嗎?

最近這幾天，如果你有稍微看過市場上的討論，可能會發現一個有趣的現象。明明大家都在喊無腦存股、跟著大盤走就好，但攤開最新數據，今年以來報酬率飆破 100% 的台股共同基金竟然高達 22 檔。 同樣是拿一筆錢投資台灣的科技板塊，有人順順賺，有人卻像坐上火箭一樣，資產跟著翻倍。這中間到底發生了什麼事？其實，這背後藏著幾個理財新手常常沒注意到的市場細節。 如果你戶頭剛好有筆閒錢，正在猶豫要不要跟上這波科技熱潮，不妨先停下來，給自己一杯咖啡的時間看完這篇。 為什麼最近台股科技基金的績效這麼狂？ 這一切的核心，其實都繞著「AI」這兩個字轉。你可能會想，AI 不是已經炒很久了嗎？但最近這幾天，政府正式宣佈啟動了「AI新十大建設」。 這可不是單純喊喊口號而已。政府的目標是把資金和資源集中，以「硬體帶動軟體」的方式，把台灣原本就很強的半導體優勢，轉化成更強大的產業升級動能。 野村投信的團隊最近就分享了一個很棒的觀點。他們認為，台灣的 AI 供應鏈在全球扮演著絕對關鍵的角色。想像一下，當全球那些科技巨頭都在瘋狂砸錢擴建 AI 設備與算力中心時，台灣的工廠就像是站在大瀑布底下接水，滿滿的訂單外溢效應，讓這些公司的營運動能變得非常明確。也就是說，只要跟對了這條產業鏈，獲利的天花板自然就被打開了。 買基金讓別人幫你挑股票，真的有比較好嗎？ 這裡就要先聊聊一個名詞，叫做主動式基金（由專業經理人幫你挑選股票並決定買賣時機的基金）。這幾年很多人喜歡買那種直接跟著市場指數走的商品，覺得省事又不用動腦。 不過，當遇到像 AI 這種爆發力極強、但技術變化也極快的產業時，主動式基金的優勢就跑出來了。 因為在 AI 產業裡面，有些公司是真正握有核心技術的「吃肉組」，有些只是跟著題材沾光的「喝湯組」。專業的基金經理人每天的工作，就是去拜訪這些公司，把真正賺錢的、AI 純度最高的股票挑出來，然後集中資金重押。 這也是為什麼，當市場資金在四處亂竄的時候，這 22 檔由經理人親自操盤的基金，能夠繳出翻倍的成績單，直接霸榜。這就像是同樣去吃海鮮自助餐，有在地老饕帶著你專挑最貴、最新鮮的隱藏版海鮮吃，當然比自己閉著眼睛隨便亂夾來得划算許多。 攤開成績單，這些科技基金到底幫人賺了多少？ 講報酬率的百分比可能有點抽象，我們直接來看幾檔市場上討論度極高的基金。比如統一全球新科技基金（新台幣，TW000T0933A9），這檔基金的配置非常精準，專門鎖定 AI 關鍵零組件，像是記憶體、光通訊和半導體設備等領域。 攤開它最新的成績，一年期的定期定額報酬率大約是 99.74%。這等於是你過去一年如果每個月存 1 萬元進去，總共投入本金 12 萬，現在帳面上大約會變成將近 24 萬。如果拉長一點看，這檔基金自成立以來的定期定額累積報酬率更是高達 455.15%，這就是長期抱著好資產的威力。 另外一檔也很受關注的安聯台灣科技基金（18480065），這幾天公布的最新淨值（可以想成基金當下每一份的價格）來到了 772.49 元。這個數字在基金界算是非常驚人的高水位，代表它過去累積了極大的漲幅，背後靠的同樣是經理人精準踩中了 AI 浪潮的成長紅利。 看到這裡有點心動，但我該選「配息」還是「不配息」？ 新手買基金最常糾結的問題之一，就是到底要不要領配息（基金每月或每季把賺到的錢分回給投資人）。老實說，像我們剛剛提到的這些超強科技型基金，很多其實是不配息的。 例如第一金全球AI機器人及自動化產業基金（新臺幣，TW000T0346A4），它在設計上就是採取不配息的策略。這聽起來好像沒拿到現金很不痛快，但換個角度看，其實這背後是為了追求更大的資產成長空間。 想像你開了一家很賺錢的咖啡店，年底結算賺了 100 萬。配息就像是把這 100 萬拿去買名牌包犒賞自己；而不配息，則是把這 100 萬拿去開第二家分店。對於 AI 這種正在高速成長的產業，經理人把賺到的錢直接滾入本金繼續買股票，長期下來的複利效果是非常可觀的。這也是為什麼很多高成長的科技基金，淨值可以一路不回頭往上衝的原因。 不過，買這種高成長的基金，心臟要很大顆嗎？ 當然，我們也要客觀地來看待這件事。科技基金通常波動較大（漲跌的幅度比較明顯，可能幾天內就有不小的落差）。當市場短期震盪的時候，可能一天之內就會看到帳面數字上上下下。 這就像是搭乘雲霄飛車，雖然最後大概率都能抵達終點，但過程中的高低起伏難免會讓人手心出汗。所以，如果你是剛開始學理財的朋友，手邊的資金如果未來一兩年內有急用（比如要結婚、付買房頭期款），可能就不太適合單筆把錢全部砸進去。 相對地，透過每個月定期定額的方式來扣款，就像是把買進的成本平均攤平。遇到市場稍微回檔的時候，你反而能用同樣的錢買到更多的基金份數。只要台灣的 AI 產業大方向還在往前走，給它兩三年的時間去發酵，通常都能慢慢累積出讓你滿意的成果。 下次去基金平台逛逛時，不妨點開這些基金的月報，看看「經理人觀點」那一欄。如果是你，會選擇每個月領一點零用錢放口袋的基金，還是願意給它一點時間，讓專業團隊幫你把錢越滾越大的那檔呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

