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一月 28 檔 ETF 除息全解析:配息率、高股息與債券型 ETF 如何選擇

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一月 28 檔 ETF 除息:高配息≠一定適合你

一月將有 28 檔 ETF 除息,包含大家熟悉的元大台灣50(0050)與多檔債券型 ETF,其中約有 16 檔年化配息率在 3% 以上,甚至像國泰股利精選 30(00701)年化配息率一度超過 6%,看起來就像提早「領年終紅包」。不過,配息率高不代表一定適合你,因為配息率是「當期每單位配息金額 ÷ 淨值」,只反映某一段時間的結果,如果該 ETF 並非長年穩定配息,或淨值波動劇烈,單看一次配息容易誤判。真正要評估的,是長期年化配息率、淨值走勢,以及你自己的資金目的:是要穩定現金流、還是追求資本成長?

0050、00701 與債券型 ETF:錯過誰最可惜,取決於投資角色

對偏向「長期成長」的投資人來說,如果你看重的是台股大盤核心持股,錯過 0050 的意義,比錯過一次配息更像是錯過長期累積市場報酬的機會;因為 0050 是追蹤台灣 50 大市值公司,從疫情低點到 2021 年初翻倍的走勢,凸顯它的「長線市場代表性」,而非只是一檔配息工具。相對地,國泰股利精選 30(00701)重點在「高股息與較溫和波動」,金融與高股息成分股占比高,適合偏好領息、願意持有多年的小資族與退休族。如果你是需要穩定現金流的族群,那麼錯過配息規律、波動較低的債券型 ETF,可能比錯過單一檔高配息股票型 ETF 更可惜,因為債券型 ETF 能在大盤震盪時提供緩衝與現金流,對整體資產配置的影響更長遠。

如何不盲目追「年終紅包」:從配息頻率到填息能力的思考

當你問「錯過哪一檔最可惜」時,更關鍵的問題其實是:「哪一檔最符合我的投資計畫?」你可以先釐清三件事:第一,了解每檔 ETF 的配息頻率(年配、季配、月配)與過去幾年的年化配息率,而不是只看一次公告數字;第二,觀察它是否具有穩定填息能力,也就是除息後股價能否在合理時間回到原本水準,否則配息拿到,淨值卻長期回不來;第三,檢視你整體資產配置中,股票型與債券型 ETF 的比例,是否能兼顧成長與風險管理。與其追逐哪一檔「最可惜沒買」,不如反問自己:如果市場反轉、景氣循環變化,我現在鎖定的這檔 ETF,還會是我願意抱得住的長期標的嗎?

FAQ
Q:配息率高就代表這檔 ETF 比較好嗎?
A:不一定,配息率只反映某期間的配息與淨值關係,還要搭配長期績效、波動度與填息能力一起看。

Q:想要穩定現金流,股票型 ETF 還是債券型 ETF 比較適合?
A:通常債券型 ETF 波動較低、收益較穩定,對需要規律現金流的投資人較有幫助,但仍需依風險承受度調整比例。

Q:為了領配息,除息前短期進場划算嗎?
A:若只為一次配息而短期買進,可能面臨除息後股價不易填息的風險,反而得不償失,應以中長期規劃為主。

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00919 單日爆 60 萬張,聯電衝 26 年新高還能追?

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00919 爆量飆到 24.91 元,三大法人狂敲進還能追嗎?

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00919衝24.91元、聯電漲停帶飛,還能追嗎?

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外資狂砸8361億!台股衝破42000點,聯發科列處置、台積電飆新高還能追?

受惠於外資4月份單月淨匯入達264.2億美元(約新台幣8,361億元)的歷史新高紀錄,台股加權指數近期突破42,000點大關。權值股方面,台積電 (2330) 股價達到2,345元的歷史新高;聯發科 (2454) 亦創下3,430元新高價位,並因短線漲幅過大,自5月7日起至20日被列為處置股,採5分鐘人工撮合交易。大型權值股的走勢同步推升相關ETF的績效與規模。持有聯發科權重達15.84%的群益半導體收益 (00927),近一週漲幅達12.71%。高股息ETF部分,元大高股息 (0056) 規模首度突破6,000億元大關;元大台灣價值高息 (00940) 本次配息0.045元,除息首日即完成填息。此外,主動式ETF亦展現資金聚攏效應。主動統一台股增長 (00981A) 資金集中配置於台積電、鴻海 (2317) 與台達電 (2308) 等電子權值股及AI供應鏈,股價逼近30元。而即將展開募集的富邦台灣龍耀 (00405A) 則採取不同的配置策略,主要網羅旺矽 (6223)、智邦 (2345) 等個股,前十大持股未納入台積電。

IFC砸6220萬美元押注CARY,20.8美元近6%息收,現在該跟買還是等拉回?

