00888年化殖利率18%引關注：00888、00907、00958B配息與風險配置一次看懂

00929年化飆8.2%、連17個月填息！除息前進場風險有多大？

復華台灣科技優息(00929)近日公告最新配息資訊，迎來近一年來的第六度調升。預估每受益權單位配發金額從0.11元提高至0.13元，調幅達18.1%。若以近期收盤價19元計算，單次配息率約0.68%，年化配息率上看約8.2%。本次 00929 配息 除息交易日訂於4月21日，投資人若欲參與，最後買進日為4月20日，股息預計於5月18日入帳。 除了配息金額攀升，該檔ETF今年以來的含息報酬表現亦穩居高股息族群前段班。探究其績效領先的關鍵，主要歸功於指數升級與調整後，持股結構更加貼近台股主流趨勢： - 擴大半導體全產業鏈布局，涵蓋上中下游及先進製程供應鏈，成為高股息ETF中少數持有台積電(2330)的標的。 - 同步納入具備政策題材與穩定現金流的非電子族群，如可寧衛(8422)，進一步分散單一產業風險並提升整體跟漲能力。 回顧過去表現，該檔ETF已創下連續17個月於當月完成填息的紀錄，其中有16個月更是當日填息。此次 00929 配息 金額再度擴大，也顯示市場對其兼顧股息與資本利得選股邏輯的關注度持續提升。 總結而言，最新一期的 00929 配息 調幅反映出成分股強健的現金流基本面。投資人後續除了留意半導體產業鏈的實質營收復甦力道，也需觀察非電子權重股是否能持續貢獻穩固收益。面對大盤指數處於相對高位，參與除權息仍應將成分股後續的填息動能與整體市場波動風險納入綜合評估。 盤中資料來源：股市爆料同學會 點我加入《理財寶》官方 line＠ https://cmy.tw/00Cd0j

00907 即將募集上市：跟 0056、00878 差在哪？小資族存股最在意的風險與波動一次看

存股風潮盛行，近 1 年每月定期定額總額大幅成長 113% 至 65 億 近年存股風潮盛行，我自己目前也有 5,000 萬存股計劃。不過又有多少人跟我一樣正在存股呢？根據證券交易所統計的 3 月數據，台股每月定期定額的總額高達 65.2 億元，相較 2021 年 3 月的 30.6 億元大幅成長 113%，成長幅度遠高於加權指數在這段期間的上漲幅度，足以顯示越來越多投資人正在進行存股。 永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)有助於解決小資族該選誰存股的煩惱 對於存股族來說，有些人選擇金融股，有些人選擇傳產股，也有人選擇電子股。不過對於小資族來說，礙於資金不夠雄厚的問題，導致難以做抉擇。最近永豐投信推出永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)，有助於解決存股投資人的煩惱。本篇文章將介紹這檔 ETF 的特色，以及與其他高股息 ETF 如元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)差異在哪？ ETF 成份股母體：以上市股票的金融、傳產為主 永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)追蹤指數為「特選臺灣優選入息存股指數」，預計將於 2022.05.09 開始募集，發行價格為 15 元，足以讓小資族輕鬆參與，不過重要的還是瞭解篩選邏輯以及成份股內容為何。該指數母體來自於所有上市股票，並無涵蓋上櫃股票，為了降低存股持有期間的波動性，而排除產業分類中的電子類股。 邏輯篩選第 1 階段：流動性檢驗符合其中 1 項即可被納入 接著分別進行流動性檢驗以及特定指標篩選。首先在流動性檢驗方面共有 2 項指標，只要符合其中 1 項就會會納入，分別為「最近 3 個月日平均成交金額達新臺幣 1,000 萬元」以及「最近 12 個月內，至少有 8 個月自由流通週轉率達 3%」。 邏輯篩選第 2 階段：市值、ESG 分數較大，且近 3 年 EPS、現金股利為正 在特定指標篩選的部份，挑選市值前 250 大的公司、並選取最近一期「企業 ESG 表現分數」前 60% 的股票、最近 3 年 EPS 必須為正且皆有發放現金股利為主。通過上述指標篩選後，會以市值排序前 30 名的公司納入成份股，權重分配則以現金殖利率加權分配，而現金股利計算基礎以近 4 季總和為準。另外，為了避免單一持股權重過高，設有單一持股上限為 10% 的規定。在成份股調整頻率方面，為了降低買賣手續費，每年僅有 1 次定期審核，在 6 月的第 7 個交易日為審核基準日，並在審核基準日後間隔 5 個交易日生效。(備註：企業 ESG 表現分數，是臺灣指數公司與中華民國企業永續發展協會合作，使用永續報告書、年報、政府資訊、財務數據等資料，設計評鑑模型。) 成份股產業分佈：6 成金融、4 成傳產，傳產又以水泥為主 從前 10 大成份股可以看出，多數持股為金融股，傳產主要持股以水泥產業為主，跟我的 5,000 萬存股計劃中部份持股有些重疊。整體產業分佈金融股高達 6 成、水泥則有 1 成，其他 3 成分散在其餘傳統產業。 其他高股息 ETF 成份股較著重於電子產業，波動度相對較高 接著，我們來比較與元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)的差異。首先可以看到 3 檔高股息 ETF 前 10 大成份股，唯一有重複的只有台泥(1101)，從產業分佈更可以清楚看到差異，永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)集中投資金融、傳產；元大高股息(0056)則有 6 成電子及其他傳產，金融股不足 5%；國泰永續高股息(00878)則有電子 5 成、金融 3 成、傳產 2 成，相對較為平均。由成份股所屬的產業可以判斷，永豐台灣優選入息存股 ETF(00907)波動度相對較低，而元大高股息(0056)波動度相對較高，國泰永續高股息(00878)則介於中間。 00907 與 0056、00878 還有哪些差異？誰比較好呢？

