臺企銀擠進定期定額前 20：存股族如何從金控迷思走向銀行體質思維？

印度市場一邊承壓一邊吸金，基金該怎麼看？

同樣是看印度市場，有人看到近期外匯流失與盧比走弱的壓力，有人卻看到全球科技巨頭與半導體計畫進駐的長線轉機。短期來看，印度四月貿易逆差擴大、盧比兌美元觸及歷史低位，政府也提高黃金與白銀進口關稅，並呼籲民眾節省燃油、減少非必要旅行。這些動作反映出印度正在先穩住外匯與進口壓力。 但另一邊，ASML 宣布與塔塔集團合作，推動印度第一座 12 吋晶圓廠計畫，預計落地古吉拉特邦，月產能可達五萬片晶圓，鎖定汽車與 AI 等關鍵領域。這代表全球科技大廠仍在加碼看好印度的產業升級與半導體布局。 回到基金面，富蘭克林坦伯頓印度基金規模達 23.59 億美元，元大投信印度基金規模約 4.11 億元新台幣，顯示市場資金仍願意停留。摩根投信印度基金最新淨值約 297.48 美元，也讓海外資產配置有了更具體的參考。 不過，印度盧比今年以來下跌約 6% 到 6.5%，對海外投資人來說，匯率確實會影響最終報酬。若當地股市漲幅足以蓋過匯損，基金仍可能維持不錯表現；反過來說，若匯率持續承壓，短期波動就會更明顯。 整體來看，印度市場呈現的是短期逆風與長期題材並存的格局。對容易受新聞影響的人來說，分批投入、定期定額可能比一次重押更能降低情緒壓力；若看好半導體與科技建設的長線發展，也可以持續追蹤後續進度與基金表現，再決定是否加大配置。

基金級別差在哪？A2 累積型與 A10 月配型一次看懂

同樣叫「基金」，不同級別的投資結果可能完全不一樣。差別不在市場景氣好壞，也不在經理人有沒有換，而在你一開始買進時，選了哪個級別。 以貝萊德世界科技基金為例，A2 美元級別屬於累積型，賺到的收益會留在基金裡繼續滾動；A10 美元級別則是月配息設計，會把部分收益定期分回投資人。兩者雖然同屬一檔基金，操作團隊也相同，但資金去向完全不同。 累積型適合不急著領現金、希望長期複利放大的投資人；配息型則較適合需要現金流的人，例如每月希望有固定收入補貼生活費、房租或其他支出的人。也因此，淨值高低不能直接拿來比較便宜或划算，因為累積型把收益留在裡面，淨值自然會越墊越高；配息型則因為定期把錢發出去，淨值通常會相對較低。 以文中例子來看，貝萊德世界科技基金 A2 美元近一年報酬率約 56.9%，晨星評級為 4 顆星；A10 美元級別則採月配機制，最近一次每單位配息金額為 0.1375 美元，最新配息率約 0.7248%。但要注意，配息不是額外送錢，而是把基金內的資產分配出來，所以若市場長期向上，累積型通常更有機會累積較大的總資產。 此外，科技主題基金波動通常較大，文中提到風險評級屬於 RR4，且曾出現單日 -0.51% 的淨值波動。對這類產品而言，與其一次重押，不如用定期定額分批投入，較能分散風險，也更符合長線配置的思路。 投資前最重要的，不是先看哪個級別淨值比較高，而是先想清楚：你現在要的是長期成長，還是每月現金流。

