0050與006208費率級距全面解析：規模、拆股與ETF長期成本比較

283.9% 還能追？安聯台灣科技基金 733.81 元與國泰小龍怎麼選

2026-05-11 16:41 安聯台灣科技基金規模高達 1413 億、安聯台灣大壩基金 535 億，而國泰小龍基金也有 241 億。你可能會想，買基金是不是挑規模越大的越好？但這其實不是決定你該選誰的唯一關鍵。 先把這三檔市場長青樹擺在桌上 我們今天挑出的這三檔，都是在台灣市場上身經百戰的老牌開放式共同基金。你可以先看看它們的最新基本資料。 基金名稱最新規模成立年數配息頻率近一年績效安聯台灣科技基金1,413 億25.1 年不配息283.9%安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣535 億26.1 年不配息267.7%國泰小龍基金-新臺幣241 億32.2 年不配息246.7% 看完表格，你一定會注意到兩個重點。第一是它們的歷史都非常悠久，第二是近一年的報酬率都極度驚人。 規模與配息的秘密：為什麼它們都不配息？ 很多人買基金喜歡有現金入袋的感覺。不過這三檔基金有一個共通點，就是它們完全不配息。我們這裡說的配息（基金把賺到的錢分回給投資人），其實會中斷錢滾錢的速度。 這時候我們就要解釋一下不配息的威力了。因為基金把賺到的股利和價差，直接拿去買入更多好公司的股票，也就是說，你的本金加上獲利會不斷在市場裡像雪球一樣越滾越大。換句話說，如果你追求的是資產快速長大，不配息反而能帶來更強的爆發力。 我們把數字換成實際的錢來看。安聯台灣科技基金近一年漲了 283.9%，這等於你放 100 萬進去，一年後會變成 383 萬 9 千元。而安聯台灣大壩基金近一年漲了 267.7%，也等於 100 萬變成 367 萬 7 千元。這就是把獲利留在基金裡繼續滾動的驚人效果。 績效大車拚：看短期爆發還是長期抗戰？ 這三檔基金雖然近期表現都很亮眼，但它們的個性其實不太一樣。安聯台灣科技基金就像是班上的數理資優生。它專攻科技產業，爆發力極強。成立以來的總報酬率高達 7238.10%，等於當初投資 100 萬，現在已經變成驚人的 7338 萬 1 千元。 但是，科技產業的波動通常比較大。如果你心臟比較大顆，能承受大起大落，這檔基金確實能幫你抓住最強的科技成長動能。 相對來說，安聯台灣大壩基金跟國泰小龍基金，選股範圍就不侷限在科技股。國泰小龍基金成立已經超過 32 年，是真正的市場老將。雖然它平時看起來比較穩健，不過一旦遇到像現在的 AI 大浪潮，經理人也能迅速調整策略抓住商機。它近一年的績效達到 246.7%，等於 100 萬變成了 346 萬 7 千元，證明老牌主動式基金一樣有很強的攻擊力。 常見誤解：淨值破百甚至破七百，是不是太貴買不起了？ 很多剛接觸基金的朋友，看到安聯台灣科技基金最新的淨值高達 733.81 元，會立刻倒抽一口氣。我們說的淨值（基金當下每一份的價格），常常被誤以為像買便當一樣，覺得單價越貴就越不划算。 這是一個需要立刻解開的誤會。因為買基金看的是未來的成長百分比，而不是當下的絕對價格。也就是說，不管一檔基金的淨值是 10 元還是 700 元，只要它未來上漲了 10%，你投入的 1 萬元都會變成 1 萬 1 千元。換句話說，淨值高只代表它過去幫投資人賺了很多錢，完全不影響你現在進場能獲得的獲利率。 這三檔基金分別適合什麼樣的你？ 如果你是個科技狂熱者，深信台灣的半導體和電子業會繼續稱霸全球。那你非常適合「安聯台灣科技基金」，讓專業團隊幫你挑選最強的科技股。 如果你希望資產能強勁成長，但又怕單一產業風險太集中。那「安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣」會是個好選擇。目前這檔基金大約有一萬多個受益人（持有這檔基金的人數），大家都是看中它能靈活佈局不同產業的優勢，靠著長期不配息的策略讓資產翻倍。 如果你喜歡歷史悠久、看過各種市場大風大浪的穩健老品牌。那成立超過 32 年的「國泰小龍基金-新臺幣」就很適合你。它的當下受益人也有一萬七千多人，陪伴許多人走過多年的投資歲月，而且隨時準備好抓住下一個市場大趨勢。 看完這三檔台股巨獸的分析，你心裡有答案了嗎？不妨先問問自己，你是想要追求極致的科技爆發力，還是希望有一個能靈活配置各個產業的長線幫手呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

