元大新主流基金還能追嗎？先看它為什麼會飆

安聯台灣智慧基金規模破 752 億：18 年績效、持股與適合族群一次看

本文聚焦安聯台灣智慧基金（98636953）的基本特性與長期表現。這檔由安聯投信發行的老牌台股基金，成立已超過 18 年，基金規模達 752 億元，淨值約 462.90 元，受益人數約 8,538 人，風險等級為 RR4，屬於單一國家股票型、波動相對較高的基金。 從績效來看，近一年報酬率為 270.3%，近三年約 399.4%，近五年約 480.9%，近十年累積績效達 2284.9%，同類近十年排名第 1。文章也提到，若資金長期持有，績效表現相當亮眼，但歷史數據不代表未來表現，市場震盪時仍可能回檔。 在配息政策上，這檔基金採不配息設計，收益多半透過再投資方式留在基金內，形成複利效果。持股方面，基金高度集中在台灣科技龍頭，前幾大持股包含台積電（2330）、聯發科、台達電、鴻海與日月光投控等，其中台積電占比最高，達 58.28%。 文章認為，這檔基金較適合兩類人：一是距離退休仍有較長時間、希望透過長期累積擴大本金的上班族；二是看好台灣半導體與電子產業、但沒有時間自行盯盤的投資人。相對地，若需要穩定現金流的退休族，可能較不適合這類不配息、且波動較大的科技型基金。 若想進一步觀察，可留意基金淨值走勢，以及前十大持股的變化，特別是在國際科技股波動時，基金回檔與修復的節奏。整體來看，這是一檔以台灣科技核心資產為主、具長期成長屬性的基金。

不是靠配息撐場，這檔 26 年老基金反而用台積電滾出 900 億規模

這幾天你可能沒注意到，安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣（17604124）在過去一個月內規模增加約 15%，整體規模突破 900 億元，受益人數也超過一萬人。這檔成立於 2000 年的國內投資股票型基金，歷經網路泡沫、金融海嘯與疫情震盪，屬於 RR4 風險等級，波動相對明顯。 從績效來看，它近一年報酬約 262% 到 278%，近三年約 417.8%，近十年約 2044%，同類排名近一年第 11 名、近三年第 9 名、近十年第 2 名。這顯示它不是短期衝高的類型，而是長期表現較突出的老牌基金。 它最大的特色是不配息，賺到的收益會持續留在基金內再投資，形成滾雪球效果。持股方面也高度集中在台灣科技龍頭，台積電比重約 58.28%，其後依序為聯發科 6.42%、台達電 4.81%、鴻海 3.57%、日月光投控 2.04%。也就是說，這檔基金的走勢與台灣半導體與科技產業的表現連動度很高。 適合想透過長期持有累積資產、看好台灣科技產業但不想自行選股的人；較不適合需要穩定現金流、或對帳面波動容忍度較低的投資人。若想自行追蹤，可定期查看月報中的前十大持股變化，以及基金經理人是否更換，觀察投資風格是否出現調整。

統一奔騰基金近 28 年衝上 726 億，靠台積電重倉寫下高成長成績單

統一奔騰基金是統一投信發行的台股基金，成立近 28 年，規模約 726 億元，風險等級為 RR5，屬於以股票為主、波動較高的基金。目前受益人數超過兩萬人，主要參與台灣科技股與一般股票的成長機會。 這檔基金近年績效表現突出。近一年報酬率達 223.7%，近三年報酬率 373.9%，近五年報酬率 507.4%，成立以來累積報酬率則高達 8006%。自 2022 年經理人接手後，基金延續強勢表現，也讓操盤策略受到市場關注。 統一奔騰基金採不配息設計，賺到的收益會反映在淨值中，追求資產持續成長。從最新持股來看，前五大持股集中於台灣大型科技與電子權值股，包括台積電、聯發科、台達電、鴻海與日月光投控，其中台積電占比約 58.28%，前五大持股合計超過 75%。 由於持股高度集中在半導體與電子供應鏈，基金表現與台灣科技產業景氣連動性高。當科技股走強時，基金淨值通常較有表現；若產業景氣反轉，波動也會相對明顯。 從適合族群來看，這類基金較適合能承受波動、追求長期成長的人，例如以定期定額方式投入的小資族，或希望提升整體投資組合成長性的投資人。相對地，若重視穩定現金流或接近退休階段，可能需要更審慎評估其波動與不配息特性。 觀察這檔基金時，可留意兩個重點：一是前十大持股是否出現明顯變化，二是近六個月同類排名是否仍維持前段班，藉此追蹤經理人策略與績效延續性。