沃什上任後 12 美元基金怎麼挑？

這幾天最大的財經話題，就是美國聯準會正式迎來了新任主席凱文．沃什。你可能會想，美國換官員跟我們這些每個月領死薪水、存點錢買基金的小資族有什麼關係？其實關係可大了。 這位新主席一上任，就打算推動貨幣政策框架的重大調整。最特別的是，他傾向減少發布「前瞻指引」，甚至呼籲廢除「點陣圖」。 這聽起來很複雜，但拆開來看就一個重點：未來的市場，不再有官方提早給的「標準答案」了。 想像你原本習慣開著導航開車，什麼時候該轉彎導航都會提早說。現在這位新主席等於把導航關了，要市場自己看著路況開車。換句話說，接下來市場的短期震盪可能會變大，因為大家都在猜測下一步會不會降息，資金的流向也會變得更敏銳。 在這種市場沒有標準答案、加上高通膨的環境下，過去大家最愛用的傳統避險招數開始受到挑戰了。 以前很多理財書會教「60/40法則」，也就是把六成的錢放股票衝刺、四成的錢放債券防守。但是，當通膨太高的時候，股票跟債券可能會同時下跌，這就像是你買了雙重保險，結果出事時兩家保險公司都說不賠。 最新的一些機構觀察就發現，傳統股債配置的避險功能正在減弱，這時候「另類投資」就成了維持投資組合穩定性的新寵兒。 不過，美國經濟的基本面其實還是很有韌性，這幾天的市場焦點，反而轉向了攻守兼具的美國平衡型基金。平衡型基金，就像是幫你請了一個會自動看路況切換油門和煞車的代駕，剛好適合現在這種導航被關掉的市場環境。 如果我們把目光放到具體的產品上，來看看市場上現有的選擇，就能更清楚這些機制是怎麼運作的。 舉個例子，像是兆豐雙動能組合基金（美元），它目前的淨值大約落在 12.1952 左右。也就是說，如果你現在要買進一個單位的這檔基金，大約需要花費 12 美元左右。 這檔是特別針對手邊有美元閒錢的人設計的。如果你剛好每個月會換個幾千塊台幣成美元，放在銀行覺得利息太少，這類美元計價的組合型基金，就是一個可以考慮的停泊站。 聊到這裡，一定很多人心裡會糾結：「可是我還是想買科技股啊！現在還能買嗎？」 有趣的是，這位新上任的沃什主席曾提出一個觀點：他認為人工智慧(AI)是一種「顯著的去通膨力量」。這句話的意思是，AI 可以幫企業提高效率、降低成本，進而壓低物價。有了這個理論撐腰，就算通膨稍微高一點，聯準會也比較有理由可以降息。這對科技產業來說，算是一個相對正面的發展背景。 如果你想參與科技股的成長，但又怕單押股票風險太高，現在市場上也有像是兆豐全球尖端科技多重資產基金這樣的選擇。多重資產，顧名思義就是讓你在追逐科技股獲利的同時，底下還鋪了一層防護網。 這檔基金剛好有兩個很有趣的級別可以拿來比較。它的「新台幣-配息型」目前的淨值大約是 17.10，而「新台幣-後收累積型」的淨值則是 17.45。 為什麼兩者會有價差呢？因為配息型就像是分租房子收租，每個月會把賺到的錢發到你的戶頭裡，所以留在基金裡的價值就會變少一點。 而累積型則是把收到的租金再拿去蓋新房子，讓錢繼續滾錢，所以它的淨值自然會慢慢變高。等於你放 100 萬進去，配息型是讓你每個月有零用錢可以花，而累積型是默默幫你把 100 萬養大成 120 萬。 至於名字裡面的「後收」兩個字，指的是後收型基金。這通常是為了鼓勵你長期投資，只要放得夠久，有些甚至可以完全免收手續費。 如果是你，在面對這種市場小震盪的時候，會選擇每個月領現金落袋為安的配息型，還是把錢全部滾入讓雪球越滾越大的累積型呢？

科技基金3天跌逾7千 112億規模還能抱嗎?