183億逆勢放大！瀚亞多重收益基金還能抱嗎？

這檔基金上週剛經歷投信前高層被約談的新聞風波。你可能會想，發生這種事，大家的錢是不是早就嚇得跑光了？但最新數字揭曉，它的規模不但沒縮水，反而還持續變大。今天我們就來聊聊，這檔瀚亞多重收益優化組合基金B類型-美元（98638963）到底有什麼底氣，讓投資人願意把錢留著。 它是什麼來頭？為什麼新聞爆發錢卻很安全？ 這是一檔由瀚亞投信發行的「跨國投資組合型平衡型基金」。聽起來名字很長對吧？所謂的組合型基金（經理人不是直接買股票，而是去買別家的優質基金來組裝），就像是幫你挑選各種好料的終極福袋。這種設計的好處是，等於有一群專業的操盤團隊在幫你顧著全世界的資產。 它的風險等級被歸類在 RR3。這個 RR3（代表風險報酬等級中等，適合追求穩健成長的人）算是進可攻、退可守的安全位置。目前它的規模高達 183 億元，在全台灣基金規模排名裡穩坐第 31 名。而且最近一個月，它的規模還逆勢成長了 9.8 億元，增長率達到 5.7%。 你可能會好奇，為什麼投信公司出新聞，基金卻沒事？因為買傳統共同基金有一個大原則，那就是你的錢其實是放在保管銀行（由獨立銀行負責看管基金的錢，投信公司碰不到）。以這檔來說，國內是國泰世華，國外是摩根大通。也就是說，不管經理人或高層發生什麼事，你的資產防護機制依然非常牢固，絕對不會跟著公司的高層一起蒸發。 另外，名字裡的「美元」代表它的計價幣別（基金用來計算價格跟交易的專屬幣種）是美金。這意味著你需要用美金去買它，領到的配息也會是原汁原味的美金。 攤開成績單，100萬放幾年會變多少？ 買基金最實際的還是看能賺多少錢。這檔基金成立到現在大約 7.6 年，累積的總報酬率是 52.94%。換句話說，如果你在它剛成立時放進 100 萬，什麼都不管，現在這筆錢已經變成大約 152.9 萬了。 我們再拉近一點看近期的表現。它近一個月的績效是 7.7%，等於 100 萬短短一個月就變成 107.7 萬。近半年的績效是 8.3%，等於 100 萬變成 108.3 萬。如果看近一年的成績，績效則是 19.7%，等於 100 萬放一年會變成 119.7 萬。拉長到近三年來看，績效是 37.8%，也就是 100 萬變成了 137.8 萬。 不過，因為它是平衡型基金，追求的是長期穩穩走，所以它在同類排名（同類型基金中的績效名次）裡大約落在中後段班。它近一年的同類排名是第 182 名，近三年則是第 178 名。這其實很正常，因為它不想冒著暴衝暴跌的風險去搶第一名，而是選擇了一條比較溫和、讓人晚上睡得著覺的道路。 領息族最愛的月配息，裡面到底裝了什麼？ 這檔基金的一大亮點，就是它是「月配息」的貼心設計。它的近一年配息率大約是 9.34%。配息（基金把賺到的錢分回給投資人）對於想要每個月有現金流的人來說，非常有吸引力。如果我們用 9.34% 來算，等於你投入 100 萬，這一年大約可以領回 9.34 萬的現金。 而且拉長看，它近五年的平均配息率也有 8.62%，表現算是相當穩定，不是那種今年發很多、明年就縮水的類型。 那它到底是靠什麼賺錢跟配息的呢？攤開它的前十大持股，你會看到很多熟悉的名字。雖然它標榜跨國投資，但目前經理人（負責決定基金要買什麼賣什麼的操盤手）顯然非常看好台灣的堅強實力。像是台達電佔了將近 3.93%，鴻海佔了 3.37%，還有聯電、光寶科、中鋼、南亞、統一跟台塑這些重量級企業。 這裡我們可以用一個便當店來比喻。這檔基金就像是一個超豪華的海陸綜合便當。老闆不會只塞滿滿的炸雞腿（高風險高爆發的科技股），而是會幫你配上健康的滷蛋、豆腐與青菜（中鋼、台塑、統一等穩健傳產）。也就是說，當某一天炸雞腿突然變貴或缺貨時，你的便當還是有其他好吃的配菜撐著。因為有了這種均衡的配置，基金才能在各種市場波動中，持續生出錢來發放配息。 誰適合把錢放在這裡？誰又該繞道？ 了解完特色，我們來看看這檔基金適合哪種人。 第一種是「手上本來就有一筆美金，想要穩定現金流的上班族」。如果你有美元存款，與其放在銀行領死利息，不如轉到這種殖利率大約 8% 到 9% 的美元計價基金。每個月多個幾千塊當加菜金，拿來繳水電費或補貼房租都非常實用。 第二種是「不想每天盯盤、害怕心臟病發的保守派」。既然它買了各行各業的大公司，又有組合型基金分散投資的特性，淨值（基金當下每一份的價格）的波動相對就不會那麼劇烈。你不需要每天看著新聞心驚膽跳，只要每個月確認配息有入帳就好。 但是，如果你是那種想要「一年翻倍賺」的激進派，這檔就不適合你。因為它的設計初衷本來就不是為了讓你一夜暴富，而是慢慢走、穩穩配。另外，它有 1.5% 的管理費和 0.15% 的保管費，這些都是維持專業團隊運作的必要成本，如果你對手續費極度斤斤計較，這點也需要考慮進去。 如果想自己觀察它，你可以怎麼看？ 如果你對這檔基金有興趣，想自己先觀察一陣子，其實很簡單。 你可以打開任何一個買賣傳統共同基金的平台網站。首先看它的「最新淨值」，像今天看大約是 8.45 美元。你可以觀察這個數字一個月內的起伏大不大，感受一下它的波動程度。 接著，你可以每個月去點開它的「歷史配息紀錄」。看看它每個月發出來的錢是不是都很平均。因為一檔好的配息基金，最怕的就是這個月發很多，下個月卻發不出來。 最後，偶爾去查一下它的「基金規模」。只要規模像現在一樣保持在 180 億以上，甚至每個月還維持著穩定增長，就代表市場上還是有很多人信任它，持續把錢放在這裡。 看完這檔老牌平衡型基金的介紹，你覺得這種「不追求第一名，但求每個月穩穩領息」的風格，符合你現在的理財目標嗎？下次有空喝咖啡時，我們再來聊聊你的想法吧。 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