00878配息0.66元創高、還能追?

2026年5月1日更新。 擁有158萬股民的國泰永續高股息ETF 00878，4月30日公布本季預估配息，每受益權單位0.66元，創掛牌以來新高，折合年化配息率10.4%，除息日落在5月19日，6月12日入帳。過去曾因配息縮水受質疑的00878，本次大方配息迅速帶動市場討論，支持與質疑聲浪並陳。 00878自2024年第三、四季各配0.55元後，配息一路下滑至2025年最低0.4元，今年首季略回升至0.42元，本季一舉跳至0.66元，不僅刷新紀錄，也使單次配息率達2.6%、年化估逾10%。 國泰投信指出，近月台股在AI與金融雙題材帶動下屢創高，成分股表現直接反映在收益平準金累積，形成此次驚喜配息；根據資料顯示，目前00878已連續22次完全填息，股價並於4月底突破25元大關、資產規模4830億元，目前位居台股第三大ETF。若欲參與本次配息，最後買進日為5月18日，投資人須留意時間與資金調度。 消息公布後，輿論反應兩極，有的人認為「領息就是現金流」大讚00878「重返榮耀」、「適合長輩存股」；也有投資人將00878與0056並列，視為長期配息組合。不過也有投資人質疑，ETF配息本質為資產轉換「左手換右手還要扣二代健保」，如果要追求資本成長，主動式ETF或持股集中標的可能效率更高。 分析師提醒，高股息策略在填息期間確實壓抑價格波動，但長期報酬仍受成分股獲利與景氣循環左右，選擇前應釐清投資目標。此外，158萬龐大受益人結構也意味著除息日資金移動規模可觀，短線震盪不可忽視。 從持股結構觀察，00878將AI概念股與金融權值股視為兩大動力，據自由時報報導，基金經理人江宇騰透露，AI鏈合計權重達45.7%，包含晶圓代工聯電、IC設計龍頭聯發科、組裝品牌華碩及PCB大廠臻鼎-KY；其中聯電宣布買回庫藏股並與英特爾合作拓展先進封裝，可望自2027年起挹注營收。 金融方面，國泰金、中信金與元大金首季盈餘表現亮眼，在利差擴大與股利政策加持下，提供穩定現金流。市場人士評估，在AI需求延續與金融獲利回升的情境下，00878本益比仍低於大盤三成，具中長線吸引力。

112億老牌台股基金 26年漲到1920萬，還能追嗎?