上週有位朋友急忙傳訊息問我：「買了科技基金，這幾天怎麼突然連跌了好幾趴？」我發現，很多剛開始學理財的人，常常會被短期的數字震盪嚇到睡不著覺。其實問題往往不在大盤，而在他只盯著這三天的數字，卻沒看到經理人真正在佈局的大趨勢。 這幾天，野村投信的野村e科技基金在市場上的討論度滿高的，許多投資人都在關注它的走勢。 如果你攤開它最新的淨值(可以想成基金當下每一份的價格)，會發現它在這三天從 219.17 元，稍微降到了 215.95 元，最新一天則是來到 205.75 元。 換算成單日跌幅，這三天分別出現了 -2.79%、-1.47% 跟 -4.72% 的回檔。這聽起來確實有點嚇人，等於如果你放了 10 萬塊在裡面，這幾天帳面上大概會少掉大約七千塊左右，對小資族來說，這也是幾頓大餐的錢了。 但是，科技股本來就像是爆發力強但脾氣也大的運動員。當市場短期震盪、或者遇到大環境的資金稍微調整時，出現這樣的波動其實是陳述事實般的正常現象，並不代表這檔基金挑選的公司失去了原有的競爭力。 有趣的事情來了，雖然短期有波動，但這檔基金最新的規模(也就是所有投資人放在這檔基金裡的總金額)高達了 112.45 億台幣。 112 億是什麼概念？這等於是把一家大型中南部百貨公司一整年的營業額，全部集中放在同一檔基金裡。也就是說，有非常多投資人依然把資金停留在這裡，並沒有因為短期的起伏而大規模撤出。 既然短期會遇到下跌，為什麼大家還是願意把錢交給投信？其實背後是因為一個大家這幾年每天都在聽、卻不一定知道怎麼轉換成實際投資的題材：AI 人工智慧。 當一檔基金的規模像水庫的水位一樣深的時候，通常也代表它在市場上具備一定的代表性，讓許多大資金願意長期駐守，等待下一次的產業爆發。 根據最新的市場觀點，經理人(幫大家挑選股票並決定買賣時機的專家)認為，台灣在全球的 AI 供應鏈裡，其實扮演著無可取代的關鍵角色。 這聽起來有點抽象，但拆開來看就一個重點：想像全球各大科技巨頭現在都在瘋狂蓋「AI 皇宮」，而台灣的科技公司就是那些掌握核心技術、專門提供頂級磚塊跟水泥的獨家供應商。沒有台灣的零件，他們的皇宮根本蓋不起來。 也就是說，只要 AI 的應用繼續落地到我們日常生活中，市場資金自然會持續回流到這些基本面穩健、而且未來成長能見度很高的台灣科技企業。 這也是為什麼，這檔主動式基金(由經理人親自挑選股票，目標是打敗大盤的基金)會持續鎖定那些技術領先的台灣公司。因為經理人看重的是未來幾年的大建設，而不是短短幾天內的漲跌。 很多剛接觸基金的新手，一看到淨值下跌，直覺反應就是想趕快跑。不過，換個角度看，短期的市場回檔，就像是這班開往未來的特快車在途中稍微停下來加個油。 如果你是採用定期定額(每個月固定拿一筆錢出來買基金，不管現在是貴還是便宜)的方式，這幾天的回檔反而能讓你用同樣的預算，買到更多份數的基金。就像是去超市剛好遇到平常愛用的衛生紙大打折，你可以趁機多囤幾包一樣。 如果你本來就認同台灣科技業在 AI 領域的硬實力，那麼短期的淨值波動，反而是一個讓你靜下心來，重新檢視自己能承受多少風險的好機會。投資理財其實就是生活的一部分，我們不需要因為三天的數字變化，就否定了一個可能長達數十年的產業大趨勢。 下次打開帳戶看到數字跳動時，如果是你，會選擇因為害怕而提早下車，還是會把它當成趁機多存一點未來本錢的好機會呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

AI基金一年飆217% 還能追嗎?

