連續34個月定期定額買0050：含息報酬為何可能好到超乎想像？

0050 長期年化 7%：台灣50(0050)能否取代定存，現在不買會後悔？

我問大家： 如果一輩子只能買進一檔標的，大家會回答什麼呢？ 或許會回答中華電信、台積電等等。 以台灣來說，這確實是能充分表達台灣的好公司， 但如果問股神 巴菲特呢？ 他可能會回答： ETF 喔～ 股神為了 它 豪賭 100美金 － ETF 巴菲特曾多次公開推薦投資人可以買進 ETF 基金， 甚至在 10年前還跟避險基金 Protégé Partners公司總裁 Ted Seides公開對賭， 期限 10年，賭注 100萬美元，剛好在今年底（12/31）到期。 其中巴菲特選擇 Vanguard的一檔標準普爾 500指數基金， Seides則選了 5檔組合基金。 結果 ... 巴菲特選擇的基金至今大漲超過 66%、年化報酬率 7.1% ， Seides挑選的一籃子避險基金含管理費漲幅僅 22%、年化報酬率更是只剩 2.2% 。 使得Seides在 2015已提前認輸，但因當時期限還沒到， 所以要等到今年底才算數。不過看來股神早已勝券在握。 看到這邊，大家是不是覺得屬於主動管理的避險基金， 應該都是由華爾街的菁英份子， 那些很聰明、很天才的人管理基金才對阿？ 怎麼報酬率只有如此表現？ 努力研究股票居然只比 定存好一點點而已！ 但被稱為無腦的被動型基金， 不用研究個股、不用看盤、只追蹤指數， 就能創造 7.1% 的年化報酬率。 無怪乎股神會大力推薦了！ 所以身為股神的頭號鐵粉－艾蜜莉（自稱）， 今天就來跟隨股神的走步，介紹 ETF 給大家。 不過不用擔心是美股，因為我們台灣也有好的 ETF ～ 台灣 ETF首選－元大台灣卓越50 (0050) 說到台灣的 EFT 有一檔一定要先想到， 那就是跟台灣最相關的台灣50 (0050)！ 而「台灣50」就像股神賭注裡的「標準普爾500指數基金」一樣， 所追蹤的是市場中最具有代表性的公司。 台灣50追蹤的就是台股市值前 50大的公司， 它全名為：「元大台灣卓越50。」 既然是追蹤市場最具代表性的公司， 那麼它的優點就是能夠充分反應台股的漲跌。 並且因為追蹤的是一籃子股票( 50檔)， 等於同時持有台灣最績優的 50家公司， 另外它們所屬類股不同，還可以達到分散風險的效果！ 台灣50相當適合沒有時間研究個股的投資人， 可以隨時買進或採定期定額的方式進行投資喔～ ▼大盤指數跟台灣50的走勢比較－是不是很像阿！這可不是複製貼上喔～ (資料來源-元大 yeswin 看盤軟體) 台灣50有許多需要注意的地方喔 那麼 ... 除了這些優點以外， 想要買進台灣50，還有什麼需要注意的地方嗎？ 以下艾蜜莉用表格替大家做介紹～ ▼台灣50相關基本資料 交易稅比一般買進股票的 3‰ 還便宜！ 只是要注意的是台灣50畢竟是基金，因此會有管理費跟保管費。 另外從 105年後，配息改成一年兩次了喔～ (資料來源-證交所；製表-艾蜜莉) ▼台灣50成份股 106 Q2 權重最大的台積電就佔了 30% 以上！ (資料來源-公開資訊觀測站；製表-艾蜜莉) ▼艾蜜莉整理過去跟網友互動時，常被問到的台灣 50問題～ (製表-艾蜜莉) 台灣50 VS 銀行定存 ▼台灣50長期年化報酬率，這個資料是證交所做的回測。 大家有沒有發現台灣50的報酬率可是比巴菲特推薦的 標普500基金還高呢！ (資料來源-證交所；製表-艾蜜莉) 不過光看這樣的報酬率，是比定存高很多沒錯， 可是 7% 長期下來到底會變成多少呢？ 這或許是很多投資朋友的疑問！ 所以我現在就幫大家做兩個例子的試算， 看看這樣的年化報酬率長期下來，會讓大家的錢長大多少喔～ ▼如果用 100萬的本金投入台灣50，經過 30年後，就超過 800萬了喔～ (製表-艾蜜莉) 覺得有點少嗎？但如果您是投入定存呢？ 目前一年期定存中 最高為 1.09%，因此我們就用這個最高利率來試算！ ▼定存 30年後，居然才成長到 138萬 …… (製表-艾蜜莉) 那有大大可能會說 …沒有 100萬怎麼辦呢？ 