臺企銀為何擠進定期定額前 20？從品牌迷思到金融存股體質檢視的關鍵轉折

306.7%！元大新主流基金還能追？

2026-05-09 16:19 這檔基金這幾天剛創下一個驚人的紀錄，近一年報酬率飆破了 306.7%。同樣是買台灣股票的基金，它在最近這波台股多頭裡，直接衝上同類型的前三名。今天我們就來聊聊，元大新主流基金（17139204）到底施了什麼魔法。 26 年老字號，規模破百億的台股戰將 元大投信發行的這檔元大新主流基金，其實已經成立超過 26 年了。它的最新規模高達 112 億元。在市場上算是非常有份量的重量級基金。這是一檔專門投資台灣股票的開放式共同基金。 它的風險等級是 RR4。這代表它的波動比保守型的商品大很多。畢竟它是跟著股市上下起伏。買這類基金的心臟需要稍微大顆一點。 績效成績單：100 萬放一年變 400 萬？ 打開它最新的成績單，數字真的會讓人揉眼睛。它近一年的報酬率是 306.7%。也就是說，如果你一年前投入 100 萬，現在這筆錢已經變成大約 406 萬了。如果把時間拉長看，近三年的績效是 366.4%。等於 100 萬變成了 466 萬。近五年則是 342.8%。也就是 100 萬變成 442 萬。 不過你可能會好奇，為什麼近三年賺的甚至比近五年還要多？因為這檔基金在最近半年到一年的爆發力特別強，光是近半年的同類排名（同類型基金中的績效名次）就拿下了第一名。換句話說，基金經理人最近選股的手感極佳，就像棒球隊換了打擊教練後，全隊突然瘋狂擊出全壘打一樣，把短期的整體成績一口氣往上拉高了。 不發現金給你，但幫你把錢滾大 先說一個重點，這是一檔完全不配息的基金。也就是說，它沒有配息（基金把賺到的錢分回給投資人）的機制。但是這絕對不代表你沒賺錢，因為經理人會把公司發放的股利直接滾進淨值（基金當下每一份的價格）裡面，讓你的錢有機會像滾雪球一樣越滾越大。 我們來看看它到底買了些什麼。攤開當下最新的前五大持股，裡面有統一、台塑、南亞、中鋼，以及做伺服器導軌的川湖。你會發現它不只重壓電子科技股，反而買了很多我們生活中常見的傳產大公司。這就像是開便當店，老闆不只賣最熱門的炸雞腿，還準備了滷排骨和控肉，靠著豐富的菜色吸引各種不同的客人，讓整體的營收穩穩衝上去。 誰適合買？誰最好先觀望？ 如果你是每個月需要靠利息來繳房租、付生活費的人。這檔基金絕對不適合你。因為它不會把現金發到你的戶頭裡。你看不到現金入帳，可能就會覺得很沒有安全感。 但是，如果你現在才 30 歲上下。手邊有一筆閒錢可以放個三年五年完全不碰。或者是你想透過每個月定期定額來存錢。希望讓本金跟著台灣的好公司一起長大。那這檔爆發力強的基金，就很適合當你的攻擊主力。 自己怎麼看懂基金的變化？ 如果你想開始追蹤這檔基金，其實不用每天緊盯著 APP 裡的數字。你可以大約每個月去基金平台上，看一下它的「基金月報」。月報裡面會寫經理人對市場的看法。你也可以順便看看前十大持股有沒有大換血。只要確認經理人的選股方向還是跟著台灣的經濟趨勢走，你就可以安心地把錢交給他們打理。 看完這檔老牌基金的驚人成績，你打算拿手邊的閒錢單筆試試看，還是先設定個每個月三千塊的定期定額呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

