00918 配息與成分解析：高填息機制、產業曝險與00919比較的投資重點

為什麼 00900 溢價太高不要追？哪些時點最容易出現大幅溢價

為什麼溢價太高不要追？什麼情況會導致大幅溢價？ 8/1 收盤後，00900 宣布即將配發 1.2 元現金股利，以當天 11.74 的收盤價計算，殖利率達 1.2 / 11.74 = 10.2%。季配息的 00900 居然可以發出這麼多股利，隔天 8/2 的買盤湧入，造成了大幅的溢價。 看看下圖，8/2 上午 09:25:38 的即時淨值為 11.66，可是當時的股市交易價格為 12.58，溢價 12.58 - 11.66 = 0.92，也就是你買貴了 0.92 元，溢價幅度則是 0.92 / 11.66 = 7.89%。 一般來說，因為有造市商在維持股價，ETF 的折溢價多會控制在 1% 以內，所以平時是不用一直關心，但是在新的 ETF 剛上市，跟除息前這 2 個時間點，則還是有可能出現大幅溢價的情況。 8/2 下午富邦投信公告暫停 00900 的申購，這又是甚麼？ ETF 就是基金，所以投資人可以到投信申購，但是要是 500 張的倍數，例如 500、1000、1500。跟投信申購是採用淨值，例如我可以去跟富邦投信，用 11.66 的淨值申購 500 張，然後在股票市場用 12.58 的價格賣出，一股可以無風險的賺到 0.92 元，500 張就可以賺到 46 萬，這是穩賺不賠。 在大幅溢價的時候，有錢人都會去投信申購，然後在股市中賣出，如此一來股市中的籌碼變多了，股價就會下跌，溢價幅度也就會收斂了，所以 ETF 的股價大多會維持在淨值附近。

00918 上市以來為何能打敗 0050、0056？關鍵在「高填息」與定期定額的紀律差異

（文 ∕ 陳重銘 ｜ 2023 年 12 月 12 日 撰寫） 之前我分享了 大華優利高填息30(00918) 之後，不少粉絲也開始觀察 00918 ，大家發現 00918 「漲」得很漂亮，應該是跟今年 AI 帶起高殖利率電子股的漲勢有關。那麼明年會怎麼「漲」呢？其實我也不是神仙，所以很難預測。 不過我們可以回到原點，投資 ETF 就是靠一籃子好公司幫你賺錢，高股息 ETF 強調的就是「穩收息」，這是高股息的投資初衷。 ETF 就是追蹤指數， 00918 指數最特別的地方就是強調「高填息」，從台灣上市上櫃股票，市值前 150 大股票中，挑選股利率佳、填息次數多的 30 檔成分股，目的就是「高殖利率」跟「高填息率」。 投資人最簡單的方法就是「定期定額 + 長期投資」，重點在於有紀律的買進，然後長時間的堅持。當然大家也很好奇，既然每個月都要買，究竟是要在月初買進？還是月底買進呢？跟大家分享一個統計，可以看出當定期定額扣款日期不同時，報酬率還是有差！ 定期定額記得要在月初進場，績效會比較好喔。由於月初時剛領薪水，你一定會有錢買進，所以要長期定期定額的堅持下去，只要存到足夠的張數，就可以領股利來幫自己加薪了。 （資料來源：彭博資訊，統計時間：2022/12-2023/11，報酬率為含息總報酬） 之前有講解過，除息後如果沒有填息，股利也只是從左手換右手。例如股價 33.2 元，除息 1.2 元後股價變成 32 元，你的總價值依然是 1.2 + 32 = 33.2 ，沒有增加喔！所以高股息 ETF 「穩收息」的前提，是要「填息」！ 00918 全名為「大華優利高填息30」，顧名思義就是把「填息」這個因子放在成分股篩選裡面，讓配出去的股息回填，這樣子的股息才是有賺進口袋。 投資股票其實是想要賺兩種錢：股利、價差，要記住「總報酬率 = 股利 + 價差」。填息只是賺到股利，投資人當然也想要賺到價差。下圖是拆解 00918 追蹤指數過去的股利報酬與價格報酬，可以發現是同時賺到價差（價格報酬）跟股利（股利報酬），而且隨著投資時間拉長，股利報酬的占比也越高，表示投資人安穩的領到股利，而且當股利報酬不斷成長時，投資人受到的保障也就越高了，這也正是高股息 ETF 的特點，用「股息」來保護投資的總報酬，領回越多的股息，你就會越安全。 （資料來源：台灣指數公司、大華銀投信整理。資料日期：2018/10/31~2023/10/31。以 2023/10/31 為基準日進行近 5 年日股價報酬率。總報酬率與價格報酬率相減後得出股利報酬率。） 有投資朋友問到了 00918 跟 0056 的差別， 0056 指數只是用「高殖利率」選股， 00918 則是增加了「高填息率」篩選的機制，可以稱得上是進化後的 0056 了。 00918 指數會在每年 6 、 12 月調整成分股，一樣是透過「高殖利率」跟「高填息率」篩選，持續納入「營收持續穩健 + 配發股利大方」的公司，就讓我們拭目以待吧。 留言區一直有人問到 00918 跟 0050 、 0056 ，到底誰比較好？理論上， 0050 這種市值型的主要是賺價差，而 0056 高股息型的則是賺股息為主。從前面的數據的說明可以看出， 00918 指數特點是高殖利率(股息)跟高填息(成長)，兼具兩者的特點，從上市以來的總報酬率分析， 00918 也是同時打敗 0050 跟 0056 的。 （資料來源：MoneyDJ）

