從風險承受度出發：00940 震盪下的資產配置與部位拿捏

WMTI年化殖利率27%股價仍在26美元，高股息暴衝現在追還是先看？

REX WMT Growth & Income ETF(WMTI) 最新宣布每週配息金額為 0.1416 美元。相較於前一週的 0.1018 美元，本次配息金額大幅成長了 39.10%。這項配息政策的調整顯示出該檔 ETF 在近期具備強勁的收益分配能力，吸引了市場對於高股息產品投資人的目光。 年化配息率達27.24%，除息日訂於4月28日 根據官方最新公布的數據，該檔 ETF 的年化配息率高達 27.24%，而美國證券交易委員會（SEC）計算的殖利率則為 3.07%。投資人若想參與本次配息，必須留意相關日程，除息日與最後過戶日皆訂於 2026 年 4 月 28 日，而配息發放日則落在 2026 年 4 月 29 日。 股價微幅收漲，成交量呈現溫和增加 在市場交易表現方面，REX WMT Growth & Income ETF(WMTI) 最新收盤價為 26.96 美元，較前一日上漲 0.0503 美元，漲幅達 0.19%。當日成交量來到 12,646 股，成交量變動較前一日增加 8.16%，顯示市場交易熱度有微幅提升的跡象。

RDYY配息從0.49掉到0.33，年化還有85%高息，這檔ETF現在還敢搶嗎？

每週配息大幅下降，最新配息金額出爐 YieldMax RDDT Option Income Strategy ETF(RDYY)最新宣布的每週配息金額為0.3365美元。與前一週的配息0.4906美元相比，此次配息金額大幅下滑了31.41%。這項最新的配息變動引起了市場投資人的高度關注，並反映了該ETF短期間的收益波動情況。 年化配息率飆破85%，資本回報率達18.65% 儘管每週配息金額較上週明顯縮水，但YieldMax RDDT Option Income Strategy ETF(RDYY)的年化配息率依然高達85.93%。此外，根據官方公告數據顯示，該ETF的SEC殖利率為3.46%，而資本回報率則落在18.65%，顯示出其獨特的期權收益策略特性。 除息日訂於4月底，投資人需留意關鍵日程 針對此次配息，相關的關鍵日程也已經明確公布。YieldMax RDDT Option Income Strategy ETF(RDYY)的除息日與股權登記日皆訂於4月30日，而配息發放日則安排在5月1日。投資人若欲了解相關權益變化，需密切留意這些重要時程的安排。 前一交易日微幅收黑，成交量出現顯著萎縮 觀察YieldMax RDDT Option Income Strategy ETF(RDYY)在前一個交易日的市場表現，其收盤價為20.26美元，較前一日微幅下跌0.04美元，跌幅約為0.20%。在市場交易熱度方面，單日成交量為30,079股，成交量較前一日大幅減少了62.99%。