2026-05-14 16:22 老牌基金為何還能稱霸台股市場？這檔基金成立超過 26 年，如果你當初放了 100 萬進去，現在大約會變成 1920 萬。這幾天它的規模甚至衝破了 112 億元，到底這檔長青樹有什麼特別的地方？ 它到底是誰？帶你認識這檔台股長青樹 這檔基金是由元大投信發行的開放式共同基金。它在台股市場已經打滾了 26.7 年，成立時間可以追溯到 1999 年。也就是說，它經歷過千禧年網路泡沫、金融海嘯、疫情爆發，以及近期的各種大起大落。目前它的基金規模大約是 112 億元，是一個體格非常強健的市場老將。 雖然它歷史悠久，但它的風險等級被歸類為 RR4。這代表它的淨值（基金當下每一份的價格）波動會比較大，並不是那種每天只漲跌一點點的保守型商品。它主要投資台灣的上市櫃股票，是一檔非常純粹的台股基金。目前大約有 5400 多個受益人（持有這檔基金的人數）。人數雖然沒有到幾十萬那麼誇張，但總規模卻高達百億，代表留在裡面的投資人，對這檔基金都有相當程度的信任，而且可能都放了不少資金在裡面。 績效大解密：近一年同類排名衝上第一 我們來看看它最近交出的成績單。這檔基金近一年的表現非常驚人，漲幅高達 307.2%。等於你一年前如果放了 100 萬，當下會變成大約 407 萬。這個強悍的爆發力，讓它在近一年的同類排名（同類型基金中的績效名次）直接衝上了第一名。就連看近三個月的短期表現，它也漲了 65.6%，等於 100 萬變 165 萬，排名也是名列前茅。 如果我們把時間拉長一點來看，近三年它漲了 390.8%，等於 100 萬變 490 萬左右。近五年則是漲了 413.1%，等於五年前放 100 萬進去，現在已經超過 510 萬了。不過，它在三年和五年的同類排名大約落在中前段班，沒有像近一年這麼耀眼。因為基金經理人在不同時期的選股節奏與當時的市場主流不一定完全吻合，所以短中長期的排名本來就會有高有低。重點是它長期下來的總報酬率，依然展現了非常充足的成長動能。 不配息的魅力與「滿漢全席」般的持股 你可能會問，那它配息嗎？答案是「不配息」。也就是說，它不會定期把賺到的錢發到你的銀行戶頭裡，而是直接滾入基金裡繼續投資。這就像是你開了一家便當店，每個月賺了錢都不拿出來買名牌包，而是全部拿去買新的烤箱、開新的分店。長期下來，這種不配息（基金不發放現金，把收益自動再投資）的機制，反而更能創造出驚人的複利效果，這也是為什麼它成立以來的報酬率能突破 1800% 的關鍵。 再來看看經理人拿這些錢買了什麼。這檔基金的持股非常分散，沒有重壓單一股票。前幾大持股包含了台達電（約 3.9%）、鴻海（約 3.3%）、聯電（約 0.9%），甚至還有統一、南亞、中鋼這些傳產股，每檔股票的佔比都不高。這就像是一個球隊的總教練，不只依賴一個明星球員來得分。他同時佈局了科技股的強大攻擊力，也安排了傳統產業的穩健防守力。即使某個產業短期表現平平，其他產業的球員也能適時補上，讓整體的表現維持一定的水準。 誰適合買？誰又該再想一想？ 如果你是個想要長期累積資產、目前不需要靠投資來支付生活費的年輕上班族，這檔基金就很適合你。因為它不配息，你可以利用每個月的薪水設定定期定額買進。只要市場長期向上，你就讓時間和經理人的選股能力幫你慢慢把本金養大。你不需要每天盯著盤面看，也不用煩惱拿到的配息該怎麼處理，只要專心工作、累積本金就好。 但是，如果你是快要退休的長輩，或者每個月需要固定現金流來付房租、繳車貸的人，這檔基金可能就不太適合你。因為它不會定期發錢給你，你無法從中獲得每個月的零用錢。而且它的風險等級是 RR4，近一年雖然漲很多，但也意味著它的波動較大。如果你短期內急需用錢，剛好遇到市場回檔而必須賣出，可能就會面臨虧損的心理壓力。 新手想觀察，可以看哪幾個指標？ 如果你對這檔老牌基金有興趣，想要自己試著追蹤看看，你可以去各大基金平台搜尋它的名字。首先，你可以每個月看一下它的「淨值」走勢圖，了解它近期的價格變化，感受一下它的波動程度。接著，你可以留意它的「同類排名」，看看它在台股基金裡的相對表現是不是依然保持競爭力。 另外，老手通常會每個月去看看它的「前十大持股」名單。你可以觀察經理人最近把資金移到了哪些產業，比如是不是增加了科技股，還是多買了一些傳產股。這是一個非常好的免費學習管道。我們不用自己辛苦研究個股的財報，透過專業經理人的真金白銀佈局，就能大概推敲出現在市場的主流趨勢在哪裡。 看完這檔老牌台股基金的介紹，你覺得這種「不配息、靠時間換取成長空間」的策略，符合你目前的理財性格嗎？不如先把它加進觀察名單，看看它接下來一個月的表現吧！ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

1413億台股主動式基金 763元還能買?

安聯台灣科技基金(6506)的規模正式衝破1413億元，成為台灣第一檔規模突破千億大關的台股主動式基金，也已是全台灣共同基金第三名。這檔基金有超過1.2萬人持有，若把資金平均分攤，每人約投入一千多萬元。文中指出，這代表有不少資金雄厚的大戶看重其長期跟隨台灣科技成長浪潮的能力。 目前這檔基金最新淨值約763元，文中提到，淨值高不等於比較貴，只代表過去累積的獲利更多。基金淨值可以持續往上，也可能因市場短期震盪出現單日-1.20%的小跌。若擔心進場時點，文中建議可用定期定額分批投入，降低一次買在相對高點的壓力。 另外，安聯台灣科技基金(6506)屬於不配息設計，基金賺到的錢會直接再投入市場，讓本金持續滾大。文中以滾雪球作比喻，認為這是規模與淨值持續放大的原因之一。最後提醒，若想參與科技成長浪潮，可依自己的資金規劃考慮是否採定期定額方式參與。

安聯台灣科技基金 1413 億，還能追嗎?