根據美國證券交易委員會(SEC)於2026年5月4日公布的最新文件顯示,法人機構IFC Advisors LLC已建立Angel Oak Income ETF(CARY)的新部位。該機構共買進2,971,014股,依據第一季末的平均未調整收盤價估算,此筆交易總價值高達6,220萬美元。這項操作不僅凸顯了機構對該ETF的關注,也讓其整體持倉價值大幅增加6,172萬美元,顯示出法人資金在資產配置上的戰略轉移。 鎖定結構性信用資產,高達6%殖利率成亮點 Angel Oak Income ETF(CARY)是一檔專注於固定收益的指數股票型基金,目前市值達到10.1億美元。該基金主要透過總體經濟分析與嚴格的信用篩選,在不動產抵押貸款證券與資產擔保證券中尋找相對價值機會,以期創造穩定的收益與資本增值。值得注意的是,該ETF提供高達5.98%的年化殖利率,過去一年的總報酬率為6.91%,對於尋求差異化固定收益配置的機構與收益型投資人具有相當大的吸引力。 投資策略大不同,穩健現金流為核心訴求 觀察IFC Advisors的投資組合,新買進的Angel Oak Income ETF(CARY)與其核心持股呈現顯著差異。相較於專注大型股的Vanguard Value ETF(VTV)與Vanguard Mega Cap Growth ETF(MGK)追求股價成長,這檔ETF的核心任務是透過配息產生穩健收入。雖然標普500指數過去一年大漲超過27%,而該ETF的股價表現相對平淡,但其本質並非在多頭市場中與股票競逐漲幅,而是提供近6%的穩定現金流。對於將多數資金投入股市的投資人而言,這類防禦型資產能有效平滑投資組合的波動風險。 基金營運焦點與最新市場交易概況 Angel Oak Income ETF(CARY)主要業務為專注於不動產抵押貸款證券(MBS)與資產擔保證券(ABS)的固定收益產品,旨在為投資人提供穩定收益並分散股市風險。在最新交易日的市場表現方面,該ETF收盤價為20.80美元,較前一日上漲0.01美元,微幅上漲0.05%。單日全場總成交量為395,111股,成交量較前一交易日減少9.12%。

不追高殺低、不預測市場,他靠「買下全世界」報酬率卻不遜色!