SCHD殖利率3.3%贏HDV3%，長線績效大勝3個百分點，現在該壓哪一檔？

嘉信美國股息權益ETF(SCHD)與iShares核心高股息ETF(HDV)是市場上備受投資人青睞的高股息ETF。這兩檔ETF的吸引力不僅在於高殖利率，更因為其成分股皆具備強健的資產負債表基本面。這樣的選股邏輯，能讓配息在長期表現上更具永續性與穩定性。不過，由於兩者的投資組合建構方式截然不同，長期下來將對殖利率與總報酬產生顯著影響。 HDV嚴選護城河優勢，殖利率達3% iShares核心高股息ETF(HDV)追蹤晨星股息收益焦點指數，主要鎖定在晨星兩項品質指標中獲得高分的企業，包含「違約距離」與「經濟護城河」。透過這道初步的品質篩選機制，該ETF會在符合條件的範圍內挑選出75檔殖利率最高的證券。相較於單純以殖利率作為選股標準，加入成長性或品質篩選機制，能有效降低落入「高息陷阱」或面臨配息縮水的風險，幫助投資人確保配息來源的穩定度。目前該基金殖利率約為3%，優於標普500指數的平均水準，且多年來表現相當穩定。 SCHD兼顧股息成長，發放3.3%具吸引力 另一方面，嘉信美國股息權益ETF(SCHD)則是追蹤道瓊美國股息100指數，其篩選條件涵蓋殖利率、股息成長率以及股息品質等特徵。最終的投資組合會納入100檔符合條件且殖利率最高的成分股，並依市值進行加權。從歷史數據來看，嘉信美國股息權益ETF(SCHD)通常能創造相對優異的績效，但伴隨的波動風險也略高。該基金擅長從中挖掘出最優質的配息企業，不僅能提供高達3.3%的誘人殖利率，同時確保這些企業具備健康的財務體質與持續配息的承諾。 兩檔ETF成分股重疊44%，產業配置大不同 儘管嘉信美國股息權益ETF(SCHD)與iShares核心高股息ETF(HDV)皆以高股息標的為核心，但採用的品質評估標準卻不盡相同。這兩檔基金的資產重疊率約為44%，前三大持股產業完全一致，分別是必須消費品、能源與醫療保健類股。然而在細部配置上，嘉信美國股息權益ETF(SCHD)擁有較高比例的工業與通訊服務類股；而iShares核心高股息ETF(HDV)則更側重於公用事業與能源領域。高達44%的成分股重疊，意味著兩者在日常走勢上具有高度的相關性。 十年長線績效比拼，SCHD選股策略略勝一籌 若從績效表現來看，過去10年間，嘉信美國股息權益ETF(SCHD)的年化報酬率領先對手超過3個百分點，其超額報酬主要集中在2016至2021年期間。不過，若將時間拉近至過去5年，反而是iShares核心高股息ETF(HDV)以每年2.6個百分點的優勢勝出。整體評估下來，嘉信美國股息權益ETF(SCHD)具備較低的費用率、更高的殖利率以及較佳的長期績效表現。其全面且嚴謹的選股策略更是核心優勢，雖然在特定年份不一定能完全稱霸市場，但拉長投資戰線來看，這套股息投資策略仍展現出不俗的長線潛力。

OARK年化配息率飆68%，股價卻回跌2%：高息能撿嗎還是風險大？

YieldMax創新選擇權收益策略ETF(OARK)宣布最新的每週配息金額為0.4290美元。與前一週的配息0.4384美元相比，本次配息金額微幅下降約2.14%。這項配息計畫反映了該ETF在選擇權操作上的近期收益狀況，持續為市場參與者提供定期的現金流分配。 年化配息率高達68%，資本回報結構揭曉 根據最新公布的數據，YieldMax創新選擇權收益策略ETF(OARK)目前的年化配息率來到68.78%，而依據美國證券交易委員會標準計算的殖利率(SEC yield)則為3.18%。值得注意的是，本次配息中有20.46%屬於資本回報，投資人在評估整體收益表現時，應留意配息來源的結構組成，以做出更客觀的判斷。 OARK宣告配息時程，5月初正式發放 針對本週配息的詳細時程，官方公告明確指出，除息日與最後過戶日皆訂定於4月30日。這意味著有意參與本次配息的股東，必須在此日期前完成布局。相關收益款項預計將在5月1日正式發放，為持有者帶來即時的資金流入，也展現了其高頻率配息的特色。 OARK最新股價回跌，單日成交量大增 觀察市場交易表現，YieldMax創新選擇權收益策略ETF(OARK)前一交易日收在31.6799美元，單日下跌0.6983美元，跌幅達2.16%。儘管股價呈現回跌走勢，但市場交投卻顯著升溫，單日成交量來到9,882股，較前一交易日大幅增加83.34%，顯示市場對其配息消息及後續走勢有著高度關注。

