12月台股與債券ETF配息攻略：除息節奏、年化殖利率評估與風險機會解析

2026 Q1 ETF排行揭曉：大盤漲近1成、石油ETF飆84%，你的存股組合該調整嗎？

2026第一季結束！按照慣例幫大家整理了ETF整體表現，包括受益人數排行、定期定額排行、漲幅排行、年化殖利率排行、以及盤中零股交易排行等五大類，大家可以回頭檢視自己的投資績效，適時調整自己的投資組合，提升整體的資金效率。 《ETF存股計畫》APP：定期定額績效、每月領息一鍵試算 手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/rcdkrv 大盤第一季漲幅9.53%，超越79.6%上市櫃公司 2026年第一季加權指數總共上漲2759.39點，漲幅約9.53%，超越1,547間上市櫃公司的表現，也就是79.6%的公司在今年表現不如大盤，受到近期美伊戰爭影響，盤面波動加劇，大家可以檢視自己目前的投資組合表現，是否需要進行調整來面對短中期的不確定性。以下開始來看看各種第一季排行！ 0050大增67萬股民！009816上市即擠進第五大ETF 第一季元大台灣50(0050)持續大增67萬股民參與，穩居第一名的人氣ETF，主打「不配息的0050」的凱基台灣TOP50(009816)在今年上市即空降第五名；主動統一台股增長(00981A)憑藉卓越的績效表現也進入人氣榜第十名，而高股息ETF則持續有人氣減少趨勢。 AI主導市場，市值型、科技型仍是市場偏好 在AI持續成為盤面主流的趨勢下，科技成長股仍然較受股民青睞，元大台灣50(0050)、國泰台灣科技龍頭(00881)、元大S&P500(00646)同步增長，主動統一台股增長(00981A)同樣進入定期定額排行。 美伊戰爭影響油價，00642U大漲84.21%！ 第一季績效王為期元大S&P石油(00642U)，主要受美伊戰爭影響導致油價大漲，後續須持續關注通膨以及是否造成總經影響；其他部分同樣聚焦科技半導體、低軌衛星等題材。 台股表現強勁，國外型ETF表現黯淡 第一季表現較差的ETF多集中在國外型ETF，相較之下台股目前的表現相較美國更為強勁。 5檔高股息殖利率突破10%，填息表現需要留意 第一季共有5檔ETF的年化殖利率超越10%，中信特選金融(00917)、國泰費城半導體(00830)更是有15%以上的表現，受惠行情上漲所配出的資本利得拉高整體配息表現，後續還是提醒可以留意填息表現。 0050小資大買5.6億股，00631L分割後有望角逐前段班 零股交易冠軍由0050蟬聯，第一季零股交易股數高達5.6億股，與第二名國泰永續高股息(00878)的有5倍以上的差距；009816同樣以低價、不配息等優勢獲小資青睞，單季有將近9千萬的零股交易，在季底完成22倍分割的00631L後續也值得關注交易熱度。 《ETF存股計畫》APP：定期定額績效、每月領息一鍵試算 不同於一般的券商或看盤軟體，《ETF存股計畫》APP內將ETF詳細依市值型、高股息、主題型、國際型、債券型分類，可以集中查看ETF報價以及年化報酬率、殖利率等重點資訊，幫你快速篩選出優質ETF。 在APP內還可以比較不同ETF之間的股價走勢表現，圖表化的資訊讓你一眼判斷在相同的時間內誰的表現更優異；如果你是偏好領股息的投資人，我們還有除息日曆與配息組成資訊功能，幫助你清楚掌握除息、領息日，以及你收到的配息來源是否健康。 「存股計算機」提供多元的存股試算工具，包含投資組合績效模擬、定期定額試算、股息試算、生命週期存股試算(計算幾歲退休)，方便大家訂定目標並找到適合自己的最佳ETF組合。 「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，上面除了有從開戶到第一次買股的免費教學資源與最新ETF資訊、分析以外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！ 好用無廣告的ETF工具馬上來試用！👉手機點我下載 延伸閱讀：今年台股ETF配息表現一次看！ 只有12檔「股息價差」兩兼得 - - ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。 ＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。