【我們想讓你知道】什麼標的值得投資?這是各個在證券業工作的人,常常聽到朋友詢問的問題。但比起追個股,究竟怎麼投資才能更有保障呢?其實,追蹤整體市場是最快的!但光買下全部市場還不夠,可以從 4 個面向出發,進一步可以在安穩的情況下享受到複利的力量。 文 / Shawn 2021 年剛開始,就收到許多朋友問我,對於 2021 年投資上的展望是什麼?有什麼標的值得投資?有什麼策略和操作上應該注意的事?我發現人們真的對於『預測市場』這件事特別有興趣,很希望能多方收集資訊,並藉由這些資訊訂定今年的投資策略。 其實了解過我的人都知道,在投資領域上,我不做任何趨勢的分析,也不做任何市場的判斷,我也不看盤,想必很多人很好奇,那我是如何進行投資規劃的?被動追蹤整體市場。 周末花了一點時間整理了在投資上我做了什麼、為什麼會這樣做的原因,我相信這也是許多人對於被動投資上會有的疑問,以下是我 2021 年的投資展望,這篇文章比較長,但希望能對正要開始投資、或是已經在投資路上卻跌跌撞撞的你有幫助。 1.買下全世界。 我相信未來市場是無法預測的,沒有人能夠清楚知道未來 1 年哪個國家、那些產業甚至哪檔股票會表現得比較好,事實上我們連明天會發生什麼事都不知道,更別說要準確預測未來 3 年、5 年甚至 10 年的市場趨勢。 不過無法預測,難道就不能進行投資了嗎?其實真正的投資是不用依賴預測的,最簡單且直接的方式,就是直接『買下全世界』就可以了。 這些年常常看到許多「前進美股」的新聞,過去 10 年美國股市(本文以 S&P 500 指數統計)年化報酬率 13.88%,累積報酬 267%,太亮眼了!相反地,國際股市(本文以 S&P Global Ex US Large TR USD 指數統計)在這段時間年化報酬率 6.24%,累積報酬 83.26%,國際股市遠遠落後美國市場。 國際股市、美國股市、世界整體股市報酬率與走勢圖。統計期間:2011/1/1-2020/12/31。資料來源:Morningstar Direct。 看到這裡,投資人可能會想,是不是重壓美國就好了?但你知道再往前推 10 年,美國股市表現如何嗎?統計 2001/1/1-2010/12/31 的時間,美國股市年化報酬率 1.41%,累積報酬 15.07%,你沒看錯,前一個 10 年美國表現相當令人失望!相反地,國際股市在這段時間年化報酬率 5.58%,累積報酬 72.15%,國際股市遠遠勝過美國股市! 國際股市、美國股市、世界整體股市報酬率與走勢圖。統計期間:2001/1/1-2010/12/31。資料來源:Morningstar Direct。 當 2010/12/31 看著過去 10 年國際股市表現力壓美國股市,尚未知道 2011-2020 會發生什麼事的清況下,請問 2010 年當下的你會選擇美國股市還是國際股市呢? 但如果不做預測、也不做挑選,直接買下全世界,統計 2001-2020 年,國際股市、美國股市及世界整體股市的表現又會是如何呢? 國際股市、美國股市、世界整體股市報酬率與走勢圖。統計期間:2001/1/1-2012/12/31。資料來源:Morningstar Direct。 你可以發現,持有世界整體股市是投資人不用預測,也不怕挑錯,完全不用研究,心態最輕鬆的一個做法,但長期持有下來,不管在上面哪一段時間點,考量時間與情緒成本,持有世界整體股市報酬率一點都不遜色。 2020 剛結束,了解美國兩個不同 10 年差異兩極化的數據,面對未來,你會怎麼選擇呢?一樣選擇重壓美股嗎?或是反向操作重壓國際股市期待未來 10 年重回巔峰?還是回歸簡單,穩健地買下全世界呢? 2.因應市場風險,資產配置。 大漲跟大跌都是市場的正常現象,儘管整體市場長期趨勢向上,但過程並非一帆風順,許多投資人只看到股市報酬的魅力,卻未曾衡量自己對於虧損的承擔能力。 儘管已經知道要持有世界整體股市,但在 2008 年金融海嘯及 2020 年 3 月 Covid-19 影響下,世界整體股市跌幅還是來到 -56.09% 及 -34.35%,你有辦法忍受帳面上這樣的虧損嗎?如果沒辦法忍受這樣的虧損,更不要說要做到長期投資了! 當黑天鵝事件來臨,有沒有方法可以減少資產虧損的幅度呢?答案是有的,做好資產配置!透過以下圖表舉例說明,資產配置投組以 60% 世界整體股市 +40% 世界整體債券做計算。 金融海嘯期間,做好資產配置的效果。統計期間 2008/1/1-2009/12/31。資料來源:Morningstar Direct。 Covid-19 期間,做好資產配置的效果。統計期間 2020/1/1-2020/06/30。資料來源:Morningstar Direct。 