ETF成分股重疊度全解析：0056與00878對存股分散效益的影響與決策框架

買0056+00878會降低存股效益？教你快速檢查ETF成分股重疊度！

許多投資人會自組ETF來達到不同的投資目的，但是如果組合到成分股重疊度太高的ETF，那麼不但對提升效益沒有幫助，反而還會增加交易成本。本篇筆者教大家如何使用工具快速檢視ETF成分股重疊度。 《ETF存股計畫》APP：定期定額多久能存到一桶金？一鍵幫你試算！ 手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/iiyljr 自組ETF小心反而增加交易成本 許多投資人會自組ETF來達到不同的投資目的，例如分散投資市場、降低投資組合波動、股債平衡、或是自組月領息組合等等，但是如果組合到成分股重疊度太高的ETF，那麼不但對提升效益沒有幫助，反而還會增加交易成本。因此筆者自製了一個ETF成分股重疊率比較的小工具，方便大家快速檢視投資組合的重疊率，以下來教大家使用並且附上小工具連結。 成分股重疊率檢查工具範例1：0056 vs 00878 筆者以熱門的兩檔高股息元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878)做比較，我們在檢查工具上分別選擇這兩檔ETF，按下比較按鈕就會馬上跑出結果。可以看到00878的30檔成分股中，跟0056就重疊了20檔；再進一步看持股比例，這20檔成分股在00878裡面共佔69.06%的比重、在0056中佔了53.12%的比重，兩者平均起來的成分股重疊率達到61.09%。也就是說如果同時買進這兩檔ETF，資金有六成會集中在重疊的這20檔成分股裡面，筆者認為這個重疊度算是偏高。 成分股重疊率檢查工具範例2：0050 vs 00922 接下來比較元大台灣50(0050)以及國泰台灣領袖50(00922)這兩檔ETF。大盤型ETF的成分股通常不會相差太遠，比較結果顯示重疊率高達94.49%，50檔成分股中共有42檔重疊。因此兩檔擇一即可。細看持股比較，主要差異在於台積電(2330)的權重，選擇哪檔取決於是否看好台積電的長期成長性。 免費使用成分股重疊度比較工具 以上就是ETF成分股重疊度比較工具的用法，目前只要下載《ETF存股計畫》APP就能免費使用。 立即使用👉https://www.cmoney.tw/r/194/iiyljr 《ETF存股計畫》APP：定期定額多久能存到一桶金？一鍵幫你試算！ APP可一次查看ETF報價，並細分市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等，也能查看不同時間區間的績效與年化報酬率，並將看好的ETF存入自選方便追蹤。 「存股計算機」可試算投入資產變化、達成財務目標所需每月投入金額、與為達成目標股利需累積的資金規模。 「社團」是專屬討論版，從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊都能找到，也能發問互動。 好用無廣告的ETF工具馬上試用👉https://www.cmoney.tw/r/194/iiyljr 延伸閱讀：【配息分析1】高股息成分股分析：未來殖利率表現推估 (圖片來源：筆者整理/責任編輯：Tim) ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載。 ＊本文資訊僅供參考，無任何買賣推介之意，投資人仍須審慎評估，自行承擔風險。