高股息ETF配息組成與二代健保補充保費：門檻、稅負與策略調整全解析

170萬人擠進00878配息列車，卻錯過國泰科技生活基金？現在要不要調整配比

同一個團隊，真正實力全押在另一檔 台灣有超過170萬人持有00878。 你可能是其中之一。 每季配息、成分股分散、操作門檻低，這些都是真實的優點，沒有人在騙你。 但有一件事，這170萬人裡面幾乎沒有人知道—— 國泰投信的投資團隊，除了管理00878，同時也在操盤「國泰科技生活基金」。同一批人，同一套對台灣科技產業的研究能量，但這兩個工具的運作方式，從底層結構就完全不同。 你買ETF，買的是這個團隊「被限制住之後」的版本。他們真正想做的事，在另一檔。 —— 這不是團隊能力的問題，是ETF的結構從一開始就不是為他們設計的 00878追蹤的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數。 這個指數有一套死板的規則：先篩掉不符合ESG評級的公司，再依殖利率排序，取前30檔，每季才調整一次。 規則就是規則，沒有例外。 結果是什麼？ 就算這個投資團隊判斷AI供應鏈某幾個廠商今年業績會大爆發，只要這幾檔殖利率不夠高、或ESG評級不符合，它們根本不會出現在00878的持股裡。他們看到機會，但出不了手。 還有一個更少人知道的問題：當市場大跌、大量人同時贖回00878，基金公司必須賣出成分股來應付。就算這個團隊認為現在是加碼的好時機，他們也做不到——因為ETF的持倉是被市場的申購贖回行為牽著走的，不是被投資判斷牽著走的。 這不是國泰投信的問題。這是所有被動型ETF都面臨的結構性限制。 你買的是「指數的平均值」，不是「這個團隊認為最值得買的東西」。這句話值得讀第二遍。 —— 同一個團隊，脫掉指數枷鎖之後，他們真正想買的是這些 00878 國泰永續高股息 vs 國泰科技生活基金： 類型： 00878：被動型ETF 國泰科技生活基金：主動型基金 持股數量： 00878：固定30檔 國泰科技生活基金：團隊決定，可集中押注 選股規則： 00878：必須符合ESG指數篩選 國泰科技生活基金：團隊自主判斷 換股時機： 00878：每季指數調整日 國泰科技生活基金：隨時，題材輪動就換 贖回壓力： 00878：大跌時必須被動賣出 國泰科技生活基金：持倉由投資判斷驅動 費用率： 00878：較低 國泰科技生活基金：較高 前五大持股集中度的差距更明顯： 前五大持股佔比： 00878：約25-30% 國泰科技生活基金（示意）：可能達50%以上 持股類型： 00878：高殖利率績優股 國泰科技生活基金：團隊最看好的科技成長股 換股彈性： 00878：每季一次 國泰科技生活基金：隨時，題材輪動就換 （主動基金實際持股請以基金公開資料為準） 在市場有明確題材行情的時候，這種集中度的差距，就是績效差距的來源。 —— 為什麼170萬人持有00878，卻幾乎沒有人知道同門的這個版本存在？ 因為台灣的金融資訊生態，把ETF和基金放在兩個完全不同的世界。 券商APP裡，基金和ETF在不同分頁。媒體報導裡，ETF是財經新聞，基金是理財專欄。兩者之間的資訊流通幾乎是零。 加上「基金」這兩個字在台灣長期被貼上「感覺很複雜、以前父母買過、報酬不知道怎樣」的標籤，很多人直接過濾掉，從來不考慮它。 結果就是：同一個你信任的投資團隊，用不同工具做出的兩個版本，你只看到了其中一個。 這不是你的問題。是這件事從來沒有被整合呈現過。現在你知道了。 —— ETF和主動基金不是非此即彼——很多人最後選擇兩個都留著 說完這些，有一件事要說清楚： 這篇文章不是要說服你把00878換掉。 00878的優點是真實的——透明、低費用、配息穩定、隨時可以買賣。這些優點，主動基金給不了你。如果你的策略就是定期定額、長期持有、不想花時間研究，這完全合理。 這篇文章想讓你知道的只有一件事： 你已經信任的那個投資團隊，還有一個可以更自由發揮的版本。它一直都在，只是你從來沒看過它在做什麼。 知道有這個選項，才能做出真正屬於自己的判斷。不知道，就只能在不完整的資訊裡做選擇。 —— 本文持股數據為概念性說明，實際持股請以基金公開說明書及定期報告為準。所有績效數據均為歷史數據，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。本文不構成任何投資建議。