7,500億基金榜！科技基金衝1,413億還能追？

規模最大的前 10 名傳統共同基金裡，沒有一檔是大家熟悉的高股息名牌，甚至有高達 8 檔是你平時連聽都沒聽過的基金類型。光是這 10 檔基金加起來，總規模就逼近 7,500 億元。這筆錢如果拿來發放，等於可以給全台灣每個人發好幾萬塊。大家都以為投資就是要拚命買科技股賺大錢，但其實真正的市場大戶，反而是把成千上百億的資金，安靜地放在最保守的地方。今天我們就來拆解這份最新的規模排行榜，看看錢到底都流向哪裡了。 榜單前 5 名：千億巨獸與防禦大軍的對決 榜單的前半段非常精彩，第一名是主動出擊的台股基金，後面則跟著四位保守型老大哥。 安聯台灣科技基金：規模高達 1,413 億元，穩居全台霸主。它光是最近一個月就長胖了快 60 億元，等於單月就有好幾棟豪宅的資金湧入。 台新1699貨幣市場基金：目前規模 1,356 億元，緊追在後。這是一檔標準的貨幣市場基金（投資短期票券、波動極小的保守型基金），深受資金大戶喜愛。 統一強棒貨幣市場基金：總規模來到 1,317 億元，名列第三。同樣是破千億的巨頭，單月穩定吸金超過 18 億元。 第一金台灣貨幣市場基金：規模 714 億元，位居第四名。雖然還沒跨越千億大關，單月依然穩健增長了 7.3 億元。 富邦貨幣市場基金：以 693 億元的規模拿下第五名。最近一個月吸納了將近 15 億元的資金，成長力道平穩。 榜單第 6 到 10 名：另一檔台股猛將與穩健大軍 後半段的榜單依然是保守型資金的天下，但也夾帶著一檔大家非常熟悉的台股老字號基金。 安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣：目前規模 535 億元。它是前十名中唯二的股票型基金，單月規模增加了 14 億元以上。 台新大眾貨幣市場基金：總規模來到 475 億元。最亮眼的是它的月增率高達 6.2%，等於短短一個月就多了將近 28 億元新資金。 元大得利貨幣市場基金：規模 391 億元，穩穩拿下第八名。單月內成長了 17.7 億元，展現老字號投信的吸金實力。 富蘭克林華美貨幣市場基金：規模來到 328 億元，排名第九。規模變化相對平穩，是許多人暫泊資金的安心選擇。 元大萬泰貨幣市場基金：規模 306 億元，擠進第十名。它是榜單裡的單月飆速王，月規模暴增 12.6%，一個月內就多了 34 億元的銀彈。 為什麼十大排行榜裡，高達八成都是保守型基金？ 你可能會想，大家不是都說要買股票才能對抗通膨嗎？為什麼攤開台灣規模最大的共同基金榜單，十檔裡面竟然有八檔，幾乎都是保守到不行的貨幣市場基金呢？ 因為這些基金背後的真正金主，通常不是只有你我這樣的一般上班族。很多大型企業或是機構法人，手上隨時有著幾億到幾十億的閒置現金。他們絕對不能把這些錢放在幾乎沒有利息的活存帳戶裡。但是，他們又不敢把這筆隨時要用的錢拿去買高風險的股票。也就是說，萬一股票市場突然大跌，公司下個月需要發薪水或買設備的錢就會憑空縮水。 所以，他們會選擇把錢暫時停泊在貨幣市場基金裡面。這種基金買的通常都是政府發行的短期債券，或是大型銀行的短期借條，安全性非常高。換句話說，這份榜單其實反映了當下市場上，有一股極為龐大的法人資金，正在尋求最安穩的避風港，寧願少賺一點也不願承受任何虧損的風險。 萬綠叢中兩點紅：突圍而出的台股基金 在這群防禦力點滿的保守大軍之中，有兩檔股票型基金顯得特別耀眼。分別是第一名的安聯台灣科技基金，以及第六名的安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣。 安聯台灣科技基金的規模在當下正式衝破了一千四百億大關。這在傳統共同基金界，是一個非常驚人的里程碑。也就是說，全台灣有成千上萬的投資人，願意把總共超過一千四百億的真金白銀，完全交給這檔基金的經理團隊去操盤。光是最近這三十天內，又有 60 億的資金選擇相信經理人的主動選股眼光。 這兩檔基金能在一堆大型法人愛用的保守型基金中殺出重圍，代表它們在一般散戶心中的地位非常高。這也顯示即使市場環境不斷變化，依然有極大量的資金，願意花錢請專業的投研團隊來幫忙挑選能賺大錢的股票。 身為理財新手，你該跟著這份榜單買嗎？ 老實說，一檔基金的規模極大，絕對代表它不容易面臨清算倒閉的風險，買賣時的流動性也非常好。但是，這不代表榜單上的每一檔基金，都是當下最適合你的投資工具。 如果你手上只有十萬塊的存款，希望能靠投資慢慢把本金變大。那你跟著大老闆們去買貨幣市場基金，可能就只會拿到一點點微薄的利潤。加上這類基金通常不強調高額的配息（基金把賺到的錢分回給投資人），假設一年總體只賺個 1.5%，等於放 10 萬塊一整年，只多出了 1,500 元。這種財富累積的速度，對需要存退休金的年輕人來說實在太慢了。 相反地，如果你剛剛賣掉一間房子，或是手邊剛好有一筆短時間內不會動用的百萬存款。在還沒想好怎麼投資之前，貨幣市場基金就是一個很棒的暫時停車場。你可以每天看著基金的淨值（基金當下每一份的價格）微微上漲。這絕對比放在活期存款裡，慢慢被通膨怪獸吃掉還要好得多。 下次發薪水時，不妨先盤點一下自己的存款，想想看你是需要衝刺的台股基金，還是需要安穩停泊的避風港呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