如果您願意持之以恆的每個月投入 1萬月定期定額買進0050的話， 那麼長期來看的報酬也很高喔～ ▼每月定期定額 1萬元， 30年後，突破1千萬元！ (製表-艾蜜莉) 透過與銀行定存的比較之後，大家是不是感覺到台灣50的魅力了呢！ 難怪巴菲特會不止一次的公開推薦大家買進 ETF 喔～ 結論 連股神巴菲特都推薦投資人買 ETF ！ 如果您現在正值 30幾歲的壯年時期， 身邊有 100萬的資金可以投入股市， 卻不知道如何研究個股，建議您可以直接買進台灣50。 然後都不要理它，等待 30年後正值退休年齡時， 在去把證券戶頭打開， 相信會如同諸葛亮的錦囊妙計般，讓您滿意～ ★警語：以上只是個人研究記錄， 非任何形式之投資建議， 投資前請獨立思考、審慎評估。 【歡迎加入 艾蜜莉-自由之路 臉書粉絲團】 跟著艾蜜莉一起 學習投資理財， 一起邁向 財富自由～（手刀衝）

台股暴力反彈2000點後，0050殺到50元以下還能撿？口袋證券金字塔存股法真的比較賺嗎

史上最強大的限時優惠活動，錯過再等一年 !! 台股從10月底附近暴力反彈超過2000點 創下2009年以來最強一波反彈 股市又開始熱絡了起來 相信大家應該都有不錯的斬獲 工欲善其事，必先利其器 說到交易，至要關鍵的是 券商有沒有好的系統、優惠的手續費折扣 以及您有沒有一套好的工具 輔助智慧下單、選股做功課 您是否有以下煩惱呢 1.想參與股市行情，上班忙碌無法下單 2.小資族資金有限，想要零股交易，但又怕手續費吃掉大部分獲利 3.想定期定額金字塔型存股，但缺乏有效的策略 其實，省錢(省手續費)也是獲利的一種 怪博士常常說，操作是一點一滴的累積 每一筆交易可以比別人多省一點手續費 日積月累堆積下來，也會得到意想不到的大收穫!! 最近發現一個很棒的證券商，「口袋證券」 一次幫您解決上述困擾!! 幫大家整理「口袋證券」的特色 🔥零股智慧下單系統 🔥獨創「口袋證券」金字塔存股法，讓小資族智慧定期定額存好股!! 🔥線上開戶簡易快速5分鐘完成、最快當日即可下單!! 🔥成功開戶享下單交易手續費2.8折 🔥單筆手續費最低一元優惠 🔥內建看盤、智能選股功能 🔥口袋錢包 輕鬆管理投資帳務 🔥綁定怪博士APP可以直接下單!! 口袋證券業績起飛 舉辦限時優惠回饋用戶 怪博士很榮幸受邀搭上這班列車 未來怪博士APP將會整合「口袋證券」下單 也就是以後使用怪博士APP選股做功課完後 不需要再切換到證券戶下單系統 就可以直接在怪博士APP上下單 在分秒必爭的盤中交易時段 搶得致勝先機!! 幫大家爭取到「口袋證券」開戶，即贈送以下六個獨家大禮 1. 開戶送line point 100點（1130截止） 2. 開戶送1111手續費折抵金（折抵金使用期限2023/02/28）（1130截止） 3. 第一筆交易送 line point 100點（1130截止） 4. 推薦好友一位送1111折抵金（1130截止）（折抵金使用期限2023/02/28） 5. 使用口袋存股完成任一筆交易送星巴克110元飲料兌換券（2022/12/31截止） 6. 透過怪博士本文 🔥立即開戶，取得限時優惠6個大禮!! 連結，在「口袋證券」開戶完成開戶，送30天怪博士VIP ※已經訂閱怪博士APP的戰友可取得序號，開通後可延長1個月使用權限 怪博士粉絲專屬限時優惠開戶連結 這是一個限時優惠活動 (11/30日截止)名額3000份，先搶先贏，錯過再等一年!! 這麼多年，這一路一起成長的夥伴們，千萬別錯過 !! 🔥立即開戶，取得限時優惠6個大禮!! ※ 使用以上連結到「口袋證券」開戶才能取得鐵粉專屬六個獨家大禮!! ※ 線上開戶請先準備身分證、健保卡、常用的銀行帳戶，5分鐘即可完成線上開戶!! 如何取得怪博士APP免費使用1個月權限 使用本文 👉 🔥立即開戶，取得限時優惠6個大禮!! ( 這是鐵粉專屬的連結 )，在「口袋證券」開戶成功後，當月底會結算，隔月中以後「口袋證券」會給用戶 怪博士APP 序號，用戶可開通使用，取得怪博士APP免費使用1個月權限 ※ 已經訂閱怪博士APP的戰友開通序號後，就可以延長1個月使用權限!! 口袋「金字塔存股法」10年績效比每月定期定額多10%！ 