+307% vs +77%！國泰科技生活基金三年飆四倍勝00878，你現在該換車還是分批佈局？

先看這組數字，不用解釋，自己感受一下： 近三年報酬率—— 國泰科技生活基金：+307.60% ；00878 國泰永續高股息：+77.37% 同一家投信公司，同一個投資團隊，同樣布局台股科技產業。 三年下來，一個漲了三倍多，一個漲了不到一倍。 這不是在說00878不好。77%的三年報酬，放在所有資產類別裡都算不錯。 這是在說：你知道這兩條曲線同時存在嗎？還是你只看到了其中一條？ 三年差了4倍，這種差距靠運氣解釋不了 國泰科技生活基金 00878 國泰永續高股息 近一年報酬率 +223.70% +33.79% 近三年報酬率 +307.60% +77.37% 今年以來 +62.57% +14.91% 年化標準差 23.00 13.14 （資料來源：MoneyDJ，截至2026/04/20，歷史績效不代表未來表現） 不是某個月剛好表現好，是每一個時間區間都持續拉開。 這種差距背後，必然有結構性原因。 你一定想知道這個差距是怎麼來的 很簡單。 00878追蹤的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數——最多30檔成分股，依殖利率規則分配權重，每季才能調整一次。 就算投資團隊判斷AI供應鏈某幾個關鍵廠商今年會大幅爆發，他們也沒辦法在00878裡重押那幾檔。指數規定了分散，規定了誰能進誰不能進。 國泰科技生活基金 沒有這個限制。 團隊判斷什麼最值得買，就可以買多少。AI供應鏈爆發的時候，可以把資金集中在最看好的五檔、十檔，不需要被迫稀釋到三十檔。換股時機也由團隊決定，不用等指數調整日。 一個比喻：ETF是規定每道菜都要點一樣份量的套餐，主動基金讓你把今天的預算全押在最值得的那道菜上。 同一個廚師，不同的點菜規則，端出來的菜就是完全不一樣。 績效每次拉開，幾乎都在同一種情境下發生 觀察這兩個基金的歷史走勢，績效分叉最快的時期有一個共同特徵：台股出現結構性題材的時候。 AI供應鏈啟動、半導體業績爆發、外資大舉加碼特定族群——這些節點，主動基金可以提前重押、快速加碼。00878必須等指數調整，持倉轉換速度慢了至少一個季度。 市場大跌、大量ETF被贖回的時候，00878還必須被動賣出成分股應付贖回壓力，即使投資團隊認為現在是加碼機會也做不到。 每次台股有明確題材行情，主動基金的超額報酬就跑出來了。三年累積下來，+307% vs +77%。 但多賺的那部分，你要付出一個代價：跌的時候也跌得更猛 年化標準差：國泰科技生活基金 23.00，00878只有13.14。 白話就是：漲得快，跌得也快。00878在市場下跌的時候，跌幅通常比主動基金小得多。 這不是藏起來的壞消息，是你做決策前必須知道的事實。 所以正確的問法不是「哪個比較好」，而是：你能接受多大的波動，換取多高的報酬潛力？ 很多人的最終答案是：把資金拆成兩份。穩定配息、低波動的部分繼續留在00878，願意接受波動、追求更高成長的部分用主動基金承擔。攻守分工，不是全押一邊。 同一個投資團隊，三年走出了兩條完全不同的曲線 這兩條曲線一直都在。 大多數人從來沒有同時看過它們，因為台灣的金融資訊生態從來沒有把它們放在一起讓你比較。 你現在看過了。 知道和不知道，是兩種完全不同的決策起點。 資料來源：MoneyDJ理財網，截至2026年4月20日。所有績效數據均為歷史數據，歷史績效不代表未來表現。主動型基金報酬可能高於或低於指數型基金，投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