7,500億基金榜翻轉：高股息缺席，該追誰？

規模最大的前五名基金，竟然沒有一檔是你常聽到的高股息名牌。光是當下這十檔基金加起來，規模就超過七千五百億元。這是一筆超級巨款，相當於好幾家大型上市公司的市值總和。但這裡頭藏著的投資邏輯，跟一般上班族想的完全不一樣。 前五名大公開：大戶避風港與科技巨頭的對決 前五名的榜單非常特別，基本上就是一檔超級台股基金，對抗四檔大金主的資金池。 1. 安聯台灣科技基金：目前規模高達 1,413 億元。今天市場上最熱門的話題，就是這檔基金規模正式衝破千億大關。它光是最近一個月就長胖了快 60 億元，成長力道非常驚人。 2. 台新1699貨幣市場基金：規模有 1,356 億元。這裡出現了一個關鍵字，叫做貨幣市場基金（投資短期票券、波動極小的保守型基金）。這檔基金單月增加了 23.6 億元，穩穩接住了市場上的大筆資金。 3. 統一強棒貨幣市場基金：規模來到 1,317 億元。同樣是資金避風港，它穩穩佔據市場第三大。最近一個月也增加了 18.1 億元，持續吸納市場上的閒錢。 4. 第一金台灣貨幣市場基金：規模約 714 億元。雖然和前三名的千億等級有點落差。但它依然穩穩承接了超過七百億的保守資金，單月也成長了 7.3 億元。 5. 富邦貨幣市場基金：規模達 693 億元。單月規模持續正成長，增加了 14.6 億元。它是前五名榜單上的避風港常客。 後五名速覽：老牌台股基金與狂飆的保守資金 看完了前五名，後五名的競爭一樣激烈。這裡有一檔長跑型台股基金，以及更多快速膨脹的資金池。 6. 安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣：規模 535 億元。這檔基金最近討論度極高。因為它長跑了二十六年，讓很多早期放 100 萬進去的人，現在都滾出了千萬身價。 7. 台新大眾貨幣市場基金：規模 475 億元。它最近一個月規模暴增了 6.2%，等於短短一個月就多了 27.7 億元。這個成長速度非常驚人。 8. 元大得利貨幣市場基金：規模 391 億元。單月規模成長超過 4%，也就是增加了 17.7 億元。這顯示一直有資金在悄悄流入這個避風港。 9. 富蘭克林華美貨幣市場基金：規模 328 億元。穩居榜單第九名，單月微幅成長 5.7 億元。這也是短期資金不知道放哪裡時的熱門去處。 10. 元大萬泰貨幣市場基金：規模 306 億元。這檔基金的月增率很誇張，單月規模飆升了 12.6%。也就是短短一個月就湧入了 34.3 億元的資金。 為什麼榜單上幾乎都是貨幣市場基金？ 你可能會覺得很奇怪，不是說買基金就是為了賺錢嗎？可是這十檔巨無霸裡面，竟然有高達八檔是貨幣市場基金。老實說，這類基金的報酬率並不高，大約只比銀行定存好一點點。換句話說，如果你放 100 萬進去，一年可能也就是多個一萬多元的利息而已。 但是大金主和企業機構非常喜歡它們。因為這些錢通常是公司隨時要用的貨款，或是暫時還沒想到要投資哪裡的預備金。也就是說，他們要的根本不是賺大錢，而是確保本金絕對不能變少。不過，比起單純放在銀行活存，買這種基金的利息又稍微好一些。 這解釋了為什麼它們的規模可以輕易衝破千億大關。因為這根本就是企業大戶和超級富豪的專屬大撲滿。當市場不穩定的時候，大筆大筆的資金就會先躲進這裡休息。 規模大不等於買的人多，這點你要知道 這份榜單最有趣的地方，在於揭露了市場上兩種完全不同的資金力量。一個是人數極少但資金龐大的大戶，另一個則是人數眾多但單筆金額較小的散戶。 像榜單上的台新1699貨幣市場基金，雖然規模高達 1,356 億元。但受益人（持有這檔基金的人數）據說其實只有六百多人左右。這代表平均每個人都放了兩億多在裡面，完全是另一個世界的玩法。這也是為什麼我們平時很少在網路上看到有人討論它。 不過，榜單上的兩檔台股基金就完全不一樣了。安聯台灣科技基金和安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣，是靠著實打實的投資績效，吸引了無數像你我這樣的普通上班族。因為大家都想把小錢放大。也就是希望投入的 10 萬能變成 15 萬甚至 20 萬。大家一點一滴地把錢投進去，才把這兩檔股票型基金買成了千億與五百億的巨獸。 新手看這份榜單該學到什麼？ 如果你剛開始學理財，看到這份榜單千萬不要盲目跟著買第一名或第二名。規模大確實代表這檔基金不容易倒閉，流動性也很好。但你必須先搞清楚，自己這筆錢的目的到底是什麼。 如果你只是手邊剛好有一筆錢，三個月後就要拿去付買房的頭期款。那麼榜單上那些佔據多數的貨幣市場基金，就會是很安全的暫存區。相反地，如果你這筆錢是為了五年、十年後的退休金做準備。那麼你該關注的，反而是榜單上唯二的那兩檔台股基金。因為只有投資在真正會成長的公司上，你的財富才有機會跟著時間一起變大。 看完這份榜單，你不妨打開自己的銀行帳戶算一下。你現在手邊的閒錢，到底需要的是一個安全的避風港，還是需要一個能幫你賺錢的好員工呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

306.7%狂飆！元大新主流基金還能追嗎?

元大新主流基金（17139204）是一檔成立超過 26 年的國內股票型基金，成立於 1999 年 8 月，歷經千禧年網路泡沫、2008 年金融海嘯與疫情大跌，至今仍在市場中運作。基金規模約 112 億元，最近一個月增加 25.4 億元，成長幅度將近三成，並在全台基金規模排行榜推進到第 37 名。 這檔基金的風險等級為 RR4，代表大部分資金配置在股票市場，淨值波動通常較大。近一年報酬率高達 306.7%，同類排名第 3 名；近三年績效為 366.4%，近五年績效為 342.8%。成立以來累積報酬率達 1757.2%。 元大新主流基金屬於不配息基金，賺到的股息與價差會留在基金內持續投入，透過複利效果累積資產。最新前十大持股包括台達電、鴻海、聯電、光寶科、川湖、統一、台塑、南亞、中鋼與和泰車，布局同時涵蓋科技與傳統產業。 這檔基金較適合有長期投資時間、短期不依賴現金流的投資人，例如距離退休還有二、三十年的上班族，可考慮定期定額參與。若想追蹤基金狀況，重點可看每月底的基金規模變化，以及前十大持股的調整方向。

1356億只643人持有，台新1699貨幣市場基金還能抱嗎?