2023景氣衰退風聲四起，高股息ETF與英業達、廣達撿得起嗎？

2023年可能會是經濟衰退的一年！在這種弱勢總體經濟環境下的投資，你會發現難度其實也不小！如果接下來我們看到政府公布的經濟數據真的出現疑慮與衰退風險的話，該怎麼去進行資產的配置以及個股的大方向、板塊挑選呢？小路將透過本文帶你一起探勘！一起看下去啦～ 景氣如果開始衰退！市場資金會開始找避風港 基本上今年度全球經濟都將面臨重大的考驗，而市場目前也都持續觀望當中！這件事情我們可以從市場上的成交量略知一二！從疫情爆發以來的2020年至2021年成交量大幅度放大，市場資金相當熱絡在交易買賣上，而時序來到2022年成交量大幅度萎縮！顯示的不只是經濟、景氣的疑慮，資金也因為持續性升息而被抽離市場當中。 市場在擔心的就是高通貨膨脹、高利率的環境下，全球的企業是否將遭遇「需求趨緩導致終端消費不足」引發的高庫存問題，庫存一旦堆積如山對於企業來說就不會有生產、拉貨的動能，反而會因為訂單的減少而導致EPS下滑的疑慮出現。 如果上述這件事情發生，大多數公司的EPS都出現明顯下滑！那麼國家GDP就會往下調，屆時就會發生是場所謂的「景氣衰退」！嚴重一點的話甚至可能形成金融海嘯。 － 從美國的製造業新訂單與目前的客戶端存貨就可以發現：新訂單持續減少、客戶端存貨持續增加當中！這就是我所擔心的問題，拉貨動能將持續衰退，公司EPS成長堪憂。 資料來源：財經M平方 同時關注一下市場大型資金對於未來的展望也依舊悲觀！透過美國公債持續倒掛就知道大型資金（操作公債）對於未來景氣還是不樂觀，每次嚴重倒掛後都是經濟衰退。所以景氣低迷與疑慮增高是目前市場共識，投資者要留意這個大環境因素。 資料來源：財經M平方 高殖利率穩定配息會是首選 每當行情有疑慮！甚至是對未來市場信心不足的時候，市場資金通膨會更加願意擁抱「高殖利率、高股息、穩定配息與獲利的公司」這些公司對於風險的抵抗能力相對好，同時也因為長期獲利穩定容易成為大型資金要Parking在股市時絕佳的標的物。 那麼，該怎麼去找尋高殖利率的標的物呢？小路建議可以直接參考高股息ETF的成分股： 01：元大高股息(0056)成分股 資料來源：XQ全球贏家 02：國泰永續高股息(00878)成分股 資料來源：XQ全球贏家 從上述兩檔臺灣知名的高股息ETF成分股當中，你可以大致看出臺灣高股息的股票通常會分布在於「金融保險」、「電腦及周邊設備」、「資訊技術」等板塊。 舉例來說像是英業達(2356)就是兩檔ETF都有持有的標的物！我們來觀察一下這檔個股的股利配發狀況： 資料來源：XQ全球贏家 英業達已經連續配發股息高達23年！大多數狀況是有填息且股價表現持穩！相較於大盤目前還沒有站上年線，英業達已經是多頭排列的股票，顯示的就是資金願意挹注到這類穩健配息的好公司身上，在景氣低迷或有疑慮的時候，這類個股就會相對亮眼。 資料來源：XQ全球贏家 又或者是我們看到廣達(2382)也是一樣的概念： 資料來源：XQ全球贏家 連續30年配息！配息表現也都相當不錯！同時股息也持續成長當中！像這樣的個股跌幅就會相較於大盤更小！同時大型資金也會更願意持有這樣的標的物來做為景氣低迷時的資金避風港。 資料來源：XQ全球贏家 這類型個股有機會在總體經濟不明朗的時候獲得資金的挹注！因此同學們在上半年將會看到景氣出現更大的隱憂與疑慮，想要操作個股的話可以優先選擇高股息相關的成分股來做功課，股價表現目前來看都會優於大盤的表現喔😉－ 另外面對市場行情震盪劇烈！除了可以投資高股息ETF成分股以外，也可以參考策略APP選出的亮眼個股！ 專注你的本業，投資交給策略 立即體驗APP 👉 https://smallroad.page.link/ocNj

搶進高息資產還是踩雷？NUGY年化殖利率破100%，股價卻跌2% 接下來怎麼看

每週配息調升近6%，除息日訂於4月2日 GraniteShares YieldBOOST Gold Miners ETF(NUGY)最新宣布將每週配息金額調高至0.3472美元，相較於前一週的0.3265美元，成長幅度達5.96%。此次配息的除息日與最後過戶日皆訂於4月2日，並預計在4月7日正式發放給符合資格的股東，為投資人帶來穩定的現金流。 年化配息率突破100%，SEC殖利率表現亮眼 根據最新公布的官方數據顯示，GraniteShares YieldBOOST Gold Miners ETF(NUGY)目前的年化配息率高達100.47%，展現出極具競爭力的配息水準。此外，該檔ETF的美國證券交易委員會(SEC)殖利率也達到了96.00%，凸顯出在高息資產市場中，其為追求收益的投資人提供了強勁的財務數據支持。 最新收盤股價表現與單日成交量資訊 根據最新交易日數據，GraniteShares YieldBOOST Gold Miners ETF(NUGY)收盤價來到17.6007美元，較前一個交易日下跌0.3693美元，跌幅為2.06%。在市場交易熱度方面，單日成交量為24,211股，較前一日減少31.03%，投資人可持續留意後續量價變化與配息政策對市場情緒的影響。

