核心衛星配置實務：新增多檔衛星後，如何調整 0050 與 009816 的角色與比例？

永豐金(2890)攻上0050成分股在即，中小型股轉弱現在該砍小型、補金融嗎？

觀望氛圍濃，中小型股搖搖欲墜 本週由於適逢中秋連假，加上美股週一休市，因此週一盤勢明顯轉趨觀望，然而比較特別的是，先前領頭上攻的中小型股，今日跌勢尤重，OTC指數終場收跌1.5%，MACD紅柱持續所短，KD持續下彎，背後意味著今日加權指數小跌11.94點，然而市場大戶實則趁機出脫中小型股，其中先前執多頭牛耳的OTC半導體指數，今日失守所有短均；OTC生技指數今日走勢開高走低，未能守住5日線，預期明日可能回測10日線支撐，整個中小型股，僅剩元太(8069)獨挑大梁，本週可關注指標股元太本週走勢以及OTC指數能否力守月線之上，若失守月線，則讀者可能就需要格外留意中小型股的部位。 0050大風吹，永豐金晉升權值之列 上週五(2日)，富時指數與台灣指數公司合編的臺灣指數系列及臺灣高股息指數成分股公布最新一季的成分股調整，其中備受投資人關注的台灣50成分股，在本次的季度調整中，剔除成熟製程晶圓廠力積電(6770)，改由金融股的永豐金(2890)替補入列，候補名單依序為長榮航(2618)、遠東新(1402)、富邦媒(8454)、和碩(4938)與台灣高鐵(2633)；至於存股族最愛的台灣高股息指數，本次沒有新增成分股，僅剔除義隆電(2458)一檔個股。 其中值得留意的是永豐金(2890)，先前在8月25日的VIP文就有特別提及，從籌碼面來看，投信已經連買長達一個月，又基本面，永豐金是今年上半年唯一獲利成長的金控公司，如今籌碼面又有擠進0050的利多加持，今日股價收漲2.92%，漲幅位居金融股之冠，成交量放大至28756張，值得留意的是，永豐金目前已是千億量級的國泰永續高股息ETF的成分股，本月中又將迎來0050的被動買盤，資金面持續看多，若明日能夠突破近期整理區間上緣17.75元，則有望持續向上攻堅！

台灣50(0050)短線也能賺？跟單「富邦-園區」風險多大

2016-10-11 02:43 (更新：2016-10-14 18:46) 6,436 台灣50(0050)不是只能長線投資 其實有方法可以在短線上賺價差 今天要向各位來介紹元大台灣卓越50(0050)的ETF，以下簡稱台灣50， 若是不懂ETF的朋友可參考：一分鐘搞懂ETF！ 相信只要是台股市場的投資人，都會有聽過這檔ETF， 甚至還會看過許多教導您如何投資台灣50 ETF的文章， 不過文章都在告訴您把台灣50當做定存股進行長期投資， 但今天在這裡不是要教你長期投資， 反而要教你台灣50短線投資賺價差的方法。 (如果還要跟你們說如何長期投資，那就遜掉了，不是嗎?) 到底是什麼樣的方法？讓我們看下去。 要賺這樣的短線價差很簡單 只需要觀察一家券商分點 要從台灣50這檔ETF上短線賺取價差其實很簡單， 只需要能掌握到要起漲的位置，低買高賣就能賺到。 (這不是癈話嗎? 重點是要抓得到起漲位置) 那要如何掌握到台灣50的起漲點， 其實只需要觀察一家券商分點的進出就能辦到。 圖片來源：【有錢人養成術】 - 會賺錢是教出來的 首先我們打開籌碼K線的畫面 開始設定「這家券商分點」 在左上角股票代號上輸入：0050， 接著在副圖的指標選到特定分點， 並將下方券商代號輸入：9622。 券商代號：9622這家券商分點操作 元大台灣卓越50(0050)， 擁有相當高的準確性。 圖片來源：籌碼K線 只要「富邦-園區」開始買進 股價不久後，就會上漲 每當券商代號：9622的分點進行連續買超或是大量買超時， 台灣50的股價便會在短時間內就出現一波的上漲。 圖片來源：籌碼K線 從上圖裡我們就能看到， 只要此券商分點一出手買超， 股價在短線上都有4%以上的報酬率， 輕鬆享受短線獲利入袋的滋味。 結論： 其實在不少個股上頭都有操作準確度高的券商分點身藏其中， 平常我們只需要花點時間去觀察，就能發現這樣的券商分點， 並可以透過追蹤該分點進出的狀況來提升我們的操作績效。 您想進一步瞭解如何更多尋找高券率券商的方法嗎? 10月30日新竹場講座，屆時將會有更詳細的說明喔! 馬上報名 >> 10/30 (新竹)｜籌碼K線｜蔡司-籌碼多空趨勢判斷法 歡迎加入 我的 Line好友