306.7% 暴衝！元大新主流基金還能追？

昨天才剛看到最新出爐的市場數據，這檔老牌基金近一年的表現真的讓人驚掉下巴。同樣是買台灣股票的基金，它近一年居然衝出了 306.7% 的超狂成績，直接霸佔了同類型基金的前段班。到底這檔成立超過 26 年的元大新主流基金（17139204），經理人最近施了什麼魔法，讓這麼多資金瘋狂湧入？ 走過台股四分之一世紀的資深老將 元大新主流基金是一檔非常資深的國內股票型基金。它在 1999 年的 8 月就成立了，到現在已經超過 26 年。這檔基金的團隊經歷過千禧年網路泡沫、2008 年金融海嘯，還有前幾年的疫情大暴跌。因為它看過市場各種大風大浪，所以能在市場震盪時展現出一定的抗壓能力。 目前這檔基金的規模大約是 112 億元。最近這一個月，它的規模暴增了 25.4 億元，成長幅度將近三成。因為近期績效實在太亮眼，吸引了大量資金湧入，讓它在全台灣的基金規模排行榜上，一口氣推進到了第 37 名。 不過買基金前一定要先看風險。這檔基金的風險等級被歸類在 RR4。這代表它把絕大部分的資金都拿去投資股票了。因為股票市場每天的漲跌幅本來就比較明顯，所以它的淨值起伏也會比較大。如果你是那種看到帳面上虧了幾千塊就會睡不著覺的人，可能就要稍微評估一下自己的心臟強度。 100萬變406萬！近一年的超狂成績單 這檔基金最近會在市場上引起這麼大的討論，完全是因為它交出了一張不可思議的成績單。它近一年的報酬率高達 306.7%，等於你一年前如果放 100 萬進去，這筆錢現在會直接膨脹變成 406.7 萬。 這個驚人的數字，讓它在同類排名直接衝上第 3 名。也就是說，在全台灣幾百檔台股基金裡面，它的經理人最近選股手感極佳，幾乎是打敗了市面上百分之九十九的對手。 如果把時間稍微拉長一點來看，它的表現也相當穩健。近三年的績效是 366.4%，近五年也有 342.8% 的表現。 最讓人震撼的，是它成立以來的總報酬率。從 1999 年一路走到今天，累積績效高達 1757.2%。換句話說，如果當年有人拿 100 萬買進而且一直抱到現在，這筆錢已經變成 1857.2 萬了。 不配息的魅力與全明星陣容的持股 元大新主流基金是一檔不配息的基金。它沒有設定配息的機制，所以你的銀行帳戶不會收到它發放的現金。 但是不配息其實有它的優勢。經理人幫你賺到的股息和價差，不會馬上發還給你，而是直接留在基金裡面繼續買進更多的股票。因為這樣能讓資金產生複利效果，所以長期下來，總資產成長速度通常會比有配息的基金還要快很多。 打開最新公布的前十大持股名單，可以看到經理人的配置相當全面。目前比重最高的是台達電和鴻海，接著還有聯電、光寶科、川湖等科技公司。 不過它並沒有把雞蛋全部放在科技股這個籃子裡。持股名單裡還包含統一、台塑、南亞、中鋼，甚至還有和泰車。這種買法就像是幫你組建了一支全明星棒球隊，裡面不只有科技股，也有傳統產業股。因為產業分散得很均勻，所以當科技股稍微休息的時候，傳產大集團就有機會跳出來撐住大局，讓基金的表現更平穩。 誰適合當這檔老牌基金的股東？ 如果你是準備退休的長輩，或者每個月需要靠基金發零用錢來繳水電費、付房租的人，這檔基金不適合你。因為它完全不配息，你沒辦法從它身上拿到固定的現金流來應付生活開銷。 但如果你是三十幾歲、每個月有固定薪水的上班族，距離退休大概還有二、三十年，這檔基金就很值得你考慮。你可以每個月發薪水時，撥出一點閒錢來做定期定額。因為這筆錢你短期內根本不會用到，剛好可以利用它不配息的特性，讓資金在台股市場裡慢慢跟著好公司一起滾雪球。 另外，如果你平常工作很忙，不想每天盯著股市看，又想參與台灣各行各業大公司的成長，這也是個好選擇。經理人已經幫你把科技大廠和傳統產業的龍頭都挑好了。你只要專心上班衝刺本業，把選股、看財報的煩惱交給專業的投信團隊就好。 買了之後，平常要看什麼指標？ 剛開始學投資，買了基金之後真的不用每天打開 APP 盯著淨值看，那樣壓力太大了。如果你想追蹤這檔基金的狀況，其實只要每個月底去基金平台看一下兩個關鍵數字就好。 第一個是看基金規模的變化。就像前面提到的，它最近一個月規模大增了兩成多。如果規模一直穩定成長，代表市場上有很多資金都認同經理人的操作方向。相反地，如果規模連續好幾個月大幅縮水，可能就要留意是不是績效出現了落後。 第二個是看前十大持股的動態。投信公司每個月都會對外公布最新的持股名單。你可以稍微瞄一眼，看看經理人最近是不是悄悄把資金從科技股移到了傳統產業，或者又挖掘了什麼新公司。 下次發薪水的時候，不妨先去投信官網查一下這檔基金最新的公開說明書，看看它最近又買了哪些厲害的台灣公司，或許會給你帶來不一樣的投資靈感喔！