一檔基金，有超過 1.2 萬人在買。如果把裡面的錢全部加起來，居然超過了 1413 億元。這可是台灣第一檔規模突破千億大關的台股主動式基金(由經理人挑股票的基金)。 光是這幾天，安聯台灣科技基金(6506)的規模就正式衝破了 1413 億元。這數字聽起來有點遙遠，但換個角度看，它已經是全台灣共同基金裡的第三名。 想像一下，基金的規模就像水庫的水位。當越來越多人把錢放進來，水位就會不斷飆高。這代表市場上有一大群人，非常信任這個團隊幫他們挑選科技股的眼光。 我們來算一個有趣的數學題。如果把 1413 億元分給 1.2 萬個受益人，平均每個人竟然放了一千多萬在裡面。這代表什麼呢？ 這意味著裡面藏著非常多資金雄厚的大戶。對這些大資金來說，他們要的不是短短幾天賺個便當錢。他們看重的是這檔基金長期跟著台灣科技成長浪潮的能力。 你可能會好奇，大戶為什麼不自己去買股票就好？因為現在的科技產業變化太快了。一下是人工智慧，一下是散熱技術，一般人根本沒有時間天天去研究這些公司的基本面。 買主動式基金，就像是花錢請了一個專業的教練團隊。他們會每天幫你盯著市場，把表現不好的球員換下場，換上更有潛力的新星。這種幫你省下大量時間的服務，正是大戶們願意把錢放進來的原因。 如果你去查這檔基金，會發現它這幾天最新的淨值(可以想成基金當下每一份的價格)大約是 763 元。對很多剛開始投資的人來說，看到七百多塊的價格，直覺反應都是買不下手。 其實這背後是一個常見的迷思。大家常常覺得十幾塊的基金很便宜，七百多塊的基金很貴。但是，基金的淨值高，只代表它過去幫大家賺了不少錢，並且把這些獲利都累積在裡面。 我們可以把基金想像成一塊大披薩。有些基金淨值很低，是因為它把披薩切成了很多很多的小塊；而淨值高的基金，則是每一片披薩裡都塞滿了豐富的餡料。你買到的價值，其實是一樣的。 這就像一家排隊名店，價格雖然不便宜，但只要它繼續端出好菜，價值就會一直往上走。最近就有財經專家分享過一個觀念，基金的淨值其實是沒有天花板的。 也就是說，只要裡面的科技公司繼續成長，淨值就有機會繼續跟著長大。如果你看到這幾天單日出現 -1.20% 的小跌幅，其實那只是市場短期震盪，是很正常的現象。 另外一個有趣的地方是，這檔基金是屬於不配息(基金賺到的錢不發給你，而是直接幫你繼續買進)的設計。 很多人買理財產品，喜歡每個月有錢拿回來的感覺。這就像分租房子收租一樣，看到錢入帳就很安心，可以拿去繳水電費或是吃頓大餐。 但是，如果你現在還不需要靠這筆錢生活，不配息其實是一種很厲害的加速器。因為它會把你賺到的每一塊錢，都自動變成新的本金，繼續留在市場裡利滾利。 換句話說，等於是你放 10 萬進去，賺到的錢不會被拿出來花掉，而是變成 11 萬、12 萬繼續幫你賺錢。隨著時間拉長，這種滾雪球的效應會越來越明顯。 這也是為什麼這檔基金的淨值，可以一路往上衝的重要原因。因為所有的獲利都沒有被分掉，而是全部灌回基金裡面，讓淨值不斷長大。 如果你是一次拿出一大筆錢會覺得心慌的人，那麼利用定期定額的機制，就是一個很好的解法。不用去猜測明天股市會漲還是會跌，只要確保自己有留在市場裡就好。 畢竟，能夠長到千億規模的基金，背後都有一定的選股邏輯與團隊實力。對於沒有時間天天盯盤的上班族來說，把挑選科技股的任務交給專業團隊，其實是一種很省時的選擇。 下次去基金平台看看。如果是你，會選每個月領零用錢的產品，還是這種把錢全部滾入、讓雪球越滾越大的基金呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明,歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險,包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議,申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

台積電2330定期定額20.2萬戶，還能追嗎?