MTYY盤中殺到4.69、年化息近99%還值得搶高殖利率嗎？

GraniteShares YieldBOOST MSTR ETF(MTYY)最新宣布每週收益分配金額為0.0923美元。相較於前一週發放的0.0997美元，本次配息金額小幅減少了約8.02%。儘管單週配息金額出現微幅縮水，但其整體收益表現依然引人注目，年化配息率高達98.82%，而美國證券交易委員會(SEC)標準的30天期殖利率更是達到驚人的145.00%。 配息發放時程與除息日確認 根據官方發布的最新公告，本次配息的除息日與股權登記日皆設定在4月2日。符合配息資格的股東，將會在4月7日正式領到這筆資金。對於追求現金流的投資人而言，明確的發放時程與高頻率的每週配息機制，是該檔ETF在市場上受到關注的重要原因之一，提醒有意參與配息的投資人留意相關日程。 股價波動加劇且成交量大幅成長 在市場交易表現方面，GraniteShares YieldBOOST MSTR ETF(MTYY)近期股價走勢出現拉回。根據最新一個交易日的數據顯示，其收盤價來到4.69美元，下跌0.22美元，單日跌幅達到4.48%。不過值得注意的是，該檔ETF當日成交量為28,552股，較前一個交易日大幅激增146.54%，顯示出在股價回跌的過程中，市場買賣雙方的交投意願變得更加熱絡，資金參與度有明顯提升的跡象。

債券ETF投資人暴增17%，小資為何從股市撤守改抱季配息？

2022-03-15 14:02 (更新：2022-03-15 14:02) 1,015 小資投資避險新選擇 精選 3 檔季配息債券 ETF 近期受美國聯準會三月升息議題與俄烏緊張情勢升溫影響，全球股市波動加劇，如果小資投資人只是想要每年穩定領取投資收入，又不想忍受過大的市場波動，有沒有更勝定存、比股票穩健，同時又符合自己風險傾向的布局方式呢？ 債券ETF會是最符合這些條件的選擇！不妨透過增持小資高息中的債券ETF相關標的，來強化對於市場波動風險的抵禦能力，若有收益需求的投資人，可考慮配息債券 ETF。 而根據集保結算所資料，目前統計國內 93 檔債券原型 ETF 的投資人數，今年以來至 2/11 激增 9,367 人，增幅高達 17%，目前債券型ETF總投資人數也來到超過 6.5 萬人，顯示在利率重新回到具吸引力水準時，國人對 ETF 的狂熱正擴散到債券 ETF。 請登入以查看完整文章 閱讀VIP文章請先登入理財寶會員 文章相關標籤

0056單季配息1元飆出、00927年化近47%！4月高息ETF除息在即還跟得上？

4月ETF配息已公告囉！台股近期持續震盪，高股息與債券ETF的配息表現成為市場焦點，來看看這個月的配息亮點！ 《ETF存股計畫》APP：用股息做生活費要怎麼存？股息計算機幫你試算 手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/zzkg22 本月ETF配息亮點： 群益半導體收益(00927) 本季配發0.940元，較前次增加0.030元，單次殖利率3.96%，年化殖利率達47.49%。 中信臺灣智慧50(00912) 本季配發0.750元，較前次增加0.100元，單次殖利率3.11%，年化殖利率達37.31%。 FT臺灣Smart(00905) 本季配發0.600元，較前次增加0.350元，單次殖利率3.10%，年化殖利率達37.19%。 國泰優選非投等債(00727B) 本季配發0.850元，較前次增加0.280元，單次殖利率2.12%，年化殖利率達25.40%。 永豐台灣ESG(00888) 本季配發1.050元，較前次增加0.540元，單次殖利率4.66%，年化殖利率達18.64%。 元大高股息(0056) 本季配發1.000元，較前次增加0.134元，單次殖利率2.64%，年化殖利率達10.58%。 主動安聯台灣高息(00984A) 首度配息發0.268元，單次殖利率2.16%，年化殖利率達8.66%。 本次除息時間大多集中在4/16至4/22間，想參與配息的投資人記得留意最後買進日，可以參考下表資訊！(表中紅字標註為預估年化殖利率大於5%)表格中皆為預估配息資訊，實際配息金額以屆時公告為主。 股票型ETF 債券型ETF