安聯三大台股基金霸榜，差的不是配息而是選股邏輯

安聯台灣科技基金、安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣、安聯台灣智慧基金近期規模都站上台股基金前段班，分別達 2672 億、926 億與 752 億。三檔同樣不配息，卻在規模與績效上走出不同路線，差別不在有沒有現金，而在投資範圍、風格與波動承受度。 安聯台灣科技基金主打台灣科技產業，近一年績效 316.3%，近三年也有 517.9%，屬於成長性最鮮明的一檔；安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣成立 26.2 年，涵蓋科技權值股、傳產與金融，近一年績效約 278.2%；安聯台灣智慧基金則在科技與非科技之間尋找平衡，近一年績效 270.3%，近三年 399.4%。 三檔基金的共通點是累積型設計，賺到的收益會直接滾入本金，不另外發放現金，因此規模能靠複利效應持續放大。對投資人來說，重點不是有沒有配息，而是自己要的是純科技成長、廣泛台股配置，還是介於兩者之間的靈活調整。

安聯台灣科技、大壩、智慧三檔基金霸榜，差在哪裡？

安聯台灣科技基金、安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣、安聯台灣智慧基金，近期規模都站上台股基金前段班，且三檔都屬於不配息的累積型基金。從基本資料來看，三者都有長年市場歷練，近一年的績效也都相當亮眼，但投資範圍與風格並不相同。 安聯台灣科技基金規模約 2672 億，成立 25.2 年，近一年績效約 316.3%，近三年績效約 517.9%。它主要聚焦台灣科技產業，特色是成長動能強，但波動也相對明顯。 安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣規模約 926 億，成立 26.2 年，近一年績效約 278.2%。它除了配置科技權值股，也涵蓋傳產與金融，選股範圍較廣，風格相對均衡。 安聯台灣智慧基金規模約 752 億，成立 18.2 年，近一年績效約 270.3%，近三年績效約 399.4%。它介於科技與非科技之間，強調由經理人靈活調整配置，屬於較彈性的台股基金。 三檔基金的共通點是把獲利直接再投入，不發放現金，讓資金持續滾動成長。這種累積型設計，對偏好長期資產累積的投資人而言，重點不在每期領到多少現金，而在於淨值能否持續往上。 若從用途來看，科技基金較適合偏好高成長題材、能承受較大波動的人；大壩基金較偏向想要兼顧成長與分散配置的人；智慧基金則適合希望由專業團隊動態調整持股、追求配置彈性的人。

27年老牌台股基金為何仍稱霸？野村優質基金的累積效應與高集中持股

成立超過27年的野村優質基金-累積類型新臺幣計價（19330754），近期因長期績效與規模擴張再次引發關注。這檔基金聚焦台灣股票市場，屬RR4波動等級，目前基金規模約577億元，排名全台基金第26名，近一個月規模還增加了近46億元，受益人數約一萬多人。 從績效來看，這檔基金的長期表現相當亮眼。近一年報酬率約212%至224%，換算下來，100萬元可能變成312萬到324萬元；近三年報酬率319.5%，近五年報酬率430.8%，近十年報酬率1558.1%。若從成立以來計算，累積報酬率達4584%，100萬元可推升到約4684萬元。這些數字反映出它在多次市場震盪中，仍維持了相對強勢的長期累積效果。 這檔基金屬於累積型，不配息，而是把收益持續留在基金內再投資，讓資金透過複利效果持續成長。持股結構也相當集中，目前約58.28%的資金配置在台積電，另外還包括聯發科、台達電、鴻海等科技龍頭。這表示它的表現與台灣半導體及科技供應鏈高度連動。 就適合度而言，這檔基金較適合距離退休仍有較長時間、希望讓資金長期滾大的年輕上班族，或高度看好台灣科技產業的人。相對地，若是已退休、需要穩定現金流，或不習慣較大波動的人，則需要更審慎評估。若要自行追蹤這檔基金，可優先觀察淨值長期趨勢，以及前十大持股是否出現明顯變化。

高股息不配息也能爆量？元大台灣高股息優質龍頭基金的策略拆解

這檔基金近期出現資金大幅流入，總規模快速增加，關鍵在於它雖然名稱帶有「高股息」，實際卻是「不配息」版本，將股利與收益留在基金內持續滾入本金。基金由元大投信發行，成立約六年多，規模已突破 540 億元，近一個月規模增加約 25%，在台灣基金市場中具一定規模與關注度。 從績效來看，這檔基金近一年報酬率約 181%，近三年約 266.1%，近五年約 246.4%。不過，同類型基金近一年的排名約落在第 76 名，顯示雖然長期表現亮眼，但短期相對排名並非最前段。 這檔基金最大的特色，是持股集中度很高。最新前十大持股中，台積電占比高達 58.28%，其餘則配置於聯發科、台達電、鴻海等科技龍頭。也就是說，它本質上是以台灣大型科技股為核心的配置，特別偏向半導體與電子產業。這樣的設計使基金的表現高度連動核心持股，若龍頭企業走強，基金淨值可能受惠；但若單一持股波動加大，基金表現也會較明顯受影響。 就適合的投資需求來看，這類不配息設計較適合不需要固定現金流、希望資產持續累積的人，或是看好台灣科技產業長期成長、希望透過基金間接參與龍頭企業的人。相對地，若投資人重視穩定配息或偏好分散配置，則需要留意其集中持股帶來的波動性。 若要持續追蹤，除了基金規模外，也可觀察前十大持股結構與單一公司占比是否變動，藉此理解其策略是否持續維持高度集中於科技龍頭。