以上圖表可以發現,當在投資組合裡面加入與股市相關性係數較低的債券,虧損的幅度會大幅降低。這樣的表現,將有助投資人度過市場的震盪與波動,協助投資人長期待在市場上! 另外,有許多投資人常詢問:「長期而言,股票市場表現會優於債券市場,為什麼還要做資產配置?」這個問題在於:你指的長期是多長期呢?我非常鼓勵投資人長期投資,但人的生命周期有限,10 年、20 年對很多人來說已經是個很長線的布局,但卻指是地球運轉上很短暫的一隅。 如果以 10 年、20 年這樣的年限,百分之百持有股票市場會比較好嗎?答案是:真的不一定! 2011-2020年,百分之百持有世界股票市場與有做資產配置投組的報酬率表現比較。資料來源:Morningstar Direct。 2001-2010年,百分之百持有世界股票市場與有做資產配置投組的報酬率表現比較。資料來源:Morningstar Direct。 2001-2020年,百分之百持有世界股票市場與有做資產配置投組的報酬率表現比較。資料來源:Morningstar Direct。 你可以發現,儘管在 2011-2020 年期間百分之百持有股票市場表現比較優異;但再往前 10 年,2001-2010 年期間有做資產配置的組合表現反而比較優異。就算時間拉長至 2001-2020 年(20 年),雖然百分之百持有股票市場表現比較優異,但跟有做資產配置的投資組合年化報酬率表現差異非常小 (7.1% VS 6.52%),值得注意的是,在控制風險上有做資產配置的投資組合波動度表現非常穩健(16.46% VS 9.57%)。未來 10 年、20 年呢?你仍然確定在你生命週期裡,百分之百持有股票市場回報會最大嗎?我們一生的長期,其實可能只是世界運轉上的短期。 3.高成本侵蝕投資獲利,使用低成本投資工具:ETF。 投資成本一直是投資人比較少關注的議題,但卻深深影響著投資人報酬率的表現,投資人應該注意!頻繁的交易或是使用高成本的投資工具,長期將嚴重侵蝕投資人的獲利表現,千萬不要小看成本的重要性,投資人少付出的,最後終將轉換為可觀的報酬率。 舉例說明:假設有三檔商品(紅線、藍線、綠線),其年化報酬率都是 5%,紅線商品完全沒有內含費用,藍線商品每年 1% 內含費用,綠線商品每年 2% 內含費用。各投 1000 萬,進行 15 年規劃,其獲利表現比較。 圖片來源:作者自行整理。 長期投資 15 年下來,紅線商品成長到 2079 萬;藍線商品可以成長到 1801 萬,比紅線商品少賺 287 萬;綠線商品可以成長到1558 萬,比紅線商品少賺 521 萬。你的投資成本正在侵蝕你的獲利,成本的重要性你注意到了嗎? 目前國際上最有名的被動式資產管裡公司:Vanguard,其發行之 ETF 平均內含費用僅為 0.1%,而台灣目前之共同基金其內含費用約 1%-3% 左右,只是這筆基金內含費用幾乎都是從投資人資產淨值直接扣除,所以投資人沒有感覺,但投資人要注意,高昂的內含成本長期正嚴重侵蝕你的獲利,也可能是你長期投資一直無法獲利的原因。 4.享受複利,紀律執行。 最後一點提醒,是老生常談,但卻是投資要成功最重要跟最難熬的一段:「複利+紀律」,因為你沒辦法執行後馬上看到結果,而是需要時間慢慢告訴你答案。 股神巴菲特一生的財富 99% 是在 50 歲以後才創造出來的。你覺得目前手邊的財富很少嗎?請不要喪氣!現在就開始透過正確的方式投資理財,時間會告訴你,說不定你目前手上的財富可能還遠遠不及你生涯總財富的 1%,是不是很雀躍呢? 巴菲特生涯資產成長圖。資料來源:The Hustle。 前面 3 點的內容說了很多,但分享上都是為什麼要這樣做的原因和觀念的建立,執行上其實 10 分鐘內就可以完成。但第四點是財富累積的關鍵因素,千萬不要小看時間帶給財富的威力,保持航向,堅持到底! 『你不用很厲害才能開始,但你要開始了才能很厲害。』這是我很喜歡的一句話,用在投資上也是一樣的道理,你一定要開始了,才能慢慢變有錢,勇敢跨出第一步吧,祝 2021 投資人一切順利! 關於「股票跟 ETF」,你可以學更多:金價走勢多空交戰,今年黃金還適合避險嗎?專家:走向要看 ETF規模,1圖表透析趨勢!挑戰 0056 國民 ETF 寶座!散戶瘋搶 4 檔低波動高股息 ETF,這檔除息殖利率近 7%!ETF 該選 0050 還是 0056?4大專家完整分析:退休族領配息、年輕人賺價差!退休族注意!別買 0050 ... 這 2 個時間點 買進 0056 賺很大!不要只知道 0056!股災時用 債券ETF做 資產配置,十年也能有 80%報酬率! 本文由 阿爾發機器人理財 授權轉載,原文於此(圖:shutterstock / 責任編輯:William)

