靠市值型 ETF 退休：從 0050 到 009816，如何避免「台積電化」風險？

台股衝上歷史新高 0050重返百元關卡，ETF與半導體資金熱度有多集中？

台股在權值股與半導體族群帶動下，加權指數於 25 日大漲 1376.43 點，收在歷史新高 43644.4 點，成交金額突破 1.3 兆元。市場資金湧入之下，ETF 交投同步升溫。 市值型 ETF 元大台灣50(0050)單日上漲 3.8%，收盤價 100.8 元，拆分後不到一年重返百元關卡，受益人數逼近 293 萬人。其他 ETF 也有亮眼表現，新光臺灣半導體30(00904)盤中突破 41 元改寫上市新高；統一台股增長(00981A)與群益台灣精選高息(00919)分別創下 31.75 元及 27.49 元的波段新高。富邦旗艦50(009802)與 FT臺灣Smart(00905)也出現單日逾 4% 漲幅。群益投信並宣布將於 6 月發行標普500(009823)與美國科技巨頭(009824)兩檔美股 ETF，以 10 元發行價提供跨市場配置選項。 個股方面，電子權值股推升大盤力道明顯。台積電(2330)終場上漲 55 元收於 2310 元，聯發科(2454)強攻漲停，收盤價達 4245 元，雙雙改寫歷史新天價。相較之下，金融族群承受調節壓力，台新新光金控(2887)遭外資大幅賣超逾 5.1 萬張，股價下跌 2.10% 收在 23.30 元。整體來看，市場資金現階段高度集中於半導體個股，以及市值型與高息型 ETF。

台股創高帶動0050衝上百元：分割後規模、受益人數與資金動能一次看

台股加權指數近日強勢突破4萬3千點大關，帶動大型權值ETF買氣回溫。其中，元大台灣50(0050)盤中最高衝上101元，收盤達100.8元，創下自去年執行1拆4分割掛牌以來的新高。回顧去年6月18日，該檔ETF採取1拆4方式完成分割，股價從188.65元降至47.16元，有效降低投資門檻。 隨著台股持續創高，距離上次分割不到一年的時間內，0050各項數據也呈現明顯動能。價格表現方面，股價已翻倍並重返百元；若於拆分後買進，每張帳面獲利已逾5萬元。資產規模方面，在分割效益與多頭行情帶動下，最新資產規模約1.83兆元，穩居台股ETF市值龍頭。受益人數方面，根據集保結算所統計，受益人數已達293.4萬人，逼近300萬大關。 整體來看，市值型ETF在台股創高之際展現較強的資金吸納能力。後續可持續觀察大盤成交量、外資在大型權值股的籌碼變化，以及資金在市值型與高息型ETF之間的輪動情況。由於指數位於相對高檔，市場波動可能加劇，拉回風險也需要留意。

0050重返百元：再度分割可能性引關注

元大台灣50（0050）在台股多頭帶動下重返百元，盤中最高觸及101元，終場收在100.8元，市場也因此熱議是否再度出現分割可能。回顧去年6月18日，0050曾進行1拆4調整，當時掛牌參考價為47.16元；如今在權值股推升下，股價短時間內翻倍，再度站上百元關卡。0050目前資產規模約1兆8355億元，受益人數達293.4萬人，仍是台股規模最大的市值型ETF之一。籌碼面上，最新交易日三大法人合計買超28,470張，其中外資買超19,246張，官股則賣超6,558張，但官股持股比率仍維持在4.64%，整體籌碼結構尚稱穩定。技術面來看，0050自3月底低點72.35元震盪走高，至5月25日收盤100.8元，波段漲幅明顯；短線需留意正乖離擴大後的高檔震盪風險，前波整理區間約95元可作為觀察重點。整體而言，0050目前同時受到台股創高、權值股資金回流與規模優勢支撐，後續是否再啟動分割，仍有待觀察市場熱度與資金動能延續性。