高股息ETF被主動式飆車甩開，領息族現在還能抱得住嗎？

過去幾年，高股息ETF幾乎成為台股投資人的「標配」。 然而，隨著大盤一路走高，甚至2025年主動式ETF登場後的亮眼績效，讓許多以領息為主的投資人開始動搖，糾結於是否該從被動收息轉向追求資金的成長，將投資組合「大換血」？ 本期〈特別企劃〉邀請2位投資達人—超馬芭樂王仲麟、威利財經角，從常見疑問、配置策略到實際操作方法，為讀者釐清從被動收息轉向主動成長應該有的關鍵思維和做法。 撰文：李亞珊 超馬芭樂王仲麟 小檔案 知名財經作家，曾任職國票金控研究部及自營部，具備法人投資資歷，並長期受邀於各大金融機構擔任約聘講師。2026年最新著作《操作慣性股，我38歲就財務自由》，分享其在股市中穩定獲利的心法。 威利財經角 小檔案 小資奶爸上班族，在存股與指數化投資的路上努力累積財富。小時夢想當作家，現在是被科技業耽誤的文字作者。文章散見於部落格、臉書、IG、方格子，同時經營YouTube頻道與Podcast。 - 台股自2023年末至今，一路震盪走高，今（2026）年初站上3萬點大關，主動式ETF、大盤型ETF績效遠遠超車高股息ETF，讓過去幾年以高股息為主的領息投資人焦慮，不知道該固守領息陣地，還是該果斷「換血」，積極擁抱主動式ETF？ 本篇整理5個常見的問題，邀請主被動商品皆有的知名投資達人超馬芭樂王仲麟（以下簡稱「超」）與聚焦高股息商品投資的財經部落客威利財經角（以下簡稱「威」），由兩人從個人實戰經驗來解析。 Q1 成長型ETF的績效一路狂飆，高息ETF族該「認賠換血」嗎？ 超：我不建議貿然做出「全盤出清」的行動。投資人必須先釐清最初的投資訴求，是為了資產增值，還是打造穩定的被動收入？如果當初選擇高股息ETF是為了現金流，且持有成本低、配息能力都符合預期，其實沒必要因為看到成長型標的漲得兇就心癢。 主動式ETF的核心是AI概念股、低軌衛星這類上漲動能強勁的族群，積極追求資本利得，兩者的投資目的完全不同。建議投資人換手前須先想清楚自己要的是「資產增值」還是「被動收入」。 威：每一輪市場循環都會出現這樣的聲音，但在討論換不換之前，應釐清「工具角色」。市值型ETF的邏輯是獲利再投資，目標是資產增長；高股息ETF則是獲利先分配，目標是擁有穩定的現金流，更像投資組合的穩定底盤，除非選股策略偏離初衷，才須考慮是否更換。 面對震盪市況，如何判斷高股息ETF策略是否失效，我建議投資人應觀察3點。⑴選股邏輯：檢視ETF的篩選規則是否依然鎖定高穩定性的企業。只要邏輯不變，短期落後通常只是市場風格輪動。⑵獲利動能：觀察配息金額是否維持穩定或成長。這是檢驗企業真實獲利能力的關鍵指標。⑶市場循環：當資金偏向成長股時，防禦型資產自然會相對沉寂，這屬於景氣循環的自然節奏，而非策略消失，應保持耐心，等待時機來取得成果，切勿輕易離場。 Q2 主動式ETF上市未滿1年，如何評估投資價值？ 超：雖然主動式ETF成立時間短，但我會觀察3個關鍵指標，來評估它適不適合投資。首先，主動式ETF是為了追求績效，因此希望它在「領息型個股」的占比不宜過高，如果100元的資產裡面有30、40元都放在傳產或金融股，可能會稀釋整體的成長表現。 （圖片來源：Shutterstock僅示意 / 內容僅供參考，投資請謹慎為上） 文章出處：《Money錢》2026年4月號 下載「錢雜誌App」隨時隨地掌握財經脈動 觀看更多內容，歡迎訂閱《Money錢》雜誌 加入《Money錢》雜誌官方line＠財經資訊不漏接