台積電(2330)在台灣證券交易所公布的4月定期定額交易戶數統計中，持續蟬聯個股冠軍，顯示其作為護國神山的地位穩固。不過，戶數從3月的20.6萬戶小幅下滑至20.2萬戶，月減1.64%。這項變化發生在台股4月大漲22.71%的背景下，反映小資族存股策略可能出現轉向，部分投資人轉向觀察或獲利了結。整體而言，前15名個股排行變動不大，前三名為台積電、玉山金及兆豐金，凸顯權值型標的仍是存股族首選。 台灣證券交易所的4月數據顯示，台積電(2330)的定期定額戶數雖蟬聯冠軍，但月減1.64%，總數降至20.2萬戶。這與上月相比，金融股如玉山金、兆豐金及中信金也出現1,000至2,000戶的減少。法人分析，這可能因台股4月上漲22.71%，投資人開始調整部位，轉向觀望或鎖定獲利。ETF部分，元大台灣50(0050)戶數突破百萬，月增2.3%，但個股端權值股如台積電仍具吸引力，維持領先地位。 在台股4月強勢上漲的環境下，台積電(2330)的定期定額戶數微降，顯示部分小資族可能獲利了結或轉向其他標的。金融股群聚減少，反映存股策略的微調。ETF市場則熱絡，元大台灣50(0050)人氣飆升，科技相關如國泰費城半導體(00830)穩居榜單，顯示投資人對半導體產業的持續興趣。整體市場，權值型個股如台積電仍是存股主流，但戶數變化暗示投資人動態調整。 投資人可關注5月定期定額戶數變化，以觀察台積電(2330)在多頭行情下的吸引力是否回穩。同時，留意台股整體漲勢是否持續影響存股行為，若市場波動加大，戶數可能進一步調整。法人報告顯示，權值股的穩定性仍是關鍵，建議追蹤ETF與個股排行的結構變化，以及海外科技布局的影響。 台積電(2330)為全球晶圓代工廠龍頭，總市值達575701.5億，產業地位穩固。主要營業項目包括依客戶訂單製造與銷售積體電路、晶圓半導體裝置，提供封裝測試服務及光罩設計。本益比為22.4，稅後權益報酬率1.0%。近期月營收表現強勁，202604單月合併營收410725.12百萬元，年成長17.5%；202603達415191.70百萬元，年成長45.19%，創歷史新高；202601為401255.13百萬元，年成長36.81%，亦創歷史新高。營收穩健增長，顯示業務發展正面。 近期三大法人買賣超顯示外資動向波動，20260513外資買賣超-11971，自營商-589，總計-7086；20260512外資-9237，投信8880，總計67。主力買賣超亦呈現分歧，20260513為-8496，買賣家數差13，近5日主力買賣超-11%；20260512為-1059，近20日-4.1%。整體趨勢，外資近期淨賣出為主，但投信偶有買超，官股持股比率維持-0.25%。散戶與主力集中度變化顯示，買分點家數約810-816，賣分點相近，市場參與均衡。 截至20260430，台積電(2330)收盤價2135.00，較前日下跌45.00點，漲幅-2.06%，成交量59584張。短中期趨勢來看，近期收盤價高於MA5與MA10，但低於MA20與MA60，顯示中期壓力仍存。近20日均量約5萬張，當日量能高於均量，近5日量能較20日均量增加約10%。關鍵價位方面，近60日區間高點2290.00為壓力，低點1760.00為支撐；近20日高低區間2215.00-2025.00。短線風險提醒，量能續航需觀察，若乖離擴大可能面臨回檔壓力。 台積電(2330)4月定期定額戶數蟬聯冠軍但微降，反映市場調整動態。基本面營收年成長逾17%，籌碼外資賣超但投信支撐，技術面中期趨勢偏多但有壓力。後續可留意月營收與法人買賣超變化，以及定期定額戶數趨勢，以掌握投資人動向。