千億級00940限時免費送！00940重點持股分析彙整與ETF資金動向

歡慶台股屢創新高✨限時7天，好禮加碼送😍 看元大臺灣價值高息ETF（00940）持股分析，就有機會拿到募集千億等級（00940）一張！活動限時7天，每天登入參與都有機會拿到🤑 快來一起看ETF持股解析吧！ 如何獲得元大臺灣價值高息ETF（00940）抽獎資格？ 3/18–3/22開始，每天都會有一檔00940 ETF持股分析，只要將分析的個股成功加入自選股就可以獲得抽獎資格！ 📌如果我自選股已經有分析的個股了，怎麼辦？不用擔心，不影響您抽獎的機會，只要活動結束前，確定自選股中有分析的個股，皆可獲得抽獎資格。 📌活動只有7天，共分析5檔股票，總抽5張（00940），天天登入完成指定動作，每天都可以有抽獎機會！ 備註：活動獎項將按元大臺灣價值高息ETF（00940）IPO募集價格，折換等值1萬塊現金匯款給中獎用戶。活動得獎名單最晚將於4/12前抽出並公告於官方社團，並用官方Email通知。屆時請留意官方公告。 ----------------------------------------------------------------------------------（點我一次加全部） 長榮海運是台灣第一大海運公司 長榮（2603）為台灣最大海運公司，全球第六的航運商，市佔率達6.1%，屬於航運三大聯盟的Ocean Alliance其中一員，總運能達164.3萬TEU，共計有213艘船，目前持續增加新型船舶，與規劃新船下水，擴增營運版圖。長榮海運超過9成營收來自貨運，以美歐遠洋航線為主，服務遍及全球五大洲，各航線運費營收占比為：美洲線41％、歐洲線31％、亞洲線12％、其他航線16%。 投信加碼、高股息題材吸引多檔ETF買入 長榮去年殖利率創高來到39%，現金股利配發70元，吸引多檔高股息ETF納入成分股，如市值規模第五名的「群益台灣精選高息ETF（00919）」，目前長榮是其第一大持股，占比12.27%。此外，長榮也在即將發行的「統一台灣高息動能（00939）」及「元大台灣價值高息（00940）」前10大持股之中，占比分別為3.66%及9.20%。目前00939已完成募資，累積規模達531億元；00940募資突破645億元，有望挑戰千億大關。按比例推估至4/1日，將有80～110億元ETF資金買入長榮，持續推升股價表現。 聯電（2303）為台灣第二大晶圓代工廠 聯電主要業務為晶圓代工生產，2023 Q4晶圓代工全球市佔約5.4%，排名全球第四。聯電積極發展28奈米特殊製程，帶動28奈米製程營收貢獻成長，目前22/28奈米製程約貢獻3成營收。產品應用分為通訊產品、消費型電子電腦、其他，2023 Q4營收佔比分別為47%、23%、13%、17%。2024資本支出計畫上，8奈米投入5%，12奈米投入95%為大宗。 聯電CoWoS中介層產能將翻倍 聯電在法說上表示將積極搶入AI應用，並滿足客戶需求。