投資新選擇！0050 ETF 跟連結基金到底差在哪裡？關鍵優勢、績效、稅務一次比清楚

投資新選擇！0050 ETF vs 連結基金怎麼選？3大優勢、績效與稅務一次看懂 【我們想讓你知道】 0050 是台灣最具代表性的市值型 ETF，而 0050 ETF 連結基金的推出，讓投資人也能透過基金通路布局 0050。兩者看似相近卻有不同的特色與差異，該如何判斷哪種方式最適合自己？ 撰文：周明芳 去（2025）年 7 月 1 日台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）問世，元大投信推出元大台灣50(0050)、元大高股息(0056) ETF 連結基金 TISA 級別，讓「ETF 連結基金」再度受到矚目。 其實，金管會早在 2018 年 10 月就開放投信公司募集發行「台股 ETF 連結基金」，首批 ETF 連結基金為 2019 年 6 月元大投信發行的 3 檔標的，包括 0050 ETF 連結基金、0056 ETF 連結基金，以及元大富櫃50 ETF（006201）連結基金。 截至去年底，市場共發行 7 檔 ETF 連結基金，皆由元大投信發行，不過隨著金管會放寬 ETF 連結基金的主基金範圍可擴及海外成分股 ETF，並允許連結主動式 ETF，日後 ETF 連結基金商品將會更多，種類也更多元。 不少人疑惑，已經有了 ETF，為什麼還要推出 ETF 連結基金？兩者存在什麼差異，投資人又該如何選擇？ 複利效果佳、省成本 ETF 連結基金擁 3 優勢 ETF 連結基金的出現，主要是為了使向來習慣透過基金銷售平台或通路投資基金的投資人，也能參與 ETF 的投資。其優勢有以下 3 項。 （圖片來源：Shutterstock 僅示意／內容僅供參考，投資請謹慎為上） 文章出處：《Money錢》2026 年 1 月號 下載「錢雜誌 App」隨時隨地掌握財經脈動 觀看更多內容，歡迎訂閱《Money錢》雜誌 加入《Money錢》雜誌官方 line＠財經資訊不漏接

月領 3 萬也能翻倍存第一桶金！小資族用零股、0050 ETF 滾出 88 萬的關鍵一步

2020 年的新冠肺炎衝擊全球經濟， 美國聯準會採取低利率，在 0~0.25% 左右， 目的就是要提振市場， 你想想喔，現在放在銀行的利息變低， 是不是會想把資產轉往高獲利的地方？ 沒錯，因為低利率的政策，全球資金跑向房地產及股市， 相信在外面吃飯，總是會聽到旁邊的人高談闊論台股。 在股市不斷創高的情況下， 台積電(2330)每張超過 60 萬元， 難道小資族只能望洋興嘆嗎？ NoNoNo 別氣餒，台股在 2020 年 10 月推出盤中零股交易， 該好好的學會運用！ 教你建立一套有用且輕鬆的投資邏輯， 線上課程》帶你用0050提早退休！16堂課 學會小資薪水翻倍術 零股怎麼投資？ 新手，從零股開始踏入股市 台灣在 2020 年開戶數增加不少， 根據證交所的統計 2015 年有 287 萬人交易台股， 到了 2020 年有 438 萬人，交易的人數開始明顯增加。 換句話說也就表示踏入股市的新手為數不少， 而零股便是一種適合小資族、新手的投資方法。 什麼是零股交易？ 證交所在 2020 年 10 月 26 號開放盤中交易零股， 表示在台股開盤期間的 9 點 ~ 13：30，可以一股一股買， 不一定要一張一張， 當天如果零股沒有買進，隔一天需要再重新掛單。 零股交易的好處是，對於高價股，例如台積電、大立光， 小資族要一次買一張要數十萬甚至百萬，真的不太容易， 而且零股買賣，每 3 分鐘以集合競價撮合成交， 並會揭露成交價、成交量、最佳 5 檔買賣申報價、量等， 零股交易資訊更透明了。 零股交易真的能獲利嗎？ 對於月薪 2 ~ 3 萬元的社會新鮮人， 或是想投資但是身上本金並不多的股民， 利用少少的數百元，也能參與股市。 不過你可能會懷疑，零股真的能賺到錢嗎？ 不可否認，本金大真的很重要， 而本金小的話，則要利用時間複利的優勢，創造長期的財富。 0050 ETF 匯集了台股最大的 50 間公司， 跟大盤有高度相關， 0050 的年化報酬率大約是 7% 左右， 以 72 法則計算 公式 = 72/報酬率 = 資產翻倍的年數。 因此 投資 0050 大約 (72 / 7%) = 10 年本金會翻一倍。 用實際的數據計算， 大學剛畢業 23 歲，每個月存 5000 元 買 0050， 一年就有 6 萬元， 過了 10 年之後，累積本金有 60 萬， 0050 的報酬率約 7%， 將存款投入股市，最後資產竟變成了 887,015 元， 即使是月薪不高的小資金，也能存下第一桶金。 因此很推薦小資族，善用零股交易， 利用複利的力量，慢慢將自己的資金滾成好幾桶金， 使用正確的投資工具，參與整體的經濟成長， 長期下來會有很不錯的結果喔。 自行買零股 v.s. 定期定額的比較 有人問：自行買零股 和 定期定額存股，哪裡不一樣？ 券商的定期定額基本上都有標的限制， 也就是說不是每一檔股票都能定期定額。 比較一下市面上的買零股和定期定額： 兩者手續費都是 0.1425%， 零股交易最低 $1 都是一元； 賣出後資金入帳時間只要 T+2 兩個工作天， 資金運用靈活。 接下來說明不一樣的地方，我覺得最難的是「人性」， 定期定額買零股，比較有紀律， 只要設定一次，日後就會自動執行； 如果是自己手動，容易忘記或是想猜測股價， 最後可能無法參與市場成長。 自己買零股的好處，我認為是選擇標的多， 許多券商推出的定期定額，有限定範圍，可能只有 15 檔、50 檔， 好比，在富邦證券不能定期定額買 0050 ETF，因為 0050 是元大證券發行的， 富邦證券本身也有匯集全台最大 50 間公司的 006208 ETF。 夏綠蒂開了一堂線上的 0050 課程， 這堂課程會從基礎財商、0050 的實際應用與操作， 教你建立一套有用且輕鬆的投資邏輯，目前累積已經有將近 600 多位同學上課 線上課程》帶你用0050提早退休！16堂課 學會小資薪水翻倍術 歡迎到我的粉絲頁『按讚』追蹤 一同學習討論喔 ⇩　⇩　⇩　⇩　⇩　⇩　⇩　⇩　⇩