1413億台股巨無霸怎麼選？安聯科技基金還能追嗎

安聯台灣科技基金規模 1413 億、安聯台灣大壩基金規模 535 億、國泰小龍基金規模 241 億。這幾天大家都在討論這些上百億的台股巨無霸。但這其實不是該選誰的唯一關鍵。 先來看看這三檔超大號基金的基本面 我們直接把這三檔市場上的話題焦點攤開來看。這三檔都是歷史悠久的開放式共同基金。它們沒有在交易所掛牌，而是透過銀行或基金平台直接申購。 基金名稱基金規模成立年數配息方式近一年績效安聯台灣科技基金1413 億25.1 年不配息 (累積型)292.7%安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣535 億26.1 年不配息 (累積型)274.9%國泰小龍基金-新台幣241 億32.2 年不配息 (累積型)252.8% 這幾天最受矚目的就是安聯台灣科技基金。它的規模剛剛衝破 1413 億元大關。安聯台灣大壩基金跟國泰小龍基金也都是二、三十年的長青樹。它們的共同點是都不配息。 規模大加上不配息，到底有什麼好處？ 你可能會想，大家都在追求每個月領錢，為什麼這幾檔不配息的基金規模可以這麼大。這其實跟它們的複利效應有關。 我們先來認識配息（基金把賺到的錢分回給投資人）這個概念。這三檔基金都選擇把賺到的錢直接滾入基金資產裡。因為每一次獲利都沒有被分配出去，所以資金就像滾雪球一樣越滾越大。換句話說，當市場長期往上走的時候，不配息的累積型基金反而能創造更驚人的總報酬。也就是說，如果你在一年前把 100 萬放在安聯台灣科技基金，它近一年漲了 292.7%，等於 100 萬變 392.7 萬。即使是國泰小龍基金近一年漲了 252.8%，也等於 100 萬變 352.8 萬。 這也是為什麼它們的淨值（基金當下每一份的價格）看起來都很高。但是淨值高並不代表買不起。因為買基金是用固定金額去換取對應的份數，所以就算淨值破百，你一樣可以用每個月三千元輕鬆投資。 經歷多次市場考驗的老牌優勢 買基金很看重經理團隊的經驗。這三檔基金的成立時間都超過 25 年。國泰小龍基金甚至已經成立超過 32 年了。 這代表它們經歷過各種市場大起大落。能夠在這麼長的歲月裡存活下來，而且規模越做越大，通常代表它們的選股邏輯有一定的穩定性。因為一檔基金如果長期表現不好，投資人自然會把錢贖回，規模就會慢慢縮水。不過這三檔基金不僅沒有縮水，最近的規模反而持續成長。也就是說，它們在同類排名（同類型基金中的績效名次）裡，長期下來都維持著相當不錯的競爭力。 這三檔台股基金分別適合誰？ 雖然它們都是台股的共同基金，但切入的角度還是有些不同。你可以根據自己的個性來挑選。 安聯台灣科技基金非常適合追求爆發力的投資人。它集中火力在台灣的科技產業。只要你相信台灣科技業的長期發展，而且能承受稍微大一點的波動，這檔基金的攻擊力非常強。 安聯台灣大壩基金適合想要均衡佈局全市場的人。它不只買科技股，也會涵蓋其他有潛力的產業。如果你不想把雞蛋全放在科技業這個籃子裡，它是一個進可攻退可守的選擇。 國泰小龍基金則是穩健派的好朋友。身為 32 年的老字號，它的投資風格相對沉穩。如果你喜歡歷史最悠久的長青樹，而且希望跟著台灣經濟慢慢成長，這檔基金會讓你抱得很安心。 常見誤解：現在才買會不會太晚？ 很多人看到近一年的超高報酬，第一個反應都是害怕。你會想著現在進場會不會買在最高點。 老實說，市場短期震盪是常態。但是只要你採用定期定額的方式，就不用太在意進場的時機點。因為每個月固定扣款，遇到高點買少一點，遇到低點買多一點。拉長時間來看，你的成本就會平攤下來。 這三檔都是不用煩惱配息再投入的累積型基金。你會選擇專注科技股的爆發力，還是均衡佈局全市場的穩健感呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