有一檔基金的規模高達 1356 億元，但真正買它的人只有 643 人，平均每個人或機構都放了超過兩億元。這檔標的是台新1699貨幣市場基金（19341387）。 台新1699貨幣市場基金屬於貨幣市場基金，主要投資短期票券，波動極小。它成立於 1999 年，風險等級為 RR1。這檔基金的規模目前可達全台灣第四名，而且每個月還能穩定成長超過 20 億元。 它近一年的績效約 1.5%，近三年約 4.5%，近十年約 8.0%。從成立以來累積的總報酬率為 44.47%。這檔基金的目標不是追求暴利，而是在保住本金的前提下，提供穩定但有限的報酬。 它在近一個月、近三個月、近半年、近一年、近三年、近五年與近十年的同類排名中，全部都是第一名。 這檔基金完全不配息，賺到的利息會直接滾入淨值，目前最新淨值約 14.45。貨幣市場基金通常會把資金放在極短期商業本票或大銀行存款，這檔基金的資金則借給台灣大型企業，包括台達電佔約 3.93%，鴻海佔約 3.37%，另外還有聯電、統一、南亞、中鋼與和泰車等。 如果你剛賣掉房子，手上有一筆半年後要用的現金，這種波動極小的工具可作為資金避風港。但如果你年輕、打算用長時間累積退休金，這類基金的長期年化報酬率約 1.4%，可能不足以對抗通膨。 觀察這類基金時，可以留意受益人數、規模變化、管理費與保管費。台新1699貨幣市場基金目前只有 643 位受益人，這是明確的大戶指標。它的管理費為 0.06%，保管費也因規模龐大而維持低檔。

1,413億衝千億，安聯台灣科技基金還能追嗎?

規模最大的前五名基金，竟然沒有一檔是你常聽到的高股息名牌。光是當下這十檔基金加起來，規模就超過七千五百億元。這是一筆超級巨款，相當於好幾家大型上市公司的市值總和。但這裡頭藏著的投資邏輯，跟一般上班族想的完全不一樣。 前五名大公開：大戶避風港與科技巨頭的對決 前五名的榜單非常特別，基本上就是一檔超級台股基金，對抗四檔大金主的資金池。 1. 安聯台灣科技基金：目前規模高達 1,413 億元。今天市場上最熱門的話題，就是這檔基金規模正式衝破千億大關。它光是最近一個月就長胖了快 60 億元，成長力道非常驚人。 2. 台新1699貨幣市場基金：規模有 1,356 億元。這裡出現了一個關鍵字，叫做貨幣市場基金（投資短期票券、波動極小的保守型基金）。這檔基金單月增加了 23.6 億元，穩穩接住了市場上的大筆資金。 3. 統一強棒貨幣市場基金：規模來到 1,317 億元。同樣是資金避風港，它穩穩佔據市場第三大。最近一個月也增加了 18.1 億元，持續吸納市場上的閒錢。 4. 第一金台灣貨幣市場基金：規模約 714 億元。雖然和前三名的千億等級有點落差。但它依然穩穩承接了超過七百億的保守資金，單月也成長了 7.3 億元。 5. 富邦貨幣市場基金：規模達 693 億元。單月規模持續正成長，增加了 14.6 億元。它是前五名榜單上的避風港常客。 後五名速覽：老牌台股基金與狂飆的保守資金 看完了前五名，後五名的競爭一樣激烈。這裡有一檔長跑型台股基金，以及更多快速膨脹的資金池。 6. 安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣：規模 535 億元。這檔基金最近討論度極高。