年領4萬美元股息要多少本金？3種配息組合從百萬到40萬怎麼選

40,000美元的年薪換算下來時薪約為19美元，這大約是送貨司機、銀行出納員、客服代表或裝配線工人的中下階層薪資水準。想用股息收入來取代這筆薪資，是許多投資人規劃退休時最實際的數學題。要計算所需本金，公式非常簡單，只需將目標年收入40,000美元除以投資組合的殖利率即可。以目前殖利率約4.4%的10年期美國公債作為無風險基準，本文將透過三種不同風險屬性的投資組合，清楚解析產生這筆年收入所需的本金規模。不過在長達數十年的退休生活中，投資人更應該思考的是，這些配息收入能否在扣除通貨膨脹、稅賦以及潛在的股息刪減風險後，依然保持成長。 保守型組合鎖定藍籌股，取代年薪需百萬本金 保守型投資組合的核心標的首推嘉信美國股息權益ETF(SCHD)，這檔資產規模達716億美元的ETF，主要持有必治妥施貴寶(BMY)、默克(MRK)、康菲石油(COP)與雪佛龍(CVX)等藍籌股，不僅提供穩定的配息，內扣費用率更低至0.06%。在殖利率約3.4%的情況下，投資人需要約1,176,000美元的本金才能創造40,000美元的年收入。若建立一個殖利率約3.2%的混合型保守投資組合，所需本金將達1,255,690美元，這是為了追求資產穩定性所必須付出的代價。值得注意的是，嘉信美國股息權益ETF(SCHD)過去一年股價上漲26%，過去十年更飆升229%，完美詮釋了股息成長與資本利得的複利效果。 穩健組合主攻不動產與基建，高息讓本金收斂 想要提高殖利率以降低本金需求，投資人可以將目光轉向不動產投資信託(REITs)與主業為能源管線的業主有限合夥企業(MLP)。自詡為「按月配息公司」的房地產收益(O)目前市值達593億美元，自1994年在紐約證交所上市以來已連續133次調升股息，目前年化配息為3.25美元，殖利率達5.1%。以5.1%計算，只需約784,000美元即可達成年領40,000美元的目標。另一檔企業產品合夥(EPD)則提供5.7%的殖利率，年化配息2.20美元，並已連續27年實現配息成長；若以5.9%的殖利率估算，所需資金約為678,000美元。不過須留意，身為MLP的企業產品合夥(EPD)在報稅時會核發K-1稅表而非一般的1099表，將增加報稅手續的複雜度。若打造一個殖利率5.6%的混合型穩健投資組合，所需本金約為721,176美元。雖然資金門檻降低，但這類標的股息成長速度往往較慢，且若選擇掩護性買權基金，在多頭市場中也容易受限於潛在上漲空間。 積極組合狂飆10%高息，須嚴防本金與配息風險 積極型投資組合的代表標的是目前最大的公開交易商業發展公司(BDC)阿瑞斯資本(ARCC)，其每季配息0.48美元且自2023年第一季以來維持不變，殖利率高達10.3%。若以9.3%的殖利率計算，產生40,000美元年收入所需的本金僅約430,000美元。然而，伴隨高殖利率而來的是不可忽視的警訊：阿瑞斯資本(ARCC)的每股淨值已從19.94美元滑落至19.59美元，未達計息標準的貸款比例從1.8%攀升至2.1%，且在2026年第一季還認列了4.12億美元的淨未實現損失，導致其股價今年以來下跌了5%。若構建一個殖利率8.5%的混合型積極投資組合，本金需求約為472,478美元。投資這類高息標的必須承擔真實的風險，包括本金流失、配息可能被削減，且大多數BDC和掩護性買權基金的配息會被視為一般所得來課稅。 掌握股息成長與稅務規劃，抗通膨讓資產翻倍 多數投資人常忽略股息成長帶來的強大複利效應，一檔殖利率3.5%但每年配息穩定成長8%的標的，大約九年就能讓你的配息收入翻倍。相較之下，阿瑞斯資本(ARCC)維持三年不變的0.48美元配息，在核心個人消費支出物價指數(PCE)持續攀升下，實質購買力已逐漸被通膨侵蝕。反觀房地產收益(O)，其將每月配息從2024年底的0.2635美元微幅調升至目前的0.2705美元，這些看似微小的調幅經過數十年的累積，將帶來可觀的加薪效果。此外，稅務規劃也是極為關鍵的一環，以單身退休族每年領取40,000美元的「合格股息」為例，扣除15,200美元的標準扣除額後，應稅所得為24,800美元，這完全落在0%的合格股息稅率區間內（2026年上限約為47,025美元）。但若領取的是阿瑞斯資本(ARCC)這類被歸類為一般所得的配息，就無法享有如此優渥的免稅待遇。 文章相關標籤