看到一檔基金在過去一年大漲超過 200%，這等於你原本放 10 萬進去，現在連本帶利變成了 30 多萬。這幾天不管走到哪，大家好像都在聊 AI 科技基金。其實這背後，藏著兩個剛發生的市場大變動，正在改變我們存錢的效率。 為什麼最近大家都在瘋 AI？連政府都出手了 最新消息是，台灣政府這幾天剛宣布啟動一個叫做「AI新十大建設」的政策。這個計畫準備把資金與資源高度集中，目標是用硬體來帶動軟體發展，讓台灣原本就很強的半導體優勢繼續升級。 換句話說，這就像是國家直接出面，幫科技產業鋪了一條沒有速限的超高速公路。 而且這股熱潮不只在台灣。放眼全球，那些你每天都在用、叫得出名字的雲端服務大廠，現在都在瘋狂加碼投資。最新預估顯示，他們今年的 AI 基礎建設花費會突破 6,500 億美元，年增幅超過 60%。 6,500 億美元是個什麼概念？這幾乎可以蓋出無數座世界級的超級工廠。你想像一下，當全世界都在瘋狂建置超級電腦中心，這些龐然大物不只需要晶片，還需要海量的電力。因此，相關的電力設備與能源管理需求，也隨著 AI 的用電量飆升而快速成長。 而這筆龐大的資金，最後很多都會變成台灣科技公司的實質訂單。這也就是為什麼，最近這幾天科技基金的淨值(可以想成基金當下每一份的價格)會跟著水漲船高。 一年翻倍的秘密？「主動挑選」才是關鍵 你可能會想，既然大環境這麼好，那我閉著眼睛隨便買一檔科技相關的產品不就好了嗎？其實，這就是主動式基金(由經理人親自挑選股票的基金)最近大出風頭的原因。 我們直接看這幾天市場上的真實數據。以統一全球新科技基金(新台幣，TW000T0933A9)為例，它近一年的績效高達 217.66%，近半年也有約 108.57% 的成長。目前這檔基金的規模已經來到 185.09 億元。這就像是一個水位不斷升高的大水庫，代表越來越多資金認同並湧入。 另外，像是安聯AI人工智慧基金(AT累積類股美元，LU1548497426)，近一年的報酬率大約是 53.55%，等於你放 100 萬進去一年，帳面上能多出 53 萬。而老字號的貝萊德世界科技基金(A2 美元，LU0056508442)，近一年也有大約 56.9% 的亮眼表現。 為什麼這些基金能賺這麼多？這就像是你請了一位超懂 3C 的工程師朋友幫你組裝高階電腦。因為 AI 產業變化太快了，專業的經理人能在茫茫股海中，精準挑出那些「純度最高、真的靠 AI 賺大錢」的好公司，而不是買到那些只是蹭熱度的半調子企業，進而帶動整檔基金的績效跟著翻倍。 想跟上這波熱潮，先搞懂「不配息」的威力 如果你剛好有一筆閒錢，準備去銀行或基金平台開戶下單，你會發現很多表現亮眼的科技型基金，名字後面常常跟著「累積型」或是明確標示不配息。 配息(基金每月或每季把賺到的錢分回給投資人)聽起來很棒，就像你買了一間房子分租給別人，每個月都有租金可以拿去吃大餐。但是，多數的科技基金通常選擇不這麼做。 因為科技產業現在正處於高速成長的黃金期，公司需要錢來擴張，基金經理人也傾向把賺到的錢，直接滾入本金繼續買進更多好股票。 這其實是一個很棒的設計。把錢留在裡面利滾利，長期的複利效果會非常驚人。這也是為了追求更大的資產成長空間，特別適合那些目前還不需要靠利息生活、想把小錢慢慢養大的上班族。 害怕買在最高點怎麼辦？兩招破解波動焦慮 聊到這裡，你心裡可能還是會有個坎：「現在市場這麼熱，我現在進場會不會剛好買在最高點，直接被套牢？」 老實說，科技基金的波動確實比較大。它就像是坐雲霄飛車，往上爬的速度很快，但遇到市場震盪時，顛簸的幅度也會讓人捏把冷汗。如果你手邊這筆錢，是未來一兩年內準備用來結婚或買房的頭期款，那真的不太適合一次把資金全部單筆砸進去。 面對這種情況，第一招是利用定期定額(每個月固定拿一筆小錢自動買進)的方式來分攤風險。最新數據顯示，統一全球新科技基金近一年的定期定額報酬率將近 99.74%。因為每個月都在扣款，高點買得少、低點買得多，反而能把整體的平均成本降下來。 第二招，如果你心臟真的比較小顆，也可以留意多重資產型基金。例如富邦AI智能新趨勢多重資產型基金，近六個月報酬率約 75.6%。這類產品會透過佈局股票、債券等不同種類的資產，在 AI 浪潮中發揮穩中求勝的特質。 如果是你，會選擇每個月撥出 3000 元慢慢存一檔爆發力強的科技基金，還是選稍微安穩一點的多重資產基金呢？下次登入網銀或基金平台時，不妨稍微留意一下這些 AI 科技基金的介紹頁面吧。 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