因為它長跑了二十六年，讓很多早期放 100 萬進去的人，現在都滾出了千萬身價。 7. 台新大眾貨幣市場基金：規模 475 億元。它最近一個月規模暴增了 6.2%，等於短短一個月就多了 27.7 億元。這個成長速度非常驚人。 8. 元大得利貨幣市場基金：規模 391 億元。單月規模成長超過 4%，也就是增加了 17.7 億元。這顯示一直有資金在悄悄流入這個避風港。 9. 富蘭克林華美貨幣市場基金：規模 328 億元。穩居榜單第九名，單月微幅成長 5.7 億元。這也是短期資金不知道放哪裡時的熱門去處。 10. 元大萬泰貨幣市場基金：規模 306 億元。這檔基金的月增率很誇張，單月規模飆升了 12.6%。也就是短短一個月就湧入了 34.3 億元的資金。 為什麼榜單上幾乎都是貨幣市場基金？ 你可能會覺得很奇怪，不是說買基金就是為了賺錢嗎？可是這十檔巨無霸裡面，竟然有高達八檔是貨幣市場基金。老實說，這類基金的報酬率並不高，大約只比銀行定存好一點點。換句話說，如果你放 100 萬進去，一年可能也就是多個一萬多元的利息而已。 但是大金主和企業機構非常喜歡它們。因為這些錢通常是公司隨時要用的貨款，或是暫時還沒想到要投資哪裡的預備金。也就是說，他們要的根本不是賺大錢，而是確保本金絕對不能變少。不過，比起單純放在銀行活存，買這種基金的利息又稍微好一些。 這解釋了為什麼它們的規模可以輕易衝破千億大關。因為這根本就是企業大戶和超級富豪的專屬大撲滿。當市場不穩定的時候，大筆大筆的資金就會先躲進這裡休息。 規模大不等於買的人多，這點你要知道 這份榜單最有趣的地方，在於揭露了市場上兩種完全不同的資金力量。一個是人數極少但資金龐大的大戶，另一個則是人數眾多但單筆金額較小的散戶。 像榜單上的台新1699貨幣市場基金，雖然規模高達 1,356 億元。但受益人（持有這檔基金的人數）據說其實只有六百多人左右。這代表平均每個人都放了兩億多在裡面，完全是另一個世界的玩法。這也是為什麼我們平時很少在網路上看到有人討論它。 不過，榜單上的兩檔台股基金就完全不一樣了。安聯台灣科技基金和安聯台灣大壩基金-A類型-新臺幣，是靠著實打實的投資績效，吸引了無數像你我這樣的普通上班族。因為大家都想把小錢放大。也就是希望投入的 10 萬能變成 15 萬甚至 20 萬。大家一點一滴地把錢投進去，才把這兩檔股票型基金買成了千億與五百億的巨獸。 新手看這份榜單該學到什麼？ 如果你剛開始學理財，看到這份榜單千萬不要盲目跟著買第一名或第二名。規模大確實代表這檔基金不容易倒閉，流動性也很好。但你必須先搞清楚，自己這筆錢的目的到底是什麼。 如果你只是手邊剛好有一筆錢，三個月後就要拿去付買房的頭期款。那麼榜單上那些佔據多數的貨幣市場基金，就會是很安全的暫存區。相反地，如果你這筆錢是為了五年、十年後的退休金做準備。那麼你該關注的，反而是榜單上唯二的那兩檔台股基金。因為只有投資在真正會成長的公司上，你的財富才有機會跟著時間一起變大。 看完這份榜單，你不妨打開自己的銀行帳戶算一下。你現在手邊的閒錢，到底需要的是一個安全的避風港，還是需要一個能幫你賺錢的好員工呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