8.8元還能撿？安聯收益成長基金穩嗎

安聯投信認為，目前市場主軸仍偏向債券與收益型資產，股市雖有表現，但在降息預期與景氣軟著陸的環境下，「穩健收益」與「下檔保護」仍應是核心投資策略。本文聚焦安聯收益成長基金近期走勢，說明為何這是鎖定收益甜蜜點、強化資產防禦力的重要時刻。 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)最新淨值約 8.8 元、今年以來報酬率約 3.8% 至 3.9%、近一年含息報酬逾 10% 可以看出，在並非大牛市的環境中，收益型資產仍穩健貢獻報酬。技術線型上，基金價格自三月低檔約 8 元附近緩步墊高，二十日與六十日均線呈多頭排列，代表市場對資本利得雖不激進，但對穩定配息資產的買盤相當有延續性。 從波動帶來看，近期淨值多在平均值之上運行，距離下緣安全邊際仍有明顯緩衝，顯示拉回幅度有限、回檔多為加碼機會。搭配 2024 年全年合計配息 0.55 元、約 6.5% 殖利率紀錄，安聯投信的收益成長策略，已展現「領息為主、價格溫和向上」的典型防禦型走勢。 綜合理解，這一階段的市場主題明顯屬於債市與收益資產的「情境 B」。在利率高檔震盪、降息周期尚未完全展開之前，越早鎖定合理水準的收益率，越有機會在未來利率下滑時，同時享受息收與潛在的資本利得。 給投資人的操作建議：利用多重收益打造下檔保護 在這樣的環境下，投資人不必追逐短線題材，而應善用安聯投信多元收益與債券基金，建立「利率下降前的核心部位」。實務操作上，可採取以下三點策略： 第一，核心使用定期定額。像安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元)這類多元收益型產品，可作為長期穩健收益的主軸，以定期定額平滑進場成本，兼顧抗跌與跟漲。 第二，搭配信用債與投資級公司債，強化下檔保護。例如美元非投資等級債、多元信用債、投資級公司債等產品，今年以來雖僅小幅正報酬，但收益率具吸引力，一旦降息落地，價格與收益有望雙重受惠。 第三，可視風險承受度小幅加入亞洲多元收益或新興市場高股息基金，以提升整體組合的收益率與成長性。這類標的結合股利收入與債息，有助於在震盪市中兼顧資本保全與長期資本利得。 整體來說，現階段不必押注單一方向，而是透過股債與多重資產的組合，讓配息成為穩定現金流來源，同時保留在政策轉向時的上漲空間。 ⭐ 精選基金深度點評 1. 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) (C0025051) 今年以來約 3.75% 報酬，加上過往每月穩定配息紀錄，是本篇「穩健收益」主軸的核心代表。資產多元布局於股票與債券，可以在降息循環中同時受惠息收與資本利得，非常適合作為長期定期定額與退休現金流的核心基金。 2. 安聯多元信用債券基金-AT累積類股(美元) (C0025132) 今年以來約略正報酬但利差水準具吸引力，在利率高檔區間進場，有機會先鎖定不錯的票息，再在未來利率下行時享受債價上漲。適合希望增加固定收益比重、強化投資組合下檔保護的投資人。 3. 安聯投資級公司債基金-AT累積類股(美元) (C0025246) 今年以來小幅正報酬，凸顯投資級公司債在波動環境中的穩定特性。對於偏好保守、重視信用品質與風險控管的投資人，可搭配收益成長基金一起納入，打造兼具安全性與穩健收益的核心債券部位。 4. 安聯亞洲多元收益基金-AT累積類股(美元) (C0025155) 今年以來報酬逾二成以上，展現亞洲股債多元收益策略在景氣溫和復甦階段的爆發力。相較純股基金，其透過股利與債息分散風險，兼顧成長與穩定，適合願意承擔中度波動、期望提升整體收益率的投資人作為衛星配置。