地緣政治風暴壓垮MSCI 7%，滿倉撐過去真的賺更多嗎？

地緣政治危機似乎有一種奇特的現象，往往容易發生在三月和四月。從2020年的新冠疫情、2022年俄羅斯入侵烏克蘭，到市場模擬情境中的2025年「解放日」關稅以及2026年伊朗衝突，這些事件都發生在這個時期，並為投資人帶來了獨特的挑戰。從中浮現出一個共同的主題：恐慌拋售對投資組合的回報幾乎毫無幫助。隨著荷莫茲海峽的實質關閉與能源基礎設施遭受重大破壞，推升了能源價格，重新點燃了市場對通膨的擔憂以及降息預期減弱的可能，進而觸發了MSCI全球所有國家指數下跌7%。儘管許多頭條新聞敦促投資人降低風險，但那些堅守陣地的投資人，在多數情況下都獲得了豐厚的回報。 從新冠疫情危機中學到的歷史教訓 將近期的不確定性與過往的類似事件進行對比，可以提供一些有趣的見解。在2020年初，新冠疫情導致市場快速崩跌，標普500指數在短短33天內暴跌了33.9%。然而，真正重要的是接下來發生的事情。那些在低迷時期單純選擇抱緊持股的投資人，在五個月內就收復了所有失土。同樣地，在模擬的「解放日」跌勢中保持投資的人，大約在三個月內就能回本。在這兩種情況下，市場機制發揮了作用，而投資人唯一需要做的就是安穩地留在市場中。 錯失反彈行情的代價遠比想像中沉重 如果無法做到這一點，付出的代價可能會非常高昂。如果在新冠疫情的最低點賣出投資組合的20%，損益兩平的時間點將會被推遲約三個半月；而在解放日低點賣出20%，則會使復甦時間延遲約六週，從六月下旬一路延後到八月中旬。跌幅越深，受到的懲罰就越嚴厲，而這一切的代價就是損失了複利效應，並錯過了漲幅最大的交易日。 減少曝險恐錯失市場急劇反彈 這突顯了一個相關的風險：隨著好消息逐漸浮現，投資人可能會錯過市場急劇反彈的時期。近年來標普500指數表現最好的幾個交易日，往往緊隨在地緣政治事件之後，例如川普關稅政策大轉彎後所引發的高達9.5%驚人反彈。在過去三年中，如果投資人僅僅在表現最好的十個交易日中持有20%的現金，將會損失大約10個百分點的回報率。若將時間拉長至五年，這個差距將擴大至約13個百分點。最好的交易日往往集中在最壞的交易日附近，這意味著在市場壓力期間減少曝險，通常會導致錯失隨後的復甦行情。 保持投資紀律是度過市場風暴的關鍵 在整個伊朗危機的模擬情境中，我們保持滿倉投資，並因為這份信念而獲得了回報。Aubrey全球信念基金單月上漲16%，今年以來更是上漲18.1%，相較之下MSCI全球所有國家指數僅上漲5.7%。儘管我們在邊緣進行了一些選擇性的微調，包括面對航太產業逆風而退出法國賽峰集團，但我們依然相信投資組合已經準備就緒，能夠順利度過當前的風暴。市場終究會復甦，而且通常比預期的還要快。能夠從中獲益的，永遠是那些保持紀律並持續投資的人。 Aubrey Capital Management 投資分析師 Tom Dalrymple 撰寫。本文最初由 GlobalData 旗下品牌 Private Banker International 創作與發表。本網站上的資訊僅基於誠信原則提供作為一般資訊用途。該資訊不構成您應依賴的投資建議，且我們不對其準確性或完整性做出任何明示或暗示的保證。在根據本內容採取或避免任何行動前，您必須取得專業建議。