臺企銀16.35元還能撿？金融股定期定額唯一銀行股

13家上市金控4月獲利合計大賺千億元，前四月累計達2914億元，創歷年同期新高。不過證交所定期定額交易戶數統計顯示，前十大金控股戶數多數較3月下滑，僅元大金維持正成長。臺企銀(2834)則成為唯一入榜的銀行股，4月定期定額交易戶數為4989戶，位居前20名第18位。 今年4月定期定額交易戶數前20名個股中，金融股占12檔，臺企銀(2834)為唯一銀行股，其餘皆為金控股。與3月相比，前20名金融股交易戶數多呈現減少，玉山金減少2025戶最多，兆豐金減少1528戶，臺企銀戶數則維持穩定。 法人指出，台股近期由科技股帶動市值超越多國，資金明顯轉向AI相關權值股，金融股定期定額戶數因此相對受影響。不過金融股因股價穩定、股利配發穩健，仍吸引長期追求固定收益的投資人。 需持續追蹤5月定期定額交易戶數變化，以及金控整體獲利動能是否延續。金融股基本面穩健特性仍是吸引長期資金的關鍵。 臺企銀(2834)為官股銀行之一，主要業務包含存款、授信、外匯、投資、信託及個人理財等。2026年本益比14.5倍，稅後權益報酬率6.3%。4月合併營收3100.27百萬元，年增5.9%，3月營收3059.51百萬元年增4.82%，2月營收2495.40百萬元年減4.63%，1月營收3290.52百萬元年增7.44%，營收表現整體穩健。 近期外資連續賣超臺企銀，5月15日外資賣超14649張，5月14日賣超13145張，投信與自營商賣超幅度較小。官股持股比率維持在5.38%至5.83%區間。主力近5日買賣超呈現負值，顯示散戶與主力賣壓較重，近20日主力買賣超亦為負。 截至2026年4月30日，臺企銀收盤價16.35元，近60日股價區間約在13.25元至18.80元。短期均線位置偏弱，5日與10日均線位於價格下方，20日均線提供初步支撐。4月30日成交量27154張，高於近期部分交易日量能。短線需留意量能續航不足與價格偏離均線的風險。 臺企銀定期定額交易戶數維持金融股前段班，基本面營收穩健，惟近期法人賣超與股價技術面偏弱，建議持續觀察後續戶數與法人動向。

22檔台股科技基金翻倍，還能追嗎?