241億國泰小龍基金近1年飆246.7% 還能追嗎?

國泰小龍基金-新台幣（01031874）的經理人最近剛表示，隨著人工智慧進入大規模商業化階段，台股今年有望打破傳統的「五窮六絕」魔咒。你可能會好奇，一檔成立超過三十年的老牌基金，真的能跟上現在最夯的科技腳步嗎？答案其實就藏在它驚人的成績單，以及非常特別的選股策略裡。 我們平常在看理財資訊的時候，很容易被剛上市、行銷打得很兇的新產品吸引。但是這是一檔專門投資台灣股市的開放式共同基金。它成立於 1994 年，已經在市場上超過 32 年，經歷過兩千年的網路泡沫、2008 年的金融海嘯，還有近年的全球疫情衝擊。根據最新數據，它的規模高達 241 億元，每個月都還在持續成長，受益人大約有一萬七千多人。它的風險等級是 RR4，屬於風險較高、主要投資股票的基金。 根據近期的最新數據，它近一年的報酬率高達 246.7%，同類排名衝到了第 20 名。近三年的績效大約是 375.9%，從成立以來的累積績效高達 1049.4%。 這檔基金是完全不配息的，基金把賺到的錢直接滾入淨值裡繼續投資。攤開最新的前十大持股，可以看到台達電、鴻海、聯電與光寶科等科技大廠，也有統一、台塑、中鋼與和泰車等傳統產業。經理人重倉布局電力與半導體，同時也用傳產來穩住陣腳。 如果你是三十歲左右、每個月有閒錢可以投資的上班族，這檔專注於長大、不把錢配發出來的基金，可能適合你透過每月定期定額慢慢累積退休金或買房基金。相反的，如果你是準備退休，或每個月都需要現金繳房貸、付車貸的人，這檔基金就不適合你，因為你拿不到現金流。又因為它近一年的漲幅很大，現在價格其實已處在相對高點，如果單筆買進，壓力會比較大，分散時間進場會更穩妥。 如果你想進一步觀察，可以去各大基金平台搜尋它的名字，先看最新淨值，再定期追蹤每月公布的持股名單，觀察經理人是否持續加碼人工智慧相關公司，或是轉向其他產業防守。