台股創高帶動 ETF 與半導體齊揚，資金為何集中在市值型配置？

台股在權值股與半導體族群帶動下，加權指數 25 日大漲 1376.43 點，收在歷史新高 43644.4 點，成交金額突破 1.3 兆元。市場資金湧入之下，ETF 板塊交投明顯升溫。 市值型 ETF 元大台灣50(0050)單日上漲 3.8%，收盤價回到 100.8 元，拆分後不到一年重返百元關卡，受益人數逼近 293 萬人。其他主被動型 ETF 也同步走強，新光臺灣半導體30(00904)盤中突破 41 元，改寫上市新高；統一台股增長(00981A)與群益台灣精選高息(00919)分別創下 31.75 元與 27.49 元的波段新高。價格低於 30 元的富邦旗艦50(009802)與 FT臺灣Smart(00905)也出現單日逾 4% 漲幅。 在 ETF 熱度升溫的同時，群益投信也宣布將於 6 月發行標普500(009823)與美國科技巨頭(009824)兩檔美股 ETF，採 10 元發行價，提供跨市場配置選項。 個股方面，台積電(2330)終場上漲 55 元收於 2310 元，聯發科(2454)強攻漲停，收盤價達 4245 元，雙雙改寫歷史新天價。相較之下，金融族群出現調節賣壓，台新新光金控(2887)遭外資賣超逾 5.1 萬張，股價下跌 2.10% 至 23.30 元。整體來看，熱錢目前明顯集中在半導體個股與市值型、高息型 ETF 之中。

不必存到千萬才能退休？4%法則之外的兩種FIRE選擇

本文指出，退休不一定要累積到千萬資產，關鍵在於重新理解退休金規劃與生活方式的選擇。文章先提到常被引用的4%法則：若以年支出乘上25倍推算，年花費50萬元，退休金約需1,250萬元，但對多數月薪落在3萬到5萬元的上班族來說，目標往往顯得遙遠。 作者接著提出兩種較具彈性的FIRE模式。第一種是「咖啡師退休法（Barista FIRE）」：先累積一筆資產，再靠投資產生的股息或房租支應基本開銷，剩餘不足部分則透過兼職補足。第二種是「複利退休法（Coast FIRE）」：年輕時先存下種子基金並投入投資標的，之後只需賺取當下生活費，讓原本的資產隨時間累積複利成長。文中以35歲投入500萬元、長期配置於0050（元大台灣50 ETF）為例，說明資產可能隨時間擴大，但也提醒這筆資金不能隨意動用，且宜選擇分散風險的ETF。 文章最後延伸到職涯與心態層面，認為透過斜槓或多元收入來源，可以降低對單一工作與公司體制的依賴，提升經濟自主權。整體觀點強調，退休與工作不必只有一種標準答案，極簡生活、半退休、複利累積與持續工作，都可以是符合個人條件的選項。

0050分割後重返百元，受益人數暴增與法人買盤成焦點

元大台灣50（0050）在台股加權指數強勢走高、權值股領軍下，盤中突破百元關卡，最高觸及100.75元，成交金額與買氣同步放大。回顧去年6月進行股票分割後，0050股價由約183.70元至188.65元區間調整，分割後不到一年便再度站上百元，顯示市值型ETF在資金集中與流動性提升下，市場參與度明顯提高。 受益人數方面，截至今年5月22日，0050受益人數已增至293.4萬人，較拆股前增加逾172萬人，反映入手門檻降低後，吸引更多資金與投資人參與。成分股中，台積電（2330）等大型權值股持續扮演關鍵角色，也使0050的淨值與股價表現更受台股整體行情影響。 從籌碼面觀察，三大法人於5月21日與5月22日分別買超20946張與24762張，自營商與外資買盤較為積極；5月22日主力買超17287張，顯示在百元關卡前，法人與大戶資金已有明顯承接。技術面上，0050自4月中旬約80元附近震盪走高至5月22日的97.30元，並在盤中突破100.75元，短中期趨勢維持強勢。不過，短線急漲後與短天期均線乖離擴大，後續仍需留意高檔震盪與技術性回檔風險，以及百元整數關卡的支撐力道是否能持續穩固。