克勞福德 CRD.B 配息0.075美元不變，殖利率近3%：這次配息時程你卡位對了嗎？

克勞福德公司(Crawford & Company, CRD.B)近日宣佈將發放每股0.075美元的季度股息，此次股息與先前相同，顯示公司在股息政策上的穩定性。這對於持有該公司股票的投資人來說，是一個值得關注的消息，因為穩定的股息通常被視為公司財務健康的指標之一。 預期股息收益率接近3% 根據最新公告，克勞福德公司的預期股息收益率為2.99%。這意味著，投資人在持有該公司股票時，可以期待一個接近3%的回報率，這在當前市場環境下，對於尋求穩定收益的投資人來說，具有一定的吸引力。 股息支付時間表 克勞福德公司已確定此次股息將於12月5日支付，而股東登記日和除息日均為11月19日。這些日期對於投資人來說至關重要，因為只有在股東登記日之前持有股票的投資人才能有資格獲得此次股息。 完整股息評分卡和收益圖表 投資人可以參考克勞福德公司提供的完整股息評分卡和收益圖表，以更全面地了解該公司的股息歷史和增長趨勢。這些資訊有助於投資人做出更明智的投資決策，特別是在評估長期持有該公司股票的潛在收益時。

0056 最新配息1.07元！元大台灣高股息0056除息日、配息日與成分股總整理

0056 元大台灣高股息是台灣人投資的熱門標的之一，在股市爆料同學會也是投資人討論的常見 ETF。0056 於 2023 年 5 月改為季配息後，每年配息 4 次，本文統整 0056 配息金額、除息日程表、配息發放日與成分股資訊，讓你一篇文章就能看完 0056 的各種介紹！ 0056 2024Q4最新配息金額：1.07元 0056 在 2024 年第四季的配息為 1.07 元，將在 1 月 17 日除息，2 月 20 日發放配息。以週二(12/31)收盤價 36.68 元換算，單季配息率約 2.91%，年化配息率約 11.66%。 - 最後買進日：1 月 16 日 - 除權息日：1 月 17 日 - 股息發放日：2 月 20 日 上一季（Q4）配息金額整理： - 最後買進日：10 月 16 日 - 除權息日：10 月 17 日 - 股息發放日：11 月 12 日 0056 2024 年各季配息如下：Q1 配 0.7 元、Q2 配 0.79 元、Q3 配 1.07 元、Q4 配 1.07 元，合計配 3.63 元。 0056 配息幾次？ 0056 目前為季配息，一年配息 4 次，分別在每年的 1、4、7、10 月除息，股利發放月份則為 2、5、8、11 月。以前 0056 為半年配息，但自 2023 年 5 月起改為季配息，提升現金流頻率以吸引重視現金流的投資人。 0056 配息月份整理 - 配息月份：每年 1、4、7、10 月，共 4 次（自 2023 年 5 月起改季配） - 股息發放月份：每年 2、5、8、11 月，為配息月份的下一個月 - 公布時間：通常在前一個月月底公布配息金額、除息日期、發放日 0056 歷年配息一覽表（近六次） 可先參考過去幾季 0056 的配息紀錄，過去幾季當期配息率平均多在 2.5%附近。若要領股息，需在最後買進日前（或當天）買進，才可參加除權息並領到股息。 - 2024/10/16 最後買進、2024/10/17 除息、2024/11/12 發放、每單位配息 1.07、當期配息率 2.76% - 2024/07/15 最後買進、2024/07/16 除息、2024/08/09 發放、每單位配息 1.07、當期配息率 2.54% - 2024/04/17 最後買進、2024/04/18 除息、2024/05/15 發放、每單位配息 0.79、當期配息率 2.04% - 2024/01/16 最後買進、2024/01/17 除息、2024/02/21 發放、每單位配息 0.7、當期配息率 1.93% - 2023/10/18 最後買進、2023/10/19 除息、2023/11/14 發放、每單位配息 1.2、當期配息率 3.45% - 2023/07/17 最後買進、2023/07/18 除息、2023/08/11 發放、每單位配息 1.0、當期配息率 2.78% 備註： - 每單位配息金額：每次實際發放金額 - 當期配息率：每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值 0056 保管銀行是哪間？ 0056 元大台灣高股息證券投資信託基金的保管銀行為中國信託商業銀行。若希望節省股息入帳的跨行匯款手續費，可選擇交割銀行為中國信託的券商；或至元大投信官網填寫「變更 ETF 配息帳號」修改股息領取帳戶。留意變更屬「終身有效」或「當次變更」，以免影響後續入帳。 0056 歷年殖利率一覽表 0056 近五年平均殖利率約 6.65%，近十年平均殖利率約 5.62%。文內整理自 2009 年以來的股利發放與殖利率紀錄，供長期關注股息者參考。 0056 成分股調整：每年 2 次，在 6、12 月 0056 的成分股每年定期調整 2 次，分別在 6 月、12 月第三個星期五的下一交易日生效。最近一次為 2024 年 6 月 24 日起生效。本次自原 55 檔刪除 5 檔：友達(2409)、貿聯-KY(3665)、台塑(1301)、興富發(2542)、南電(8046)。 0056 成分股有哪些？ 0056 成分股總計 50 檔，從台灣 50 與台灣中型 100 指數的 150 檔中挑選，預設未來一年現金股利最高的 50 檔為成分股。最新前 10 大持股包含：兆豐金(2886)、聯電(2303)、聯詠(3034)、華碩(2357)、遠東新(1402)、永豐金(2890)、可成(2474)、瑞昱(2379)、亞泥(1102)、台光電(2383)。 0056 基本介紹 0056 為元大台灣高股息 ETF，追蹤台灣高股息指數。其選股側重「預測」未來一年現金股利殖利率較高的公司，屬提前預測股息的策略。另一檔熱門高股息 ETF 00878則偏重過去三年平均年化殖利率的穩定性，屬「過去紀錄」導向。 ETF 成分股選股邏輯比較：0056、00878 - 0056：著重預測未來一年可能發高股息的股票 - 00878：著重過去多年穩定配息與殖利率紀錄的股票 0056 常見問題 Q：0056 最新配息金額、配息日是多少？ A：最新每股配息金額 1.07 元；最後買進日 10/16；除權息日 10/17；股息發放日 11/12。 Q：0056 成分股有哪些？ A：0056 成分股共 50 檔，從台灣 50與中型100挑選，預設未來一年現金股利最高的 50 檔為成分股。前 10 大持股包含兆豐金、聯電、聯詠、華碩、遠東新、永豐金、可成、瑞昱、亞泥、台光電。 延伸閱讀： - 景氣對策信號（景氣燈號）、景氣指標是什麼？ - 長期存股推薦：連續多年高殖利率標的整理 - 00878 配息月份與配息規則一次看 - ETF 是什麼？怎麼買？種類有哪些？新手必看