30歲女性開戶暴增304%，平衡型基金還能撿便宜？

光是今年，30 到 39 歲女性在基金平台的開戶數，竟然一口氣暴增了 304%。 大家原以為台股衝上歷史高點，新手會嚇得不敢進場。 結果這群女生不但沒退縮，反而靠著一種叫做「平衡型基金」的產品，冷靜地在市場裡撿便宜。 為什麼台股大漲，大家反而不敢買？ 四月的時候，台股創下史上單月最大的漲點，甚至一路往四萬點衝刺。 你身邊一定有朋友在討論，是不是該把定存解約，甚至猶豫要不要賣房買股來拼一把。 但老實說，買在這種歷史高點，很多人按下滑鼠那一刻手都在抖，晚上根本睡不著覺。 這其實是因為，當大盤來到這麼高的位置，那些你聽過的大型權值公司股票，可能已經進入了「平庸化」的階段。 也就是說，閉著眼睛買大公司都會賺的時代過去了，接下來大盤可能會在那邊上上下下洗盤。 這時候，與其自己瞎猜哪支股票還會漲，不如把錢交給主動式基金(由經理人挑股票的基金)，讓專業的操盤團隊去挖那些還沒起飛的中小型公司，或是最新興的產業。 這也是為什麼，在大家焦慮高點震盪的時候，聰明的人已經悄悄把目光轉向了另一種更穩健的選擇。 什麼是平衡型基金？為什麼它像「超值套餐」？ 如果你又想跟著股市賺錢，又怕突然大跌把本金吃掉，那平衡型基金就是為你量身打造的。 簡單來說，它就像是速食店的超值套餐，裡面有漢堡也有沙拉。 漢堡代表股票，用來衝刺獲利；沙拉代表債券，用來平衡健康、降低風險。 現在市場上最流行的一種配方是「股六債四」，也就是六成買股票、四成買債券。 我們拿「台新高股息平衡基金(累積型, TW000T4703Y2)」的實際配置來拆解給你看。 它大約拿了 71.83% 去投資股票，想辦法帶你參與 AI 科技帶來的獲利機會。 但是它沒有忘記防守，同時放了 17.50% 在債券，加上約 10.67% 的現金當作安全氣囊。 換句話說，如果股市一路往上，這 70% 的股票會幫你賺錢；不過萬一遇到股市突然崩盤，那 17% 的債券跟手上的現金，就能幫你緩衝跌勢，讓你的帳戶數字不會像坐大怒神一樣可怕。 領配息的感覺，就像每個月多了一筆零用錢 文章一開始提到那群開戶數暴增的年輕女生，她們買基金最大的特色，就是非常有紀律，傾向用定期定額的方式長期持有。 而在挑選產品時，除了把錢全部滾入利滾利的「累積型」，很多人也喜歡有配息(基金每月或每季把賺到的錢分回給投資人)的版本。 我們用同一檔的「台新高股息平衡基金(月配息型)」來算給你看。 它四月份的配息率大約是 0.4168%，當時每單位發了 0.3251 元的現金。 這數字聽起來很無感對吧？我們換算成你戶頭裡的錢。 假設你當時大約放了 100 萬在這檔基金裡，等於那個月你可以領到大約 4,168 元的現金。 這筆錢剛好可以拿去繳水電費、訂閱影音平台，或是週末請自己吃頓好料的，這種每個月現金入帳的感覺，真的會讓人投資起來比較安心。 買進去之後，每天的數字怎麼看？ 很多新手第一次買基金，看到數字跳動會很慌，怕自己買貴了。 其實你只要看懂淨值(可以想成基金當下每一份的價格)就好了。 像這檔月配息型的基金，在配息基準日（四月初）的時候，單位淨值是 77.9990 元。 到了五月上旬，它的淨值大約來到 98.6653 元，某天微跌了 0.17%。 看到下跌不用太緊張，因為買平衡基金本來就不是為了每天殺進殺出賺價差。 因為它本身就有股票幫你進攻、有債券幫你防守，加上專業經理人在幫你盯盤換股。 所以就算遇到台股在高檔震盪，你也只需要設好每個月發薪日自動扣款，然後安心過生活就好。 這也是為什麼，越來越多上班族把它當作對抗通膨、存第一桶金的神隊友。 下次登入網路銀行的時候，不妨點開平衡型基金的頁面看一看。如果是你，會想選把錢全部滾入的累積型，還是每個月領點零用錢的配息型呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明,歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險,包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議,申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

元大新主流基金一年飆306.7% 還能追嗎?