1413億台股基金怎麼選？科技爆發力還是穩健抱法

安聯台灣科技基金規模 1413 億、安聯台灣大壩基金規模 535 億、國泰小龍基金規模 241 億。這幾天大家都在討論這些上百億的台股巨無霸。但這其實不是該選誰的唯一關鍵。 先來看看這三檔超大號基金的基本面 我們直接把這三檔市場上的話題焦點攤開來看。這三檔都是歷史悠久的開放式共同基金。它們沒有在交易所掛牌，而是透過銀行或基金平台直接申購。 基金名稱基金規模成立年數配息方式近一年績效安聯台灣科技基金1413 億25.1 年不配息 (累積型)292.7%安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣535 億26.1 年不配息 (累積型)274.9%國泰小龍基金-新臺幣241 億32.2 年不配息 (累積型)252.8% 這幾天最受矚目的就是安聯台灣科技基金。它的規模剛剛衝破 1413 億元大關。安聯台灣大壩基金跟國泰小龍基金也都是二、三十年的長青樹。它們的共同點是都不配息。 規模大加上不配息，到底有什麼好處？ 你可能會想，大家都在追求每個月領錢，為什麼這幾檔不配息的基金規模可以這麼大。這其實跟它們的複利效應有關。 我們先來認識配息（基金把賺到的錢分回給投資人）這個概念。這三檔基金都選擇把賺到的錢直接滾入基金資產裡。因為每一次獲利都沒有被分配出去，所以資金就像滾雪球一樣越滾越大。換句話說，當市場長期往上走的時候，不配息的累積型基金反而能創造更驚人的總報酬。也就是說，如果你在一年前把 100 萬放在安聯台灣科技基金，它近一年漲了 292.7%，等於 100 萬變 392.7 萬。即使是國泰小龍基金近一年漲了 252.8%，也等於 100 萬變 352.8 萬。 這也是為什麼它們的淨值（基金當下每一份的價格）看起來都很高。但是淨值高並不代表買不起。因為買基金是用固定金額去換取對應的份數，所以就算淨值破百，你一樣可以用每個月三千元輕鬆投資。 經歷多次市場考驗的老牌優勢 買基金很看重經理團隊的經驗。這三檔基金的成立時間都超過 25 年。國泰小龍基金甚至已經成立超過 32 年了。 這代表它們經歷過各種市場大起大落。能夠在這麼長的歲月裡存活下來，而且規模越做越大，通常代表它們的選股邏輯有一定的穩定性。因為一檔基金如果長期表現不好，投資人自然會把錢贖回，規模就會慢慢縮水。不過這三檔基金不僅沒有縮水，最近的規模反而持續成長。也就是說，它們在同類排名（同類型基金中的績效名次）裡，長期下來都維持著相當不錯的競爭力。 這三檔台股基金分別適合誰？ 雖然它們都是台股的共同基金，但切入的角度還是有些不同。你可以根據自己的個性來挑選。 安聯台灣科技基金非常適合追求爆發力的投資人。它集中火力在台灣的科技產業。只要你相信台灣科技業的長期發展，而且能承受稍微大一點的波動，這檔基金的攻擊力非常強。 安聯台灣大壩基金適合想要均衡佈局全市場的人。它不只買科技股，也會涵蓋其他有潛力的產業。如果你不想把雞蛋全放在科技業這個籃子裡，它是一個進可攻退可守的選擇。 國泰小龍基金則是穩健派的好朋友。身為 32 年的老字號，它的投資風格相對沉穩。如果你喜歡歷史最悠久的長青樹，而且希望跟著台灣經濟慢慢成長，這檔基金會讓你抱得很安心。 常見誤解：現在才買會不會太晚？ 很多人看到近一年的超高報酬，第一個反應都是害怕。你會想著現在進場會不會買在最高點。 老實說，市場短期震盪是常態。但是只要你採用定期定額的方式，就不用太在意進場的時機點。因為每個月固定扣款，遇到高點買少一點，遇到低點買多一點。拉長時間來看，你的成本就會平攤下來。 這三檔都是不用煩惱配息再投入的累積型基金。你會選擇專注科技股的爆發力，還是均衡佈局全市場的穩健感呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

台股基金漲翻天 安聯台灣大壩 274.9% 還能追嗎?