0050 週 KD 飆高還在抱？市值型、高股息 ETF 什麼時候該停利出場

2025 上半年風聲鶴唳，關稅戰 + 以伊衝突亂局不斷，但仍有 7 檔 ETF 報酬率衝上雙位數，0056 殖利率近 10%、00919 卻恐怕要降配！本集《ETF 錢滾錢》(播出時間：2025 年 6 月 25 日)超馬芭樂用「週 KD 值」拆解市值型 ETF 操作邏輯，也提醒高股息族：配息不是越多越好，走得長遠才是關鍵！ 第二季 ETF 績效 TOP 10(本季至 6/20 總報酬率) 國泰日經225+U(00657K) 報酬率：19.61% 元大航太防衛科技(00965) 報酬率：19% 國泰數位支付服務(00909) 報酬率：14.61% 中信小資高價30(00894) 報酬率：11.69% 富邦科技(0052) 報酬率：10.62% 完整榜單請看影片 >> https://www.youtube.com/watch?v=ndRRlxsj5yg 2 檔川普概念 ETF 飆漲 日股今年以來的走勢，好像一直在往上漲，但其實日股到目前為止，還沒有回到它去年的高點，它的狀況比較特殊，可能跟匯率有一點關係，而且它的流動量其實很低，另外 00965、00909 這兩檔就是跟軍工國防、比特幣相關，一般來講各國股市、債市的投資人都在罵川普，但對於比特幣愛好者，還有軍工相關的投資人，反而受惠於川普。 市值型 ETF 也能賺波段？ 市值型 ETF 目的是要賺取資本利得，而配息型就是為了被動收入，超馬芭樂認為資本利得就有低進高出的概念，所以他是會操作市值型 ETF，因為對於較年長的人來說，當股市下跌後，他不一定有時間去等到它回漲，如果是要長期持有，他會選擇買進高股息 ETF，原則上市值型的他就是做波段。 市值型 ETF 如何賺價差？ 超馬芭樂在操作上會使用「週 KD 值」，當 KD 值小於 20% 進場，大於 80% 會開始見紅調節，至於什麼時候出場，就是要等到它在漲上去的過程中，出現死亡交叉，而且它會有根 K 棒的低點，那個低點如果跌破就可以出場，以目前趨勢來說，大盤、台積電(2330) 已經到了絕對的高檔，也已經出現一個高檔案的死亡交叉，就可以多留意那個低點是否有跌破。 0050、006208 該買哪一檔？ 0050 這一季的受益人數增加了 38%，因為分割後一張變便宜，至於 0050 跟 006208 該選誰？超馬芭樂認為以長期績效評估，雖然這兩檔還是有一點點的差異，但小到幾乎可以忽略，因為它們的持股內容、比重大致上是複製貼上，如果以費用率的角度來說，持有 400 張可能就差那百分之零點零幾，本質上也是差異不大。 6 檔熱門高股息 ETF 殖利率排行，請看影片👇🏻 影片／【ETF】0050 週 KD 飆高還在抱？市值型 ETF 也要停利！這些投資誤區你中幾個？｜超馬芭樂、葉芷娟｜ETF 錢滾錢 https://www.youtube.com/watch?v=ndRRlxsj5yg （圖：shutterstock / 內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）

南亞科(2408) 納入 0050 生效日延後，對基本面派投資人有什麼影響？

南亞科(2408) 納入臺灣 50 指數的時程出現變動。臺灣指數公司今日公告，南亞科因已解除處置狀態，成分股異動將延後至 12 月 30 日交易結束後生效，實際自 12 月 31 日起正式納入 0050 成分股。 根據臺灣指數公司公告，南亞科經臺灣證券交易所公告為非處置有價證券後，依據富時臺灣證券交易所臺灣指數系列基本規則 3.4.1 規定，成分股異動時程因此延後。此次調整涉及富時國際與臺灣證券交易所合編的臺灣指數系列，其中臺灣 50 指數與臺灣中型 100 指數均受影響。 本次調整中，南亞科將自臺灣中型 100 指數成分股中刪除，同步納入臺灣 50 指數成分股。這項變動意味著南亞科市值規模與流動性已達 0050 納入標準，公司在台股市場的地位將獲得提升。 投資人需留意 12 月 30 日收盤後的指數調整作業，追蹤型基金如 元大台灣 50(0050) 與 富邦台 50(006208) 將同步調整持股。這類被動式基金通常在生效日前後進行成分股買賣，可能對南亞科股價與成交量帶來影響。

南亞科(2408) 納入 0050 生效日延後！12 月 30 日這波調整會帶來什麼影響？

南亞科(2408) 納入臺灣 50 指數的時程出現變動。臺灣指數公司今日公告，南亞科因已解除處置狀態，成分股異動將延後至 12 月 30 日交易結束後生效，實際自 12 月 31 日起正式納入 0050 成分股。 根據臺灣指數公司公告，南亞科經臺灣證券交易所公告為非處置有價證券後，依據富時臺灣證券交易所臺灣指數系列基本規則 3.4.1 規定，成分股異動時程因此延後。此次調整涉及富時國際與臺灣證券交易所合編的臺灣指數系列，其中臺灣 50 指數與臺灣中型 100 指數均受影響。 本次調整中，南亞科將自臺灣中型 100 指數成分股中刪除，同步納入臺灣 50 指數成分股。這項變動意味著南亞科市值規模與流動性已達 0050 納入標準，公司在台股市場的地位將獲得提升。 投資人需留意 12 月 30 日收盤後的指數調整作業，追蹤型基金如 元大台灣 50(0050) 與 富邦台 50(006208) 將同步調整持股。這類被動式基金通常在生效日前後進行成分股買賣，可能對南亞科股價與成交量帶來影響。

