從人生階段出發的ETF配置心法：報酬、風險與現金流的動態拿捏

市值型ETF怎麼選？小資、投資新手可以這樣配！完整比較0050、0051、00935、00922、00923績效與配置

市值型ETF是年輕小資的存股首選，最老牌的0050已經有將近21年的掛牌時間，而市值型ETF也不斷的在推陳出新，那這些改良後的ETF有比元老們還優秀嗎？今天筆者幫大家比較各代市值型ETF之間的差異與報酬率，提供ETF組合的建議參考。 《ETF存股計劃APP，輕鬆試算投資市值型ETF的資產變化！》 立即免費使用（請使用手機點擊唷！）👉https://etfchoice.page.link/at8W 文章大綱： - 因應趨勢不斷進化的市值型ETF - 第一代市值型ETF─0051去年超越0050 - 第二代市值型ETF─00935集中科技股 漲幅最大 - 第三代市值型ETF─不到一年績效皆超過17% - 三代市值型ETF比較─投資策略這樣規劃 因應趨勢不斷進化的市值型ETF 因應全球產業趨勢以及近年ETF熱潮，市值型ETF現今已經發展到第三代，從單純的取市值前幾大，到把公司賺錢能力、ESG、低碳也納入選股條件中。接下來筆者分別來比較各代標的的報酬率績效以及三代比較，方便給各位投資人做一個參考。 第一代市值型ETF─0051去年超越0050 首先我們來看第一代，006208與0050走勢基本一致，而0051的績效則是在去年第一次超越另外兩檔，主要是0051成分包含世芯-KY、創意、華城等去年漲了兩到三倍的股票，但過去10年來都是0050與006208較優。 第二代市值型ETF─00935集中科技股 漲幅最大 因為00935上市僅三個月，這邊以這三檔的追蹤指數做圖表比較，自2023/5/26以來，00692、00850與00935的指數報酬率分別為11.99%、13.85%、23.09%，由00935大幅領先00692及00850，不過也因為00935成份集中在科技股，波動相對也比較大。 第三代市值型ETF─不到一年績效皆超過17% 00922、00923的上市時間都還未滿一年，短期績效來看是00923略高於00922約1.57%，不過兩者看起來走勢一致，兩檔不到一年可以有17%以上的績效其實都算很不錯！ 三代市值型ETF比較─投資策略這樣規劃 最後比對三代市值型ETF績效，這邊同樣用指數回測來做比較，短期績效以0051領先，00935與0051約有2%差距，這幾檔的績效皆優於0050。 最終績效是由一代的0051勝出，但0051排除市值前50大，在投資策略上就建議可以依照資金比例分配到績效表現最好的00935與納入中型市值的0051；如果不想將資金集中在科技股，則可以將00935替換成00923，那基本上就幾乎等同一次買進市值前150名的公司！ 延伸閱讀：ETF也會下市！？條件有什麼？手上有這些ETF要留意！ 《ETF投資人都在用！最新ETF資訊、學習交流社團、存股計算機》 超多好用功能免費使用（請使用手機點擊唷！）👉手機點我下載：https://etfchoice.page.link/at8W 《2024甲辰龍年 新年點燈迎財富！》 台灣「北極玄天上帝」開基祖廟松柏嶺受天宮為你的投資加持！ 實體點燈免出門，13堂財經名師精選課程、招財神物一次擁有🧧 限時限量倒數👉https://cmy.tw/00AUJG (圖片來源：臺灣證券交易所、筆者整理/責任編輯：Tim) ＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。 ＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。