威瑞森(VZ)財報利多股價急漲2%，這10檔高關聯ETF現在還追得動嗎？

威瑞森(VZ)在週一的交易中股價上漲超過2%，主要受惠於第一季財報表現亮眼，獲利不僅超出市場預期，在無線網路訂閱用戶的成長上也達成了重要的里程碑。這項強勁的營運成績，進一步鞏固了該公司在電信類股中的領先地位，成為量化評估系統中備受看好的優質標的之一。 量化評級系統篩選標準解析 為了評估與威瑞森(VZ)相關的投資標的，市場上的量化評級系統通常會依據幾項關鍵指標來對股票與ETF進行排名。這些核心指標包含了企業的估值水準、未來成長潛力、股價動能以及整體獲利能力。 在這套評分標準中，每個投資標的都會獲得1到5分的評級。一般而言，獲得3.5分或以上的分數會被視為偏向看漲的強勢標的，而2.5分或以下的分數則被歸類為偏向看跌的弱勢標的，投資人可藉此作為資產配置的參考依據。 名列前茅的電信與高股息ETF 在持有威瑞森(VZ)曝險的ETF名單中，排名第一的是iShares美國電信ETF(IYZ)，其量化評級高達4.20分，今年以來的報酬率更高達24.04%，展現出極為優異的投資績效。緊跟在後的是StSt SPDR標普美國通訊服務精選UCITS ETF(SSEXF)，獲得了4.15分的高評價。 排名第三的則是VanEck已開發市場高股息領先UCITS ETF(TKCPF)，該ETF獲得了3.75分的買進評級，今年以來的報酬率為8.66%。這些名列前茅的ETF，不僅提供投資人參與威瑞森(VZ)成長的機會，也透過分散投資降低了單一公司的風險。 中後段班ETF評級與表現總覽 在排名中段的部分，Parnassus價值精選ETF(PRVS)以3.23分的評級成為持有至觀望的分水嶺。緊接著的是多檔以股息為核心的ETF，包含第一信託標普500多元化股息貴族ETF(KNGZ)獲得3.04分，以及第一信託晨星股息領袖指數ETF(FDL)獲得2.96分。 在名單的後段班，景順道瓊工業平均股息ETF(DJD)評級為2.79分。而落入看跌區間的則有WBI高股利動能ETF(WBIY)的2.54分、Polen股息收入ETF(DIVZ)的2.37分，以及FT Vest道瓊狗股10檔目標收入ETF(DOGG)的2.21分。投資人在挑選相關ETF時，應特別留意這些評級的客觀差異。