0050 規模破兆、手續費再降！AI 大換血裡這 10 檔新貴誰最有實力？

元大台灣 50(0050) 在重量級換股後，12/8 整體規模破兆來到 1.004 兆元，成為台灣首檔兆元台股 ETF，也代表了規模超過兆元的 0050，目前經理費率已低於 0.1% 為全市場最低，但部分費率仍須再調降至 0.05%。 而換股後的 0050，本次納入新成分股中的 AI 股如貿聯-KY(3665)、健策(3653)、致茂(2360)、南亞科(2408)，讓財信傳媒董事長謝金河眼睛為之一亮，表示這些 AI 賽道上的新貴，有些成長力道真的很驚人。 財信傳媒董事長謝金河在臉書發文表示，每一季的重量級 ETF 大換血，誰進？誰出？總是引來市場高度關注！像上一季的康霈*(6919) 大躍升，這一季康霈*(6919) 又跌到 51，這一季的新貴是貿聯-KY(3665)、健策(3653)、致茂(2360) 與南亞科(2408)！市值興衰起落的核心是 AI 帶來的新衝擊，在 AI 賽道上奔馳的成為贏家，被拋離賽道的變輸家。 這次 AI 的大浪從伺服器到機櫃，門檻加高，從營收、獲利來看，鴻海連續 3 個月營收都超過 8000 億元，緯創、緯穎成長力道最驚人，廣達晉級前三大但力道比較平緩。林憲銘領航的緯穎，緯創市值大躍升，輸家是佳世達，從眾多成分股被剔除。 這次市值又大風吹一次，台灣有四家市值逾 2 兆元的企業，日月光登上第 7、緯穎搶到 11，智邦科技、奇鋐、台光電、鴻勁都進入前 20 大，這些都是 AI 賽道上的新貴。 金融股的順位也有一些變化，元大金站上 5000 億門檻，成為第五大市值金控，這次玉山金併三商美邦可能會辛苦幾年！合併新光金的台新新光金市值 4787 億元，排在第七，未來要努力爭取進入前四大行列才能展現競爭力！值得關注的是過去在官股金控排後面的華南金領先第一金及合庫，值得肯定。 這些年力爭上游的國巨直逼 5000 億元，這是陳泰銘的新門檻，一個被動元件產業能創造那麼高的市值值得肯定。但最令人敬佩的是連接器大廠蛻變的貿聯-KY(3665)，這次市值近 3000 億元、股價最高 1730 元。謝金河表示，自己想起 2017 年到矽谷參訪，特斯拉只同意 16 個人進入工廠，他只好拜託梁華哲夫婦就近去看貿聯-KY(3665)，而當時貿聯-KY(3665) 股價才 80 元左右，這個蛻變非常驚人。 謝金河感嘆，很多人在股市追逐股價，其實市值背後代表競爭力，而且是長久的競爭力起落。中國每一個轉折都會出現財富排行榜的巨人，但大浪轉身很快就不見！