2026-05-09 16:19 元大新主流基金（17139204）這幾天創下一個驚人的紀錄，近一年報酬率飆破 306.7%。同樣是買台灣股票的基金，它在最近這波台股多頭裡，直接衝上同類型前三名。 元大投信發行的這檔元大新主流基金，已經成立超過 26 年，最新規模高達 112 億元，是一檔專門投資台灣股票的開放式共同基金。風險等級為 RR4，波動比保守型商品大很多，跟著股市上下起伏。 最新績效顯示，近一年報酬率是 306.7%。如果一年前投入 100 萬，現在大約變成 406 萬。近三年的績效是 366.4%，近五年則是 342.8%。近半年的同類排名拿下第一名，顯示基金經理人最近選股表現強勁。 這是一檔完全不配息的基金，沒有配息機制，但經理人會把公司發放的股利直接滾進淨值裡，讓資產有機會持續累積。 前五大持股包括統一、台塑、南亞、中鋼，以及川湖。持股配置不只重壓電子科技股，也納入不少傳產大公司。 如果你是每個月需要靠利息繳房租、付生活費的人，這檔基金並不適合，因為不會把現金發到投資人戶頭裡。 如果你還年輕，手邊有一筆閒錢可以放三年五年不碰，或想用每月定期定額方式累積資產，這檔爆發力強的基金可作為攻擊主力。 追蹤方式上，不必每天看 APP 數字，可每個月查看基金月報，留意經理人對市場的看法，以及前十大持股是否大幅更動。只要選股方向仍跟著台灣經濟趨勢走，就可以持續觀察。 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

臺企銀4月營收31億年增5.9%，現在還能追嗎?

金融-銀行 臺企銀(2834)公布4月合併營收31億元，MoM +1.33%、YoY +5.9%，雙雙成長、營收表現亮眼； 累計2026年前4個月營收約119.46億，較去年同期 YoY +3.65%。

1.01兆規模衝破，統一台灣動力基金還能追?

最近金融圈有個很震撼的數字，就是國內有家投信公司的總資產管理規模，在今年四月底正式衝破了 1.01 兆元。 在這一兆元的龐大資金池裡，最吸金的焦點之一，就是「統一台灣動力基金-A類型 (TW000T0922Y2)」。 光是這檔老牌的台股基金，近期的規模就高達了 70 億元左右。 台灣的投資人通常很喜歡配息(基金每月或每季把賺到的錢分回給投資人)。但是，統一台灣動力基金的經理人張哲瑋，採取的卻是完全相反的「不配息利滾利」策略。 這背後是一個讓資產快速長大的方法，因為經理人會把你本來可以領到的現金，直接在基金內部再次投入市場，去買進更多好公司的股票。 這檔基金在五月初的時候，它的淨值(可以想成基金當下每一份的價格)大約落在 197.58 元左右。雖然每天都會有些微的漲跌波動，比如前一天跌了 0.61%，隔天又漲了 0.41%，但如果把時間拉長來看，這個淨值數字其實非常驚人。 這代表如果是從基金剛成立、淨值只有 10 元的時候就買進，並且一路抱到現在的人，他手上的那份資產已經長大了將近 20 倍。 最近市場資金會大量湧入這檔老牌台股基金，除了大家看好利滾利的長遠潛力之外，其實還有一個很現實、也很直接的原因。那就是統一投信在近期推出了全系列基金的「0手續費」優惠活動。 從今年 4 月底一直到 8 月 31 日，只要你透過定期定額或是日日扣的方式買進，這筆服務費直接幫你全部省下來。 其實配息與不配息，從來就沒有絕對的好壞，全看你現在的人生階段與財務計畫。

66歲擁10萬美元，標普500還能進場嗎?