最近這幾天，如果你有稍微看過市場上的討論，可能會發現一個有趣的現象。明明大家都在喊無腦存股、跟著大盤走就好，但攤開最新數據，今年以來報酬率飆破 100% 的台股共同基金竟然高達 22 檔。 同樣是拿一筆錢投資台灣的科技板塊，有人順順賺，有人卻像坐上火箭一樣，資產跟著翻倍。這中間到底發生了什麼事？其實，這背後藏著幾個理財新手常常沒注意到的市場細節。 如果你戶頭剛好有筆閒錢，正在猶豫要不要跟上這波科技熱潮，不妨先停下來，給自己一杯咖啡的時間看完這篇。 為什麼最近台股科技基金的績效這麼狂？ 這一切的核心，其實都繞著「AI」這兩個字轉。你可能會想，AI 不是已經炒很久了嗎？但最近這幾天，政府正式宣佈啟動了「AI新十大建設」。 這可不是單純喊喊口號而已。政府的目標是把資金和資源集中，以「硬體帶動軟體」的方式，把台灣原本就很強的半導體優勢，轉化成更強大的產業升級動能。 野村投信的團隊最近就分享了一個很棒的觀點。他們認為，台灣的 AI 供應鏈在全球扮演著絕對關鍵的角色。想像一下，當全球那些科技巨頭都在瘋狂砸錢擴建 AI 設備與算力中心時，台灣的工廠就像是站在大瀑布底下接水，滿滿的訂單外溢效應，讓這些公司的營運動能變得非常明確。也就是說，只要跟對了這條產業鏈，獲利的天花板自然就被打開了。 買基金讓別人幫你挑股票，真的有比較好嗎？ 這裡就要先聊聊一個名詞，叫做主動式基金（由專業經理人幫你挑選股票並決定買賣時機的基金）。這幾年很多人喜歡買那種直接跟著市場指數走的商品，覺得省事又不用動腦。 不過，當遇到像 AI 這種爆發力極強、但技術變化也極快的產業時，主動式基金的優勢就跑出來了。 因為在 AI 產業裡面，有些公司是真正握有核心技術的「吃肉組」，有些只是跟著題材沾光的「喝湯組」。專業的基金經理人每天的工作，就是去拜訪這些公司，把真正賺錢的、AI 純度最高的股票挑出來，然後集中資金重押。 這也是為什麼，當市場資金在四處亂竄的時候，這 22 檔由經理人親自操盤的基金，能夠繳出翻倍的成績單，直接霸榜。這就像是同樣去吃海鮮自助餐，有在地老饕帶著你專挑最貴、最新鮮的隱藏版海鮮吃，當然比自己閉著眼睛隨便亂夾來得划算許多。 攤開成績單，這些科技基金到底幫人賺了多少？ 講報酬率的百分比可能有點抽象，我們直接來看幾檔市場上討論度極高的基金。比如統一全球新科技基金（新台幣，TW000T0933A9），這檔基金的配置非常精準，專門鎖定 AI 關鍵零組件，像是記憶體、光通訊和半導體設備等領域。 攤開它最新的成績，一年期的定期定額報酬率大約是 99.74%。這等於是你過去一年如果每個月存 1 萬元進去，總共投入本金 12 萬，現在帳面上大約會變成將近 24 萬。如果拉長一點看，這檔基金自成立以來的定期定額累積報酬率更是高達 455.15%，這就是長期抱著好資產的威力。 另外一檔也很受關注的安聯台灣科技基金（18480065），這幾天公布的最新淨值（可以想成基金當下每一份的價格）來到了 772.49 元。這個數字在基金界算是非常驚人的高水位，代表它過去累積了極大的漲幅，背後靠的同樣是經理人精準踩中了 AI 浪潮的成長紅利。 看到這裡有點心動，但我該選「配息」還是「不配息」？ 新手買基金最常糾結的問題之一，就是到底要不要領配息（基金每月或每季把賺到的錢分回給投資人）。老實說，像我們剛剛提到的這些超強科技型基金，很多其實是不配息的。 例如第一金全球AI機器人及自動化產業基金（新臺幣，TW000T0346A4），它在設計上就是採取不配息的策略。這聽起來好像沒拿到現金很不痛快，但換個角度看，其實這背後是為了追求更大的資產成長空間。 想像你開了一家很賺錢的咖啡店，年底結算賺了 100 萬。配息就像是把這 100 萬拿去買名牌包犒賞自己；而不配息，則是把這 100 萬拿去開第二家分店。對於 AI 這種正在高速成長的產業，經理人把賺到的錢直接滾入本金繼續買股票，長期下來的複利效果是非常可觀的。這也是為什麼很多高成長的科技基金，淨值可以一路不回頭往上衝的原因。 不過，買這種高成長的基金，心臟要很大顆嗎？ 當然，我們也要客觀地來看待這件事。科技基金通常波動較大（漲跌的幅度比較明顯，可能幾天內就有不小的落差）。當市場短期震盪的時候，可能一天之內就會看到帳面數字上上下下。 這就像是搭乘雲霄飛車，雖然最後大概率都能抵達終點，但過程中的高低起伏難免會讓人手心出汗。所以，如果你是剛開始學理財的朋友，手邊的資金如果未來一兩年內有急用（比如要結婚、付買房頭期款），可能就不太適合單筆把錢全部砸進去。 相對地，透過每個月定期定額的方式來扣款，就像是把買進的成本平均攤平。遇到市場稍微回檔的時候，你反而能用同樣的錢買到更多的基金份數。只要台灣的 AI 產業大方向還在往前走，給它兩三年的時間去發酵，通常都能慢慢累積出讓你滿意的成果。 下次去基金平台逛逛時，不妨點開這些基金的月報，看看「經理人觀點」那一欄。如果是你，會選擇每個月領一點零用錢放口袋的基金，還是願意給它一點時間，讓專業團隊幫你把錢越滾越大的那檔呢？ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