一文看完 0050 配息、成分股、定期定額！還要跟 5 檔熱門 ETF 比到多細才安心？

0050 配息(2024) 元大台灣 50（0050） ETF 2024 下半年 7 月配息為每股 1.0 元，需在 7/15 前買進才能參加配息，除息日為 7/16，股息會到 8/9 發放。（根據 元大投信官網公告） 元大台灣 50（0050）配息金額整理（2024 / H2）： 每股配息金額：1.0 元 最後買進日：2024 年 7 月 15 日 除息日：2024 年 7 月 16 日 股息發放日：2024 年 8 月 9 日 此次配息後，0050 下一次的配息（2024 / H2）時間會在 2025 年 1 月左右。 0050 配息月份？0050 配息幾次？ 0050 配息月份是 1、7 月，是半年配 ETF，0050 一年配息次數共 2 次。 0050 在 2024 上半年每股配發 1 元現金股利，除息日是 7/16，發放日是 8/9，下次配息是 2025 年 1 月。 0050 在 2023 上半年同時間每股配發 1.9 元現金股利，除息日是 7/18，發放日是 8/11。 0050 配息時間表、除息日程 0050 7 月 16 日除息，股息發放日為 8 月 9 日。 0050 目前採取半年配，今年 2 次配息，合計配息 4 元。 除權息年度　現金股利(元)　殖利率(%)　股利除息日　股利發放日　除息前股價　填息天數 2024 H1　1.000　－　2024/07/16　2024/08/09　196.70　1 2023 H2　3.000　3.72　2024/01/17　2024/02/21　131.65　3 2023 H1　1.900　－　2023/07/18　2023/08/11　132.00　87 2022 H2　2.600　3.73　2023/01/30　2023/03/07　118.10　1 2022 H1　1.800　－　2022/07/18　2022/08/19　115.50　4 2021 H2　3.200　2.38　2022/01/21　2022/03/04　149.10　－ 2021 H1　0.350　－　2021/07/21　2021/08/24　137.20　2 0050 ETF(台灣 50)是什麼？0050 基本資料介紹 元大台灣 50（0050）追蹤「台灣 50 指數」，此指數包含臺灣市值最大的前 50 大企業股票，相當於一次投資台灣最大的 50 檔股票，例如台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)、台達電(2308)、富邦金(2881) 等等。 0050 追蹤的幾乎都是權值股，也就是「市值較大」和「在台灣加權股價指數權重較高」的股票。因此 0050 與大盤績效高度相關，這類績效貼著大盤走的 ETF 稱為市值型 ETF，如熟知的 0050、006208。 投資 0050 的優點在於： 輕鬆投資大企業：一次投資多家大型企業，例如台積電(2330)、鴻海(2317)、金控股等，降低時間精力和風險。 反映大盤走勢：自 2003 年成立以來，0050 的走勢與台灣加權指數高度相關，呈上升趨勢。 成分動態調整：該基金的持股每年調整 4 次，確保持續追蹤臺灣市值最大的前 50 大企業。 0050 是台灣成立最久、最具代表性、也是目前全台灣規模較大的 ETF 之一，適合想分散投資台灣市場、看好台灣企業長期成長，且不想深入研究個股的投資人。 0050 股價？0050 一張多少錢？ 0050 在 11 月份的平均股價約為 194.56 元，因此購買一張（1000 股）0050 約為 194,560 元。 0050 在 10 月份的平均股價約為 192.57 元，因此購買一張（1000 股）0050 約為 192,566 元。 股價可能會在短期內影響買入或定期定額的成本，但投資 0050 這類市值型 ETF 的投資人應該較在意整體市場或產業的長期增長潛力，而非短期股價波動。 日期　市價 2024/11/14　191.0 2024/11/13　192.75 2024/11/12　194.0 2024/11/11　199.1 2024/11/08　199.0 2024/11/07　197.45 2024/11/06　195.2 2024/11/05　193.65 2024/11/04　192.95 2024/11/01　190.5 0050 成分股 0050 的成分股為臺灣市值前五十大公司，前十大成分股佔比依序為：台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)、廣達(2382)、台達電(2308)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、聯電(2303)、日月光投控(3711)。（根據元大投信公開資料說明，截至 2024 年 12 月 3 日。） 0050 十二月成分股 股票名稱　權重　產業別 台積電(2330)　56.52%　半導體 鴻海(2317)　5.42%　其他電子 聯發科(2454)　4.38%　半導體 台達電(2308)　1.93%　電子零組件 廣達(2382)　1.86%　電腦及週邊設備 富邦金(2881)　1.68%　金融保險 中信金(2891)　1.44%　金融保險 國泰金(2882)　1.42%　金融保險 日月光投控(3711)　1.21%　半導體 聯電(2303)　1.20%　半導體 須注意，0050 持倉最大的是台積電(2330)，已近六成，整體績效與台積電(2330) 走勢密不可分，目前可能較缺少分散風險的效果。 0050 追蹤指數與另一檔市值型 ETF 006208 完全相同，兩者前十大成分股也相同，僅有權重有稍許變化。 0050 產業分布 0050 ETF 產業分布以半導體業為最多，占比超過 6 成，接著依序是金融保險、電腦及週邊設備業、其他電子業、電子零組件業，以科技類股為主。也可以反映出目前台灣整體市場的趨勢。 排名　產業　佔比 1　半導體業　65.66% 2　金融保險　10.98% 3　電腦及週邊設備業　5.78% 4　其他電子業　5.63% 5　電子零組件業　2.94% 6　通信網路業　2.41% 7　塑膠工業　1.16% 8　食品工業　0.92% 9　鋼鐵工業　0.58% 10　光電業　0.51% 0050 產業分布（2024/11/15） 0050 年化報酬率 0050 年化報酬率如下： 1 年（年化報酬率）52.42% 2 年（年化報酬率）36.14% 3 年（年化報酬率）14.31% 5 年（年化報酬率）19.47% 10 年（年化報酬率）14.66% 近一年（年化報酬率）52.42%，也就是投入 100 萬資金，年底可以賺 52.42 萬元。 0050 保管銀行 0050 的保管銀行為中國信託商業銀行，發行者為元大投信。 若要節省 0050 股息收入的跨行匯款手續費，就可以選擇交割銀行是中信銀行的證券去購買 0050，例如中國信託證券。 如果不想要再另外開一個證券帳戶的話，也可以透過投信網站修改匯款的銀行帳戶。 以 0050 為例，可以去元大投信網站填寫「變更 ETF 配息帳號」，就可以變更股息領取帳戶。 這邊要注意的變更是「終身有效」還是「當次變更」，若是當次變更只會影響到下一次，要在變更時確認清楚。 0050 管理費 0050 內扣費用包含管理費、保管費、手續費與交易稅如下： 管理費：每年 0.32 % 保管費：每年 0.035 % 手續費：每次進出 0.1425 % 交易稅：每次進出 0.1 % 另一個市值型 ETF 006208 管理費為 0.15%，則僅為 0050 的一半。因此若想要投資台灣前五十大企業又想省內扣費用，可以選擇 006208。 