一般券商推出的定期定額，長期下來成本會逐漸墊高，針對盤勢不好反而應該增加投入資金這想法無法落實。口袋證券推出口袋存股可將資金更有效分配。金字塔存股是可設定價格將投入資金再次放大，長期會將成本降低，例如：每月存入6,000元，設定價格50元以下投入2,000元、價格100元以下再投入2,000元，設定價格150元以下也投入2,000元，三種條件同時設定，當0050價格低於50元(因同時符合3個條件)，當月會投入6,000元，價格在50~100元(符合設定的2個條件)投入4,000元，價格100~150元(符合設定的1個條件)投入2,000元，可有效在低檔大量買進標的。每年將沒投入資金重新分配3等份，再次用「金字塔存股法」買進，比一般定期定額績效提高10%以上。 口袋證券金字塔存股法設定步驟 先將每個月預期投入金額切割3等份，可依照自己資金部位與價格設定拆分適合的金額，如：每月投資10,000元切成4份，每份2,500元、每月投資6,000元切成3份，每份2,000元。 此教學以每月存入6,000元切為3等份，每份2,000元，並將0050價格分為50元以下投入6,000元，價格50~100元投資4,000元，100~150元投資2,000元為案例。 步驟一：輸入標的代號，與長效時間，最長可以一年 步驟二：設定每月扣款日期，可以複數天數 步驟三：輸入等比例金額，如：每個月投入6,000元拆成3份，每份2,000元 步驟四：點選漲停價，並勾選委託價上限輸入50，最後確認，最後重複以上步驟設定100、150兩個委託價上限 口袋證券2022優惠活動，不能錯過！ 成功開戶享下單交易手續費2.8折、單筆手續費最低一元優惠。 為鼓勵更多投資朋友共同加入存股行列，即日起至2022/12/31 日，使用口袋存股完成任一筆交易，就送星巴克 110 元(含)以下之飲料數位兌換券乙張。  關於口袋 於2021年底成立的網路服務券商「口袋證券」，以打造專屬年輕人的交易平台為願景，不同於過去只能用電話或臨櫃人工下單投資台股，現今多數投資人使用券商App或網路交易平台來自行操作電子單，享受簡單、快速投資的便利性。口袋證券打造專屬年輕人的交易平台為願景，提供年輕投資人更智能更友善的投資服務。 口袋證券以服務數位原生投資人為主，提供年輕族群方便、安全且省時的交易平台，該平台不僅具備AI選股系統，且包含豐富的市場資訊，以及簡單快捷的下單服務、庫存分析等，並透過安全、穩定、可靠的交易和結算交割服務，協助年輕投資人做好投資計劃。 為了給予年輕投資人更佳的投資服務，口袋證券結合策略夥伴CMoney，藉由其累積的700萬名投資理財用戶的數據資料，以及20年的技術經驗，運用數據與工具，包含籌碼動向、關鍵分點進出圖、AI判多空等，來輔助投資人制定正確決策。 不僅提供友善的交易平台，口袋證券在合乎法規且保護用戶安全的基礎上，將持續以創新精神，讓投資人只要用1個App，就能完成分析、選股、下單的步驟，讓投資一氣呵成，致力創造台灣證券市場的新面貌。

這檔「黑馬」高息 ETF 為什麼比 00919、00929 更會漲？關鍵在含息總報酬與選股邏輯

<p><img alt="" src="https://fsv.cmoney.tw/cmstatic/notes/content/8054786/20240626171450840.Jpeg"></p> <p><span style="font-size:20px">上半年新上市的 10 檔 ETF 中，高股息 ETF 就占了一半，分別是<a href="https://www.cmoney.tw/forum/stock/00939?utm_source=cmnews&utm_medium=article_stocklink" target="_blank" title="統一台灣高息動能(00939)">統一台灣高息動能(00939)</a>、<a href="https://www.cmoney.tw/forum/stock/00940?utm_source=cmnews&utm_medium=article_stocklink" target="_blank" title="元大台灣價值高息(00940)">元大台灣價值高息(00940)</a>、<a