經典市值型ETF不只0050和006208？這檔冷門 18 年老 ETF 10 年績效竟贏 0050 140%

你以為經典的市值型ETF，就只有0050和006208嗎? 今天要來分享一檔隱藏版的市值型ETF，10年來的績效還贏過0050 140%，在台股已經上市18年了，因為宣傳少比較冷門，但其實對還在累積退休金的人來說，會是很好選擇，長期下來會差了幾十上百萬 另外報稅季和除權息旺季要到了，後面也會來跟你聊一下，你可能存了幾年的股票，但是少確認了一件事，那每年就會無形中多花了幾萬元，今天會來分享一個工具，來體檢算一下自己的股票 如果你是還有薪資收入的存股族，那今天這期的資訊絕對非常重要，隨著資產越來越大，一定會碰上的問題

台積電飆漲，ETF 含積量越高越好嗎？專家揭穿集中投資風險，市值型 ETF 5 大關鍵一次看

台積電飆漲，挑 ETF 含積量越高越好嗎？本集《ETF 錢滾錢》(播出時間：2026 年 3 月 11 日)邀請 ETF 投資達人-哆啦王張遠，用丹麥 90% 權重個股的歷史案例，揭露「集中投資」可能帶來的巨大風險！ETF 投資真正的關鍵不是追績效，而是理解市值加權、費用率、涵蓋度與再平衡！ ETF 含積量越高越好嗎？ 台積電近 3 年含息總報酬為 307.37%，所以很多投資人在挑選 ETF 都會猶豫是否該選擇含積量較高的？以下為台股 ETF 台積電占比與近 3 年含息總報酬： 富邦科技(0052)含積量 70%；含息總報酬 252.88% 元大台灣50(0050)含積量 60%；含息總報酬 193.73% 永豐臺灣加權(006204)含積量 43%；含息總報酬 127.03% ETF 投資達人-哆啦王張遠認為不用特別去在意這件事，因為近 3 年台積電很強，所以 ETF 只要含積量高它的表現都會很好，但其實它也有表現不好的時候，含積量高的 ETF 走勢就比較差，台積電在 2021/2~2023/2 含息總報酬為 -16.31%，以下為台股 ETF 在這段期間的含息總報酬： 富邦科技(0052)含息總報酬 -12.44% 元大台灣50(0050)含息總報酬 -8.09% 永豐臺灣加權(006204)含息總報酬 -5.76 兩、三年過去現在幾乎是 2~3 倍的在漲，但因為是台積電，所以到目前為止結束都是好的。 從丹麥股市：探討單一個股高佔比風險 丹麥 4 個指數 2019/6~2024/6 表現： OMX Copenhagen Health Care Gl 含 NOVO 量 90%；含息總報酬 271.03% OMX Copenhagen 20 含 NOVO 量 70%；含息總報酬 183.03% Nasdaq Denmark 含 NOVO 量 60%；含息總報酬 160.45% OMX Copenhagen 25 含 NOVO 量 15%；含息總報酬 73.87% NOVO 當時股價非常強，含量 70% 跟 15% 的 ETF 報酬相差超過 2 倍，可是 NOVO 在 2024/6 至今股價已經跌超過 70%，那時候表現越好的指數現在就會跌越慘，以下為丹麥 4 個指數 2024/6~2026/6 表現： OMX Copenhagen Health Care Gl 含息總報酬 -63.83% OMX Copenhagen 20 含息總報酬 -49.60% Nasdaq Denmark 含息總報酬 -40.89% OMX Copenhagen 25 含息總報酬 -11.91% 雖然常用的大盤指數也跌了 11%，但相比 NOVO 量占比高的，跌幅還是相對比較小。 張遠目前是看不出台積電有什麼壞消息，可是 NOVO 在股價不斷上漲的時候，一定是市場大家都覺得它根本沒有對手，它的減肥藥很強也沒有什麼利空消息，可是它就開始往下了，所以台積電在往下的那一瞬間，一定也沒有壞消息，如果我們過度集中於某一公司或單一產業，就會是一個很危險的狀況。 台積電在台股加權指數占 40% 多，大型股則是占 60%，他覺得這都是合理的比例，也不用特別壓低，尊重它現在到底佔市值多少比例，但也不要特別追求個股的報酬。 指數化投資 5 大關鍵指標 純市值加權：核心目的就是獲得市場報酬 市場涵蓋度：涵蓋大型股跟中小型股 費用率：費用率越高追蹤誤差就越大 追蹤誤差：與追蹤指數的差距 流動性：流動性越高，買賣越容易 市值型 ETF 比一比 如果只能選一檔 ETF 投資，張遠認為 0050、006208 挑一檔可以，但不建議全押台股，如果要全押涵蓋度就要越大越好，另外，如果想要進階擴張市場，可以選擇 0057、006203，這兩檔費用率不高，且有涵蓋一些上櫃股票，但缺點就是流動性較差一點。 張遠股債配置建議 如果還在資產累積期，距離退休超過 10 年以上，在資產配置上建議可以積極一點，假設股票配置 80%、債券配置 20%，最慘的時候要能忍受 100 萬變 60 萬，如果承受不了債券就要配置更多。 一般來說就是建議投入全球股市，因為它的差異性是最小的，雖然過去 10 年台股很強，但如果要全押台股，風險還是會比較大，很難確保在未來的 10 年、20 年台股都會有這麼強的表現，所以張遠建議台股不要超過股市的 20%，其餘配置建議如下： 全球股市配置 65%，標的：VT、VWRA 台股配置 15%，標的：0050 債券配置 20%，標的：BNDW、VAGU、AGGG 股票再平衡該如何操作？請看影片👇🏻 影片／台積電占比愈高更賺？專家破解「含積量迷思」，揭5大原則挑選市值型ETF！｜ft.哆啦王、葉芷娟【ETF錢滾錢】EP73