0050 ETF 現金股利與殖利率 0050 於 2024 年 1 月的殖利率為 2.28%，7 月的殖利率為 0.51%，全年年殖利率為 2.44%。 0050 於 2024 年的均價為 164.18 元，年股利 4.0 元。已經連續 19 年發放現金股利，合計 50.90 元。 年度　除息日　除息前股價　現金股利(元)　殖利率(%)　均價　年股利(元)　年殖利率(%) 2024　2024/07/16　196.7　1.00　0.51　164.18　4.00　2.44 2024　2024/01/17　131.65　3.00　2.28　－　－　－ 2023　2023/07/18　132　1.90　1.44　125.05　4.50　3.60 2023　2023/01/30　118.1　2.60　2.20　－　－　－ 2022　2022/07/18　115.5　1.80　1.56　132.30　5.00　3.78 2022　2022/01/21　149.1　3.20　2.15　－　－　－ 2021　2021/07/21　137.2　0.35　0.26　140.10　3.40　2.43 2021　2021/01/22　143　3.05　2.13　－　－　－ 2020　2020/07/21　97.05　0.70　0.72　94.60　3.60　3.81 2020　2020/01/31　92.15　2.90　3.15　－　－　－ 0050 淨值&折溢價 0050 11 月淨值如下表，如想查詢更詳細的 0050 折溢價可至股市爆料同學會查詢。 日期　市價　淨值　折溢價　折溢價% 2024/11/14　191.00　191.41　-0.41　-0.21 2024/11/13　192.75　192.29　0.46　+0.24 2024/11/12　194.00　193.63　0.37　+0.19 2024/11/11　199.10　198.93　0.17　+0.09 2024/11/08　199.00　199.35　-0.35　-0.18 2024/11/07　197.45　196.76　0.69　+0.35 2024/11/06　195.20　195.53　-0.33　-0.17 2024/11/05　193.65　194.28　-0.63　-0.32 2024/11/04　192.95　193.00　-0.05　-0.03 2024/11/01　190.50　190.50　0.00　0.00 0050 ETF 11 月淨值一覽 0050 怎麼買 0050 是 ETF，交易方式與股票相同。首先要開立自己的「證券帳戶」和「銀行交割帳戶」，通過開戶審核之後才能像買賣股票一樣買賣 0050。 證券戶是透過證券商開立的證券帳戶，用來放置股票或 ETF。 銀行戶是用來放置買賣股票所需的資金，買入、賣出都是約定從此帳戶扣款和收款。 若買賣 ETF 後交割帳戶沒有足夠資金支付，很可能面臨法律問題！因此交割帳戶相當重要。 完成前述的開戶手續後，可至網路交易平台、基金公司等下單購買 0050。一般會使用股票 APP 或電腦連動證券帳戶，較為方便。 現在許多股票 APP（例如：籌碼 K 線、XQ、富果）都有支援下單 ETF 功能，配合券商各有不同。 ETF 下單方式跟一般股票相同，可以整張、零股交易，只要在代號處輸入 0050，選擇想買進 / 賣出的股數，送出委託單，即可等待成交回報。 也有股票 APP 主打「試算功能」，雖然不能下單，但是有各項計算器可以供投資人掌握預期回報，例如 ETF 存股計畫。 0050 定期定額？一次買一張？ 目前以定期定額購買 0050 為主流方式，原因可歸類成以下 4 點：資金投入壓力較小、平均購入成本、培養投資習慣、操作簡單。 0050 定期定額：資金投入壓力小 定期定額購入 0050，資金投入的壓力較小。 以 0050 目前股價（11/15）來說，一股價格 191.85 元，一張是 191,850 元，將近二十萬。 以上班族來說，每月投入 5,000 元的話，要將近 40 個月，也就是三年時間才能存夠錢購買。 因此更多人會選擇用「零股交易、定期定額」的方式來買 0050。 即使手頭資金不多，也能從現在開始參與市場，逐步累積持有的 0050 單位數。 盡早發揮市值型 ETF 的優點，享受複利的威力，靠 0050 的增值與股利累積財富，適合資金有限但想長期投資的投資人。 0050 定期定額：平均購入成本 定期定額購入 0050，可以平均每次購入的成本。 ETF 如股票一樣會有價格波動，定期定額每次買在不同的價格，在高點時買進的單位數少，低點時買進的單位數多。 透過定期定額「平均成本法」的優勢，可以平滑掉短期的市場波動。 適合擔心短期價格波動的投資人。 0050 定期定額：培養投資習慣 定期定額購入 0050，主動降低因市場波動而產生的情緒，進而培養投資習慣。 因為投資金額是分批投入，即使短期內市場下跌，相對於一次購買，對整體資產影響也較小。 適合易因股價波動而影響情緒、放棄原先投資策略的投資人。 0050 定期定額：操作簡單 定期定額購入 0050，只要在下單軟體上設置好即可，操作簡單，免去看盤。 許多市面上的看盤軟體或券商 APP 都有定期定額的功能，並且可以自動因應價格調整購買股數，投資人設置好預算、交割帳戶即可。 不需要經常關注股市表現，只需按期投入，適合沒時間看盤或不熟悉市場的投資人。 0050 與其他市值型 ETF 比較 股市百科為投資人整理了市值型 ETF 之間的比較，包括 0050、006208、00922、00692。並且加碼比較 0050 與高股息 ETF，包括 0056、00878 的比較。 0050 追蹤台灣市值前 50 大企業，與大盤（台灣加權指數）類似。這類與市場趨勢相關的 ETF 稱為「市值型 ETF」。 0050 vs 006208 元大台灣 50 ETF(0050) 與富邦台 50(006208) 追蹤指數都是「臺灣 50 指數」，差異在於三點： 1. 006208 股價低了近一半； 2. 006208 內扣費用率較低； 3. 006208 規模較小。 1. 股價：006208 的股價較 0050 低了將近一半 這是因為 006208 比 0050 還要晚推出，而且發行時發行價格是 30 元，比 0050 當時的股價 49.5 還低。 所以在兩者追蹤相同指數的情況下，006208 的股價就大約是 0050 的 6 折左右。 換言之，投入相同金額，006208 能買到更多股數。 但股價低，只代表能買的股數比較多，假設兩者的成分股比例一樣，買到的成分股數量也會一樣，實際價值並無差異。 投資 100 萬在 0050，相當於會買到 60 萬元的台積電 + 5 萬元的鴻海 + …。 而花 100 萬去買 006208，也會等於買到 60 萬元的台積電 + 5 萬元的鴻海 + …。 因此，股價低看似划算，但實際價值並無差異。 若考慮「配息 x 股數」配息的獲利，也相差不多。 因為兩者配息頻率相同，皆為一年配息兩次，本次 0050 的配息是 1.8 元，006208 的配息是 0.9 元，正好是一倍的差距，跟股價是 0050 的 6 折相抵銷，整體配息收益在相同比例的持股下差距不大。 2. 費用率：006208 經理費用是 0050 的一半 006208 的經理費是 0.15%，0050 的經理費用是 0.32%。但對於投入金額較小的投資人差距不大。 3. 規模：0050 約是 006208 的三倍 0050 的規模達到 4,167 億元，約是 006208 的三倍，如果真的相當重視流通性，可以選擇 0050。 但以證交所統計的 10 月定期定額交易戶數來說，兩者增長人數已相當接近，皆在 26 萬人左右。 