連續 10 年存下薪水一半，43 歲提早退休拿到入場券，現在你敢只花 1 元、存 1 元給未來嗎？

時序來到 2023 年中旬，一轉眼粉圓妹退休屆滿 12 年了。我幫大家問：「粉圓妹，妳憑什麼 43 歲退休？」很多人會說：「因為她有富爸爸！」、「因為她有家裡的金援！」 很抱歉！這些猜測都不正確，相反的，我是一位低學歷、低職位、低薪資、無證照、無背景、沒有無富爸爸、不聰明、不漂亮、不年輕、長不高、沒優勢的上班族，從 29 歲開始擬定退休規劃，靠著長遠布局、紀律執行，透過記帳及還債的紀律來存錢，連續 10 年存下薪水收入的 50%，度過景氣循環、股災斷頭、金融海嘯等危機，實實在在透過「靠自己」，在 43 歲退休。 為了提早退休，我做了以下 4 項準備： 1. 投資基金，創造被動收入：投資方法不贅述，坊間理財書籍一大堆，重點是「紀律」：低檔加碼＋停利＋基金養基金＋長線保護短線＋控制情緒。 2. 透過保單，打造自己的年金：把投資獲利的錢鎖在養老險，同時為了確保每月有現金流，以信託方式避免財產被「五光」：騙光、借光、花光、虧光、索光。 3. 安排老後居住地：很多人認為不買房，老了會沒地方住，由於我是單身，早就打算65歲後住進養生村，這樣還有同伴一起生活，不會太無聊。靠養老險和基金配息，每個月可領到5萬多元現金流，足以支付養生村費用。 4. 除了財富，還要存健康、體力、能力：身體健康、可以生活自理的人，退休後花費會省很多，因此退休前要培養這4項能力：財富、健康、體力、能力，同時要培養興趣，老後生活才不無聊。 記帳幫粉圓妹擺脫了債務，也幫粉圓妹存到了退休金，是我不用領高薪還能從負債翻身、43 歲提早退休的秘密武器，更是培養我「堅持」性格的最大功臣，它很簡單，卻又充滿學問，道理學會了受用一輩子。 倘若人的一生黃金工作期只有 30～40 年，這些收入除了負擔現在的花費外，還需要負擔年老的生活開支，現在的自己多花 1 塊錢，老後的自己就少 1 塊錢可以生活，我們都希望有一個到處遊山玩水、富足尊嚴的老年生活，而不是等社工送便當的老年生活，所以在工作期，收入賺 2 元，只能花 1 元，另外 1 元要存給「未來的自己」花用。