href="https://www.cmoney.tw/forum/stock/00946?utm_source=cmnews&utm_medium=article_stocklink" target="_blank" title="群益科技高息成長(00946)">群益科技高息成長(00946)</a>、<a href="https://www.cmoney.tw/forum/stock/00944?utm_source=cmnews&utm_medium=article_stocklink" target="_blank" title="野村趨勢動能高息(00944)">野村趨勢動能高息(00944)</a>、<a href="https://www.cmoney.tw/forum/stock/00943?utm_source=cmnews&utm_medium=article_stocklink" target="_blank" title="兆豐電子高息等權(00943)">兆豐電子高息等權(00943)</a>，它們都為月配型，每月配息已成為台股高息 ETF 的標配，但配息頻率一增加，無形中也錯過本來該有的漲幅。</span></p> <p><span style="font-size:20px">另外，近年也有許多投資人會買季配型的 ETF，自己組成月月配，或是新 ETF 一上市，就跟風買進，這樣的行為要小心持股重複度，從下表可以發現，00878 和 0056、00940 和 00919、00929 和 00919 都有一半以上的成分股重疊，需要多加留意。</span></p> <p><span style="font-size:20px">從投資人用季配搭出月配，以及月配型 ETF 如雨後春筍般出現，不難看出台灣投資人對配息的喜愛，若真的不想單靠賣出股票提領現金來創造現金流，那麼有 3 個面向可以評估該買哪檔高股息 ETF，分別是<strong>含息總報酬、殖利率、選股邏輯</strong>。</span></p> <h2><span style="font-size:24px">00915最會漲，00919輸7%</span></h2> <p><span style="font-size:20px">先從含息總報酬說起，今年以來（截至 6/26）表現最好的3檔是凱基優選高股息 30（00915）上漲 29.22%、富邦特選高股息 30（00900）上漲 24.01%、<a href="https://www.cmoney.tw/forum/stock/00919?utm_source=cmnews&utm_medium=article_stocklink" target="_blank" title="群益台灣精選高息(00919)">群益台灣精選高息(00919)</a>上漲 22.53%。</span></p> <p><span style="font-size:20px">而近 4 季殖利率8% 以上的高股息 ETF 包括，大華優利高填息（00918）、00919、<a href="https://www.cmoney.tw/forum/stock/00731?utm_source=cmnews&utm_medium=article_stocklink" target="_blank" title="復華富時高息低波(00731)">復華富時高息低波(00731)</a>、<a href="https://www.cmoney.tw/forum/stock/0056?utm_source=cmnews&utm_medium=article_stocklink" target="_blank" title="元大高股息(0056)">元大高股息(0056)</a>、00915。就上述兩點來看，00919、00915是不錯的選擇。