聽明牌又慘賠？林恩如：1 分鐘檢視進場理由，錯單該砍還是抱？

(圖/shutterstock) 【林恩如老師學員實戰分享文】 菜籃族最愛多嘴 結果就最常誤信明牌 恩如老師有一位學員 總是喜歡和別人討論股票 每次下場都一樣：慘賠出場！！！ 但她還是熱衷在這「聽來的秘密」， 覺得這樣的消息比較珍貴， 因為和我的想法的實在差很多， 第一時間總是不敢告訴我， 前二天稍有小漲， 她太開心說漏嘴：XXX有多準！ 得知她這檔標地是聽來的， 忍不住的歎氣加搖頭， 只能叫她自求多福... 沒想到昨天該檔標的跌停關門鎖住， 今天續勢走低， 此時她心情又跟著走低.... 血汗錢又飛了，現在該如何進退？ 現在 最好的做法就是： 當機立斷 立即出場，但不能後悔！ 錯沒關係， 但要有勇氣面對犯錯的結果， 若你知道， 毫無方法的隨意買進 會是慘賠出場， 你知道該怎麼做了嗎？ 繼續看下去 ... 觀念很重要！ 好的觀念 才會有好的結果！ 從恩如學員的真實案例， 我認為，根本從頭就不該開始！ 與其隨興的相信大家討論的資訊， 不如靠實戰，驗證簡單的方法！ 和大家分享兩個觀念 第一個是：財不入急門 第二個是：固定你的賺錢模式 每個人都想要賺錢， 但卻很少人願意花時間等待， 在電影一代宗師中， 梁朝偉為了扮演好他的角色， 自己私下練習詠春拳5年， 才換得電影的滿堂喝采。 第一個：財不入急門 策略確定好後， 最該做的就是 壓制好自己浮動的心， 因為對一般小額投資人而言， 抱住波段的獲利 比短線的投資績效好！ 恩如老師的簡單投資法中 有一個很棒的優勢， 就是過程中完全不必去盯盤， 或者是為了新聞消息操心， 讓投資人在不影響生活的狀況下， 也能簡單獲利。 第二個：固定你的賺錢模式 賺錢也是固定人， 有效一招就有效 不用五花八門 還賠的亂七八糟的怪招式 學了比沒學還糟。 超簡單投資走到那都通用 不管是股票、期貨、股期 選擇權、港陸股 美股、外期⋯⋯市場隨你選 感謝大家用行動支持超簡單 陪我一起用 實單証明簡單的真相～ 新手、老手都一樣厲害 實戰經驗很重要！！！ 絕不瞎講，說到做到 🔥教學社群 限時開放加入 >> 🔥如果你願意給自己 一個改變、學習和充實自我的機會 歡迎您 2018 一起來學習『簡單投資法』 ================================= 台股系列課程學習進度： 初階班： 交易觀念、投資心態的建立 停損的重要性、底部佈局 ================================= 實戰班： 認識型態、趨勢 正確趨勢線的畫法、實際交易案例分享教學 ================================= 強棒班： 認識飆股、飆股的選股技巧 選股策略、實際交易案例分享教學 ================================= 給自己一個翻身的機會！ 一年只有一場！ 超簡單投資法 年終豪華場 12/29 (台北) 年終豪華場 12/29 (付費直播) 年終豪華場

加權指數收21968點、量3344億盤堅撐高檔，現在進場還安心嗎？

加權指數今日上漲6.37點，收21968.05，成交量3344億。 免責聲明: 盤後的資料僅作觀察印證記錄，不做買賣的建議與推薦，更不要當作買賣的依據，本文章內容不需負任何法律責任。 學習要先從模擬印證記錄開始，學好自己高勝率的方法再進場。進場前就要想好出場的策略，否則別進場，隨時做好資金的風控。 任何交易行為須自行判斷並自負投資風險及盈虧！ APP四大策略設計概念 複習影片有助於你使用APP https://youtu.be/vN-d96CWHSg 前言 加權今日上漲6.37點，收21968.05，成交量3344億。 WINNER印鈔機YOUTUBE頻道 https://youtube.com/@winner4801?si=o4-muqNfPvPwWOOS 五句話 體會多深 腦股力就有多強 1. 該弱不弱就是強 該強不強就是弱 2. 今日買盤 可能成為明日賣盤 3. 今日賣盤 可能成為明日買盤 4. 盤後研判 盤中修正 5. 強弱一切明天 見真章

大聯大(3702)董事申報轉讓1,223張、市值約9.4千萬，高股息大戶換手，現在還撿得起嗎？

大聯大(3702)董事利用他人名義持有者誠興一號投資股份有限公司於16日申報轉讓，將1,223.36張大聯大股票洽特定人誠興國際投資股份有限公司，16日收盤價77.2元計算，市值約9.44千萬元。 根據2022年度大聯大主要股東資訊，第1大股東為台新國際商業銀行股份有限公司受託保管國泰台灣高股息傘型證券投資信託基金之台灣 ESG 永續高股息 ETF 證券投資信託基金專戶持股139,032張、持股比率8.28%；第2大股東為中國信託商業銀行受託保管元大台灣高股息證券投資信託基金專戶持股78,804張、持股比率4.69%。 想知道更多股市相關資訊，可點擊下方連結，從籌碼K線APP查詢哦！ https://www.cmoney.tw/r/2/d04n9s