成立 27 年還能稱霸？野村優質基金長期績效與持股解析

市場近期熱議一檔成立超過 27 年的台股基金——野村優質基金-累積類型新臺幣計價（19330754）。這檔基金由野村投信發行，主要投資台灣股票市場，目前基金規模約 577 億元，位居全台基金規模排行榜第 26 名，單月規模還增加了近 46 億元，顯示仍有不小資金持續流入。 從受益人數來看，這檔基金目前約有一萬多人持有。雖然人數不算特別多，但能支撐如此大的管理規模，代表其長期仍有一定的市場認同度。它的風險等級為 RR4，屬於波動較大的類型，投資人需要對淨值起伏有較高的承受度。 績效表現是這檔基金最受關注的地方。近一年報酬率約落在 212% 到 224% 之間，近三年報酬率約 319.5%，近五年報酬率約 430.8%，近十年報酬率則達 1558.1%。若回到成立之初投入 100 萬元，依成立以來約 4584% 的累積報酬計算，理論上資產可成長至約 4684 萬元。這樣的長期表現，反映出基金在多個市場週期中的選股與持有能力。 這檔基金屬於累積型，也就是不配息，基金賺到的收益會直接再投入本金，讓資金持續滾動成長。它的持股也相當集中，目前約有 58.28% 的資金配置在台積電（2330）上，其他主要持股包含聯發科（2454）、台達電（2308）與鴻海（2317）。因此，這檔基金的表現與台灣半導體及科技產業走勢高度相關。 從特性來看，這檔基金較適合投資期間較長、且看好台灣科技產業發展的族群，例如仍在累積資產的上班族，或希望透過專業經理人參與科技成長趨勢的投資人。相對地，若投資人需要穩定現金流，或對短期波動較敏感，這類重壓科技股的累積型基金就未必符合需求。 若想進一步研究這檔基金，可以先觀察兩個重點：一是淨值長期趨勢是否維持上行，二是前十大持股是否出現明顯變化。前者可看基金的長期成長軌跡，後者則可了解經理人對產業與市場的配置思路是否改變。

統一奔騰基金近5年飆逾507%：高集中科技配置，為何能成為台股老牌成長引擎？

統一奔騰基金是統一投信發行的台股基金，成立近28年，規模約726億元，屬於RR5高風險等級。它長期重壓台灣科技股與大型電子權值股，前五大持股集中度高，核心部位以台積電為主，並搭配聯發科、台達電、鴻海、日月光投控等大型企業。 這檔基金的特色在於不配息，將收益持續留在淨值內複利累積，因此更偏向追求資產成長，而非現金流。近一年、近三年與近五年的績效表現都相當亮眼，但也反映出它的波動性較高，當科技景氣轉弱或台股震盪加劇時，回檔幅度也可能較明顯。 從適用族群來看，這檔基金較適合能承受波動、重視長期成長的投資人，例如以定期定額方式參與台股科技產業成長的小資族，或希望提升整體組合進攻性的資產配置者。相對地，若投資目標偏向退休現金流、穩定領息或低波動，就需要更謹慎評估。 觀察這檔基金時，可留意兩個重點：一是前十大持股是否出現明顯變化，二是近六個月同類排名是否維持在前段班。這些資訊有助於理解經理人策略是否延續，以及基金是否仍維持原本的成長風格。

安聯台灣智慧基金18年績效飆升：規模破752億、重押台積電的長期成長力

安聯台灣智慧基金成立超過18年，規模突破752億元，淨值約462.90元，受益人數約8538人。這檔基金屬於RR4風險等級，主打台灣股票市場的長期成長，並採不配息策略，將收益持續投入持股中，透過複利效果累積資產。 從績效來看，這檔基金近1年報酬率為270.3%，近3年約399.4%，近5年約480.9%，近10年累積績效達2284.9%，同類排名居前。歷史表現亮眼，但也反映出台股與科技股波動較大的特性，短期仍可能出現回檔。 持股方面，基金高度集中於台灣科技龍頭，第一大持股為台積電，占比58.28%，其後包括聯發科、台達電、鴻海與日月光投控等。這代表投資人實際上是透過基金，間接參與台灣半導體與電子產業的核心成長。 適合族群主要包括：有長期退休規劃的上班族、看好台灣科技產業但沒有時間盯盤的投資人。相對地，若投資目標是每月現金流，或對淨值波動較敏感，這類不配息且集中科技股的基金就需要更審慎評估。 觀察重點可放在淨值走勢與前十大持股變化，尤其是國際科技股震盪時，基金回檔幅度與持股調整方式，能更清楚看出其風險與操作風格。