</span></p> <h2><span style="font-size:24px">00915加006208是優配</span></h2> <p><span style="font-size:20px">從選股邏輯來看，這 2 檔 ETF 追求的不一樣，00919 是追求高配息，所以 5 月定審選出股利率最高的30檔股票，12 月定審則利用預估股利率來篩選，而 00915 除了追求股息外，還加入了波動指標，挑選出近年波動度最低的 30 檔股票，低波動因子將有助於提升 ETF 的報酬率，確實成立以來 00915 績效一直都不錯。</span></p> <p><span style="font-size:20px">因此<strong>綜合含息總報酬、殖利率、選股邏輯，00915是最好的選擇</strong>。若想搭一檔市值型賺資本利得，一檔高股息領息的投資人，可優先利用006208搭配 00915，而想進一步追求更高殖利率的投資人，則可以搭配00919。</span></p> <p>（圖：Shutterstock；本文內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）</p>

高股息ETF卡關該抱牢還是換股？5大原則破解報酬焦慮、看懂含息總報酬

【我們想讓你知道】高股息ETF適合想要穩定現金流、願意長期持有的人。但是股價會波動、配息也不固定，短期可能會虧損。要不要換的關鍵是「你要什麼」，以及這檔ETF配息是否穩定。口述：蕭碧燕　整理：張國蓮這段時間以來，不少投資人反映，手上的高股息ETF報酬率低迷，甚至帳面上還是負的，不禁懷疑「自己是不是做錯了？」更有人問：「是不是乾脆賣掉算了？」我想說，這樣的糾結其實是這半年來很多投資人的共同心聲。但真正的問題，其實出在大家對「高股息」的認知不夠清楚，以為配息就一定穩賺不賠，這樣的期待才是最該調整的地方。很多人看到名字裡有「高股息」3個字，就理所當然地以為這就是可以「領息過生活」的工具。實際上，要分清楚這檔ETF是「主要靠資本利得配息」，還是「真的是從企業盈餘中領到的現金股息」。高股息≠高報酬，買在高點賠錢正常。舉例來說，有檔ETF配息從很高掉到很低，主要就是因為它以資本利得為主；當市場不好、沒資本利得可配，就會變少甚至不配。當然也有一些高股息ETF，配息來源中雖然也有部分資本利得，但主要來自股票本身的現金股息，所以通常仍會配息，金額可能變少但減幅有限。而且，投資人出現帳面虧損，很多時候不是ETF不好，而是買進時間點太高。許多人在2024年熱潮時進場，前兩年股市大好、配息高、資本利得也高，形成「只要買就會賺」的錯覺；但2025年市場波動變大，自然影響短期報酬。這類ETF的設計本來就不是拿來賺資本利得的。買高股息ETF是為了穩穩領息，不是為了價差；看報酬率時務必把配息考慮進去，也就是看「含息總報酬」。搞清楚到底要什麼，相信長期、放過短期。投資人最常犯的錯誤，不是選錯工具，而是不知道自己要什麼：既要每月現金流、又要大賺價差、且本金不虧，幾乎不可能同時達成。我認為，高股息ETF適合重視現金流的人。例如每月看到配息入帳，有如領薪水的踏實感，這種情緒價值對某些人很重要。相反地，如果真正想賺的是資本利得，那就該以成長型或科技型ETF／基金為主，而非配息型。另外，雖理性知道複利再投資重要，但看到帳面虧損仍不安；可回想2022年市場更劇烈，最終也挺過來了。如果只是因短期跌幅而猶豫，且仍相信高股息ETF長期能帶來穩定現金流，就不必急著動作；需要的是時間修復報酬。但若你確認這檔不再符合自己需求，果斷調整也無妨。兩點提醒：一、為追求「每月進帳」而買月配產品，反而壓力最大，因為每月都要找錢來配；不如用三檔不同配息月份的季配產品組合，也能達到月月有息的效果。二、退休金不必全放高股息ETF；高股息只是資產的一部分，另可配置市值型或台灣科技等成長型ETF／基金，讓一部分提供穩定現金流，另一部分追求資本增長，穩健放大資產，確保退休生活所需。投資高股息ETF5原則：1.高股息不等於穩賺，先了解股息來源。2.買進時間點不對，帳面虧損屬正常。3.長期持有，息收可望彌補價差損失。4.想賺價差，應以市值型或成長型為主。5.用三檔季配組合，達到月配目標。（內容僅供參考，投資請謹慎）