於先進封裝技術CoWoS（Chip on Wafer on Substrate）部分，聯電打入CoWoS矽中介層（Silicon Interposer）供應鏈並進入量產，現階段產能為3000片/月，預計2024 Q1完成擴充後將翻倍至6000片/月。CoWoS為AI發展不可或缺的技術，聯電透過矽中介層搶攻商機，相關業務營收貢獻有望加速提升。 神基（3005）為全球第二大強固型行動運算解決方案供應商 神基成立於1989年，2002年上市，為聯華神通集團旗下重要關係企業。公司原為神基科技，專注國防電子設備，於2022年轉型為投資控股公司「神基投控」。旗下包含五大事業群：神基科技（強固型電腦）、漢通科技（機電與能源）、漢達精密（塑膠）、吉達克精密金屬（汽車）及豐達科技（航太）。 神基產能主要在中國占70%、越南20%、台灣10%，產品包含電子件、機構件、航太扣件，占比分別為54%、39%、9%，其中航太扣件營收主要來自轉投資豐達科（3004）的獲利。 聯發科（2454）全球第四大IC設計公司、全球第八大半導體公司 聯發科主要業務分為智慧型手機、智能生活應用（Smart Edge，涵蓋WiFi、NB、車用等）及電源管理IC（PMIC），營收佔比分別為49%、44%、7%。聯發科在全球智慧型手機晶片市佔率居首，多項智能生活應用產品同樣領先，技術優勢鞏固國內IC設計領頭羊地位。 聯發科積極搶進AI邊緣運算（Edge AI） AI終端應用分為雲端AI資料中心與AI邊緣運算（應用於手機、智慧城市、車用等）。考量手機、PC、車用的普及性，AI邊緣運算成長性驚人。據Grand View Research，2022年全球AI邊緣運算市場規模148億美元，2030年上看665億美元，CAGR高達21.0%。聯發科在法說提到AI於手機的應用，包括相機修圖、語音處理等，儘管尚缺殺手級應用，但一旦出現，市場貢獻可望倍數成長。車用方面，聯發科與Nvidia合作開發車用晶片，結合手機SoC經驗與Nvidia在AI、GPU的優勢，搶進高端車用市場，新晶片預計2026年上市，有望帶來顯著營收貢獻。 新普（6121）為全球第一大電池模組廠 新普主要產品為筆記型電腦、平板、智慧型手機電池組、輕型電車電池模組、儲能系統、充電器與充電站、電池快速更換系統。鋰電池模組占營收比重達99%，2021年營收占比為筆電50%、平板18%、智慧型手機/耳機周邊20%、高功率鋰電池模組（非IT，電動自行車、伺服器備援電池BBU）12%。產品外銷以亞洲、美洲為主，主要生產基地位於常熟與重慶。主要客戶包括戴爾、惠普、蘋果、宏碁與華碩等全球五大筆電廠。 AIPC熱度推動供應鏈 研調機構認為今年筆電市況迎來換機潮，除消費機種外，商務機種下半年也有Windows更新推力，加上AI PC熱潮，將帶動供應鏈。雖然電池容量等規格未明顯提升，但新普已出貨AI PC產品。上半年為傳統淡季，新普1月優於去年同期，2月受年節影響，單月營收50.69億元，年月雙減；前2月累計營收115.58億元，年減6.6%。展望今年，首季為谷底，第2季優於首季，目前AI PC產品持續出貨，下半年規格與單價有望升級，整體營運優於上半年、全年高峰落在第3季。