臺企銀(2834)Q1淨利季增40.56% 站上近2季新高，還能追嗎？

臺企銀(2834)公布26Q1營收179.0492億元，較上1季成長3.87%，刷下近2季以來新高，比去年同期成長約0.57%；毛利率48%；歸屬母公司稅後淨利34.3798億元，季增40.56%，與上一年度相比成長約17.12%，EPS 0.35元、每股淨值15.34元。

112億老牌台股基金 26年漲到1920萬，還能追嗎?

2026-05-14 16:22 老牌基金為何還能稱霸台股市場？這檔基金成立超過 26 年，如果你當初放了 100 萬進去，現在大約會變成 1920 萬。這幾天它的規模甚至衝破了 112 億元，到底這檔長青樹有什麼特別的地方？ 它到底是誰？帶你認識這檔台股長青樹 這檔基金是由元大投信發行的開放式共同基金。它在台股市場已經打滾了 26.7 年，成立時間可以追溯到 1999 年。也就是說，它經歷過千禧年網路泡沫、金融海嘯、疫情爆發，以及近期的各種大起大落。目前它的基金規模大約是 112 億元，是一個體格非常強健的市場老將。 雖然它歷史悠久，但它的風險等級被歸類為 RR4。這代表它的淨值（基金當下每一份的價格）波動會比較大，並不是那種每天只漲跌一點點的保守型商品。它主要投資台灣的上市櫃股票，是一檔非常純粹的台股基金。目前大約有 5400 多個受益人（持有這檔基金的人數）。人數雖然沒有到幾十萬那麼誇張，但總規模卻高達百億，代表留在裡面的投資人，對這檔基金都有相當程度的信任，而且可能都放了不少資金在裡面。 績效大解密：近一年同類排名衝上第一 我們來看看它最近交出的成績單。這檔基金近一年的表現非常驚人，漲幅高達 307.2%。等於你一年前如果放了 100 萬，當下會變成大約 407 萬。這個強悍的爆發力，讓它在近一年的同類排名（同類型基金中的績效名次）直接衝上了第一名。就連看近三個月的短期表現，它也漲了 65.6%，等於 100 萬變 165 萬，排名也是名列前茅。 如果我們把時間拉長一點來看，近三年它漲了 390.8%，等於 100 萬變 490 萬左右。近五年則是漲了 413.1%，等於五年前放 100 萬進去，現在已經超過 510 萬了。不過，它在三年和五年的同類排名大約落在中前段班，沒有像近一年這麼耀眼。因為基金經理人在不同時期的選股節奏與當時的市場主流不一定完全吻合，所以短中長期的排名本來就會有高有低。重點是它長期下來的總報酬率，依然展現了非常充足的成長動能。 不配息的魅力與「滿漢全席」般的持股 你可能會問，那它配息嗎？答案是「不配息」。也就是說，它不會定期把賺到的錢發到你的銀行戶頭裡，而是直接滾入基金裡繼續投資。這就像是你開了一家便當店，每個月賺了錢都不拿出來買名牌包，而是全部拿去買新的烤箱、開新的分店。長期下來，這種不配息（基金不發放現金，把收益自動再投資）的機制，反而更能創造出驚人的複利效果，這也是為什麼它成立以來的報酬率能突破 1800% 的關鍵。 再來看看經理人拿這些錢買了什麼。這檔基金的持股非常分散，沒有重壓單一股票。