+307% vs +77%！00878被同門主動基金海放3倍，現在該調整持股配比嗎？

先看這組數字，不用解釋，自己感受一下： 近三年報酬率—— 國泰科技生活基金：+307.60% ；00878 國泰永續高股息：+77.37% 同一家投信公司，同一個投資團隊，同樣布局台股科技產業。 三年下來，一個漲了三倍多，一個漲了不到一倍。 這不是在說00878不好。77%的三年報酬，放在所有資產類別裡都算不錯。 這是在說：你知道這兩條曲線同時存在嗎？還是你只看到了其中一條？ 三年差了4倍，這種差距靠運氣解釋不了 國泰科技生活基金、00878 國泰永續高股息 近一年報酬率、近三年報酬率、今年以來、年化標準差數據如下（資料來源：MoneyDJ，截至2026/04/20，歷史績效不代表未來表現）。 不是某個月剛好表現好，是每一個時間區間都持續拉開。 這種差距背後，必然有結構性原因。 你一定想知道這個差距是怎麼來的 很簡單。 00878追蹤的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數——最多30檔成分股，依殖利率規則分配權重，每季才能調整一次。 就算投資團隊判斷AI供應鏈某幾個關鍵廠商今年會大幅爆發，他們也沒辦法在00878裡重押那幾檔。指數規定了分散，規定了誰能進誰不能進。 國泰科技生活基金 沒有這個限制。 團隊判斷什麼最值得買，就可以買多少。AI供應鏈爆發的時候，可以把資金集中在最看好的五檔、十檔，不需要被迫稀釋到三十檔。換股時機也由團隊決定，不用等指數調整日。 一個比喻：ETF是規定每道菜都要點一樣份量的套餐，主動基金讓你把今天的預算全押在最值得的那道菜上。 同一個廚師，不同的點菜規則，端出來的菜就是完全不一樣。 績效每次拉開，幾乎都在同一種情境下發生 觀察這兩個基金的歷史走勢，績效分叉最快的時期有一個共同特徵：台股出現結構性題材的時候。 AI供應鏈啟動、半導體業績爆發、外資大舉加碼特定族群——這些節點，主動基金可以提前重押、快速加碼。00878必須等指數調整，持倉轉換速度慢了至少一個季度。 市場大跌、大量ETF被贖回的時候，00878還必須被動賣出成分股應付贖回壓力，即使投資團隊認為現在是加碼機會也做不到。 每次台股有明確題材行情，主動基金的超額報酬就跑出來了。三年累積下來，+307% vs +77%。 但多賺的那部分，你要付出一個代價：跌的時候也跌得更猛 年化標準差：國泰科技生活基金 23.00，00878只有13.14。 白話就是：漲得快，跌得也快。00878在市場下跌的時候，跌幅通常比主動基金小得多。 這不是藏起來的壞消息，是你做決策前必須知道的事實。 所以正確的問法不是「哪個比較好」，而是：你能接受多大的波動，換取多高的報酬潛力？ 很多人的最終答案是：把資金拆成兩份。穩定配息、低波動的部分繼續留在00878，願意接受波動、追求更高成長的部分用主動基金承擔。攻守分工，不是全押一邊。 同一個投資團隊，三年走出了兩條完全不同的曲線 這兩條曲線一直都在。 大多數人從來沒有同時看過它們，因為台灣的金融資訊生態從來沒有把它們放在一起讓你比較。 你現在看過了。 知道和不知道，是兩種完全不同的決策起點。 資料來源：MoneyDJ理財網，截至2026年4月20日。所有績效數據均為歷史數據，歷史績效不代表未來表現。主動型基金報酬可能高於或低於指數型基金，投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

170萬人抱00878配息好香？同門科技生活基金更敢押，現在該怎麼配？

同一個團隊，真正實力全押在另一檔 台灣有超過170萬人持有00878。 你可能是其中之一。 每季配息、成分股分散、操作門檻低，這些都是真實的優點，沒有人在騙你。 但有一件事，這170萬人裡面幾乎沒有人知道—— 國泰投信的投資團隊，除了管理00878，同時也在操盤「國泰科技生活基金」。同一批人，同一套對台灣科技產業的研究能量，但這兩個工具的運作方式，從底層結構就完全不同。 你買ETF，買的是這個團隊「被限制住之後」的版本。他們真正想做的事，在另一檔。 這不是團隊能力的問題，是ETF的結構從一開始就不是為他們設計的 00878追蹤的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數。 這個指數有一套死板的規則：先篩掉不符合ESG評級的公司，再依殖利率排序，取前30檔，每季才調整一次。 規則就是規則，沒有例外。 結果是什麼？ 就算這個投資團隊判斷AI供應鏈某幾個廠商今年業績會大爆發，只要這幾檔殖利率不夠高、或ESG評級不符合，它們根本不會出現在00878的持股裡。他們看到機會，但出不了手。 還有一個更少人知道的問題：當市場大跌、大量人同時贖回00878，基金公司必須賣出成分股來應付。就算這個團隊認為現在是加碼的好時機，他們也做不到——因為ETF的持倉是被市場的申購贖回行為牽著走的，不是被投資判斷牽著走的。 這不是國泰投信的問題。這是所有被動型ETF都面臨的結構性限制。 你買的是「指數的平均值」，不是「這個團隊認為最值得買的東西」。這句話值得讀第二遍。 同一個團隊，脫掉指數枷鎖之後，他們真正想買的是這些 00878 國泰永續高股息 國泰科技生活基金 類型 被動型ETF 主動型基金 持股數量 固定30檔 團隊決定，可集中押注 選股規則 必須符合ESG指數篩選 團隊自主判斷 換股時機 每季指數調整日 隨時，題材輪動就換 贖回壓力 大跌時必須被動賣出 持倉由投資判斷驅動 費用率 較低 較高 前五大持股集中度的差距更明顯： 00878 國泰科技生活基金（示意） 前五大持股佔比 約25-30% 可能達50%以上 持股類型 高殖利率績優股 團隊最看好的科技成長股 換股彈性 每季一次 隨時，題材輪動就換 （主動基金實際持股請以基金公開資料為準） 在市場有明確題材行情的時候，這種集中度的差距，就是績效差距的來源。 為什麼170萬人持有00878，卻幾乎沒有人知道同門的這個版本存在？ 因為台灣的金融資訊生態，把ETF和基金放在兩個完全不同的世界。 券商APP裡，基金和ETF在不同分頁。媒體報導裡，ETF是財經新聞，基金是理財專欄。兩者之間的資訊流通幾乎是零。 加上「基金」這兩個字在台灣長期被貼上「感覺很複雜、以前父母買過、報酬不知道怎樣」的標籤，很多人直接過濾掉，從來不考慮它。 結果就是：同一個你信任的投資團隊，用不同工具做出的兩個版本，你只看到了其中一個。 這不是你的問題。是這件事從來沒有被整合呈現過。現在你知道了。 ETF和主動基金不是非此即彼——很多人最後選擇兩個都留著 說完這些，有一件事要說清楚： 這篇文章不是要說服你把00878換掉。 00878的優點是真實的——透明、低費用、配息穩定、隨時可以買賣。這些優點，主動基金給不了你。如果你的策略就是定期定額、長期持有、不想花時間研究，這完全合理。 這篇文章想讓你知道的只有一件事： 你已經信任的那個投資團隊，還有一個可以更自由發揮的版本。它一直都在，只是你從來沒看過它在做什麼。 知道有這個選項，才能做出真正屬於自己的判斷。不知道，就只能在不完整的資訊裡做選擇。 本文持股數據為概念性說明，實際持股請以基金公開說明書及定期報告為準。所有績效數據均為歷史數據，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。本文不構成任何投資建議。