台股衝到4萬2，主動式ETF快翻倍還能追嗎?

今天的影片會來跟你分享，目前台股中最熱門的三檔主動式ETF，和0050的比較，到底主動式ETF好，還是最經典的0050更強，最後會來跟你分享一下我的策略怎麼來選，如果最近有一波回檔，你馬上就會知道怎麼來做選擇啦。 那先來看到這禮拜的台股，才短短經過四個月，指數已經突破4萬2千點了，還記得一年前的四月，那時台股才一萬7點，漲到4萬只花了一年。 去年底挑戰三萬點的時候，當時還有很多的討論逢高要出清股票了，但這波受惠AI供應鏈的需求大增，台灣GDP第一季成長13.69%，是創下40年來的最高水準，股市的漲幅是由實質的經濟成長所帶動，並不是泡沫，當趨勢還在的時候不要先預設了高點，如果有出現比較大的回檔到月線季線，除了0050以外，像是去年一路以來分享的科技ETF，和台美指正二的產品，都是蠻好順勢投資的工具，之前有很完整的整理，可以再去看看。 那今年台股中最精彩的應該就是主動式ETF了，0050今年以來已經漲了40幾%夠誇張了，但這些主動式ETF，竟然還有快翻倍的漲幅。 這原因是甚麼，還有到底是不是一個好的投資產品，今天我會客觀的透過三個面向來比較，0050和主動式ETF優缺點是甚麼，還有最後來分享我自己的策略。

台股4萬2點還能追? 主動式ETF快翻倍 vs 0050

今天的影片會來跟你分享，目前台股中最熱門的三檔主動式ETF，和0050的比較，到底主動式ETF好，還是最經典的0050更強，最後會來跟你分享一下我的策略怎麼來選，如果最近有一波回檔，你馬上就會知道怎麼來做選擇啦 那先來看到這禮拜的台股，才短短經過四個月，指數已經突破4萬2千點了，還記得一年前的四月，那時台股才一萬七點，漲到4萬只花了一年 去年底挑戰三萬點的時候，當時還有很多的討論逢高要出清股票了，但這波受惠AI供應鏈的需求大增，台灣GDP第一季成長13.69%，是創下40年來的最高水準，股市的漲幅是由實質的經濟成長所帶動，並不是泡沫，當趨勢還在的時候不要先預設了高點，如果有出現比較大的回檔到月線季線，除了0050以外，像是去年一路以來分享的科技ETF，和台美指正二的產品，都是蠻好順勢投資的工具，之前有很完整的整理，可以再去看看 那今年台股中最精彩的應該就是主動式ETF了，0050今年以來已經漲了40幾%夠誇張了，但這些主動式ETF，竟然還有快翻倍的漲幅 這原因是甚麼，還有到底是不是一個好的投資產品，今天我會客觀的透過三個面向來比較，0050和主動式ETF優缺點是甚麼，還有最後來分享我自己的策略

1,413億安聯台灣科技基金不配息，還能追嗎?