過去這幾天，台股大漲帶動了非常多台股基金狂飆。我們看到市場上不少基金的績效都衝上了九成甚至一倍以上，顯示經理人的選股能力真的非常關鍵。不過同樣是買台灣股票，這檔安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣（17604124）引起了我的注意。它是一檔成立超過26年的老牌基金，到底老牌基金為何還能稱霸榜單，甚至交出超乎想像的成績單？我們今天就坐下來慢慢聊聊它的秘密。 這是一檔什麼樣的基金？它在市場上的份量有多重？ 剛開始學買基金的朋友，最怕買到冷門或是規模太小、隨時可能會清算收掉的標的。這檔基金由安聯投信發行，是一檔非常經典的傳統共同基金。目前它的規模高達535億元。在全台灣所有的共同基金榜單裡，它的規模排名高居第13名。也就是說，市場上有非常龐大的資金信任這個老字號的招牌。 它成立於2000年，代表它已經在市場上身經百戰超過26年了。想像一下，26年來它經歷了網路泡沫、金融海嘯、疫情爆發，卻依然挺立在市場上。另外，它的風險等級是RR4。RR4（代表基金投資於股票等波動較大資產，屬於中高風險）的意思是，它雖然會跟著股市上下起伏，但不是最極端的單一產業高風險型。這對於想要參與台股成長，又不想承擔最高風險的人來說，是一個可以考慮的定位。 績效成績單揭曉：把時間拉長來看，它幫大家賺了多少？ 我們買基金最關心的，當然就是它能幫我們賺多少錢。以最新這幾天的數據來看，它近一年的績效高達274.9%。也就是說，如果你一年前放了100萬進去，現在會變成大約374萬。而且它在同類排名（同類型基金中的績效名次）裡，高居同類型基金的第9名。這代表在眾多台股基金中，經理人的選股實力非常突出。 如果我們看短一點，它近三個月的績效是62.4%，等於100萬變成了162萬。近六個月的績效則是122.7%，等於100萬翻倍變成222萬。 但是，看基金真的不能只看短期的爆發力，因為市場總是有多頭也有空頭，也就是說我們更該看它長期抗跌跟穩定賺錢的能力。換句話說，如果我們把時間拉長到三年，它的績效是462.7%，等於100萬變成了562萬。如果看十年的話，報酬率更是驚人的1998.1%，也就是100萬放十年會變成將近2000萬。不過，這也代表著你在這段期間必須忍受股市上上下下的震盪，絕對不能因為一天的下跌就嚇到清倉出場。 為什麼它不配息？持股名單裡藏著什麼玄機？ 很多新手買基金的時候，特別喜歡找有配息的，覺得現金拿到手比較實在。但這檔基金的設定是「不配息」。也就是說，經理人會把基金賺到的錢，直接滾入本金裡面繼續投資。這種叫做「累積型」的基金。好處是你不用煩惱拿到的零股或利息要放哪裡，它會自動幫你在市場裡發揮複利的威力。 我們來看看它買了哪些公司，這就像是一支球隊的先發陣容一樣。它的前十大持股裡，有台達電跟鴻海這種佔比超過3%的科技大將負責攻擊得分。但是經理人也非常聰明地安排了統一、台塑、中鋼、和泰車這些傳統產業的巨頭負責防守。因為這種配置就像是一個營養均衡的便當，也就是說裡面有主菜也有豐富的蔬菜。換句話說，當遇到單一科技產業景氣不好的時候，這些傳產股比較能穩住陣腳，讓整個基金的淨值（基金當下每一份的價格）不會跟著自由落體。 買它之前先評估：這檔基金到底適合什麼樣的你？ 了解了它的基本資料跟特性之後，你可能會想，那我到底適不適合買這檔基金？我們可以從幾個不同的生活情境來評估。 第一種，如果你是剛出社會或是準備存退休金的上班族。你每個月有一筆閒錢可以固定扣款，那它其實很適合你。因為它不配息的設計，加上長期的爆發力，非常適合用定期定額的方式慢慢存。你不用管現在股市是高點還是低點，就是當作強迫儲蓄。 第二種，如果你是希望每個月有現金流可以繳房租或當生活費的人。老實說，這檔基金就不太適合你。因為它不會把賺到的錢分給你，你必須自己手動賣掉基金才能拿到現金，這會比較麻煩。 第三種，如果你是那種看到帳戶少個5%就會緊張得睡不著覺的人。那RR4的中高風險波動，可能也會讓你覺得壓力太大。這檔基金近一年漲幅驚人，但也意味著它跟著台股大盤波動的幅度不小。買基金是為了讓生活更好，如果每天盯著數字焦慮，那就失去理財的意義了。 自己查最安心：新手怎麼追蹤基金的最新狀況？ 我們聊了這麼多，其實最重要的是你要學會自己看資料。如果你對這檔基金有興趣，你可以到各大基金平台，或是投信投顧公會的網站上搜尋它的全名。 你可以先看它的「淨值走勢圖」，觀察它過去一年、三年、五年是怎麼漲上來的。然後去看看它的「每月月報」。月報裡面會公布它最新的「前十大持股」，你可以看看經理人這個月是不是有大幅度的換股。因為這是一檔主動型基金，經理人的選股能力是最大的關鍵。定期去看看他買了哪些公司，研究一下為什麼他要買這些股票，對我們自己來說也是一種很棒的投資學習。 看完這檔26年老牌基金的介紹，你覺得這種把錢留在裡面繼續滾的「不配息」基金，符合你目前的理財目標嗎？回去可以好好想一想這個問題。 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

00403A 掛牌暴衝 10.8 元，還能追嗎?

台股主動式ETF「主動統一升級50（00403A）」於12日正式掛牌上市，發行價為每股10元。掛牌首日即湧入龐大買盤，單日成交量衝破419萬張，零股交易亦高達918萬股，一舉超越老牌ETF「元大台灣50（0050）」，奪下台股ETF單日成交量冠軍。同門的「主動統一台股增長（00981A）」也以37萬張的成交量位居次席，兩檔ETF單日合計成交金額達565.53億元。 根據公開資料，00403A的前十大成分股涵蓋台積電（2330）、台光電（2383）、台達電（2308）與奇鋐（3017）等，主要聚焦於AI伺服器、散熱、高速傳輸及半導體供應鏈族群。在強勁買盤推升下，00403A終場收在10.8元，單日漲幅達5.88%。 然而，伴隨爆量而來的是大幅度的折溢價風險。數據顯示，該檔ETF當日的即時淨值為10.23元，以收盤價10.8元計算，溢價率高達5.57%，顯示市價已大幅偏離其實際淨值。對此，發行商統一投信罕見發布官方公告，提醒投資人留意溢價過大的風險，呼籲下單前務必確認即時折溢價幅度與淨值差距。多位財經專家也接連示警，指出投資人若未查閱淨值盲目追價，恐在折溢價收斂的過程中面臨資金縮水的風險。