元大台灣 50 ETF(0050)／富邦台灣採吉 50 基金(006208) 追蹤指數：臺灣 50 指數／臺灣 50 指數 費用率：經理費 0.32 %、保管費 0.035 %／經理費 0.15 %（較低）、保管費 0.035 % 發行時間：2003/06/25／2012/06/22 規模：4,167 億（較大）／1,571 億 受益人數：73.88 萬人（較多）／51.37 萬人 11/15 收盤價：191.85 元／112.3 元（較低） 持股數量：50／50 前十大持股佔比：約 77.75 % 台積電最多( 57% )／約 77.66 % 台積電最多( 57.02% ) 配息：有，半年配，7、1 月／有，半年配，7、11 月 00692 vs 0050 富邦公司治理(00692) 和 0050 皆為半年配的市值型 ETF，差異主要在於三點：追蹤指數不同、00692 成分股較分散、00692 股價較低。 00692、0050 同樣納入市值、績效、公司治理評鑑高的企業，但成分股數量為 100 檔，更為分散，並將財務指標與 ESG 也納入選股考量，重視長期發展。 另外 00692 股價較低，約是 0050 的四分之一。 元大台灣 50 ETF(0050)／富邦公司治理(00692) 追蹤指數：臺灣 50 指數／臺灣公司治理 100 指數 費用率：經理費 0.32 %、保管費 0.035 %／經理費 0.15 %（較低）、保管費 0.035 % 發行時間：2003/06/25／2017/05/04 11/15 收盤價：191.85 元／45.0 元（較低） 規模：4,167 億（較大）／308.81 億 受益人數：73.88 萬人（較多）／10 萬人 持股數量：50／100（較分散） 前十大持股佔比：約 77.75 % 台積電最多( 57% )／73.06 % 台積電最多( 51% ) 配息：有，半年配，7、1 月／有，半年配，7、11 月 0050 vs 00922 國泰台灣領袖 50 ETF（00922）與 0050 同為市值型 ETF，且前十大成分股與 0050 重疊性相當高，差別在於追蹤指數以及價格。 00922 追蹤指數為「MSCI 台灣領袖 50 精選指數」，特色是依市值大小做為原始權重，並且重視 ESG 評分。 尚未入手 0050，或認為 0050 價格過高的投資人，可以考慮國泰台灣領袖 50 ETF（00922）。 元大台灣 50 ETF(0050)／國泰台灣領袖 50（00922） 追蹤指數：臺灣 50 指數／MSCI 台灣領袖 50 精選指數 費用率：經理費 0.32 %、保管費 0.035 %／經理費 0.20 %（較低）、保管費 0.035 % 發行時間：2003/06/25／2023/03/27 規模：4,167 億（較大）／184.99 億 受益人數：73.88 萬人（較多）／10.66 萬人 11/15 收盤價：191.85 元／21.41 元（較低） 持股數量：50／50 前十大持股佔比：約 77.75% 台積電最多( 57% )／約 59.1% 台積電最多（31.47%） 配息：半年配，7、1 月，2024/7 配息 1 元，2024/1 配息 3 元／半年配，2、9 月，2024/9 配息 1 元，2024/2 配息 0.38 元 0056 vs 0050 0056 是元大推出的高股息 ETF，追蹤的指數是「台灣高股息指數」。 0056 成分股總共有 50 檔，皆是從台灣 50 指數與台灣中型 100 指數共 150 檔股票中挑選成分股。 高股息 ETF 指的就是那些殖利率高，能穩定配出股利的 ETF，但並不等同高報酬或高收益。 代號／年份　2024 上半年　2023 年　2022 年　2021 年　2020 年　2019 年 元大台灣 50(0050)　39.96%　28.67%　-22.83%　21.77%　31.63%　32.97% 元大高股息(0056)　14.02%　57.97%　-18.36%　19.36%　8.78%　29.61% 0050 和 0056 每年報酬率比較表格 2023 年 AI 股大漲，0056 表現優於 0050 2023 年因人工智慧 (AI) 的熱潮帶動股市屢創新高，然而由於 AI 股多為高股息電子股，帶動了 0056 的表現，使其整體年化報酬率超越 0050。 2024 年 AI 熱潮擴及大型權值股，0050 表現逆襲 2024 年，AI 風潮使得台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454) 等龍頭企業接連上漲，使 0050 上半年表現優於 0056。 若投資人想追求穩定配息收入，較適合高配息的 0056；若投資人目標是長期資本成長，則 0050 更適合。 元大台灣 50 ETF(0050)／元大台灣高股息（0056） 追蹤指數：臺灣 50 指數／臺灣高股息指數 費用率：經理費 0.32 %、保管費 0.035 %／經理費 0.30 %、保管費 0.035 % 發行時間：2003/06/25／2007/12/13 規模：4,167 億（較大）／3,408 億 受益人數：73.88 萬人／120.46 萬人（較多） 11/15 收盤價：191.85 元／37.14 元 持股數量：50／50 前十大持股佔比：約 77.75 % 台積電最多( 57% )／約 33% 華碩最多（3.74%） 配息：半年配，7、1 月，2024/7 配息 1 元，2024/1 配息 3 元／季配，1、4、7、10 月，2024/10 配息 1.07 元，2024/7 配息 1.07 元，2024/4 配息 0.79 元，2024/1 配息 0.7 元 0050 vs 00878 0050 和 00878 差異主要在於三點：ETF 類型、配息金額和頻率、殖利率。 國泰永續高股息(00878) 追蹤的是「MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數」，屬於高股息 ETF。 高股息 ETF 特點是殖利率高，能穩定配出較高股利，較適合已擁有一定資產，追求穩定現金流的投資人。 元大台灣 50 ETF(0050)／國泰永續高股息（00878） 追蹤指數：臺灣 50 指數／MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數 費用率：經理費 0.32 %、保管費 0.035 %／經理費 0.30 %、保管費 0.035 % 發行時間：2003/06/25／2020/07/10 規模：4,167 億（較大）／3,366.87 億 受益人數：73.88 萬／144.9 萬（較多） 前十大持股佔比：約 77.75 % 台積電最多( 57% )／約 40.84 % 聯發科最多( 5.15% ) 配息：半年配，7、1 月，歷年殖利率 2024 至今 2.44%，2024/1 2.28%，2024/7 0.51%／季配，2、5、8、11 月，2024 至今 6.34%，2024/8 2.38 %，2024/5 2.16 %，2024/2 1.78 %，2023 年 6.42% 0050 ETF 常見問題 0050 配息多少？ 元大台灣 50（0050） ETF 2024 下半年 7 月配息每股 1.0 元，需在 7/15 前買進才能參加配息，除息日為 7/16，股息會到 8/9 發放。 0050 成分股？ 0050 的成分股為臺灣市值前五十大公司，前十大成分股佔比依序為：台積電(2330)、鴻海(2317)、聯發科(2454)、廣達(2382)、台達電(2308)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)、聯電(2303)、日月光投控(3711)。（根據元大投信公開資料說明，截至 2024 年 11 月 15 日。） 0050 股價買一張多少？ 0050 在 11 月份的平均股價約為 194.56 元，因此購買一張（1000 股）0050 約為 194,560 元。