【ETF籌碼週報】官股大買0056、自營商大賣0056達57億：八大官股、外資、自營商ETF買賣超排行與觀察

台股本週（07/14~07/18）加權指數強勢，上漲632.10點，收23383.13點。以下彙整八大官股、外資與自營商的ETF買賣超動向，並附重點觀察。 一、八大官股：敲進0056約2.7萬張，賣出00940 近一週八大公股行庫買超第一名為元大高股息(0056)26,848張，其次為FT臺灣永續高息(00961)20,849張、群益ESG投等債20+(00937B)17,916張。顯示官股關注高股息、ESG與長天期債券等主題。賣超方面，元大台灣價值高息(00940)為最大賣超15,780張，另對00929、00918、00885等亦有調節。 二、外資：敲進009802約3.4萬張，賣出0050 外資買超集中於台股大型市值與海外主題及債券：富邦旗艦50(009802)買超34,488張、富邦越南(00885)29,337張、群益優選非投等債(00953B)23,962張。賣超以元大台灣50(0050)達126,440張居首，並賣出00632R、00933B等，呈現對台股權值及部分債券部位的調整。 三、自營商：敲進00940約13.2萬張，賣出0056 自營商買超集中於台股、高股息與原物料：元大台灣價值高息(00940)買超131,825張、富邦旗艦50(009802)77,114張、復華台灣科技優息(00929)68,330張。賣超方面，元大高股息(0056)賣超162,198張、FT臺灣永續高息(00961)119,941張，亦大幅調節長天期美債相關ETF（00680L、00937B、00679B等）。 工具延伸：《ETF存股計畫》APP提供ETF分類報價（市值型、高股息、主題型、國際型、債券型）、區間績效與年化報酬率檢視，並有「存股計算機」協助試算存股金額與股息目標，以及社團討論功能，便於投資規劃與追蹤。 免責聲明：本文資訊僅供參考，非任何投資建議，投資須審慎自負風險。

還在買儲蓄險？定期定額存ETF複利滾大財富：0050範例、股債配置與長期報酬完整解析

【我們想讓你知道】 台東賣菜愛心阿嬤陳樹菊再度捐出1,500萬元成立基金，長年用保單把錢存下來，但若從報酬率角度評估，長期資產累積較慢；改採投資ETF並搭配定期定額與複利，資產成長速度可望加快，善款影響力也更大。 愛心阿嬤理財啟示： 她以還本壽險穩健累積資金並捐助弱勢，展現長期持續紀律。但若在可承受風險下，將過往保費改投入如元大台灣50（0050）等原型ETF，長期累積與配息再投入，資產規模與可運用孳息有機會更可觀。 ETF的優勢： 全球ETF規模2021年已逾9兆美元，機構預估2030年上看50兆美元。撇除槓桿與反向，指數型ETF多以國家、區域或產業為標的，單一公司風險分散、長期績效不錯、持有成本較低。 以0050為例： 0050追蹤台灣市值前50大龍頭企業。即使單一公司出現逆風，其他產業獲利可部分抵消；若個別公司下市，影響僅侷限其在指數的比重。主要風險來自整體股市循環，並非個股地雷風險。 長期報酬對比： - 2016–2020年，0050總報酬（含股息再投入）約138%，100萬元可滾至約238萬元，年複合報酬率約19%。 - 即便涵蓋2008年金融海嘯，2006–2020年累積報酬仍約250%，100萬元約變350萬元，年複合報酬率約8.75%，顯著高於多數儲蓄險IRR約2%多。 定期定額與「鈍化」風險： 定期定額可分散買點，但當累積投入已大幅放大時，若遇系統性大跌，新增一筆低檔買進對整體淨值影響有限，資產仍可能短期大幅縮水；接近退休或目的到期點時風險管理更關鍵。 股債配置降低波動： 可同時持有股票ETF與債券ETF，以降低組合波動。例如2020年Q1疫情衝擊，0050自高點回落最大約32%；同期間元大美債20年（00679B）最大上漲近25%。若各半配置，跌幅對沖後組合約-3.5%帳上虧損，波動明顯收斂。 動態調整與目標導向： 長期看，股債比例配置的總報酬可能不及全股權配置，但風險顯著較低，且報酬率仍有機會優於儲蓄險與定存。投資期限愈接近終點、風險承受度下降時，宜逐步調降股票曝險，以提高達成目標的把握度。 延伸閱讀（原文提供）： - 黃金避險看ETF規模與趨勢圖表 - 低波動高股息ETF熱度觀察 - 0050 vs 0056定位與族群差異 - 債券ETF於股災時的資產配置角色 註：本文內容為投資觀念分享，非投資建議。投資有風險，請審慎評估風險承受度。