很多人以為買基金等於穩定領錢，就像每個月有房客乖乖繳房租一樣。其實沒那麼單純。最近市場上有一檔討論度爆表的台股科技基金，明明一毛錢都不分給投資人，大家卻還是瘋狂拿錢去買，甚至把它的規模推上了千億神壇。 規模衝破千億是什麼概念？ 如果你最近剛好有一筆閒錢，想跟上 AI 半導體的熱潮，你可能在各大理財社群都會看到「安聯台灣科技基金 (ISIN: TW000T3604Y3)」的名字。 最新一份公開數據顯示，這檔基金的規模已經高達 1,413.22 億元台幣。 這是什麼概念呢？假設一個普通上班族拿出 10 萬元來投資，這等於是集結了超過 140 萬人的資金。當一檔基金的規模像水庫的水位一樣不斷飆高，通常代表市場對它有極大的信任感，大家都想把錢交給同一個團隊來打理。 不過，最讓人好奇的其實是它的配息制度。 大家都愛領息，為什麼它偏偏不給？ 攤開安聯台灣科技基金的資料，你會發現它的配息政策寫著「不配息（累積型）」。 所謂的配息(基金每月或每季把賺到的錢分回給投資人)，是很多台灣人買基金的最愛。大家喜歡那種每個月戶頭多出一筆零用錢的小確幸。 但是，為什麼一檔不發零用錢的基金，還能吸引一千多億的資金？ 這聽起來有點反直覺，但拆開來看其實就是一個簡單的數學邏輯。因為如果你選擇把賺到的錢領出來，你的本金就永遠維持在原來的大小。也就是說，當你遇到像是 AI 爆發這種十年一遇的大行情時，你賺錢的速度就會受限。 換句話說，不配息的設計，就是強迫把賺到的錢直接滾入本金繼續投資。想像你在推雪球，如果你每推一圈就把雪球表面刮一層雪下來帶回家，雪球就很難變大。不過，只要你忍住不拿，讓它繼續在 AI 的雪地上滾動，時間久了，雪球變大的速度往往會超出你的想像。 淨值破七百塊，現在買會不會太貴？ 除了不配息，很多新手去查這檔基金時，會被另一個數字嚇到。 那就是它的淨值。安聯台灣科技基金的最新淨值來到了 733.81 元。 淨值(可以想成基金當下每一份的價格)，常常會讓剛入門的朋友產生誤解。很多人會把基金淨值跟股票股價搞混，覺得「哇，一份要 700 多塊，我一個月才存 5000 塊怎麼買得起？」 其實，這是一個很大的盲點。買基金跟買整張股票不一樣，你可以自己決定要花多少錢。即使你每個月只設定扣款 3000 元，系統也會自動幫你換算成對應的零碎份數。 也就是說，淨值很高，並不代表「很貴買不起」，它只代表這檔基金成立以來，幫投資人把最初的本金養大了非常多倍。 科技熱潮還在燒，其他選擇表現如何？ 當然，市場上不是只有一檔基金在受惠於這波科技狂潮。 光是今年，我們就可以看到大量資金湧入科技族群。像是另一檔討論度也很高的「野村e科技基金 (代號: 8103)」，目前的規模也達到了 112 億台幣，同樣是很多投資人關注的焦點。 如果你把眼光放到全球市場，像「統一全球新科技基金」的最新淨值也來到了 119.82 元。這說明了一件事：無論是專攻台灣本土科技廠，還是放眼全球科技巨頭，資金的流向都在告訴我們，大家對於科技發展的未來依然充滿熱情。 買基金跟自己挑股票，差在哪裡？ 很多人可能會想，既然 AI 和半導體這麼好賺，我為什麼不自己去買那些熱門科技股就好了？ 這就牽涉到目前市場氛圍的轉變。過去一兩年，大家買科技股是買一個「AI 的夢想」，只要公司沾到一點邊，股價就亂飛。但是現在市場變聰明了，進入了所謂的「驗證期」。 也就是說，公司必須真的拿出漂亮的獲利數據，股價才會繼續漲。如果只是空有題材卻沒賺錢，隨時可能會面臨大跌。 這時候，買主動式基金(由經理人挑股票的基金)的優勢就出來了。對我們這種平常還要上班開會、沒時間每天盯盤研究財報的人來說，與其自己瞎猜哪家公司是真的有賺到 AI 的錢，不如把這件事外包給專業的經理人團隊。 經理人的工作，就是幫我們去拜訪公司、看財報，把那些真正有實力的好公司挑出來，然後淘汰掉那些只是在蹭熱度的雷股。這就像是你花一點經理費，請了一整個專業的研究團隊在幫你打工一樣。 下次當你登入基金平台，準備挑選你的第一檔科技基金時，不妨問問自己：如果是你，會選擇每個月領一點零用錢出來花掉，還是想讓這筆錢跟著科技趨勢，滾成一顆巨大的雪球呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。