元大台灣50 (0050) 規模突破兆元：一檔打包台股大型龍頭的市值型 ETF 對投資人意味著什麼？

在台股 ETF 的世界裡，如果只能選一檔作為代表，多數投資人第一個想到的，往往就是元大台灣50 (0050)。 成立超過二十年、資產規模站上兆元，元大台灣50 (0050) 長期被視為追蹤台股大盤的核心工具，對許多投資人來說，它象徵的是用最簡單、也最有紀律的方式，參與台灣大型企業的長期成長。 不過，也正因為元大台灣50 (0050) 太普及了，反而更值得在一些關鍵時間點重新檢視：當市場結構出現變化、資金規模持續放大，再加上政策面對穩定股市的態度愈來愈明確，元大台灣50 (0050) 目前所扮演的角色，是否比過去更加重要？ 所以這篇研究報告，會從制度設計與實際數據出發，帶大家從六個面向，一步步理解元大台灣50 (0050) 在當前市場環境下的定位： 1. 元大台灣50 簡介 2. 最新概況 3. 填權息狀況 4. 配息政策 5. 近期買進理由 6. 結論 元大台灣50 簡介 元大台灣50 (0050) 成立於 2003 年，它的設計初衷其實很單純：讓投資人只靠一檔 ETF，就能參與台股市值最大、對指數影響最關鍵的 50 家上市公司，是台灣市場歷史最久、規模最大的股票型 ETF 之一。 元大台灣50 (0050) 追蹤的是「富時臺灣證券交易所臺灣 50 指數」，這個指數由證交所與富時國際共同編製，成分股以上市公司市值排名前 50 名為核心，涵蓋的族群包括科技、金融與傳統產業等主要權值股，因此常被視為最貼近台股大盤的代表指數。 在運作方式上，元大台灣50 (0050) 並不是交給基金經理人自由選股，而是完全依照指數規則來配置權重。換句話說，它的目標不是「選得比別人好」，而是盡可能讓整體表現跟台灣 50 指數的走勢保持高度一致。 另外，元大台灣50 (0050) 的成分股會在每年 3、6、9、12 月進行定期審核與調整，確保納入的仍是市值最大的公司，讓 ETF 長期都能緊扣台股核心企業的變化。 也因為這樣，相較於主動型基金，元大台灣50 (0050) 的配置方式相對透明、規則清楚，再加上成分股以大型權值股為主，自然就成為不少投資人拿來做長期投資、資產配置，或是觀察台股整體趨勢時的核心工具。 （註：後續「最新概況」、「填權息狀況」、「配息政策」、「近期買進理由」、「結論」等段落內容需登入會員方可閱讀，原文未顯示，故無法轉錄。） ★警語：以上只是個人研究紀錄，非任何形式之投資建議，投資前請獨立思考、審慎評估。