PRFZ 收在 47.17、12/22 除息發 0.1144 美元,為了這次配息還值得先買進嗎?

Invesco FTSE RAFI US 1500 Small-Mid ETF (PRFZ) 宣布最新季度分配,每單位發放 $0.1144。這一消息對於尋求穩定現金流的投資人來說,無疑是一個值得關注的機會。股息將於12月26日支付,12月22日為股東登記日和除息日。 股息支付時間與條件 本次股息支付日期定為12月26日,股東需在12月22日之前完成登記,並在當日除息。這意味著投資人需要在12月22日前持有該ETF,才能獲得本次分配。 昨日股市表現 昨日,Invesco FTSE RAFI US 1500 Small-Mid ETF (PRFZ) 收盤價為 $47.17,較前一日上漲0.81%。成交量為72,317,較前一日減少7.10%。這些數據顯示出市場對於該ETF的穩定需求。

2024黃金還能買?現貨黃金槓桿避險多強,現在該不該上車

不少投資者都想知道一個問題,就是2024年適合投資什麼。在2024年,投資的選擇取決於多種因素,包括全球經濟形勢、市場趨勢、個人風險承受能力和投資目標等。以下是一些可能的投資選擇,但請注意,這些建議並不構成具體的投資建議,投資者在做出投資決策前應進行充分的研究和風險評估。 股票投資:股票市場通常提供了較高的潛在收益,但風險也相對較高。投資者可以關注那些具有強勁基本面和良好增長前景的公司股票。同時,分散投資以降低單一股票的風險也是一個重要的策略。 債券投資:債券通常被視為較為穩健的投資選擇,因為它們提供固定的利息收入,並在到期時返還本金。投資者可以考慮購買政府債券或企業債券,但需要注意債券的信用評級和到期期限。 黃金投資:黃金通常被視為避險資產,在經濟不確定時期可能表現出色。投資者可以通過購買實物黃金、黃金ETF或黃金期貨等方式進行投資。但需要注意的是,黃金市場的波動性也可能帶來風險。 房地產投資:房地產市場通常具有長期的增值潛力,尤其是在經濟穩定增長的地區。然而,房地產市場的投資門檻較高,流動性相對較差,投資者需要謹慎考慮。 做哪種黃金投資比較好? 有不少投資者對於黃金投資比較感興趣,想知道做哪種黃金投資比較好,不如嘗試一下現貨黃金投資。現貨黃金投資具備多重優勢,使其成為眾多投資者青睞的投資選擇,以下是現貨黃金投資的主要優勢: 全球公認的避險資產:黃金歷來被視為避險資產,尤其在市場動盪或經濟危機時期,其價值通常能得到保持甚至上升。這使得黃金成為投資者在不確定時期保護資產的重要工具。 24小時交易:現貨黃金市場是全球性的,交易時間幾乎不間斷,投資者可以在任何時間進出場,靈活捕捉市場機會。 高流動性:現貨黃金市場龐大且活躍,交易便捷,買賣迅速,投資者可以快速將投資變現,滿足短期資金需求。 雙向交易:與股票等只能買漲的投資產品不同,現貨黃金可以買漲也可以買跌,無論市場漲跌,投資者都有盈利機會。 杠杆效應:現貨黃金交易通常採用杠杆機制,投資者只需投入少量資金即可控制較大價值的黃金,從而放大盈利潛力。 抗通脹:長期來看,黃金通常能夠抵禦通貨膨脹的影響,因為通脹通常會導致貨幣貶值,而黃金價值相對穩定。 市場透明度高:現貨黃金市場的價格受全球供需關係、政治經濟事件等多種因素影響,資訊公開透明,投資者可以依據市場數據進行投資決策。 微點差帳戶:部分優質平臺推出微點差帳戶,能大幅降低點差費用,可間接提高投資者的盈利能力。 2024年適合投資什麼,相信大家都已經基本瞭解。最後,建議投資者在投資過程中保持冷靜和理性,不被市場的短期波動所影響,堅持長期投資的理念,以實現穩健的投資回報。