還在買儲蓄險？存 ETF 才能賺更多！複利與定期定額，0050與股債配置助你滾出大財富

【我們想讓你知道】 台東賣菜愛心阿嬤陳樹菊再度捐出 1,500 萬元成立「生產暨急難慰助基金」，幫助台東弱勢家庭，她的理財方式相當簡單，就是很單純地用保單「把錢存下來」，不過如果以報酬率的角度來看，長期資產累積的速度是稍微慢了一些，改投資 ETF 速度可以加快可以幫助更多需要幫助的人！ 文 / Money錢 愛心阿嬤陳樹菊克勤克儉繳付還本壽險多年，再把保單捐出幫助弱勢，善行感動眾人。是不是有其他的理財方式，可以不必冒太大的風險，又可以放大資產，幫助更多需要幫助的人？ 台東賣菜愛心阿嬤陳樹菊 不久前 72 歲的台東賣菜愛心阿嬤陳樹菊再度捐出 1,500 萬元成立「生產暨急難慰助基金」，幫助台東弱勢家庭孕婦、嬰幼兒與孩童。從清晨 3 時張羅賣菜，直到晚上 8 時才打烊休息，工作時間長達 17 小時，陳樹菊捐的錢都是台東人買菜累積起來的，「我幫你們存起來，現在回饋給台東人」，至於她自己，現在一個月的生活費約 2,000 多元，國民年金就夠用了。 愛心阿嬤陳樹菊善心感動眾人 她的理財方式相當簡單，就是很單純地用保單「把錢存下來」，這筆錢交給保險公司，以相當保守穩健的方式進行資產配置，經由長期累積才慢慢把錢滾大，不過如果以報酬率的角度來看，長期資產累積的速度是稍微慢了一些。 然而，如果樹菊嬤的理財目的是希望能夠在一定的風險範圍之內，讓資產累積速度加大、加快的話，其實她可以考慮把過去每年繳的保費拿來買元大台灣 50（0050）等原型 ETF 商品。這樣的好處是，長期下來累積的資產應該會多非常多，加上每年的配息也有機會隨著一籃子公司的長期成長軌跡而增加，同樣也可以將整體基金受益憑證捐贈出來，光是每年的孳息就可以幫助不少弱勢家庭，行善的威力也會大很多。 ETF 長期績效佳，成本低、風險分散 全球 ETF 資產規模在今（2021）年 7 月底已經突破 9 兆美元，投資機構更預測，2030 年全球 ETF 的資產規模有機會挑戰 50 兆美元，這樣的投資熱度與大趨勢看來還會持續下去，也難怪不少專家認為，理財的最佳方式就是定期定額再搭配長期投資，而最適合的投資工具就是 ETF。 撇開槓桿型、反向型等特殊 ETF 不說，一般的 ETF 通常是投資一個區域、國家或是產業，不會受到單一公司營運風險所影響，也不會出現主動操作時看對指數卻選錯股票的風險。也因此，ETF 具有長期績效不錯、持有成本相對較低、風險較能分散等重要投資優勢。 以 0050 為例 該 ETF 追蹤台灣市值最大的 50 家龍頭企業的股價，這些企業都是具有營運規模、獲利能力、財務體質等優勢的產業領頭羊，萬一遇到部分產業與公司的營運逆風之時，其他產業與公司的獲利可以彌補虧損。即使遇到單一公司倒閉下市，損失也只有該公司占 0050 的比重而已，同時還有其他 49 家公司股價可能因為獲利成長而擴張，整體 0050 市值未必會因此下滑。 投資前要先釐清可能的風險，像 0050 這類追蹤指數的 ETF，最差就是遇到股市行情不佳而跟著下滑，不過要變成地雷股的機率幾乎是不可能，因台灣最強大的 50 家公司同時倒閉下市的話，那台股大概也要從地球上消失了。 長期投資指數型 ETF，績效大勝儲蓄險 探討完可能的風險後，這類 ETF 的長期報酬率又如何呢？ 以 0050 為例 • 從 2016 年到 2020 年的 5 年期間，0050 的總報酬率（加計股息再投入）高達 138%，如果當初投入本金為 100 萬元的話，那麼 5 年後可以拿 238 萬元。 • 相當於每年複利報酬率 19%，這代表過去幾年台股處於大多頭的超級循環當中，才能產生年複合報酬率高達 2 位數以上的驚人成績。 