台股10月殺到驚慌失措？107年漂亮財報低估股，年前紅包行情撿不撿

2019-01-21 18:03 (更新：2020-12-24 14:38) 12,601 回顧107年， 台股在10月的那波下殺， 讓上半年的漂亮財報， 瞬間花容失色， 投資人是否驚慌失措， 手上一堆股票， 不知道該賣出還是繼續持有呢？ 107年度財報總體檢 算利教官帶你檢視價值被低估好股票 在這波下殺當中， 有沒有什麼好股票， 財報相當漂亮， 但價值被低估， 投資人到現在還不敢買進呢？ 算利教官要帶你回顧， 107年的年度財報， 找出價值被低估的好股票， 想了解的千萬不要錯過， 可以與算利教官線上互動的好機會喔！ 找出年前「紅包行情」 鎖住你的年終獎金 中美貿易戰情漸緩， 但台股仍壟罩著這股陰霾， 接下來即將迎接農曆新年， 台股接下來在年前， 還會有紅包上漲行情？ 想知道年前「紅包行情」， 有什麼好股票去年的財報亮眼， 適合抱股過年嗎？ 一定要鎖定算利教官精彩一小時直播！ 01/22(二) 晚間 9 點 線上免費直播 107年度總財報出爐，算利教官用 1 小時教你， 如何在財報中找出「紅包行情」績優股！ 【直播大綱】 ➷107年度財報總體檢 ➷算利方程式挑選價值被低估的好股票 ➷教官教你鎖住紅包存好股 被動收入破百萬 - 算利教官 楊禮軒 「算利教官」本名楊禮軒 當許多人 40 歲還在努力衝事業、為著買房、退休生活打拼時， 他卻利用投資 41 歲就提前申請退休！ 他在投資市場中共交易了 10 年， 最擅長買進「股價遭低估、高殖利率、獲利成長前景佳」的好公司， 是少數股海闖蕩 10 餘年， 還存活在市場上的成功交易者！ 現在的他，完全不用工作， 光是每年領股利所創造的被動式收入就超過 1 百多萬元！ 真實獲利對帳單！ 【更多分享都在 ► 價值投資社團 】 光借券收入就 7 萬！(不包含百萬股息收入) 媒體爭相採訪：57新聞王、東森財經新聞、非凡新聞 (圖片來源:57新聞王) 社員、粉絲熱愛學習存股！ 在 價值投資社團 中， 算利教官會用財報，針對個股進行分析， 讓每個粉絲、社員能夠經由每次的貼文獲取新知識， 對投資、存股的了解都能更進步。 下圖為粉絲們熱烈回應 ！ 文章相關標籤