00918 配息月份、成分股、除息日！跟00919差在哪？

00918 主打「優選股利+高填息」，並且近三月報酬率比 00940、00919、00929 等人氣高息 ETF 更高。那麼 00918 可以買嗎？本文將完整介紹 00918 配息月份、淨值、殖利率、成分股等相關資訊，讓投資人一文掌握。 00918 配息、除息日？ 大華優利高填息 30（00918）2024 年 12 月配息 0.84 元，最後買進日是 12 月 18 日，除息日是 12 月 19 日，配息發放日是 2025 年 1 月 13 日。 如果想要參加 00918 配息，記得要在除息日前一天（12/18）買進，才可以領的到配息喔！ 2024 年截至目前 00918 共配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。 00918 配息月份？配息幾次？ 00918 是季配型 ETF，配息月份是 3、6、9、12 月，配息次數共 4 次。 00918 最近一次（12 月）除息日是 2024/12/19，配息發放日是 2025 /1/13，配息 0.84 元。 2024 年截至目前共配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。 00918 介紹 大華優利高填息 30（00918）是季配型高股息 ETF，追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」，不同於其他的高股息 ETF，是臺灣第一檔強調「高填息」的 ETF。 「除息」是當公司配發現金股利時，股價會從前一日的收盤價減去股利金額。 「填息」是指股票在除息後，股價能夠回升至除息前的收盤價，即填補了除息前後的價差。 00918 強調高填息，因為若未填息，領到的股利可能僅是回收本金；能持續填息才是獲得股息報酬。投資人除關注殖利率外，長期能否填息也很重要。 00918 目前市值規模約 439 億，受益人數約 17 萬人，屬高股息 ETF 中等偏前水準。 00918 配息、殖利率 00918 2024 年配息 4 次，配息金額平均約 0.76 元，單季殖利率約 3% 左右。 截至目前累計配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。 00918 成分股 前十大持股依序為：長榮(2603)、中信金(2891)、華碩(2357)、兆豐金(2886)、廣達(2382)、長榮航(2618)、聯電(2303)、凱基金(006208)、聯詠(3034)、緯創(3231)。（截至 2024/12/20） 單一成分股比重上限 8%，分散風險。 前十檔中有 5 檔與 AI PC、伺服器、半導體主題相關：華碩、廣達、聯電、可成、聯詠。 最大成分股長榮屬景氣循環股，波動較大需留意。 00918 成分股產業分布比重 前三大產業為：電腦及週邊設備(22.93%)、半導體(19.95%)、金融保險(16.65%)；其餘包含航運(12.63%)、其他電子(7.11%)等。AI 產業成長與聯準會可能降息，對金融業或有利多。 00918 追蹤指數與選股邏輯 追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」。以上市櫃市值前150大為母體，經流動性與財務指標篩選後，按股利率遞減排序取前33%為合格股，再依最近至多15次除息的完成填息次數比率遞減，選取前30檔為成分股。每年 6、12 月定期審核，固定 30 檔。 00918 股價與淨值 今年最低淨值 21.04（2024/01/17），最高淨值 26.06。近期折溢價多小幅溢價或貼近淨值。更詳細資料可至股市爆料同學會查詢。 00918 可以買嗎？優缺點一覽 優點： 1. 成分股設有 8% 權重上限，降低單一公司或產業波動影響。 2. 2024 年單季殖利率約 3%，平均配息在 0.7 元以上。 3. 每年兩次審核調整，兼顧市場變化與換股成本。 缺點： 1. 持股含景氣循環股（如長榮、聯詠），波動可能較大。 2. 科技產業（半導體、電腦及週邊）佔比高，受單一產業景氣循環影響較大。 00918 vs 00919 比較（重點） 規模：00919 規模較大，約為 00918 的七倍以上。 現金配息：2024 年迄今 00918 配息總額 2.28 元，00919 為 2.08 元。 股價成長：兩者發行價 15 元，近期 00918 股價略高於 00919。 殖利率：2023 年兩者約 7%；2024 年 00918 優於 00919。 00918 怎麼買？ 與一般 ETF 相同，可透過券商 APP 下單等方式交易。 00918 保管銀行、經管費用 保管銀行為臺灣企銀，發行者為大華銀證券。欲避免股息匯費，可選交割銀行為臺灣企銀的券商，或透過投信網站變更股息入帳銀行。留意變更為「終身有效」或「當次變更」。 00918 內扣管理費 經理費：0.35% 保管費：0.04% 手續費：每次進出 0.1425% 交易稅：每次進出 0.1% 常見問題 Q：00918 配息月份？配息幾次？ A：季配型，3、6、9、12 月，共 4 次。最近一次除息日 2024/12/19，發放日 2025/1/13，配息 0.84 元。2024 年累計 3.12 元。 Q：00918 成分股有哪些？ A：長榮、中信金、華碩、兆豐金、廣達、長榮航、聯電、凱基金、聯詠、緯創（截至 2024/12/20）。