前幾大持股包含了台達電（約 3.9%）、鴻海（約 3.3%）、聯電（約 0.9%），甚至還有統一、南亞、中鋼這些傳產股，每檔股票的佔比都不高。這就像是一個球隊的總教練，不只依賴一個明星球員來得分。他同時佈局了科技股的強大攻擊力，也安排了傳統產業的穩健防守力。即使某個產業短期表現平平，其他產業的球員也能適時補上，讓整體的表現維持一定的水準。 誰適合買？誰又該再想一想？ 如果你是個想要長期累積資產、目前不需要靠投資來支付生活費的年輕上班族，這檔基金就很適合你。因為它不配息，你可以利用每個月的薪水設定定期定額買進。只要市場長期向上，你就讓時間和經理人的選股能力幫你慢慢把本金養大。你不需要每天盯著盤面看，也不用煩惱拿到的配息該怎麼處理，只要專心工作、累積本金就好。 但是，如果你是快要退休的長輩，或者每個月需要固定現金流來付房租、繳車貸的人，這檔基金可能就不太適合你。因為它不會定期發錢給你，你無法從中獲得每個月的零用錢。而且它的風險等級是 RR4，近一年雖然漲很多，但也意味著它的波動較大。如果你短期內急需用錢，剛好遇到市場回檔而必須賣出，可能就會面臨虧損的心理壓力。 新手想觀察，可以看哪幾個指標？ 如果你對這檔老牌基金有興趣，想要自己試著追蹤看看，你可以去各大基金平台搜尋它的名字。首先，你可以每個月看一下它的「淨值」走勢圖，了解它近期的價格變化，感受一下它的波動程度。接著，你可以留意它的「同類排名」，看看它在台股基金裡的相對表現是不是依然保持競爭力。 另外，老手通常會每個月去看看它的「前十大持股」名單。你可以觀察經理人最近把資金移到了哪些產業，比如是不是增加了科技股，還是多買了一些傳產股。這是一個非常好的免費學習管道。我們不用自己辛苦研究個股的財報，透過專業經理人的真金白銀佈局，就能大概推敲出現在市場的主流趨勢在哪裡。 看完這檔老牌台股基金的介紹，你覺得這種「不配息、靠時間換取成長空間」的策略，符合你目前的理財性格嗎？不如先把它加進觀察名單，看看它接下來一個月的表現吧！ 本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。

1413億台股主動式基金 763元還能買?

安聯台灣科技基金(6506)的規模正式衝破1413億元，成為台灣第一檔規模突破千億大關的台股主動式基金，也已是全台灣共同基金第三名。這檔基金有超過1.2萬人持有，若把資金平均分攤，每人約投入一千多萬元。文中指出，這代表有不少資金雄厚的大戶看重其長期跟隨台灣科技成長浪潮的能力。 目前這檔基金最新淨值約763元，文中提到，淨值高不等於比較貴，只代表過去累積的獲利更多。基金淨值可以持續往上，也可能因市場短期震盪出現單日-1.20%的小跌。若擔心進場時點，文中建議可用定期定額分批投入，降低一次買在相對高點的壓力。 另外，安聯台灣科技基金(6506)屬於不配息設計，基金賺到的錢會直接再投入市場，讓本金持續滾大。文中以滾雪球作比喻，認為這是規模與淨值持續放大的原因之一。最後提醒，若想參與科技成長浪潮，可依自己的資金規劃考慮是否採定期定額方式參與。