一名66歲且身體健康的女性投資人，目前擁有自己的房屋且無任何負債，手邊還有其他足以支撐生活開銷的資金。她正考慮將10萬美元投入標普500指數(SPX)基金，並打算持有5到7年。雖然理財顧問給予肯定答案，但她坦言自己無法承受高達40%的市場回跌，因為在這個年紀，已經沒有下一個10到20年可以等待市場復甦。 上週五華爾街再度迎來輝煌的一天，在就業報告強勁與投資人對中東地緣政治局勢緩和的樂觀預期下，四大指數全面收高。羅素2000指數(RUT)與道瓊工業平均指數(DJIA)雙雙上漲，而標普500指數(SPX)與那斯達克綜合指數(COMP)則在科技類股的帶動下創下歷史新高。金融服務公司StoneX形容本週華爾街充滿「樂觀情緒」，但也提醒原油價格疲軟與房貸利率攀升帶來的阻力。值得注意的是，自3月低點以來，半導體相關類股貢獻了標普500指數(SPX)高達8.64兆美元市值增長的37%。 對於退休族群而言，投資決策通常更側重於資產配置與稅務規劃，而非單純的財富累積。如果40%的跌幅會導致投資人恐慌拋售或失去睡眠品質，那麼將10萬美元全數投入單一市場可能不是明智之舉。不過，如果短期生活開支不依賴這筆資金，投資人就有空間承擔較高的風險。除了單筆投入，投資人也可以採取定期定額的方式，將固定金額分批投入市場，並搭配美國與國際藍籌股來分散風險。 雖然標普500指數(SPX)近期表現亮眼，但過去的成功並不保證未來的收益。回顧近幾年的數據，該指數在2022年回跌18%，2023年上漲26%，2024年上漲25%，而去年含股息的整體漲幅接近18%。從過去一個世紀的歷史數據來看，熊市約占整體時間的20%，平均每3到5年就會發生一次，自1929年以來大約出現過27次熊市，每次平均持續約10個月。所謂的熊市，通常定義為從近期高點下跌達20%。 若想要降低波動風險，投資人可以選擇平衡型或股息成長型基金。假設歷史年化報酬率為7%，扣除通膨影響後，長期回報通常能擊敗高殖利率儲蓄帳戶與定存。例如先鋒威靈頓收益基金(VWINX)，將60%至65%資產投資於固定收益證券；普信退休平衡基金(TRRIX)配置約40%股票和60%債券；美國基金保守型增長與收益投資組合(INPAX)則擁有約49%全球股票與45.9%債券。若追求更穩定的避風港，定存也能提供高度流動性。 我們目前正處於地緣政治事件極度不可預測的時代。美國前總統川普正重新塑造美國與傳統西方盟友的戰後聯盟關係，而中東地區的衝突也尚未完全落幕。如果作為全球五分之一原油供應管道的荷莫茲海峽能順利重啟，市場預期將迎來另一波反彈。無論如何，投資比重應取決於個人的資金依賴程度，不急用的資金越多，越有理由參與市場的長線成長。

旺大財經自曝650張金融股與ETF，這樣的交易策略你跟得上嗎？

旺大財經具備金融背景的專業投資人，出身於地政研究所，亦是財務金融碩士，擅長巨量資料分析。 曾獲全國權證比賽首獎，對於金融市場有不少著墨，尤其在房地產市場及股票市場獲利頗豐，現存有 650 張金融股與 ETF。 文章內容包含各種交易策略介紹，例如：當沖、主力籌碼、放空、權證、可轉債、存股、基本面財報、Python 量化籌碼指標、AI 大數據股市資訊、最新外資報告等資訊。