大家可能好奇，如果股市遇到像是 2008 年金融海嘯當時的巨大空頭襲擊，那麼長期下來 0050 表現會是如何？金融海嘯當年台股大盤指數從高點 9,309 最低一度大跌到 3,955 點，全年跌幅也高達 46%，幾近腰斬，0050 當年跌幅相當，全年下跌 46.51%。 神奇的地方來了 如果把投資 0050 的時間拉長到涵蓋金融風暴的近 15 年期間（2006～2020 年），15 年下來的累積報酬率仍然高達 250%，如果初始投入本金為 100 萬元，15 年後可以拿回 350 萬元。 • 換算 0050 這 15 年下來的年複合報酬率大概還有 8.75%，相較於目前市場上儲蓄型保單的內部報酬率大約在 2% 多一些的水準來看，0050 的報酬率明顯大幅勝出。 不過要特別注意的是，如果設定長期投資來累積退休金的時間是 30 年，可以考慮隨著年齡增加、風險承受度降低，逐漸調降投資股市的比重。千萬不要以為只要定期定額投資，就可以完全分散單一年度的黑天鵝大跌風險。 股債配置有效降低風險，適合穩健型投資人 投資理財專家一般都會建議，如果擔心在漫長的投資過程當中遇上金融海嘯這類全球性資產風暴，可以採用分批或是定期定額的方式長期投資。他們所主張的理由是，單筆投資可能會買在最高點或是相對高檔，但若採定期定額投資，會有部分買在高檔，但肯定也會有部分買在低檔，高低價格可以相互抵消，而且低檔時相同資金可以買進較多標的。 不過，定期定額投資 ETF 來分散價格波動風險會有「鈍化」的問題，簡單來說，當累積 100 次投資之後，遇上金融海嘯而大跌 5 成，這時候第 101 次的買入即便可以買到 2 倍的單位數，但整體資產還是一樣縮水近 5 成。如果當初設定的 30 年投資期即將屆滿，或是剛好要退休了，這時第二場全球金融海嘯來了，錢都只剩下原來預期的一半，那退休生活怎麼過？ 要如何才能避免這樣的窘境發生呢？ 答案是將資金按比例投資 2 檔以上相關係數低的 ETF，例如手上同時持有股票 ETF 與債券 ETF 各一定的部位，就可以大幅降低價格劇烈波動的風險。同樣以 0050 為例，2020 年第 1 季全球受到新冠肺炎疫情衝擊，國際股市大跌，0050 也從 1 月最高的 98.85 元，跌到 3 月時最低的 67.25 元，短短 2 個月最大跌幅高達 32%。 在同樣期間，元大美債 20 年（00679B）ETF 在 2 月時的低點為 43.75 元，3 月最高一度來到 54.6 元，最大漲幅近 25%。如果是投資 0050 與 00679B 各半，前者最大跌幅 32% 與後者最大漲幅 25% 相互抵消之後，整體投資組合大約只有 -3.5% 的帳面虧損。 長期來看，以股債 ETF 一定比例配置且隨著時間調整的投資方式，總報酬率可能比不上從頭到尾全數資金投資股票型 ETF 的方式，但是風險必定比股票型 ETF 小了許多，同時，報酬率肯定還是遠遠勝過儲蓄型保單或是定存，對於穩健型、非主動型的投資人來說，不失為相對穩當的長期投資方法。 關於「股票跟 ETF」，你可以學更多： • 金價走勢多空交戰，今年黃金還適合避險嗎？專家：走向要看 ETF規模，１圖表透析趨勢！ • 挑戰 0056 國民 ETF 寶座！散戶瘋搶 4 檔低波動高股息 ETF，這檔除息殖利率近 7％！ • ETF 該選 0050 還是 0056？4大專家完整分析：退休族領配息、年輕人賺價差！ • 退休族注意！別買 0050 ... 這 2 個時間點 買進 0056 賺很大！ • 不要只知道 0056！股災時用 債券ETF做 資產配置，十年也能有 80％報酬率！ 本文由 Money 錢 169 期 授權轉載 （圖：shutterstock / 責任編輯：yun；內容純屬參考，並非投資建議，投資前請謹慎為上）