00919單季配息飆0.78元、年化13%衝高息！平準金撐11季，現在追配息風險大不大？

隨著台股 AI 供應鏈興起帶動資金回流，全台人氣第三大的群益台灣精選高息(00919)揮別先前配息縮水的陰霾，近期正式開啟升息循環。根據最新數據顯示，群益台灣精選高息(00919)單季配息金額已飆升至0.78元，較前期低谷大幅成長44.44%，一舉創下成立以來的單季最高紀錄。 目前群益台灣精選高息(00919)的年配息率約達13%，憑藉著亮眼的配息表現，已吸引超過134萬名受益人青睞。財經專家透過最新淨值組成分析指出，該檔 ETF 具備以下幾項值得關注的重點： ・收益平準金與資本損益平準金項目充沛，預估目前配息續航力約可維持11季。 ・產品屬性適合偏好高股息回報的投資人納入資產配置。 ・投資策略上應建立長期信念，避免在配息波動時急賣，以參與長期複利行情為主要目標。 總結來看，群益台灣精選高息(00919)在配息金額創下新高後，展現出顯著的現金流配發實力。投資人後續可持續留意其平準金水位的變化與成分股實際填息表現，同時須注意大盤高檔震盪風險，依據自身對現金流的偏好做好資金控管。 盤中資料來源：股市爆料同學會 點我加入《理財寶》官方 line＠ https://cmy.tw/00Cd0j

00919配息飆0.78元、股價23.5元逼近前高24.6元，法人連買13萬張現在追高風險多大？

受惠於台股AI供應鏈資金回流，高股息ETF揮別去年配息縮水陰霾，正式開啟升息循環。其中，群益台灣精選高息(00919)近期展現以下重點： 單季配息飆升至0.78元，增幅達44.44%，創下成立以來單季最高紀錄。 年配息率達13%，具備強大的配息爆發力。 憑藉親民的銅板價位，目前已吸引超過134萬名受益人。 相較於訴求穩定的其他標的，該檔ETF更適合喜愛高股息與追求成長紅利的投資老手。 群益台灣精選高息(00919)：近期基本面、籌碼面與技術面表現 基本面亮點 本檔標的聚焦精選具備高獲利與高配息潛力的台股企業。受惠台灣科技股在全球AI供應鏈的關鍵地位，成分股獲利大幅上修，帶動配息實力躍進。近期單季配息達0.78元，展現優異的配發動能與穩健的體質。 籌碼與法人觀察 近期法人資金展現濃厚興趣。觀察4月下旬動向，三大法人於4月22日單日大舉買超逾13.8萬張，其中自營商加碼近9萬張、外資買超逾4.8萬張；至4月24日三大法人仍維持1.9萬張的買超力道。此外，官股持股比率穩定維持在14%左右，顯示內外資籌碼持續進駐。 技術面重點 觀察近60個交易日收盤價變化，00919於3月底回測22.02元的波段低點後，隨即展開多頭反攻。進入4月份，股價穩步上攻，4月22日衝上23.94元，收復多數跌幅。截至4月24日收盤價為23.50元，近20日區間低點不斷墊高，展現強勁支撐。短線上須留意股價拉升後的乖離風險，以及量能是否足以挑戰2月底的24.60元前高。 綜合來看，00919憑藉創紀錄的單季配息與科技股成長紅利，近期基本面與籌碼面皆具備多頭動能。後續投資人可密切關注外資買盤延續性，以及台股大盤震盪對成分股的影響。在技術面偏多格局下，逢回檔尋找支撐是較穩健的決策依據。 點我加入《理財寶》官方 line＠ https://cmy.tw/00Cd0j