00929配息連六升衝年化8.2%，008檔高檔震盪、法人調節下還能追嗎？

近期台股高股息ETF表現備受關注，其中復華台灣科技優息(00929)憑藉優異的績效表現成為市場焦點。根據最新公告，該ETF發布了令投資人矚目的關鍵消息： 最新配息：每受益權單位預估配發金額為0.13元，較前次調升18.1%，為近一年來第六度調高。 配息表現：若以近期收盤價19.00元計算，單次配息率約0.68%，年化配息率約達8.2%。 關鍵日程：除息交易日訂於4月21日，欲參與 00929 配息 者需在4月20日前買進或持有，預計5月18日發放。 除了 00929 配息 亮眼，其創下連續17個月當月填息的紀錄，主因在於指數調整後持股貼近主流趨勢，不僅擴大涵蓋台積電(2330)等半導體產業鏈，更納入具政策與產業成長性的非電子股，帶動整體報酬拉開與傳統高股息ETF的差距。 復華台灣科技優息(00929)：近期基本面、籌碼面與技術面表現 基本面亮點 00929突破傳統高股息選股邏輯，建構出兼具成長潛力與現金流的組合，成為支撐 00929 配息 穩定成長的關鍵： 產業配置：為目前唯一涵蓋半導體全產業鏈的高股息ETF，成分股囊括台積電(2330)與聯電(2303)等指標企業。 成長題材：精準掌握市場主流，納入廢棄物處理大廠可寧衛等非電子族群，強化長線收益動能。 籌碼與法人觀察 觀察近期籌碼動向，截至4月1日，三大法人合計買超5,040張，其中自營商買超5,255張為主要推手。進一步檢視近一個月走勢，自營商進出較為頻繁，3月中旬曾出現單日買超逾6.8萬張的大量，而外資近期則偏向調節。主力動向方面，近20日主力買賣超比率達21.2%，顯示整體籌碼仍具一定集中度，後續需持續觀察自營商買盤的延續性。 技術面重點 從近期收盤價走勢觀察，股價自去年底17.89元震盪走高，於3月中旬攀升至20.15元的波段高點。隨後股價出現短期修正，截至4月1日收盤價為19.00元，進入高低點區間整理。短線上須留意法人調節壓力是否減輕，以及市場對 00929 配息 利多的實質反應。若缺乏強勁量能推升，股價恐面臨震盪整理，投資人宜防範短線乖離與量能續航不足的風險。 總結 復華台灣科技優息(00929)受惠於半導體與非電子股的均衡配置，基本面具備穩健支撐。在 00929 配息 屢次調升的利多帶動下，有望持續吸引存股資金進駐。短線技術面雖處於高檔震盪整理，投資人應密切關注外資與自營商的籌碼流向，審慎評估並避免盲目追高的風險。

0056現價38元、配息重返1元年化10%，4/22前最後上車散戶該搶還是等？

元大高股息(0056)近日公告第二季預估配息，每受益權單位預計配發 1 元，優於過去三個季度的 0.866 元水準。若以公告日收盤價 38.11 元估算，單次配息率約 2.62%，年化配息率達 10%，顯示出穩健的收益配發能力。 針對有意參與本次配息的投資人，需留意以下關鍵時程： 最後買進日：4 月 22 日 除息交易日：4 月 23 日 配息發放日：5 月 14 日 本次配息將使元大高股息(0056)連續配息紀錄進入第 16 年。根據官方數據，截至 3 月底，帳上包含股息收入的可分配收益達 4.57 元，資本平準金則為 7.37 元，具備充足的配息基礎。此外，因台股以 AI 為成長動能，目前成分股中逾 4 成為電腦周邊、電子代工及金融個股，這些企業在獲利與現金股利金額上表現亮眼，有助於未來配息的穩定性。 綜合觀察，元大高股息(0056)本次配息重返 1 元水準，反映出成分股獲利創新高的基本面支撐。投資人後續可留意 4 月 21 日的第二階段確定配息金額公告，並持續關注 AI 相關產業的營運表現與大盤波動帶來的潛在影響。 盤中資料來源：股市爆料同學會 點我加入《理財寶》官方 line＠ https://cmy.tw/00Cd0j

【01/29 申報轉讓】中信金(2891)經理人轉讓8.77張持股，對存股族風險在哪？

中信金(2891)子公司經理人蔣梅蘭於29日申報轉讓，將8.77張中信金股票信託中國信託商業銀行股份有限公司受託信託財產專戶，29日收盤價52元計算，市值約0.46百萬元。 根據2024年度中信金主要股東資訊，第1大股東為群益台灣精選高息ETF基金專戶持股876,679張、持股比率4.35%；第2大股東為宜高投資股份有限公司持股479,581張、持股比率2.38%。 想知道更多股市相關資訊，可點擊下方連結，從籌碼K線APP查詢哦！ https://www.cmoney.tw/r/2/d04n9s