開戶送 0050 現金回饋與首單加碼禮

即日起，完成口袋證券或任一證券開戶，可獲價值 600 元的 0050 股票等值現金匯款；此外，完成口袋證券首筆下單，還可再獲籌碼 K 線 VIP 30 天與最高 300 元超商禮券。活動說明也提醒，收到開戶成功信後，需在 7 日內完成領獎表單，若有疑問可透過 LINE 客服或電子郵件洽詢。

輝達GTC帶動市值型ETF熱度，00922除息前買盤與外資調節同場發酵

近期適逢輝達GTC大會登場，帶動全球半導體與AI產業話題，也推升台股市值型ETF交投熱度。國泰台灣領袖50（00922）於3月17日除息，除息前股價落在30元以下的相對低位，加上價格具吸引力，近5個交易日平均日成交量達4.8萬張。不過，籌碼動向顯示，外資在除息前最後買進日進行調節，單日賣超15,109張，反映法人在除息前夕操作偏保守。 00922追蹤MSCI台灣領袖50精選指數，選股不只看市值，也把低碳轉型分數與企業獲利能力納入篩選。成分股近八成集中在半導體與電子類股，涵蓋台積電（2330）、聯發科（2454）、鴻海（2317）、廣達（2382）與台達電（2308）等AI伺服器供應鏈與權值股。總經面上，受惠全球AI資本支出調升，台灣2月出口金額達498億美元、創同月新高，顯示基本面仍具韌性。 在AI基礎建設需求擴張下，00922透過低碳與獲利雙重指標，剔除低碳轉型競爭力較弱的企業，聚焦具備護城河且實質受惠於AI核心供應鏈的領袖級公司。後續觀察重點包括GTC大會釋出的硬體規格是否持續推升供應鏈營收，以及外資在除息後的籌碼流向；地緣政治與國際通膨變化，也仍是影響台股大盤與市值型ETF表現的風險因素。