0056市值120萬卡關 AI？3招分批換到00981A，配息不斷還能跟上行情嗎？

看著AI類股噴發，我手裡的元大高股息(0056)雖然配息穩健，但心裡總有種錯過大行情的遺憾。」這不只是35歲上班族阿哲的心聲，更是廣大領息族的共同焦慮。 阿哲手握30張市值約120萬元的0056，這份資產曾是他安穩生活的護城河。但隨著主動式ETF強勢登場，他開始擔心，只守著高股息，會不會在未來的成長浪潮中掉隊？在「穩健領息」和「追求翻倍」之間，難道沒有兩全其美的解法？ 撰文：李亞珊 針對渴望轉型卻怕陣痛的投資人，專家均提醒變換車道不必急著大甩尾，如果對主動式ETF仍持觀察態度，建議先採取高股息、市值型各半的均衡布局，積極的投資人更可加入主動型ETF，甚至以主動型ETF直接替換掉市值型。 本刊以阿哲的120萬元資產為例，整理出3種不同強度的調整做法，並以目前高股息、主動式類別中資產規模最大、最具代表性的2檔ETF—0056和主動統一台股增長(00981A)做為參考，帶你無痛切換賽道。 3轉換做法 配息、價差全落袋 做法1：防禦型換血 80% 0056＋20% 00981A。適合渴望成長，卻害怕失去穩定配息現金流的保守型投資人。以阿哲的情況來說，建議保留96萬元的0056作為核心持股，只撥出24萬元的資金轉入00981A，理由在於「無痛轉型」，原本的領息需求幾乎不受影響，僅以小部分資金參與主動式ETF的超額報酬。 （圖片來源：Shutterstock僅示意 / 內容僅供參考，投資請謹慎為上） 文章出處：《Money錢》2026年4月號 下載「錢雜誌App」隨時隨地掌握財經脈動 觀看更多內容，歡迎訂閱《Money錢》雜誌 加入《Money錢》雜誌官方line＠財經資訊不漏接

除權息前這一步沒做好？高股息ETF配息多領萬元，卻可能多繳稅還划算嗎？

時間過得很快，不知不覺我們已經來到 2026 年的第二季了，每年到了這個時間點，我一定會來特別盤點一下，幫自己做一個非常重要，而且能省下大筆鈔票的財務規劃，那就是聰明應對除權息。 在股市裡，大家通常會專注在選股上，但是如果想要更加速複利的效果，絕對不能忽略的就是「稅務」這個隱形殺手。 不管你是剛起步的存股新手，還是資產已經滾到幾千萬、上億，財務自由的老手，只要不懂稅務規則，你的投資績效就會在無形之中被一點一點吃掉。 所以今天要來討論的是，你手上的持股到底該抱著參加配息，還是先賣出一趟比較聰明？ 這支影片我會一步一步計算給你看，影片最後也會幫大家整理一張實戰對照表，讓你一秒就能找出最佳策略！ 在開始精算之前，我們要先建立一個很重要的底層邏輯，在除權息前後，股票的總價值是守恆的。 舉個最簡單的例子。 假設你持有一張股價 10 塊錢的股票，今天公司預計配發 1 塊錢的現金股利給你，在除權息當天，雖然你的戶頭會多出 1000 元的現金，但這檔股票的基準價也會同步減掉 1 塊，變成 9 塊錢。 所以你擁有的總價值，9 塊的股票 + 1 塊的現金，在除息前後是完全不變的。 既然總價值不變，那參不參加除權息到底差在哪？ 差別就在於這筆錢進到你口袋的時候，政府會怎麼來計算這筆收入。 你領到的這 1000 元股利，對某些人來說可以退稅，等於變相多賺。 但對另一些人來說，卻變成要多繳稅的負擔。 我們直接來看這個真實案例。 這裡有兩個年輕人，單身、沒有扶養親屬，他們本業年薪都是 60 萬，大約落在台灣薪資的中位數。 年輕人 A 總收入就是薪水 60 萬，今年報稅時，他需要繳納 7700 元的所得稅。 年輕人 B，他除了 60 萬薪水，還有在認真存股，今年領了高達 20 萬的股利！ 他的總收入來到了 80 萬，比 A 還高 20 萬。 但是攤開稅單來看，他要繳的所得稅居然只要 700 塊！ ref: 玩股網、goodinfo、BC股倉存股APP、法說會、財報 ※警語：以上分析是個人投資筆記分享，並非任何投資建議，投資前務必獨立思考、損益自負。 💰 BC 股倉 APP 精選高股息、低波動、賺贏大盤 專業版訂閱限時優惠：https://cmy.tw/00AcJ5