00918 配息月份、成分股、除息日！跟00919差在哪？

00918 主打「優選股利+高填息」，並且近三月報酬率比 00940、00919、00929 等人氣高息 ETF 更高。那麼 00918 可以買嗎？本文將完整介紹 00918 配息月份、淨值、殖利率、成分股等相關資訊，讓投資人一文掌握。 00918 配息、除息日？ 大華優利高填息 30（00918）2024 年 12 月配息 0.84 元，最後買進日是 12 月 18 日，除息日是 12 月 19 日，配息發放日是 2025 年 1 月 13 日。 若想參加 00918 配息，需在除息日前一天（12/18）買進，才可領到配息。2024 年截至目前 00918 共配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。 00918 配息月份？配息幾次？ 00918 為季配型 ETF，配息月份是 3、6、9、12 月，共 4 次。最近一次（12 月）除息日 2024/12/19，配息發放日 2025/1/13，配息 0.84 元。2024 年累計配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。 00918 介紹 大華優利高填息 30（00918）是季配型高股息 ETF，追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」，為臺灣第一檔強調「高填息」的 ETF。除息為配發現金股利時股價扣除股利；填息為股價回到除息前收盤價。00918強調高填息，因未填息僅等於拿回本金；有填息才算真正獲得股息報酬。00918 市值約 439 億，受益人數約 17 萬，屬高股息 ETF 中中前水準。 00918 配息、殖利率 2024 年配息 4 次，單次配息約 0.76 元，單季現金殖利率約 3%。累計配息 3.12 元，年殖利率 12.95%。 00918 成分股 前十大持股依序為：長榮(2603)、中信金(2891)、華碩(2357)、兆豐金(2886)、廣達(2382)、長榮航(2618)、聯電(2303)、凱基金(006208)、聯詠(3034)、緯創(3231)（截至 2024/12/20）。單一成分股權重上限 8%，降低個股影響、分散風險。前十中有五檔與 AI PC、伺服器、半導體相關；最大持股長榮屬景氣循環股，波動較大需關注。 00918 成分股產業分布比重 前三大產業占比：電腦及週邊設備 22.93%、半導體 19.95%、金融保險 16.65%；另有航運 12.63%、其他電子 7.11% 等。受 AI 產業趨勢與利率變動（降息）影響金融保險表現。 00918 追蹤指數與選股邏輯 追蹤「特選台灣優利高填息 30 指數」。以臺灣上市櫃市值前 150 大為母體，經流動性與財務（最近四季營業利益總和為正）篩選後，以股利率遞減排序取前 33% 為合格股，再依最近至多 15 次除息的填息完成比率遞減選取 30 檔。每年 6、12 月定審，固定 30 檔。 00918 股價與淨值 2024 年最低淨值 21.04（2024/01/17），最高淨值 26.06。近期折溢價多在 ±0.5% 內。更詳細資料可至股市爆料同學會查詢。 00918 可以買嗎？優缺點一覽 優點： 1. 成分股設 8% 權重上限，降低單一公司或產業波動影響。 2. 2024 年單季現金殖利率約 3%，平均配息 0.7 元以上。 3. 每年兩次定審，兼顧即時性與換股成本。 缺點： 1. 聯詠、長榮等景氣循環或科技類股可能提高波動。 2. 科技產業（半導體、電腦及週邊設備）占比高，景氣循環敏感度較高。 00918 vs 00919 比較（摘要） 規模：00919 明顯大於 00918。 現金配息：2024 年至今 00918 配息總額 2.28 元，00919 為 2.08 元。 股價成長：兩者發行價 15 元，近期00918 略優於 00919。 殖利率：2023 年兩者約 7%；2024 年 00918 優於 00919。 費用：00919 管理費率 0.30%，00918 0.35%；保管費率皆 0.04%。 00918 怎麼買？ 與其他 ETF 相同，可透過券商交易（例如券商 APP 下單）。 00918 保管銀行、經管費用 保管銀行為臺灣企銀，發行者為大華銀證券。欲避免配息匯費，可選交割銀行為臺灣企銀之證券下單，或透過投信變更股息匯款帳戶（受益人資料變更申請書）。留意「終身有效」或「當次變更」。 00918 內扣管理費 經理費 0.35%、保管費 0.04%、手續費單次進出 0.1425%、交易稅單次進出 0.1%。 常見問題 Q：00918 配息月份？配息幾次？ A：季配，3、6、9、12 月，共 4 次。最近一次除息 2024/12/19，配息發放 2025/1/13，配息 0.84 元；2024 年累計 3.12 元。 Q：00918 成分股有哪些？ A：前十大持股包含長榮、中信金、華碩、兆豐金、廣達、長榮航、聯電、凱基金、聯詠、緯創（2024/12/20）。